十年低风险投资的一次总结

我的投资生涯起步于1993年的股票一级半市场,这三年的股权证买卖对我还是有很大的影响,让我见识了涨跌的疯狂,政策的威力,人性的迷忙,积累了原始的经验......
1996年底开股票账户直到2007年我一直边上班边炒股,成绩不错,但对炒股票的过度关注,工作的不如意及感情的纠结,重压之下疾病组团而来,精神与躯体痛苦的折磨让我接近崩溃……
炒股票对我这种心理素质不好的人来说真的是反人性的,牛市的疯狂与熊市的惨烈撞击着我的心灵,2006年开始上网接触和讯股市大家谈,而隔壁的和讯债坛让我第一次见识了什么是低风险投资,对,这才是我未来的投资之路啊……
经过一年多的潜心学习,从2007年5月30日半夜的一声鸡叫开始,我义无反顾的开始了低风险投资之旅,时间过的真快,从2007年的下半年到2017年结束,我的低风险投资生涯经历了完整的十年,而从2009年开始职业投资,今年是我职业投资第十年……
那么这十年的低风险投资成绩单如何呢:
2008年收益率24%;
2009年收益率9%;
20010年收益率52%;
2011年收益率负11%(十年低风险投资过程中唯一的一次年度亏损)
2012年收益率40%;
2013年收益率6%;
2014年收益率161%;
2015年收益率94%;
2016年收益率21.6%;
2017年收益率7.1%。
以基金净值的方式来体现这十年的收益率相当于1元的基金净值经过十年低风险投资增长到净值17.89元,低风险投资策略也能实现不错的收益......
这十年投资过程中我投资的主要品种有可转债,A类,债券,套利性质的股票,持有低市盈率的银行股融资打新股,基金套利等,主要盈利来源是可转债,A类,债券这三个品种,股票套利虽然赚了一些,但000629套利的一次过山车让这种盈利模式遭遇了滑铁卢,这以后对这种盈利模式没有重仓参与了。
低风险的这十年当中只有2014年靠杠杆中行转债取得了超过100%的收益率,做到了与牛共舞,2009年的牛市踏空,这一波的白马局部牛市也踏空,但这十年控制风险方面确实掌控的不错,其中A类与债券这两个品种在漫长的等待中承担了承上启下的作用,而可转债无疑是低风险投资者参与牛市的最佳工具,但坚持与等待是何等的重要......
这十年低风险投资让我的投资生涯有了质的改变,真的应该谢谢这种盈利模式,我低风险投资的知识与经验全部来自于低风险投资论坛与自己的实战经验积累,没有看过任何关于低风险投资的书籍,从和讯债坛到鼎级到集思录,广大低风险投资者的讨论,分享才是我的老师,让我一步一步走到今天,虽然我1996年到2007年这十来年做股票的收益率要远超过我做低风险投资的这十年,但说实话我炒股票的收益更多的是靠运气,只能说风来了猪都能飞上天,以前的股票市场规模小,牛熊交替周期短,只要能做到在狂风中一路坚持,获得高收益很正常,不需要什么技巧,但目前的资本市场规模已经今非昔比,狂风吹了一两年了,猪也许能上天,但鸡也许依然在地上只剩一地鸡毛……
那么什么是低风险投资,每个玩低风险的都有自己的判断标准,我个人的衡量标准是当我判断错误的时候,投资结果不会让我伤筋动骨,但当我判断正确的时候一定能够喝上汤,吃上肉,够了,跟品种无关,不管是固收类品种,权益类品种,套利类品种等等要想符合低风险,那只能通过确定性分析再结合仓位管理来控制风险,但是低风险的目的不是为了低收益,正如我的网名“安全饕”~在保证本金相对安全的前提下去享受资本市场的饕餮大餐......这是我个人所理解的低风险投资。
二十几年的投资生涯让我从气割工转型成职业投资者,是低风险投资让我有信心选择了把投资当成了职业,靠交易为生,十年一轮回,2018年,新的征程需要漫长的等待,等待又一个轮回的开始……
发表时间 2018-01-07 11:12

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吃面了么

赞同来自: 知行合一致光明

厉害*,大佬
2022-02-19 15:31 引用
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吃面了么

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新人01

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关注
2018-04-06 20:07 引用
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largebill

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集思录第一帖献给安全饕老师。
向老师学习低风险投资之道。
2018-04-06 19:52 引用
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安全饕

赞同来自: 宝莲灯 企鹅村总干事 apple2019 苏打传奇 来到花花世界 影约 hjndhr xgjxgq 卓尔一 去二不着一 仰望多空 邻人93 甘泉 卢安 凡先生 雨狼枫悟 不啻微茫 记录投资历程 imonthelake wz2105 Addivon 非凡猪 超级怂人全靠蒙 周侃侃 大胖江 书香校园 比昂 仓不加错 三板斧plus 路子对不怕远 考拉ok 黄山松2007 nannite wugreat CoyZheng foxcomman he048127 henze pinkstruc miaochao2008 jdzob ZWwe fcupid 东前顶 pbceo pqfund asking888 eagllle 天道忌巧 食肉动物 xqpicc zjm12233 zha3012 llabc 连安博 V8263 驽马 枫韵紫秋 hmhou2002 周崇高 Juan99 涛出心里所想更多 »

@恋上分级 你好,每个投资者的心态,预期,经验,习惯等等都是不一样的,我也不知道你的具体情况,所以很难提供合适的建议,其实对于绝大部份普通投资者来说打开投资这扇门是痛苦的开始,炒股票是这样,低风险投资也是如此,我们千万不要被低风险这三个字所迷惑,低风险的背后往往隐藏着巨大的不确定风险,所以职业投资的这些年我一直如履薄冰,我的幸福指数竟然没有那些靠工作或者做点小生意让家庭过上好日子的人来得充实与快乐,以前迷恋于股市的波动无法自拔,现在好不容易从行情中解脱出来却发现自己是如此的空虚与无聊,我有时候甚至在想假如我未来的投资生涯遇上了黑天鹅事件让我破产了我还能够靠什么来养活自己,结果是除了门卫这个工作还适合我以外还真没有其他的工作能让我适应了,所以我一直都是劝告我的亲人朋友们不要炒股,好好工作,我能够走到今天也许仅仅是幸存者偏差而已,对于你的问题我内心最真实的想法也是一样,如果能够有一份好的工作或好的事业最好不要打开这个潘多拉的盒子,因为我们所面对的这个市场有太多太多的坑等着我们,财务造假,圈钱黑幕,信息不对称,政策的多变等等有着太多太多的不确定性,离开也许真的是最好的选择……如果你确实想打开投资这扇门,那么我要问你一个问题,你投资的本金有多少,如果本金不多那不适合选择低风险投资,唯一的出路就是放开你的风险趟口去股市搏杀吧,如果能够从股市的波动中捞得第一桶金后再选择低风险投资就能起到事半功倍的效果,因为我们不是为了把低风险弄成低收益才选择低风险投资,所以要把低风险投资做好离不开对股市的深刻理解。如果你的资金已经比较大了,而这些本金不是靠股票市场获得,那我的建议是关了投资这扇门,回到你原来能赚到钱的行业,隔行如隔山啊,现在的低风险投资已经不是我们原来所理解的低风险投资了,债券没有了刚兑,打新需要门票,A类没了流动性,可转债成了最主要的圈钱工具,要约套利成了没有底线的游戏等等,所以投资能取得成功的概率实在是不高……不是说我们看了几本投资方面的书籍就能够找到投资的捷径了,只有长时间实实在在的实际操作,经历过几次牛熊轮回的洗礼才能找到适合自己的盈利模式,但是遗憾的是对于很多人来说也许一辈子在投资上都找不到自己来时的路......
2018-02-12 19:08 引用
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恋上分级

赞同来自: xhts2009 储建华 书香校园 daoxueyu

仰望,钦佩。望指教从哪学起?
2018-02-12 00:19 引用
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牛肉面

赞同来自: 宝莲灯

学习了
2018-01-29 16:06 引用
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jameswood2009

赞同来自: 姜张荣荣

@九月飞扬 6年9倍 是年化40%以上的收益率,完爆巴菲特。
再坚持几十年,你那些同事都不值得一提。
就是阿里 腾讯的创始元老,在这个收益率面前,也不用自卑了吧?
2018-01-14 16:22 引用
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milaohu

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请教现在的转债还由方法上杠杆吗?@安全饕
2018-01-14 00:33 引用
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neuvest

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不好的情况,亏的少;好的情况,赚的多。
2018-01-13 22:41 引用
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wugreat

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谢谢分享。
2018-01-13 22:18 引用
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山就在脚下

赞同来自: 姜张荣荣 书香校园 tl263

经常来看看大师的金玉良言
2018-01-13 18:23 引用
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九月飞扬

赞同来自: 李四月天 书香校园 杳杳Cecilia oldmonk 碳瓷车碟 耐心等待的鹰 宿不移 永恒耐心 天道忌巧更多 »

2011年底买房之后辞职开始独立职业投资,战战兢兢,如履薄冰,所幸每年终时未有实亏
年份 收益率
2012 60.4%
2013 35.8%
2014 113.4%
2015 7.7%
2016 56.1%
2017 17.7%
六年9.2倍。
差强人意的结果,比上不足比下有余。
只是与昔日的师傅、同事差距越来越大,心里有点灰灰,不知道当年不顾他们的挽留想要独立创出条路来是不是个错。他们大道已成龙翔九天,我的路却渐渐迷茫。。。
2018-01-13 14:45 引用
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kytz

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饕餮
2018-01-12 22:40 引用
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复利游戏

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请问楼上五个做对是哪位大牛说的?
2018-01-10 21:50 引用
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打新交朋友

赞同来自: Allentt 雨耕晴读 青岛泡泡 sever 杳杳Cecilia y1g3 我实在太纯洁 四十上下了 pppppp 风火山林更多 »

猜对;看对;做对;重仓做对;杠杆做对,五个层次,每个层次都有鸿沟。
知道这个道理并不能飞越鸿沟,但好处是清楚了自己在哪个层面,或者说某个交易类别和策略你在哪个层面,同时释然了自己的种种错误,不会再感叹我明明已经。。。。可是还是。。。。
因为你就是在这个层面

就如叶兄就做到了杠杆做对,那说明他在这个层次上,所以即便手把手教我的策略,我也只是到了做对,甚至都没到

这五个层次是最近看别人的帖子看到的,有些醍醐灌顶的感觉,原谅了自己的错错错:)
2018-01-10 21:45 引用
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花过水无痕

赞同来自: 李四月天 水哥水多

但坚持与等待是何等的重要......

最有感触的是这句,不动最难
2018-01-10 16:04 引用
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封基168

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学习!
2018-01-10 15:08 引用
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搬运工人

赞同来自: 张驰12888 star9815

我猜,楼主的08年、10年的超高收益率和09年较低的收益率,这三年的收益率曲线这样走,是重仓了000629吧。12年收益也非常高,不知买了什么,我12年做的最差,是我投资十二年以来,唯一亏钱的年份。
2018-01-10 13:26 引用
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雪球88888

赞同来自: 巧云哥哥 金戈铜马

牛逼
2018-01-10 13:10 引用
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长明灯吧

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高人,值得学习
2018-01-10 12:47 引用
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无所得

赞同来自: emag 歌游 流沙少帅

安全套(饕:tao)才是低风险投资的范例。只有真爱才不用安全套。

高等级债、可转债、分级a本质上都是安全套。现在这世道还要担心用了假的安全套。

可以ons,可以十年扬州梦,不可以一日无套。
2018-01-09 20:03 引用
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lzw1969

赞同来自: 刘刘一 小黑喵83 timtimtim

看了楼主说的,非常感动。
我自己的经历和楼主好有一比,不过反了。我放弃了在国内发财的机会,来到日本拼搏(当然是打工)。结果十几年来还在原地踏步。
向楼主学习,致敬。
2018-01-09 18:20 引用
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王普川

赞同来自: wz2105 理财小邋遢

大家注意,这个安全饕(读音安全套)老师不是写可转债魔法书的安道全,不要搞混了。
2018-01-09 01:02 引用
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econometrics

赞同来自: 空降柏林

安老师果然高手,一眼就看出了13天翔债问题~抵押物水分问题。我看了一下公告,32万平方米临沂的土地和房屋评估值7.2亿,虽然不知道具体商业、住宅和工业园地比例,但直觉告诉我评估值水分好大
2018-01-08 23:27 引用
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futuressun

赞同来自: shenzm wildgrass1230

真正的高手。向安老师学习。
2018-01-08 22:54 引用
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chinatjq

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安全饕一个说真话的性情中人——在和讯,我也记得攀钢,也有伤,后面也是我的心里话:“而鞍钢为了解决攀钢的二次现金选择权问题对攀钢进行了资产重组,摇身一变成为资源类股票,画了好大一个饼,我犯了一个刻舟求剑的错误,硬生生的把一次完美的低风险操作变成了高风险,”——其他的与你比相差太远了。希望常来常发言,这么值得看的帖越来越少了,赶快精华帖吧,要不鼎级的弟兄也要转发——祝楼主楼主一生安全投资、安全发财。
2018-01-08 22:50 引用
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daibin

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谢谢 安全饕的分享。

我觉得只有不断学习,才能拓宽投资视野。
2018-01-08 21:03 引用
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JIJINBAO

赞同来自: 于周畅婉

佩服楼主!
我去年接触可转债,运气不错,买了三一转债,请问楼主及各位高手,何时卖三一转债?卖了再买哪只转债?济川转债、光大转债怎样?
谢谢!
2018-01-08 19:50 引用
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无所得

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个人低风险投资一般做到几个亿就到顶了。
企业市值上限可以到千亿。
2018-01-08 15:24 引用
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无所得

赞同来自: 18652408886

还是自己做公司倍数最高,十年1000倍都有。
2018-01-08 15:14 引用
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tedhan

赞同来自: 散户长相守

10年18倍,牛。
2018-01-08 14:12 引用
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econometrics

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@安全饕 请问老师:觉得123273 13翔宇债怎么样? 目前看起来回售收益率非常诱人,而且有足值房地产做抵押
2018-01-08 13:38 引用
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mengyao - 持有etf不动 、转债摊大饼

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8年农村生活,真让人佩服。不仅佩服安老师,也佩服安老师的家人。
2018-01-08 13:31 引用
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做正确的事

赞同来自: 我会变好

炒房收益远胜炒股,躺赚,无数老百姓受益
2018-01-08 12:57 引用
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jinyouxiang

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能活那么长,真不容易
2018-01-08 12:26 引用
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ably

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水击三千里,扶摇九万里!

犹记得楼主的主题贴!
2018-01-08 12:17 引用
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长乐未央 - 需要做的只有两件事:1看准了方向和品种2有安全边际的下重注,选择一个赛道就和男人选择一个行业一样重要

赞同来自: 我会变好 五十年

有点感慨
哪怕是做到楼主这样的低风险专家级了
资金也只是过千万而已

但是一般的炒房的,有这恒心毅力的,恐怕早不止一千万了
这房价也是很无语
2018-01-08 11:59 引用
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沙里淘金

赞同来自:

点赞安全兄的气度,杠杠的!!!
2018-01-08 11:53 引用
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blacklevi0823

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赚钱了是自己牛,亏钱了是别人误导,有的人真让人呵呵
2018-01-08 11:24 引用
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lucylv

赞同来自: 米勒 姜张荣荣 oldmonk

看到一个通路老人,真好。---我说是和讯、鼎级、集思录通路。
2018-01-08 10:50 引用
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安全饕

赞同来自: apple2019 hanbing0356 早上好阳光 等的就是尔 neverfailor plias elementking 小胖007 滕兴建 drzb 非凡猪 约翰牛牛Price 书香校园 简单最快乐 hwyfbfb Dick11 xiumi kkk321 steven1521 jameswood2009 宠辱不惊 mingong 碳瓷车碟 hydk qhjfz 凡夫俗子 理财小邋遢 香橙柠檬 股海无涯2010 天涯漂流客 花过水无痕 llmlsl Molly_meng 王普川 owen11 DanielTian bn2013 deelor jjkang 弯弓南洋 驽马 罐头 西北望1969 天天福气 水水滴 rowelling Juan99 nannite 冰焰 海天一色 红糖饼 考拉ok 阿基米德 流沙少帅 股海掏沙 降低操作频率 沙里淘金 云中 天道忌巧 ccrayww newsu hfsteady ycyycy 复选框 deathunter timtimtim caifu 封禅剑雪 金色鱼塘更多 »

@王普川 兄弟,首先我跟你说声对不起,当年的攀钢套利从2008年的攀钢三剑客整合第一次现金选择权,2010年的攀钢二次现金选择权,我断断满仓参与了好几年,2011的年度亏损也是000629的股价下跌造成,是的,当年我对000629过于乐观导致判断错误,因为2006年,2007年的那轮特大牛市有色资源板块的股票涨幅实在太惊艳了,而鞍钢为了解决攀钢的二次现金选择权问题对攀钢进行了资产重组,摇身一变成为资源类股票,画了好大一个饼,我犯了一个刻舟求剑的错误,硬生生的把一次完美的低风险操作变成了高风险,对我来说这也是一次宝贵的经验,判断错误并不可怕,做投资没有谁能不犯错误,但我没有想到我当时的错误观点会给兄弟你造成伤害,虽然操作的权限在你自己手上,当时我也只是分享了我内心最真实的想法,兄弟,让我们共同从这一次错误中吸取教训吧,我们每个人都应该努力的寻找符合自己的盈利模式,别人的意见只能是一种参考,独立的判断与交易才是我们必须遵守的原则,而一味的盲目相信别人的观点,没有自己的独立判断,那么这个坑伤害了你,前面依然还会有个坑等着你......
说实话,从和讯到鼎级到集思录,我发言不多,但每一次发言都是我内心最真实的想法,判断错误也是再正常不过的事情,错了,我改正,对了,我坚持,网络上的虚名对我这种纯粹靠交易为生的人来说有百害而无一利,所以我能很坦然的面对错误,一句有理有据的反对的意见对我来说才是财富,我不需要别人的膜拜,那只会让我迷失方向……
最后我再一次跟兄弟你说声道歉,原谅我的错误,我的判断错误对你也会是一次经验的积累……
2018-01-08 10:04 引用
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红糖饼

赞同来自: 姜张荣荣 周win

请问楼主在农村觉得寂寞吗,应该在农村也没什么朋友。
2018-01-08 09:54 引用
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lgc12342013

赞同来自: 唐唐脱口秀 小小储蓄罐 朱老爷和老虎 兰戈先生 水水滴更多 »

我97年资产和楼主差不多,1万多块钱,起步工资3000+,纯打工无任何投资收入,不炒房不炒股,到11年辞职,纯现金资产已经比楼主15年的账户市值还要高,期间无任何年度回撤:)
可见,还是找一份靠谱的工作,努力干活回报率高一点。:)
2018-01-08 09:43 引用
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JavaCrab

赞同来自: 姜张荣荣

现在有什么其它途径开正回购,除了发私募之外?
2018-01-08 09:05 引用
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守拙到底

赞同来自:

向安老师学习.你走私幕通道,能正回购,我们不能啊.
2018-01-08 09:03 引用
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御风飞翔

赞同来自: LukeTao Syphurith 宿不移 折腾K线 罐头 阿基米德 安全饕 xyzhero更多 »

其实像楼主这样回到农村,真的会有入桃花源的感觉,估计楼主也40多了吧,新的工作估计是找不到了,可以考虑发个私募什么的,倒不是纯粹赚钱,也是给自己找个事做。我也从08年开始低风险投资,楼主的帖子我时常看到,不过我自己潜水居多,收益率和楼主没法比较,楼主1元变17多,我1元变5.25,但我的风险应该比楼主控制的更好,当然从这十年看是不如楼主的。
年份 实际复利倍数 复利合计
2008 4.00% 1.0400
2009 22.61% 1.2751
2010 34.15% 1.7106
2011 1.01% 1.7279
2012 11.49% 1.9264
2013 5.19% 2.0264
2014 41.87% 2.8749
2015 24.44% 3.5774
2016 16.11% 4.1538
2017 26.41% 5.2508
我觉得自己过度稳健了,现在想想资金没到1千万前,真的没必要这么稳啊
2018-01-08 09:00 引用
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tim2k

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可复制性强,学习
2018-01-08 08:40 引用
0

驽马

赞同来自:

高手
2018-01-08 07:51 引用
3

王普川

赞同来自: MARK 超级大剥落

当年您鼓吹攀钢的长期投资价值,可把兄弟我害苦了!
2018-01-07 23:29 引用
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frieldcoil

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我也要红宝书。
2018-01-07 23:16 引用
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frieldcoil

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我也要红宝书。
2018-01-07 23:16 引用
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asdfg

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请教下LZ,我不懂债券,但我对2018的股市行情不看好,请问如何选固收类或防守反击的品种?
2018-01-07 22:51 引用
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Gary8

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安老师,能不能把你的那本可转债红宝书修改一下,再出一版?如果嫌麻烦,没有时间的话,能不能把现在的版本加印一次?现在已经买不到正版的红宝书了
2018-01-07 22:42 引用
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无所得

赞同来自: 拿不住大师

元旦前其实是转债的建仓机会,本来想弄个20%仓位转债的,一听说要去杠杆、清理银行信托,吓得分级仓位a都清掉了,可是光打雷不下雨,连可转债都只打不发。
2018-01-07 22:21 引用
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Nokid

赞同来自: xhts2009

学习了,债券做得真不错
2018-01-07 22:00 引用
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无所得

赞同来自: shenzm 四爷与小倩 romapass 霜寒州 安全饕更多 »

最怕2018嘴上说去杠杆,实际暗加杠杆。

这样低风险操作又耽搁一年。
2018-01-07 21:46 引用
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paveld

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2009年开始投资,起始资金比楼主少一个数量级
2018-01-07 21:26 引用
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zc2809

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安全饕老师,你能不能讲一讲你这么多年都做过哪些低风险投资,比如某一年分级A 轮动,可转债正回购,或者股票要约等等 让我们也学习一下方法。
2018-01-07 21:17 引用
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omar9345

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债市已死,回家烧纸。今年股票基金甩做债的一大街。。。
2018-01-07 20:59 引用
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Xiaxiaodong

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听大师讲经历
2018-01-07 20:46 引用
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云中

赞同来自: 小心点

以后要来多看看大师的贴子
2018-01-07 20:07 引用
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deelor

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和楼主差距就在2008年,2010年,2012年,收益差了一倍。
2018-01-07 19:32 引用
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asdfg

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很有意思哈,每个偶数年都比下一个奇数年收益高
2018-01-07 19:27 引用
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mrlee618 - 80后街拍

赞同来自: xhts2009 odesklaura

2012.年收益高的原因??低风险的话岂是不是年底买入民生银行了
2018-01-07 19:22 引用
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打新交朋友

赞同来自: 绿光

你又开了个新贴呀:)我也希望我低风险投资十年的时候来一个总结,不用像你那么厉害,复利10%以上就行。
2018-01-07 19:03 引用
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傻祥

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牛。
2018-01-07 18:52 引用
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安全饕

赞同来自: 唐唐脱口秀 hanbing0356 marshalgo 等的就是尔 neverfailor plias wxc5269 滕兴建 drzb 非凡猪 约翰牛牛Price zzz666 LukeTao 小小蜜蜂 我是球球 chin244 掌纹 扬起的糖纸 高朋满座 理财小邋遢 摸金汪 本人无解 花过水无痕 Molly_meng uhm1974 滚雪球点金手 DanielTian suchen Juan99 梦想永驻我心 paintz rebecca1782 北冰洋 做正确的事 沙里淘金 newsu 凉粉1024 timtimtim 红糖饼 复选框 塔塔桔 机械数字 永远皮爸 生命是场误会 弃疾 weileanjs 驽马 cjysjl765 遥远的北极星 自由20060926 麦克千里眼 spc168 罗丰 坐着看花 博采众长 梦想财务自由 qmnxzqq henze pinkstruc wzsea 考拉ok gztom ccnuwater owen11 Pampas cl216560 lihl1 王总 白墨 showhand xwliu88 idrt123 随风而去2 西湖跑步 乌镇的梧桐树 49285907 阿基米德 linqiu 潜水哥 susanwe 惜朝 润泽资本 caifu 盛唐风物 linyouran2008 沙漠之狐 148848wxy 评级上调 quid 鸡汤雪雪 wjeep mingong 大勇止割 陪你看雪 nannite jiangqw aalayah riversmile chllnyc 甘泉 keaven pqfund 杀基敬猴 杨波 xwpantt 潜伏8 deelor quxiangming morninggloy ck3516 zenglm 幸运的单手斧 山就在脚下 chris笨笨 津津有味 葭伊 frh3000 木才 席2024 打新交朋友 流沙少帅 封禅剑雪 天书 starcai V8263 天道忌巧 nhlknzy更多 »

我知道,很多人都对我的资金量比较好奇,这很正常,毕竟资金量的大小对收益率影响会很大,更何况低风险投资确实容不下太大的资金规模,资金越大收益率平滑的越利害,这样吧,我把自己资金增长的几个主要节点跟大家分享一下,一切都是合法获利,没必要遮挡。
我的资金起点很低,1997年我股票账户的市值突破1万元,怎么说也算个万元户了;2001年我的市值突破10万元,当时感觉自己已经不算是穷人了,可惜一轮惨烈的熊市让我套的牢牢的,直到2005年账户重新突破10万市值,2007年账户市值突破百万,那轮牛市现在回想起来都能让我激动,疯狂的牛市,暴利的机会真的到处都是,只要敢坚持持有,十来倍收益算正常,2015年账户市值突破千万,对于我这样的草根,这是一步人生的跨越,这个过程当中除了股票与工资没有其他收入来源,老婆没有工作,我一个人不多的工资不够一家人的开支,股票是我人生的希望,当然炒股票原来的高收益率更多的取决于运气与遇上了时代,无法复制,所以只能当故事听,而对于未来的目标,我没有给自己设置太多的枷锁,稳健为主,一切顺其自然......
另外,前面有朋友问了关于工作与投资的平衡问题,我只能说说我个人的体会,对于是否职业投资,我的建议是工作合适的话尽量不要选择职业投资,投资业绩跟本不是时间付出与收益成正比的,有时甚至会成反比,与行情保持一定的距离有利于保持心态的平和。我自己选择职业投资有一些很特定的因素,一来我非常厌恶我原来的工作,对身体也有伤害,收入又低,二来那年我的女儿刚好生病需要去空气质量好的地方调养,所以我才选择回农村把投资当成职业,选择是否职业投资也不是说需要很大的资金作基础,完全取决于持续的盈利能力,当然适当的资金体量也是需要的,毕竟一家人没有其他生活来源的前提下都要靠账户稳定盈利来生存,如果盈利模式不是靠整天盯盘来实现的,职业投资真的没必要,我现在整天无所事事,如果有合适的适合我的工作我都愿意重新再就业,不为挣工资,只为能重新融入社会......
2018-01-07 18:22 引用
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LAY37

赞同来自: xhts2009 飞的高远

高手的境界,
2018-01-07 16:26 引用
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小哈

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交易最大的魅力就是英雄不问出处。
2018-01-07 16:15 引用
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阿基米德

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仰望,钦佩,但是有一个感触,低风险之路是不是越走越窄,会有柳暗花明又一村的日子吗?
2018-01-07 16:11 引用
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铁匠smith

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2008,2010,2012,2014,2015年的投资成绩满分,完美!
2018-01-07 15:58 引用
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铁匠smith

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顶一个,高手的境界!
2018-01-07 15:49 引用
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tutu007

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赞一个,好贴
2018-01-07 14:53 引用
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tutu007

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赞一个,好贴
2018-01-07 14:53 引用
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安全饕

赞同来自: 汨江水 书香校园 爬山虎YU 椰风挡不住 摸金汪 Behappy Molly_meng 蓝河谷 Loic2016js timtimtim 塔塔桔 永远皮爸 quieturtle 驽马 钱塘钓鱼 gztom wzsea 橄榄绿123 xyh366 chllnyc asdfg wjeep aiplus 考拉ok 子小人吴 铁匠smith fcupid grandriver 明园 天道忌巧更多 »

对于2018年的投资计划,首先我先说说现在手上的持仓吧,目前全部持有债券,债券总仓位126%,其中正回购可入库的债券有三只,122442,122446,122267,全部是一年内到期或可回售,违约概率极小,而不能入库的债券主要持有124130,124161,124223,124187,124112,124092。其中124130在回售途中,124161也既将可回售,整个债券持仓久期控制合理,信用风险问题不大,到时回售资金回来轻度杠杆可以看情况是否选择续作,目前债券组合预期年化收益率达到10%问题不大,争取在2018年有机会持仓能够从债券向可转债过渡,但不强求,一切顺其自然......
我知道,经过这两年债券违约事件的逐步发生,低风险投资者谈债色变,确实我们的债券市场还很不成熟,违约成本太过低廉,特别是五洋债的违约暴露了一系列的问题,信用债市场风雨飘摇,我并不是一个单纯的债券投资者,我把债券投资当成我漫长等待中的一个资金避风的港湾,所以我不会去靠债券来获取额外高收益,而债券的信用风险与流动性是我考虑的重中之重,而这样的投资思路让我最大限度的保护了自己资金的安全性,这么多年的债券投资我都避开了违约债事件,当然你也可以说这仅仅是我运气好而已,我也明白过去不能代表未来,以后的债券投资中我依然会把安全性与流动性放在第一位。
其实债券是一种不分牛熊的完全独立的交易品种,利率上升期我们可以通过缩短久期来控制利率风险;通过严格筛选,重视担保,分散持仓来最大限度的规避信用风险;通过提前做好投资计划及正回购工具来解决债券的流动性风险,债券投资对我个人来说能够在市场低风险投资机会不多的情况下能够管住自己交易的冲动,增加等待时机的韧性......
2018-01-07 14:43 引用
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债市游侠

赞同来自: 橄榄绿123 lwcdxx

楼上的说法不对。股票可以从100跌到1块。转债最多从200跌到80+。只要公司不倒闭,债底有保护。
2018-01-07 14:33 引用
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Jupiter

赞同来自: xhts2009

这份成绩,尤其是对投资思路十年的坚持,是我等学习的楷模!

虽然您是高手,不过凭我个人的粗浅理解,2014年的高收益不是因为低风险投资方式得来的。这么说不是因为上杠杆,而是转股期的可转债在转股溢价接近0时,其涨跌与股票是一样的,即使你持有可转债,实质上也是持有股票,所要承担的下跌风险与股票没有区别。
2018-01-07 14:14 引用
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安乐土

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楼主非常棒,说的很好。做的也很好。是我学习的榜样。
2018-01-07 13:57 引用
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天道忌巧

赞同来自: 廖朋非 老韦 aiplus CVV227 低姿态 评级上调更多 »

十年40.37%,只有一年回撤11%,楼主水平很高。
唯一一点提醒,对杠杆的运用,要小心,特别是,以你现在的资金量,更要小心,以防遇到黑天鹅,一夜回到解放前。
债券高手没钱又丑老师,就被五洋债坑了,一把大的。
2018-01-07 13:35 引用
1

zhenglonggeng

赞同来自: xhts2009

从和讯上开始我也差不多10年了,接触很多,了解很多,但性格还是没有改变。
2018-01-07 13:32 引用
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沙漠之狐 - 低风险投资

赞同来自: 无非如此 俊哥哥

学习!
2018-01-07 13:16 引用
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践行

赞同来自: 俊哥哥

大浪淘沙,继续前行。
2018-01-07 13:13 引用
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zha3012

赞同来自: 俊哥哥

顶一个,低风险工具越来越少了,向楼主学习
2018-01-07 12:56 引用
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hmhou2002

赞同来自: qq86207297

1415年翻倍的盈利。。。想问问楼主这两年买了什么?
2018-01-07 12:36 引用
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诸葛不亮fisher

赞同来自: skyblue777 Molly_meng 华zxh lacily 安全饕更多 »

学习了,安全饕老师好榜样,~在保证本金相对安全的前提下去享受资本市场的饕餮大餐......感同深受啊,我斗胆补充一句:在多样化的小众投资中寻求安全边际。
2018-01-07 12:21 引用
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xyzhero

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能在2008年都取得正的收益,非常值得学习和关注。
2018-01-07 12:12 引用
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yugong1994

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学习!
2018-01-07 12:05 引用
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htlly

赞同来自: 风云1699 我本霸道 晨光csw 世说新语 Molly_meng 华zxh 蓝河谷 红糖饼 miraseed更多 »

我个人的衡量标准是当我判断错误的时候,投资结果不会让我伤筋动骨,但当我判断正确的时候一定能够喝上汤,吃上肉,够了,跟品种无关
赞,低风险投资就是寻找符合条件的交易品种
2018-01-07 12:00 引用
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津津有味

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学习了,考虑工作和投资的平衡,作为过来人,不知道LZ有没有什么建议?
2018-01-07 11:57 引用
1

割总

赞同来自: 于周畅婉

学习
2018-01-07 11:50 引用
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黄山松2007 - 指数基金与可转债投资

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感谢分享,2017我才开始做低风险投资。
2018-01-07 11:41 引用
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romapass - I love FJ.

赞同来自: 永恒耐心

今年准备做什么?
2018-01-07 11:35 引用
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晴天1950

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楼主对2018年有什么前瞻及侧重点?
2018-01-07 11:31 引用
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晴天1950

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学习了
2018-01-07 11:25 引用
2

无所得

赞同来自: wangyin 夏汝刚

关注
2018-01-07 11:23 引用
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kenwhale

赞同来自: 万道乐

我想知道的是。。。赚了多少钱?
2018-01-07 11:21 引用
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bigboiii

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2018-01-07 11:17 引用

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