大家是用什么方法计算自己收益率的?

又要到年底了,请教下各位关于收益率的计算方法,目前我的算法举例如下:

例子1:假如年初投入10000元,年中账户盈利2500元后为12500元时,再投入10000元。然后年终的时候亏损3500元,账户余额为19000。

年初:净值1,份额10000。
年中:净值1.25,加仓部分10000/1.25=8000份额,份额10000+8000=18000。
年终:净值19000/18000=1.06

这样的算法,实际投入20000,年终共亏损了1000元账户降至19000元,净值却为1.06,即当年有6%的收益,而实际却是亏损的。

例子2:假如年初投入10000元,年中账户盈利2500元后为12500元时,再投入10000元。然后年终的时候再盈利3500元,账户余额为26000。

年初:净值1,份额10000。
年中:净值1.25,加仓部分10000/1.25=8000份额,份额10000+8000=18000。
年终:净值26000/18000=1.44

实际投入20000,年终共盈利了6000元账户增至26000元,净值却为1.44,而实际收益并没有44%这么多。

当然了简单粗暴计算的话,
例子1:当年收益是-1000/20000=-5%
例子2:6000/20000=30%

因为我自己是每个月底记一次账,所以每个月底统计绝对收益/亏损,按上述方法计算。从14年开户到现在每个月都有统计,跟简单粗暴法计算的偏差越来越大,不知道各位朋友有没有更合适的计算方法?
发表时间 2020-12-03 14:49     最后修改时间 2020-12-03 14:49

赞同来自: 加夫列尔

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云中来

赞同来自: 大y阿飞

1.记录每一笔进出,然后算每日净投入资金,
2.按固定年化率(比如4.75%),计算每日净投入资金的利息,
3.净收益=总资产-总投入-总利息,
4.净收益率=净收益/每日净投入资金之和/天数。
2020-12-04 11:37 引用
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jin888555

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去雪球我的置顶贴看一下,我去年的年终总结,有个详细介绍。
2020-12-04 11:26 引用
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小薰

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集思录有个帖子,基金净值法挺好的,算的相对合理。

https://www.jisilu.cn/question/83652
2020-12-04 11:23 引用
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jackyzmq

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建议楼主细读一下基金净值的计算方法。绝大部分情况下,没有比这更合理的方案了。
2020-12-04 11:17 引用
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长得比较难看

赞同来自: jackyzmq

净值法,必须滴
2020-12-03 18:54 引用
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持有小市值

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总盈利除以最大投入。 部分钱在别的地方的时候按房贷利息算,目前就是6%左右

第一个700/20000=-3.5%
第二个6300/20000=31.5%

都算上了10000块的半年利息300元

基金的算法是因为基金经理所有可支配的钱就这么多,你另外地方的钱也应该算作在投资账户里,只不过没买股票。
2020-12-03 18:44修改 引用
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yunxi

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为什么要计算收益率?我们享受的是过程!
2020-12-03 18:41 引用
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Singer99

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1.06没问题的,基金也是这么个算法
2020-12-03 18:36 引用
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april2018

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这么一看我的好像也是净值法,本金每变动一次就重新计算收益率,最后相乘
2020-12-03 18:26 引用
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正溢价套利善人 - 微笑就可以了

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可能因为你经常加本金吧,比较难算

我只转出,不转入,很好算,每年转出/固定本金就是收益率
2020-12-03 18:25 引用
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zd29944

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赚不赚钱自己心里清楚,弄个收益率这样那样算不是骗自己么
2020-12-03 18:08 引用
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rdiven

赞同来自: 脑袋有只猪

我每周在且慢小账本上记录一下。
2020-12-03 18:08 引用
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烈火情天

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xirr
2020-12-03 18:07 引用
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大象小尚

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以前我用时间加权平均法,准备明年开始改成基金净值法
2020-12-03 18:02 引用
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totosky

赞同来自: Henryzhu10

excel算xirr
2020-12-03 16:14 引用
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cjhren

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这是个世界难题!哈!
我的做法是保证资金少进出。非要进出,就等钱攒多了,重开一个账户计算。
2020-12-03 16:13 引用
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孤星泪

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按资金年化时间算,假如年初1万元,年中时转入1万元到年底,年中转入的1万元实际时间是半年换算成资金年化时间就是0.5万元一年,你实际本金是1.5万元一年,到年底你亏损1000,实际净值0.933
例子2:盈利6000,实际本金是1.5万一年,实际资金净值是1.4
2020-12-03 16:13修改 引用
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村树94

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楼主,我建议直接记录收益更实在,当然我也顺便记录下收益率
2020-12-03 16:06 引用
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freeman2018

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这个问题很有意义,基金的年化存在这种失真的情况。初始情况小资金下的大幅增长,会拉高年化的收益率。
2020-12-03 15:58 引用
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freeman2018

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用excel算下。或则简化些,假设7月1日又投入1万, 总资金算15000, 亏了1000,收益率 -1000/15000
2020-12-03 15:59修改 引用
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najuingg

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没赚几个钱没心情算
2020-12-03 15:48 引用
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哈维07

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净值法
2020-12-03 15:48 引用
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freeman2018

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算个平均投入资金量,用盈利除一下,差不多就行了,如果要忽悠人来委托,那要仔细弄弄。如果每个月都计算收益率,可以连乘一下。
2020-12-03 15:46 引用
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陳説

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问题出在来回增减资金上面,导致算出来的净值波动比较大,不准确。
你把进出资金算在前一天的账上试下看看。
2020-12-03 15:45 引用
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老韭配菜

赞同来自: 一颗药丸

我的算法,算年化收益和绝对收益
2020-12-03 15:41 引用
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play4win

赞同来自: freeman2018 yeungc

我认为你的算法逻辑就是通常基金净值的算法逻辑。两个例子中的收益(6%和44%)都整好是第一批资金的年底收收益。

当然,基金这种算法在有些极端情况会扭曲其真实的收益水平。比如说,基金成立时候规模较小(8000万比如),遇上大牛市,同时配合打新超额利润,第一年获利100+%,在接下来的几年规模大幅提升,看过往几年的年化就可能失真。

我自己算每年的收益是通过每个月入金的加权(比如说5月底入金10万,则计算为10*7/12)来作为当年的总本金,作为分母,全年的总收益作为分子来计算当年的收益不百分比。
2020-12-03 15:13 引用
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qkhhrgvh

赞同来自: flying717 秋刀鱼恒等式 globe

不计算。
算了也不能挣 更多。。
2020-12-03 15:12 引用
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Ericatjsl

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看你需要持仓收益还是年化收益了。没有一个收益指标能反映你所有想要的信息,金额、份额。
2020-12-03 15:12 引用
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lionjungle

赞同来自: flying717

一共也没多少钱,从来都是简单粗暴算的。
2020-12-03 15:09 引用
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老韭配菜

赞同来自: jilidansjr 唐马拉其 烈火情天 Tmuer 一颗药丸更多 »

算年化收益XIRR
2020-12-03 15:02 引用
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RX00 - 创造现金流

赞同来自: eating kzz8qh

严格来说净值法比较好评估. 不过由于本金经常变动, 已经懒得算了, 就看一年赚多少钱, 收益率多少不关心了
2020-12-03 14:57 引用
1

目标140

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类基金管理,资产端负债端两本账,净值化运作。
2020-12-03 14:56 引用
2

伟强智明

赞同来自: 今天没有下雨 南山半仙

年底市值减掉入金+上一年的市值
2020-12-03 14:51 引用

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