有人说开基申购费赎回费很高,冲击成本大不利于转换,现在很多第三方平台申购费大部分可以打一折,买卖一次0.65%的成本似乎可以接受。当然尽量减少操作次数,有C类的选C类,省申购赎回费多付点管理费还是值得的。同一经理管理多只基金的情况,优先选规模相对小的。
国庆后决定拿出部分资金小仓位买入开基,操作记录在@影儿小白045的帖子里,后来网友说在别人的帖子里更新持仓不妥,想想也对还是重新开一贴记录一下。在此特别感谢@影儿小白045的指导。
几点说明:
1. 选天天基金网平台,其超级转换功能可以实现买卖资金实时对接。
2. 只转换不择时。
3. 原则上摊大饼不超过16只。
4. 业绩基准:中证流通指数年净值*1.1(净值比)。
5. 净值基准日:2020-10-12
6. 争取每周末更新一次持仓。
本贴只是个人折腾开基的记录贴,不构成任何投资建议!如果效果不佳权当给大家当个反面教材。
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总账户今年收益-14.92%跑赢中证流通指数6.63%,年底考核不及格(及格线15%),在十几年的投资生涯中成绩最差。2022年感到很是无助,持有的三只股票,港股01548、宁王、赢合科技都是问君能有几多愁,恰是一江春水向东流。封基算是吃到转开期间的净增和折价,但重新封闭后的折价不忍直视,加上进出很困难,近期是不会关注了。吃贴水的期指现在都没有贴水了也不知换什么还是拿着当指数,分别在2.15、4.18、8.11买了3份银河的多倍上涨,目前全套着,最不应该在8月11日指数反弹这么多还买多倍上涨,可能是被它-10%内保本诱惑了。可转债的仓位全年大约维持在三成不到的仓位以130以下为主,可转债估计亏损在-3%以内没去单独计算,上周脑袋一热换了部分低价转债到小狮子去,又掉坑里了。
明年怎么弄心里一点底也没有,对于满仓派都我来说走一步算一步希望能够年度考核及格。
祝大家在新的一年里身体健康、家庭幸福、投资顺利!
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2021年已收官,开基作为实验账户跑输业绩基准,仓位占总账户的16.8%,属于拖后腿分子。
2021年总账户收益率25.02% 跑赢中证流通17.17%,从绝对值来说比较满意了,相对中证流通指数算合格,对总账户的要求是跑赢中证流通小于15%不合格,大等于15%合格,大于等于20%优秀。
日--期 总帐户 中证流通 跑赢指数
2021年 25.02% 06.70% 17.17%
2020年 69.34% 24.62% 35.89%
2019年 48.13% 30.75% 13.29%
2018年 -13.59% -30.0% 23.44%
2017年 18.96% 01.78% 16.87%
2016年 17.28% -13.82% 36.09%
2015年 187.0% 34.22% 113.85%
2014年 64.00% 45.77% 12.51%
祝大家在新的一年里身体健康、投资顺利!
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截止本周末开基实盘一周年零3天了,开基账户净值增长17.23%,中证流通指数增长4.98%,跑赢指数11.66%,跑赢基准,实际的资金增长是10.76%,因为部分资金是年初高位加进来的,虽然净值跑赢基准但对于开基账户是不满意的,同期总账户净增是29.23%,开基账户是拖后腿的。
谈一谈这一年的折腾的几点感受:1、对于模型的有效性是有信心的。2、中途把走势好的基金加入基金池然后换入成了高位接盘侠,如2月22日换入的易方达供给改革,9月中旬换入的小盘基,正是吃肉的时候不在买单的时候来了。3、低位卖出的基金排名上来时没有买入,如2月1日卖出的国投瑞银进宝,低卖高买,过不了心里的这道坎。轮动说起来容易但做起来很难,特别是真金白银的满仓搞谁做谁知道。接下来的开基账户不打算增资,是否减仓再观察一段时间到年底,精力有限更新频率可能会减少。
另外我有一个选基思路和你商讨,金牛c选基法。在公募基金含金量最高的金牛奖得主里筛选有c类产品的基金纳入基金池轮动。这等于在将军中挑将军。其中再剔除月和周回撤比较剧烈的,均衡、价值、成长、周期等各种风格的都纳入一些,东边不亮西边亮,也避免全部都是同一个风格出现集体趴盘。
选金牛的主要原因还是增加未来收益的确定性。现在风格转换特别快不少基金经理靠运气押宝式赌业绩,一旦失宠,一月甚至一周的回撤就足以让人崩溃。金牛奖现在最低是三年期金牛,极大概率排除了靠一时运气押宝成功的经理。感觉用金牛c不但增加了业绩的确定性,也能加强整体组合的稳健性。
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