银行股讨论区 -20年代

借这块宝地,银粉们讨论讨论银行股吧。
发表时间 2020-01-04 19:36

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投机客666

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@投机客666
如何使用人行的数据
2024年Q1,银行业各项存款301.41万亿(下同),各项贷款251.81。Q4存款各项308.38,各项贷款259.56。
2025年Q1,银行业各项存款322.11,各项贷款269.26。
那么,存款同比增6.87%,环比增4.45%。贷款同比增6.93%,环比增3.34%。
第一,同比项增速基本持平,环比项增速存款明显大于贷款,说明投资和消费趋于谨慎的势态未变,这是经济...
兴业银行(SH601166) 一季度,贷款总额56880.45亿,环比增4.98%,高于平均。存款总额57265.56亿,环比增10.34%,大幅高于平均。“高于平均”背后的意义在于,大家都拿着银行牌照这把金勺子,在增量中,看谁抢得多。兴业属于十万亿级系统性重要银行,高于平均说明它的经营能力优秀。与之相比,体量小的城商行,因基数低潜力大,高于平均则是正常的水平。在4月30日的银行业洗礼中,兴业表现得比较抗跌。
2025-05-01 21:55 来自福建 引用
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flitter

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邮储银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 158.26 ,推算公告利润为 175.42 ,实际为 252.46,大幅好于预期。
推算可比股东权益为 8418.47 ,推算公告股东权益为 9926.48 ,实际为 9942.97,好于预期。
不良率之前为 0.903309 %,现在为0.91% ,略好。
拨备比之前为 2.584786 %,现在为 2.421783% ,巨幅差于预期。
原充足率 14.44 11.89 9.56 现充足率13.34 10.86 9.21 快速下降。
贷款 852.94/0.91%
不良 852.94 不良率0.91%
拨备覆盖率 266.13%
总体大幅差于预期
2025-05-01 10:45 来自广东 引用
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投机客666

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融资融券该怎么用
若论投资,我第一笔是2007年开始的。若论融资融券,我是2025年1月17日开始的。之前,我知道有这玩意儿,但是从没用过。为什么今年开始尝试呢,今天,一位球友的问答很有意思,就是原因。

球友问:招商银行(SH600036) 请教大家一个问题,我最近开通了两融账户,融资利率是5%,我看到招行24年的分红是每股2元,折合现价(40.7元)约4.9%的股息率,那么如果我融资买入招行,是否可以用分红偿还融资费用?与此同时因为看好招行所以可以拥有更多股份。这样做有什么问题吗?

我答:完全可以。我看大家主要从分红角度帮你分析。所以,独辟蹊径从ROE角度帮您分析一下,极其简单。最近20年,招行PB基本围绕1做波动,我们假设今后,它永远也是1。最近20年,招行ROE最低年份是2024,为14.5%,我们假设它今后永远为10%,那么,你每年付出5%利息,收获10%收益,净利润5%,而且是复利,这很重要。
“今后永远为10%”是合理假设,也许,你每年有惊喜。

球友:谢谢!这个角度很有意思,而且更加长期主义,不是仅看分红,而是看公司本身的质地,学习了。[很赞][很赞][很赞]

我:这个过程中,你要保佑招行股价永远不要涨,始终在1PB附近,因为涨了,你不得不重新选择。所以,今天这样大跌就是极好的。“跌就是爹来了”。你产生了于大众不同的投资角度,盈利是必然的。

投资,是做确定的事情。2007年,我第一笔买入封闭式基金的时候,我和现在身边的绝大多数人一样,是猜测。买入为的是更高价格卖出。随着学习和思考的深入,慢慢知道了,封闭式基金的价值就在那里,用不着你去猜,要做的只是耐心等待时间的流逝,它自然会出现。象我们生活、工作中起床、吃饭、打卡、开会,时间到了,自然就开始。

”相信你的眼睛并采取行动,绝不猜测。“
2025-05-01 07:54 来自福建 引用
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flitter

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中国银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 683.77 ,推算公告利润为 719.06 ,实际为543.64 ,大幅差于预期。
推算可比股东权益为 24798.40 ,推算公告股东权益为 28793.51 ,实际为28263.43 ,巨幅差于预期。
不良率之前为 1.247615 %,现在为 1.25% ,持平。
拨备比之前为 2.502726 %,现在为 2.474625% ,差于预期。
原充足率 18.76 14.38 12.2 现充足率17.98 13.80 11.82
贷款 =2812.08/0.0125
不良 2,812.08 不良率1.25%
拨备覆盖率197.97%
总体巨幅差于预期
2025-04-30 22:37 来自广东 引用
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重庆银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 15.47 ,推算公告利润为 16.27 ,实际为 16.24256,符合预期。
推算可比股东权益为 550.19 ,推算公告股东权益为 632.00 ,实际为616.88209 ,巨幅差于预期。
不良率之前为 1.246476 %,现在为 1.202308%,好于预期。
拨备比之前为 3.054843 %,现在为 2.976795% ,差于预期。
原充足率 14.46 11.2 9.88 现充足率 13.40 10.32 9.12 巨幅下降
贷款 4,735.89
不良 56.94
拨备覆盖率 247.59 %
总体巨幅差于预期
2025-04-30 22:18修改 来自广东 引用
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工商银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 969.38 ,推算公告利润为 995.73 ,实际为841.56 ,大幅差于预期。
推算可比股东权益为 37525.26 ,推算公告股东权益为 40833.80 ,实际为 40362.24,大幅差于预期。
不良率之前为 1.337428 %,现在为 1.332070% ,好于预期。
拨备比之前为 2.874279 %,现在为 2.873276% ,持平。
原充足率 19.39 15.36 14.1 现充足率19.15 15.11 13.89
贷款 296,830.41
不良 3,953.99
拨备覆盖率 215.70%
总体大幅差于预期
2025-04-30 21:36 来自广东 引用
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两色空间

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楼主分析一下872386汇通银行看,股息实在太吸引人了。
2025-04-30 21:30 来自浙江 引用
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交通银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 257.70 ,推算公告利润为 273.76 ,实际为253.72 ,差于预期。
推算可比股东权益为 9947.78 ,推算公告股东权益为 11734.22 ,实际为11659.25 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.305382 %,现在为 1.294565% ,好于预期。
拨备比之前为 2.63614 %,现在为 2.594437% ,差于预期。
原充足率 16.02 12.11 10.24 现充足率 15.90 12.07 10.25
贷款89,181.34
不良 1154.51
拨备覆盖率 200.41%,
总体差于预期
2025-04-30 20:17 来自广东 引用
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农业银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 639.07 ,推算公告利润为 680.95 ,实际为 719.31,好于预期。
推算可比股东权益为 26427.91 ,推算公告股东权益为 31506.15 ,实际为31372.61 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.296113 %,现在为 1.277883% ,好于预期。
拨备比之前为 3.883232 %,现在为 3.805664% ,差于预期。
原充足率 18.19 13.63 11.42 现充足率17.79 13.36 11.23

贷款 261873.72
不良 3346.44
拨备覆盖率 297.81%
总体差于预期
2025-04-30 15:35 来自广东 引用
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兴业银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 253.38 ,推算公告利润为 269.89 ,实际为 237.96,大幅差于预期。
推算可比股东权益为 7850.38 ,推算公告股东权益为 9081.50 ,实际为9038.71 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.071661 %,现在为 1.080427% ,差于预期。
拨备比之前为 2.548247 %,现在为 2.521947%,差于预期。
原充足率 14.27 11.2 9.7 现充足率 13.97 11.02 9.6
贷款 58153.87
不良 628.31
拨备 1466.61
总体巨幅差于预期
2025-04-30 14:54 来自广东 引用
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又认真看了一下报表,魔鬼就藏在 ---公允价值变动收益/损失 里面

很多银行持有国债和其他债券,此项每季度一般都是正数。今年一季度特别,国债等债券连续暴跌三个月,此项很多银行变成负数。不过今年4月国债等又暴涨,10年期国债还创了历史新高。把一季报的损失全部追回来了。

以华夏为例,此项如果追回来,可以多39.93亿。扣税后,华夏银行一季报利润增长可以达36.8%,也算了一下招行,一季度可以增长9.2%。建行一季度大概可以增长1.9%

再熬4个月看中报吧
2025-04-30 11:58修改 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: laolii 好奇心135 hao8000

民生银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 119.95 ,推算公告利润为 127.62 ,实际为127.42 ,符合预期。
推算可比股东权益为 5597.05 ,推算公告股东权益为 6568.92 ,实际为6522.14 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.474223 %,现在为 1.461022% ,好于预期。
拨备比之前为 2.092561 %,现在为 2.107880% ,好于预期。
原充足率 12.89 11 9.36 现充足率 12.69 10.95 9.34
贷款 45204.67
不良 660.45
拨备 952.86
总体差于预期
2025-04-30 10:51 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: davyzhu laolii gaokui16816888 cdhr

@define
楼主的想法有点过于一厢情愿了。
当然华夏银行也是银行界的一股清流了。毕竟之前赎回优先股等等操作就是不想扩大规模了。
但是一季度报出来就差点跌停还是让人很意外。获利盘可能确实多了一点。
看了一季报,绝大部分银行股股东权益都是差一大截,然后拨备比少一大块。只有华夏把利润表现的那么难看。现在大部分股民甚至机构就是看看分红有没有增长,利润有没有增长。其他他们也不懂。

有时候报表给你看的部分,就是他想要你看的。
2025-04-30 10:25修改 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: laolii

浦发银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 158.74 ,推算公告利润为 167.80 ,实际为 175.98,好于预期。
推算可比股东权益为 6704.48 ,推算公告股东权益为 7542.23 ,实际为7471.65 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.356832 %,现在为 1.331223% ,好于预期。
拨备比之前为 2.536349 %,现在为 2.489253% ,差于预期。
原充足率 13.19 10.04 8.92 现充足率 12.98 9.88 8.79
贷款 55798.33
不良 742.80
拨备覆盖率 186.99%
总体大幅差于预期
2025-04-30 10:34修改 来自广东 引用
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define - 凡人

赞同来自: 夜夜无眠

@flitter
除了换领导的原因,还有就是今年4月9日公告了华夏银行高管将在未来半年内增持3000万。这个力度在所有银行股中前所未有。会不会先挖个坑,让高管去抄底?如果有银行股高管自有资金增持超3000万的信息,请帮忙贴出来。
楼主的想法有点过于一厢情愿了。
当然华夏银行也是银行界的一股清流了。毕竟之前赎回优先股等等操作就是不想扩大规模了。
但是一季度报出来就差点跌停还是让人很意外。获利盘可能确实多了一点。
2025-04-30 09:45 来自移动 引用
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flitter

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@flitter
直接看报表确实是很差,不过华夏pb也足够低,而且拉长时间和银行的标杆比一比:华夏2023年一季报,每股收益是0.31,2025年一季报每股0.32。招行2023年一季报1.54,2025年一季报1.48。
另外本季度非常特殊,国债连续三个月大跌,幅度之大前所未有,如果不交易,持有到期,可以不显示在利润上,只是股东权益少了一大块。
有些行,正好换了领导,如果想把亏损暴露出来,持有的国债卖出再买入,也...
除了换领导的原因,还有就是今年4月9日公告了华夏银行高管将在未来半年内增持3000万。这个力度在所有银行股中前所未有。会不会先挖个坑,让高管去抄底?

如果有银行股高管自有资金增持超3000万的信息,请帮忙贴出来。
2025-04-30 08:30修改 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: laolii 一生水 davyzhu 白金牛

@谷人
F大,其实我心中一直有个白痴问题,为何降息对于银行股是好日子。理论上降息会导致净息差的持续缩窄,而且降息周期往往是经济下行,叠加坏账的增加。为何是好日子?是因为国债的收益增厚吗?
如果是这样,那么是否可以认为,无论是降息还是加息对银行都是好日子?因为加息肯定是因为经济过热,坏账降低、净息差增加。
您如果方便的话能否指点下,谢谢您了。
我前面说的是降息降准。降准对银行是利好,存央行的钱不用存了,可以拆借出去,利息高点。

降息后,会导致存贷款都降,客户还贷压力也小了,不良少了。
2025-04-30 08:09 来自广东 引用
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Liekkas迅迅

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@flitter
招商银行 2025年1季报点评 推算可比利润为 357.38 ,推算公告利润为 372.93 ,实际为 372.86,符合预期。 推算可比股东权益为 10853.80 ,推算公告股东权益为 12686.80 ,实际为 12462.07,大幅差于预期。 不良率之前为 0.952483 %,现在为0.936681% ,好于预期。 ...
F大,我刚开始学习投资银行,能否推荐两本书?能从您的逻辑指出对某球招商谷子地对招商银行分析的不认可之处吗?
2025-04-30 08:07 来自北京 引用
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马拿巴子

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杭州银行2023年一季报每股收益0.67,2025年一季报每股收益0.94。在股本增加的同时,每股收益大幅增长。
2025-04-30 07:16 来自四川 引用
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谷人

赞同来自: 听风绝弦 davyzhu laolii jackymin001

@flitter
去年四季度,国债暴涨,银行股年报到多数超预期,今年一季度国债暴跌,银行股一季报大多很差。

不过刚刚看了一下四月份国债走势,收益率一路下跌,也就是价格一路大涨,一个月就收复一季度的跌幅了。

关税战中国顶后,就可以适时降息了。

银行股后面还有大好日子。
F大,其实我心中一直有个白痴问题,为何降息对于银行股是好日子。理论上降息会导致净息差的持续缩窄,而且降息周期往往是经济下行,叠加坏账的增加。为何是好日子?是因为国债的收益增厚吗?
如果是这样,那么是否可以认为,无论是降息还是加息对银行都是好日子?因为加息肯定是因为经济过热,坏账降低、净息差增加。
您如果方便的话能否指点下,谢谢您了。
2025-04-30 00:57 来自北京 引用
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与时间为友

赞同来自: shuibiy

@flitter
去年四季度,国债暴涨,银行股年报到多数超预期,今年一季度国债暴跌,银行股一季报大多很差。不过刚刚看了一下四月份国债走势,收益率一路下跌,也就是价格一路大涨,一个月就收复一季度的跌幅了。关税战中国顶后,就可以适时降息了。银行股后面还有大好日子。
这个还有5、6月份,国债现在不是太稳,也可能又跌下来了
2025-04-30 00:23 来自福建 引用
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hematozoon

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@flitter
直接看报表确实是很差,不过华夏pb也足够低,而且拉长时间和银行的标杆比一比:华夏2023年一季报,每股收益是0.31,2025年一季报每股0.32。招行2023年一季报1.54,2025年一季报1.48。
另外本季度非常特殊,国债连续三个月大跌,幅度之大前所未有,如果不交易,持有到期,可以不显示在利润上,只是股东权益少了一大块。
有些行,正好换了领导,如果想把亏损暴露出来,持有的国债卖出再买入,也...
看招行的本期综合收益合也是从426e变成202e
2025-04-29 23:08 来自上海 引用
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每天勤奋一点点

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@flitter
去年四季度,国债暴涨,银行股年报到多数超预期,今年一季度国债暴跌,银行股一季报大多很差。不过刚刚看了一下四月份国债走势,收益率一路下跌,也就是价格一路大涨,一个月就收复一季度的跌幅了。关税战中国顶后,就可以适时降息了。银行股后面还有大好日子。
银行后面还有大好日子,真嘟假嘟?
2025-04-29 23:02 来自山东 引用
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flitter

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@hematozoon
华夏居然业绩这么差
直接看报表确实是很差,不过华夏pb也足够低,而且拉长时间和银行的标杆比一比:华夏2023年一季报,每股收益是0.31,2025年一季报每股0.32。招行2023年一季报1.54,2025年一季报1.48。

另外本季度非常特殊,国债连续三个月大跌,幅度之大前所未有,如果不交易,持有到期,可以不显示在利润上,只是股东权益少了一大块。

有些行,正好换了领导,如果想把亏损暴露出来,持有的国债卖出再买入,也就是交易过了,损益就记入利润了。
是否真的这样做了,不知道。看半年报吧。

做个假设,如果宁波银行这样操作,利润可以巨幅下降70%,因为利润有70多亿,股东权益只增加10多亿。
2025-04-29 22:39修改 来自广东 引用
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flitter

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中信银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 206.75 ,推算公告利润为 216.21 ,实际为 195.09,差于预期。
推算可比股东权益为 7114.39 ,推算公告股东权益为 8192.44 ,实际为 8084.32,大幅差于预期。
不良率之前为 1.162299 %,现在为 1.156592%,略好。
拨备比之前为 2.434211 %,现在为 2.395418% ,差于预期。
原充足率 13.36 11.26 9.72 现充足率12.90 10.90 9.45
贷款 58660.27
不良 678.46
拨备覆盖率 207.11%
总体大幅差于预期
2025-04-29 22:24 来自广东 引用
0

hematozoon

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@flitter
华夏银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 59.74 ,推算公告利润为 63.27 ,实际为50.63 ,大幅差于预期。
推算可比股东权益为 3089.66 ,推算公告股东权益为 3699.99 ,实际为3650.14 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.602237 %,现在为 1.611247% ,差于预期。
...
华夏居然业绩这么差
2025-04-29 22:13 来自上海 引用
11

flitter

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去年四季度,国债暴涨,银行股年报到多数超预期,今年一季度国债暴跌,银行股一季报大多很差。

不过刚刚看了一下四月份国债走势,收益率一路下跌,也就是价格一路大涨,一个月就收复一季度的跌幅了。

关税战中国顶后,就可以适时降息了。

银行股后面还有大好日子。
2025-04-29 21:23修改 来自广东 引用
3

flitter

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张家港行 2025年1季报点评
推算可比利润为 4.59 ,推算公告利润为 4.83 ,实际为 5.6230352723,好于预期。
推算可比股东权益为 181.62 ,推算公告股东权益为 202.35 ,实际为200.8542430919 ,差于预期。
不良率之前为 0.935237 %,现在为 0.936445% ,基本持平。
拨备比之前为 3.516773 %,现在为 3.516164% ,基本持平。
原充足率 13.57 12.40 11.08 现充足率 13.36 12.19 10.91
贷款 1443.5833617419
不良 13.5183657972
拨备覆盖率 375.48%,
总体差于预期
2025-04-29 20:27 来自广东 引用
1

flitter

赞同来自: laolii

北京银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 66.65 ,推算公告利润为 75.30 ,实际为 76.72,好于预期。
推算可比股东权益为 2753.49 ,推算公告股东权益为 3647.55 ,实际为3614.43 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.311644 %,现在为1.30% ,好于预期。
拨备比之前为 2.729805 %,现在为 2.57% ,大幅差于预期。
原充足率 13.06 11.97 8.95 现充足率 12.52 11.53 8.64
贷款 23400亿
不良贷款率 1.30%
拨备覆盖率 198.08%
拨贷比 2.57%
总体巨幅差于预期
2025-04-29 19:53 来自广东 引用
8

flitter

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招商银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 357.38 ,推算公告利润为 372.93 ,实际为 372.86,符合预期。
推算可比股东权益为 10853.80 ,推算公告股东权益为 12686.80 ,实际为 12462.07,大幅差于预期。
不良率之前为 0.952483 %,现在为0.936681% ,好于预期。
拨备比之前为 3.924051 %,现在为 3.840673% ,差于预期。
原充足率 19.05 17.48 14.86 现充足率19.06 17.43 14.86
贷款 71254.79
不良 667.43
拨备覆盖率 410.03%
总体巨幅差于预期
2025-04-29 19:11 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: laolii Restone

华夏银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 59.74 ,推算公告利润为 63.27 ,实际为50.63 ,大幅差于预期。
推算可比股东权益为 3089.66 ,推算公告股东权益为 3699.99 ,实际为3650.14 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.602237 %,现在为 1.611247% ,差于预期。
拨备比之前为 2.59382 %,现在为 2.527240% ,差于预期。
原充足率 13.44 11.7 9.77 现充足率13.09 11.45 9.57
贷款 24749.78
不良 398.78
拨备覆盖率 156.85%
总体巨幅差于预期
2025-04-29 18:53 来自广东 引用
3

flitter

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建设银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 842.36 ,推算公告利润为 855.72 ,实际为833.51 ,差于预期。
推算可比股东权益为 32509.99 ,推算公告股东权益为 34134.85 ,实际为 33889.36,差于预期。
不良率之前为 1.336337 %,现在为 1.325476% ,好于预期。
拨备比之前为 3.121721 %,现在为 3.138860% ,好于预期。
原充足率 19.69 15.21 14.48 现充足率19.15 14.67 13.98 ,大幅下降
贷款 270194.27
不良 3581.36
拨备覆盖率 236.81%
总体差于预期
2025-04-29 17:24 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: laolii npc小许

苏州银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 9.4012 ,推算公告利润为 10.17500274 ,实际为 15.54339,大幅好于预期。
推算可比股东权益为 468.8735504 ,推算公告股东权益为 560.417295 ,实际为 577.18049,大幅好于预期。
不良率之前为 0.83 %,现在为 0.832578% ,持平。
拨备比之前为 4.012718 %,现在为 3.723307% ,大幅差于预期。
原充足率 (三季报)13.86 10.76 9.41 现充足率 14.54 11.62 9.8 (可转债继续巨量转股)
贷款 3628.89779
不良 30.21341
拨备 =134.67219+0.44282
总体好于预期
2025-04-29 14:53 来自广东 引用
4

flitter

赞同来自: duiry hao8000 laolii 好奇心135

苏州银行 2024年年报点评
推算可比利润为 47.91 ,推算公告利润为 50.37 ,实际为 50.68207,基本符合预期。
推算可比股东权益为 429.88 ,推算公告股东权益为 524.69 ,实际为529.11051 ,好于预期。
不良率之前为 0.842101 %,现在为 0.829424% ,好于预期。
不良率2之前为 0.997216 %,现在为 1.006007% ,差于预期。
拨备比之前为 3.988667 %,现在为 4.010294% ,好于预期。
原充足率 13.86 10.76 9.41 现充足率 14.87 11.78 9.77 (可转债巨量转股)
分红0.2元, 全年0.4元 ,去年分红0.39,略增加
贷款 3333.58541
不良 27.64957
拨备 133.68656846
重组贷款 10.93733
逾期90 22.59876055
总体略好
2025-04-29 11:50 来自广东 引用
0

投机客666

赞同来自:

@flitter
当然招行太贵了。不是贵一点点,是贵太多太多太多。
晚上等大佬的招商兴业季报点评
2025-04-29 11:17 来自福建 引用
3

flitter

赞同来自: hao8000 laolii 好奇心135

贵阳银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 18.8496 ,推算公告利润为 19.41183885 ,实际为 14.42931,大幅差于预期。
推算可比股东权益为 629.3468183 ,推算公告股东权益为 680.0878351 ,实际为 670.84223,巨幅差于预期。
不良率之前为 1.574667 %,现在为 1.663482%,大幅差于预期。
拨备比之前为 4.133959 %,现在为 3.934778% ,大幅差于预期。
原充足率 14.68 13.48 12.43 现充足率14.86 13.67 12.64
贷款 3440.26718
不良 57.22823
拨备 135.36689
总体巨幅差于预期
2025-04-29 11:17 来自广东 引用
0

Jk226

赞同来自:

@flitter
比平安低估的银行股多的是,平安只是比招行低估很多。
说来听听
2025-04-29 11:16 来自广东 引用
3

flitter

赞同来自: hao8000 laolii 大7终成

贵阳银行 2024年年报点评
推算可比利润为 42.20 ,推算公告利润为 44.49 ,实际为51.63587 ,好于预期。
推算可比股东权益为 606.71 ,推算公告股东权益为 656.89 ,实际为668.70321 ,好于预期。
不良率之前为 1.574667 %,现在为 1.576918% ,持平。
不良率2之前为 1.610337 %,现在为3.046518% ,巨幅差于预期。
拨备比之前为 4.133959 %,现在为 4.053833% ,差于预期。
原充足率 14.68 13.48 12.43 现充足率15.20 14.00 12.94 (贷款下降,充足率上升)
分红0.29 ,去年分红0.29,持平
贷款 3391.41652
不良 53.47987
拨备 =137.45600+0.02635
重组贷款 58.95712 (2024年年报对2023年重组贷款数据进行了重述,由原来2.3亿多,改为42.5亿多)
逾期90 44.36301
总体大幅差于预期
2025-04-29 10:49 来自广东 引用
4

flitter

赞同来自: 飘渺TS hao8000 laolii 火锅008

成都银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 30.3424 ,推算公告利润为 31.05251721 ,实际为 30.11878,差于预期。
推算可比股东权益为 841.138131 ,推算公告股东权益为 902.1193028 ,实际为 886.48460,巨幅差于预期。
不良率之前为 0.66 %,现在为 0.659242% ,持平。
拨备比之前为 3.163248 %,现在为 3.006117% ,大幅差于预期。
原充足率(三季报) 13.4 9.11 8.4 现充足率 13.45 9.48 8.84 (可转债巨额转股后,增加不少,一季度又下降了不少)
贷款 8061.86310
不良 53.14720
拨备 242.34904
总体巨幅差于预期
2025-04-29 10:16 来自广东 引用
5

flitter

赞同来自: hao8000 laolii 火锅008 gaokui16816888 好奇心135更多 »

成都银行 2024年年报点评
推算可比利润为 116.01 ,推算公告利润为 118.90 ,实际为 128.58380,好于预期。
推算可比股东权益为 776.29 ,推算公告股东权益为 837.29 ,实际为 858.55452,大幅好于预期。
不良率之前为 0.660881 %,现在为 0.659363% ,基本持平。
不良率2之前为 0.779916 %,现在为 0.756571% ,好于预期。
拨备比之前为 3.287196 %,现在为3.160195% ,大幅差于预期。
原充足率 13.4 9.11 8.4 现充足率 13.88 9.74 9.06 (可转债巨额转股)
分红0.891元 ,去年分红0.8968,居然还下降了,都是可转债转股造成的,所以有可转债的银行,收益要打个折扣。
贷款 7413.19084
不良 48.87983
拨备 234.27539
重组贷款 17.79022
逾期90 38.29584
总体好于三季报,差于快报
2025-04-29 10:11 来自广东 引用
4

flitter

赞同来自: czz168168 gaokui16816888 iono franckC

@老郭爱人生
平安也没有极度低估吧
比平安低估的银行股多的是,平安只是比招行低估很多。
2025-04-29 10:11 来自广东 引用
0

Jk226

赞同来自:

@老郭爱人生
平安也没有极度低估吧
我说它现在极度低估了吗?不是说最好跌穿10元么?至于如何去估值一支股票,没有绝对的标准,各人有各人的衡量方法
2025-04-29 09:07修改 来自广东 引用
0

老郭爱人生

赞同来自:

@Jk226
对我们这种只在场内炒股的老股民来说,只要不会退市,极度低估就是最大的利好。最好能够跌穿10元。民生、浦发这两年都可以大涨,为啥平安行就不行呢
平安也没有极度低估吧
2025-04-29 08:04 来自四川 引用
3

flitter

赞同来自: laolii franckC Restone

杭州银行也是乱来,发行永续债就公告了,赎回却不公告。搞得我把季报导入我系统,其他权益工具对不上。在网上却能搜到赎回消息。可是巨潮咨询网正规公告平台却没有
2025-04-29 06:40 来自广东 引用
3

flitter

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@谷人
这个价位的平安,和招商,哪个会更有性价比一些?
当然招行太贵了。不是贵一点点,是贵太多太多太多。
2025-04-29 06:38 来自广东 引用
1

Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自: hao8000

@投机客666
这十几二十年手上始终持有招商银行(03968) 兴业银行(SH601166) 中国神华(SH601088) 诸如此类国资控股行业龙头的投资者,估计感觉和我一样:我们处在一个前所未有的大牛市中。而且大概率还会延续下去。
错付,该下车了!
2025-04-29 03:28 来自上海 引用
0

谷人

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@flitter
股票涨跌其实没有那么多原因。
平安银行看起来一路跌,除了业绩变差一些之外,以前非常高估,现在相对低估了很多。
这个价位的平安,和招商,哪个会更有性价比一些?
2025-04-29 00:47 来自北京 引用
4

flitter

赞同来自: laolii 火锅008 gaokui16816888 飘渺TS

杭州银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 53.39 ,推算公告利润为 55.12 ,实际为60.21119 ,好于预期。
推算可比股东权益为 1134.13 ,推算公告股东权益为 1447.24 ,实际为1459.22 ,好于预期。
不良率之前为 0.758794 %,现在为 0.761834% ,略差。
拨备比之前为 4.108501 %,现在为4.038254% ,差于预期。
原充足率 13.8 11.05 8.85 现充足率 14.05 11.34 9.01,增长
贷款 9951.96394
不良 75.81746
拨备覆盖率530.07%
总体好于预期
2025-04-28 22:40 来自广东 引用
0

Jk226

赞同来自:

@flitter
股票涨跌其实没有那么多原因。
平安银行看起来一路跌,除了业绩变差一些之外,以前非常高估,现在相对低估了很多。
对我们这种只在场内炒股的老股民来说,只要不会退市,极度低估就是最大的利好。最好能够跌穿10元。民生、浦发这两年都可以大涨,为啥平安行就不行呢
2025-04-28 21:21 来自广东 引用
6

flitter

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宁波银行一季报股东权益比去年年报没增加多少,也就10多亿。然后给个一季度利润是74亿多。钱亏去了哪里?

我猜恐怕去年四季度看国债一路大涨,最后在高位买了很多很多,今年一季度大跌。所以股东权益少了那么多。因为是持有到期,没卖出,虽然国债价格跌了,没扣减利润。
2025-04-28 21:00 来自广东 引用
2

flitter

赞同来自: laolii 火锅008

宁波银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 51.84 ,推算公告利润为 54.36 ,实际为74.17 ,大幅好于预期。
推算可比股东权益为 2156.63 ,推算公告股东权益为 2409.87 ,实际为2349.78 ,大幅差于预期。
不良率之前为 0.763314 %,现在为 0.759617% ,略好。
拨备比之前为 2.972095 %,现在为 2.814893% ,大幅差于预期。
原充足率 15.32 11.03 9.84 现充足率14.94 10.44 9.32,大幅下降。
贷款 16401.69
不良 124.59
拨备 461.69
总体巨幅差于预期
2025-04-28 20:49 来自广东 引用
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赞同来自: laolii 火锅008 pppppp franckC

江苏银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 84.15 ,推算公告利润为 89.72 ,实际为 97.80003,好于预期。
推算可比股东权益为 2417.73,推算公告股东权益为 3133.30 ,实际为 3104.67383,大幅差于预期。
不良率之前为 0.891793 %,现在为 0.858254%,好于预期。
拨备比之前为 3.12217 %,现在为 2.948190% ,大幅差于预期。
原充足率 12.99 11.82 9.12 现充足率 11.95 10.77 8.36,这下降的太多了吧?
贷款 22620.47975
不良 194.14126
拨备覆盖率 343.51%
总体巨幅差于预期
2025-04-28 19:32修改 来自广东 引用
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flitter

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@投机客666
平安银行的弱,本质上是历时十几年零售转型的失败。这属于战略性的失败。不是一年两年可以缓过来的。前车之鉴有民生。
那么,为什么市场会如此失望呢?因为它背靠金山!中国平安收购深发展,全市场对零售转型最寄予厚望的银行,除了招行,就是平安了,逻辑上也顺理成章,谁还能有中国平安积淀多年的高净值客户优势呢?所以,一旦确认失败,后果很严重。它股价会低迷很久的。
股票涨跌其实没有那么多原因。

平安银行看起来一路跌,除了业绩变差一些之外,以前非常高估,现在相对低估了很多。
2025-04-28 19:07 来自广东 引用
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laolii

赞同来自:

@投机客666
招商银行(SH600036) 2015年十股分红6.9元,十年后的今天分20.
兴业银行(SH601166) 2015年十股分红6.1元,十年后的今天分10元。
遗憾的是,我持有的兴业比招商一直多一点。就是今天,也下不了决心换。这,就是人性,完全克服不了只能躺平随他去。
你可以设定市值 1:1的比例, 每年再平衡
2025-04-28 01:43 来自美国 引用
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投机客666

赞同来自: shoooliu laolii

平安银行的弱,本质上是历时十几年零售转型的失败。这属于战略性的失败。不是一年两年可以缓过来的。前车之鉴有民生。
那么,为什么市场会如此失望呢?因为它背靠金山!中国平安收购深发展,全市场对零售转型最寄予厚望的银行,除了招行,就是平安了,逻辑上也顺理成章,谁还能有中国平安积淀多年的高净值客户优势呢?所以,一旦确认失败,后果很严重。它股价会低迷很久的。
2025-04-27 20:35 来自福建 引用
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投机客666

赞同来自: edvintracy laolii 猴生仔吖

如何使用人行的数据

2024年Q1,银行业各项存款301.41万亿(下同),各项贷款251.81。Q4存款各项308.38,各项贷款259.56。

2025年Q1,银行业各项存款322.11,各项贷款269.26。

那么,存款同比增6.87%,环比增4.45%。贷款同比增6.93%,环比增3.34%。

第一,同比项增速基本持平,环比项增速存款明显大于贷款,说明投资和消费趋于谨慎的势态未变,这是经济持续下行趋势并未扭转。

第二,已经公布一季报的银行代入看,是否达到银行业平均增速。比如小银行,如果未达到甚至低于银行业平均水平,那么经营能力有待提高。反映在股价上,显然是不利的
2025-04-27 17:20 来自福建 引用
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投机客666

赞同来自: laolii

招商银行(SH600036) 2015年十股分红6.9元,十年后的今天分20.
兴业银行(SH601166) 2015年十股分红6.1元,十年后的今天分10元。
遗憾的是,我持有的兴业比招商一直多一点。就是今天,也下不了决心换。这,就是人性,完全克服不了只能躺平随他去。
2025-04-27 09:34 来自福建 引用
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flitter

赞同来自: wwj1984 laolii 塔塔桔

@投机客666
看来出一季报基本都是大幅差于预期。我的招行兴业危险了。
去年四季度国债大涨,所以年报好多好于三季报。

今年一季度国债大跌,所以一季报好多大幅差于年报。
2025-04-26 16:56 来自广东 引用
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赞同来自: gaokui16816888 laolii

光大银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 131.03 ,推算公告利润为 142.00 ,实际为 124.64,差于预期。
推算可比股东权益为 4949.58,推算公告股东权益为 6026.80 ,实际为 5864.01,大幅差于预期。
不良率之前为 1.251988 %,现在为 1.247716% ,略好。
拨备比之前为 2.260885 %,现在为 2.176517% ,大幅差于预期。
原充足率 14.13 11.98 9.82 ,现充足率 13.50 11.48 9.40, 大幅下降。
贷款 41109.50
不良 512.93
拨备覆盖率 174.44%
总体巨幅差于预期
2025-04-26 16:55 来自广东 引用
1

投机客666

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平安、南京、上海、长沙、榆农。出报就跌。
2025-04-26 09:24 来自福建 引用
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投机客666

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看来出一季报基本都是大幅差于预期。我的招行兴业危险了。
2025-04-26 09:22 来自福建 引用
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flitter

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长沙银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 21.93 ,推算公告利润为 22.79 ,实际为 21.73115,差于预期。
推算可比股东权益为 694.58 ,推算公告股东权益为 805.72 ,实际为 793.01004,大幅差于预期。
不良率之前为 1.15 %,现在为 1.178491% ,差于预期。
拨备比之前为 3.613645 %,现在为 3.651195% ,好于预期。
原充足率 14.03 11.63 9.93 现充足率13.64 11.33 9.74
贷款 5879.40511
不良 69.28825
拨备 214.66856
总体大幅差于预期
2025-04-25 22:36 来自广东 引用
4

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长沙银行 2024年年报点评
推算可比利润为 76.59 ,推算公告利润为 80.07 ,实际为 78.26575,差于预期。
推算可比股东权益为 665.66 ,推算公告股东权益为 775.94 ,实际为780.13645 ,好于预期。
不良率之前为 1.157989 %,现在为 1.171060%,差于预期。
不良率2之前为 1.865875 %,现在为 1.774054%,好于预期。
拨备比之前为 3.642377 %,现在为 3.663047% ,好于预期。
原充足率 14.03 11.63 9.93 现充足率 14.20 11.81 10.12
分红0.42 ,去年分红0.38,增长
贷款 5451.08561
不良 63.83547
拨备 =195.15572 4.52012
重组贷款 39.72738
逾期90 56.97780
总体好于预期
2025-04-25 21:09 来自广东 引用
5

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渝农商行 2025年1季报点评
推算可比利润为 37.60 ,推算公告利润为 38.18 ,实际为37.446,差于预期。
推算可比股东权益为 1304.36 ,推算公告股东权益为 1366.02 ,实际为1333.869 ,大幅差于预期。
不良率之前为 1.178807 %,现在为 1.174971% ,略好。
拨备比之前为 4.284298 %,现在为 4.269492%,差于预期。
原充足率 16.12 14.93 14.24 现充足率 14.97 13.79 13.16 ,大幅下降
贷款 7444.44
不良贷款 87.47
拨备覆盖率363.37%
总体大幅差于预期
2025-04-25 20:07 来自广东 引用
3

flitter

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上海银行 2025年1季报点评
推算可比利润为 63.42 ,推算公告利润为 65.4 ,实际为 62.92061,差于预期。
推算可比股东权益为 2407.31 ,推算公告股东权益为 2612.81 ,实际为 2587.24633,大幅差于预期。
不良率之前为 1.179437 %,现在为 1.178158% ,基本持平。
拨备比之前为 3.182238 %,现在为 3.195688% ,好于预期。
原充足率 14.77 10.91 10.01 现充足率14.37 11.42 10.54, 增长
贷款 14237.49908
不良 167.74021
拨备 454.98602
总体大幅差于预期
2025-04-25 17:30 来自广东 引用
6

flitter

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上海银行 2024年年报点评
推算可比利润为 202.16 ,推算公告利润为 210.23 ,实际为235.59890 ,好于预期。
推算可比股东权益为 2269.40 ,推算公告股东权益为 2472.92 ,实际为2541.93213 ,大幅好于预期。
不良率之前为 1.199979 %,现在为 1.179469% ,预期。
不良率2之前为 1.686108 %,现在为 1.273627% ,预期。
拨备比之前为 3.32763 %,现在为 3.182304% ,预期。
原充足率 14.77 10.91 10.01 现充足率 14.21 11.24 10.35
分红0.22 全年0.5 ,去年分红0.46,增长
贷款 14057.55816
不良 165.80459
拨备 447.35425
重组贷款 39.53730 (年报有备注,公告的重组贷款只包括不良部分,和其他行公告的标准不同,不符合规定)
逾期90 139.50351
总体看起来大幅好于预期,不过这个年报水分严重,没按照规定标准披露重组贷款数据。
2025-04-25 11:57 来自广东 引用
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投机客666

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@Jk226
这2年除了江浙、山东、成渝等经济活跃发达地区的城商行表现好点,其余银行的财报数据都不会好看的了,估计下来的兴业、招行也好不到哪去,最多比平安行好看一些
每个投资对账户增长预期都不相同。比方我是8%。那么,按现在PB,兴业银行净资产收益率低于6%,招行净资产收益率低于8%,我就会考虑卖出。
他们今年再差,我觉得也到不了这水平。
2025-04-22 11:37 来自福建 引用
2

Jk226

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这2年除了江浙、山东、成渝等经济活跃发达地区的城商行表现好点,其余银行的财报数据都不会好看的了,估计下来的兴业、招行也好不到哪去,最多比平安行好看一些
2025-04-22 11:21 来自广东 引用
3

flitter

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南京银行 2024年年报点评
推算可比利润为 173.46 ,推算公告利润为 184.55 ,实际为201.76728 ,好于预期。
推算可比股东权益为 1501.92 ,推算公告股东权益为 1813.30 ,实际为 1885.29458,大幅好于预期。
不良率之前为 0.82777 %,现在为 0.826728% ,基本持平。
不良率2之前为 1.208967 %,现在为 1.338211% ,大幅差于预期。
拨备比之前为 2.817703 %,现在为2.771785% ,差于预期。
原充足率 13.76 10.83 9.02 现充足率 13.72 11.12 9.36
分红 0.21176 全年分红0.5580 ,去年分红0.5367,增长。
贷款 12570.17764
不良 103.86995
拨备 348.24649
重组贷款 82.27049
逾期90 85.86211
总体好于三季报,差于年快报预告
2025-04-22 09:41修改 来自广东 引用
1

lixianghui1982

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@投机客666
这十几二十年手上始终持有招商银行(03968) 兴业银行(SH601166) 中国神华(SH601088) 诸如此类国资控股行业龙头的投资者,估计感觉和我一样:我们处在一个前所未有的大牛市中。而且大概率还会延续下去。
拿的是山航b的我,感觉自己就是个纯纯的反指。
2025-04-22 09:15 来自河北 引用
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投机客666

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这十几二十年手上始终持有招商银行(03968) 兴业银行(SH601166) 中国神华(SH601088) 诸如此类国资控股行业龙头的投资者,估计感觉和我一样:我们处在一个前所未有的大牛市中。而且大概率还会延续下去。
2025-04-22 08:50 来自福建 引用
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Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

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@朱小龙DD
不一样的,那些大行是怕客户洗钱,诈骗之类。这个是怕客户把钱转账走,哈哈
其中两张是工资卡,到底怕什么,一眼就知道了!
2025-04-22 02:11 来自上海 引用
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flitter

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江苏银行 2024年年报点评
推算可比利润为 299.18 ,推算公告利润为 318.25 ,实际为 318.43213,符合预期。
推算可比股东权益为 2294.79 ,推算公告股东权益为 3004.80 ,实际为 3035.89817,好于预期。
不良率之前为 0.891259 %,现在为0.891793% ,持平。
不良率2之前为 0.737025 %,现在为 0.722087%,好于预期。
拨备比之前为 3.128586 %,现在为3.122170% ,略差预期。
原充足率 13.19 12.03 9.27 现充足率 12.99 11.82 9.12
分红 0.2144,全年分红0.5206 ,去年分红0.47元,增长
贷款 20952.02704
不良 186.84863
拨备 =648.51472+5.64318
重组贷款 17.89467
逾期90 =235.52193-102.12481
总体好于快报
2025-04-21 20:48 来自广东 引用
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flitter

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@鱼头85
平安银行是假银行吧,为什么这么垃圾,别的银行都是向上的,就它...........
平安银行综合收益率快速暴跌,他的pb还远高于不少,好于他的行。跌的不应该吗?
2025-04-21 17:20 来自广东 引用
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flitter

赞同来自: encryption 冠羽群芳

@大勇止割
2021年江苏银行每股收益1.21,2024年每股1.65。华夏银行2021每股1.49,2024年每股1.62。华夏银行怎么和江苏银行比?
江苏银行pb远远高于华夏,江苏银行经常有机构去调研,华夏银行根本没有机构,没有大v研究。

结果2022年起,华夏每股收益远远超过江苏银行,难道不能说明什么吗?
2025-04-21 17:18 来自广东 引用
2

朱小龙DD

赞同来自: 好奇心135 塔塔桔

@鱼头85
平安银行是假银行吧,为什么这么垃圾,别的银行都是向上的,就它...........
打开同花顺,看看平安银行的动态市盈率,3.79倍,4年后它会破产吗?我查了几家银行,还没找到有银行比它低的,说明市场对它有担忧。这个担忧是什么,我不知道,但这类一眼就排除自选了,不用费心再研究
2025-04-21 12:58 来自湖北 引用
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朱小龙DD

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@Sanpo
我怎么觉得是中行、农行、建行这些在设卡
不一样的,那些大行是怕客户洗钱,诈骗之类。这个是怕客户把钱转账走,哈哈
2025-04-21 12:51 来自湖北 引用
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鱼头85

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平安银行是假银行吧,为什么这么垃圾,别的银行都是向上的,就它...........
2025-04-21 12:18 来自浙江 引用
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鱼头85

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@朱小龙DD
我记得2-3年前,华夏银行天天被骂,因为跌跌不休啊。后来好像是在弄债务置换,用低息债换掉过去的高息债。工资卡去年还用过它家的银行卡,相当的奇葩,一个月转多少钱出去要管,一次转多少也限额,总之是想方设法跟客户设置障碍,把钱留在它家。近两年摇身一变就绩优银行了,我去。按我粗浅的理解,近年不断降息把息差压低对银行不一定是利好,但两年来银行涨幅惊人。可能和周期股同理,是成本降低了利润就上来了,再一个是经济...
我用过中信的工资卡,也这么恶心的
2025-04-21 12:17 来自浙江 引用
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Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

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@大勇止割
不是从价格涨幅来说,而是从股息率,利润增长率,拔备来说
撇开价格谈价值就是耍流氓
2025-04-21 11:19 来自上海 引用
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Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

赞同来自:

@大勇止割
不是从价格涨幅来说,而是从股息率,利润增长率,拔备来说
一样100万,买江苏银行多少股,买华夏银行多少股,咱再乘每股收益算盈亏!
2025-04-21 10:55 来自上海 引用
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大勇止割

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@define
江苏银行都10块了。
华夏也涨到10块很多人就不会说他好了。
不是从价格涨幅来说,而是从股息率,利润增长率,拔备来说
2025-04-21 10:00 来自四川 引用
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define - 凡人

赞同来自: guhuijie

@大勇止割
2021年江苏银行每股收益1.21,2024年每股1.65。华夏银行2021每股1.49,2024年每股1.62。华夏银行怎么和江苏银行比?
江苏银行都10块了。
华夏也涨到10块很多人就不会说他好了。
2025-04-21 09:40 来自上海 引用
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大勇止割

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2021年江苏银行每股收益1.21,2024年每股1.65。华夏银行2021每股1.49,2024年每股1.62。华夏银行怎么和江苏银行比?
2025-04-21 08:04 来自四川 引用
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大勇止割

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@flitter
不用比太长远,因为每个行都会变。数据说话:比比2022年以来,每股收益增长吧,华夏大于招行,大于江苏银行。
你选的时间点很有问题。22年10月华夏银行定向增发了,正好把华夏银行的每股收益弄到了最低,这样看起来华夏银行高于江苏银行。但是如果把定向增发这个影响每股收益的大因素也算进去,也就是提前到2021年开始算,你这华夏银行根本不够看。另外,别去和招行比,招行近10年没有增发,没有配股,没有发转债
2025-04-21 08:02 来自四川 引用
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大勇止割

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@flitter
经济再发达的地方也有破产公司。上海够发达了吧,浦发2023年扣非利润增长可以是-33%。
在经济发达的地方选银行股,而不是在经济发达的地方乱选一个银行股,投资理念要改进才行
2025-04-21 07:50 来自四川 引用
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Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

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@flitter
经济再发达的地方也有破产公司。
上海够发达了吧,浦发2023年扣非利润增长可以是-33%。
利润增长负数不代表净利润负数,和破产还是差了十万八千里的,银行全行业目前还没有亏损公司!
2025-04-21 03:04 来自上海 引用
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zer000

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浦发是全国性的
2025-04-20 12:22 来自重庆 引用
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flitter

赞同来自: 跑路皮皮

@每天勤奋一点点
没有可比性啊,江苏省内经济那么发达,江苏的对手标的是杭州、成都这些,华夏是股份行,华夏和平安、民生这些作比较。
经济再发达的地方也有破产公司。

上海够发达了吧,浦发2023年扣非利润增长可以是-33%。
2025-04-20 11:54 来自广东 引用
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flitter

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@大勇止割
华夏银行怎么可能比得过江苏银行,北方人的银行增长都不行。买银行股首先要买经济发达的地方的银行,比如长三角,华夏银行上市这么多年,利润还是这么低,与招行差距越来越大,基因就不行
不用比太长远,因为每个行都会变。

数据说话:

比比2022年以来,每股收益增长吧,华夏大于招行,大于江苏银行。
2025-04-20 11:50 来自广东 引用
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Sanpo - 傻蛋(Paper)一枚

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@朱小龙DD
我记得2-3年前,华夏银行天天被骂,因为跌跌不休啊。后来好像是在弄债务置换,用低息债换掉过去的高息债。工资卡去年还用过它家的银行卡,相当的奇葩,一个月转多少钱出去要管,一次转多少也限额,总之是想方设法跟客户设置障碍,把钱留在它家。近两年摇身一变就绩优银行了,我去。按我粗浅的理解,近年不断降息把息差压低对银行不一定是利好,但两年来银行涨幅惊人。可能和周期股同理,是成本降低了利润就上来了,再一个是经济...
我怎么觉得是中行、农行、建行这些在设卡
2025-04-19 23:32 来自上海 引用
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每天勤奋一点点

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@大勇止割
华夏银行怎么可能比得过江苏银行,北方人的银行增长都不行。买银行股首先要买经济发达的地方的银行,比如长三角,华夏银行上市这么多年,利润还是这么低,与招行差距越来越大,基因就不行
没有可比性啊,江苏省内经济那么发达,江苏的对手标的是杭州、成都这些,华夏是股份行,华夏和平安、民生这些作比较。
2025-04-19 18:21 来自山东 引用
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大勇止割

赞同来自: ZC2022 冠羽群芳

华夏银行怎么可能比得过江苏银行,北方人的银行增长都不行。买银行股首先要买经济发达的地方的银行,比如长三角,华夏银行上市这么多年,利润还是这么低,与招行差距越来越大,基因就不行
2025-04-19 10:40 来自四川 引用
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投机客666

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@flitter
招行估值太贵了
随便举个指标
招行逾期贷款一年增加100多亿。pb只有招行不到一半的华夏银行逾期贷款一年却减少50多亿。
我对账户的净值增长要求是年复合8%。招行净资产增长率每年最低14%,满足要求,所以一直没换掉。如果今后哪一年,它不符合要求了,才会考虑换。2011年的兴业银行也是同理。所以,可以说持有18年,一直没有卖出的机会。
我分享一个“和讯基金大家谈”期间向你们学习思考,并形成的投资观念:“相信你的眼睛并采取行动,绝不猜测。”标的物不符合我们的投资需求时候,眼睛会告诉我们。
2025-04-19 10:35 来自福建 引用
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sunxiao8

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银行和保险这种生意,一是大,二是活的长,哪有对错
2025-04-19 10:33 来自山东 引用
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flitter

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目前a股银行股息率排名:平安银行,江苏银行,北京银行,华夏银行。

看最近2年每股利润增长,平安,江苏,北京,增长都远低于华夏。

2022年初全国研究银行股的机构加起来,一起想破脑袋,也不会得出,“未来2年每股利润增长,平安,江苏,北京,增长都远低于华夏”的结论。

说明那些拿着高薪,研究银行的机构,研究过程,不过是小孩玩泥沙----瞎胡闹。
2025-04-19 08:46 来自广东 引用
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flitter

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我不给投资建议哈。

只是讨论一下某些指标。
2025-04-19 08:44 来自广东 引用
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大勇止割

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@flitter
招行估值太贵了随便举个指标招行逾期贷款一年增加100多亿。pb只有招行不到一半的华夏银行逾期贷款一年却减少50多亿。
你已经推华夏银行很多年了,要看结果
2025-04-19 07:19 来自四川 引用

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