回馈集思录,筛选出20只固收+基金,平均年化8.8%,最大回撤2.5%

根据集思录各位大佬提供的信息整理后得出的,有一些业绩好但是成立时间小于3年的剔除掉了。

剔除掉了回撤大的,托管费+管理费率之和大于0.8%的。有些固收+基金这两项收费之和1.2%甚至1.5%,相对于年化9%左右的收益太贵了。

我想摊大饼买入该基金组合,预期年化收益8-10%,可以承受2-4%的最大回撤,不知道是否可行,请多指教。



----3月2日更新----
感谢各位高手的关注和建议,做了第二版优化,剔除掉了超过15亿的、股票市值太大的、机构占比小的、春节后回撤大的、打新中签少的、基金经理工作年限短的。

和纯债基相比,有打新收益,我个人觉得可以期待一下,见仁见智,再次谢谢各位高手指教。

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deepocean

赞同来自: 诃子

呵呵,割韭菜的又来了
2021-03-20 15:07 引用
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chenquid

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mark
2021-03-19 23:16 引用
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吉和街abc

赞同来自: banrke 海底两万里

股市在赌徒门的抱团式的上涨过程中,什么这个星那个星如雨后的春笋应运而生。那曾想天有不测之云,转眼间,这些星全部变成了牛鬼蛇神。讲句实话,在中国的股市上,只要股市一旦转熊,谁来都不好使。
2021-03-19 22:58 引用
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zyes0412104641

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关注一下
2021-03-19 22:49 引用
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小山

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关注一下
2021-03-19 22:10 引用
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shaolinzh

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为啥剔除3年内的?有二级市场交易即可嘛
2021-03-19 17:01 引用
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雨过心清

赞同来自: sdqdhch

拉下2018的回撤看下,并且种类太多,重仓个四五个就差不多了。持仓股票是抱团的不看,又能筛掉很多
2021-03-19 16:55 引用
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greatchou

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学习了
2021-03-17 16:00 引用
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cn1962101

赞同来自: k买买买 wjf2020 起个名字想半天 hej009

只看前3年有点短,因为19年20年是基金牛市
2021-03-11 10:48 引用
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greatchou

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mark
2021-03-11 10:32 引用
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newWeb

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万家瑞祥,中银丰利这些打新基,固收 ,还有信诚至选,交银优择这些,没有进楼主名单?
2021-03-08 14:24 引用
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阿江投资笔记

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兴证没有嘛,
2021-03-08 12:49 引用
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razios

赞同来自: Kaixi0728

请教下哪里能获得所有基金的excel数据清单?还是说只能自己一个个添加
2021-03-07 13:23 引用
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比企能员

赞同来自: zjl307 苴国浪子

还是和股市密切相关,股市下跌少跌点,超额收益还是看股市,所以收益要是股市跌了就达不到8了
2021-03-06 20:12 引用
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土牛

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感谢,明确下打新票的债基最好。
2021-03-06 20:02 引用
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tony6759

赞同来自: 壹蓓子绘本

我是这么干的:上述名单再剔除掉,5年内更换过基金经理的。一支基金连续5年取得上佳表现,但前4年是王亚伟,后1年是铁扇子宋青,数据变得不连续了,谁知道最后一年的收益来源于趋势,还是基金经理的智慧。
2021-03-06 19:37修改 引用
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wlovermb

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非常感谢分享
2021-03-06 18:52 引用
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yansuanlat

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感谢楼主
2021-03-06 08:50 引用
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beerstand - 80后

赞同来自: Melomelo

固收+基金,学习看看
2021-03-06 08:40 引用
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坳卵匠挫锅漏

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谢谢分享
2021-03-06 07:52 引用
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随风12138

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楼主有心了,抄个作业吧~期指多余的资金买这种算了
手上就留个跌停的钱补保证金
2021-03-05 21:02 引用
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向前哥

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有场内的呢?
2021-03-04 16:58 引用
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雨过心清

赞同来自: shininggreen

目前也在关注这块,到处在筛选基金。等这波下跌之后配置一些。
2021-03-04 16:28 引用
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l93868

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感谢,最近手头有5.2的房贷需要匹配下。只要收益超过5.2 即可。
2021-03-04 16:20 引用
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夏日骑缘

赞同来自: oceanskysw

AC份应该合并计算把,表中都是A份额
2021-03-04 13:55 引用
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oceanskysw

赞同来自: shininggreen

稳稳的幸福成立4年,算下来差不多也是年化7-8%,还省心。
2021-03-04 11:07 引用
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JavaCrab

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不错,先关注一下,等配售基金到期之后,我就过来选基金
2021-03-04 09:31 引用
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雨耕晴读

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关注
2021-03-03 21:27 引用
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拜水的仔

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关注,期待集友们的精彩讨论
2021-03-03 15:50 引用
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猫行天下

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先顶再慢慢研究
2021-03-03 15:34 引用
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香草柠檬醛

赞同来自: scr126 novajo magic2002 理想已实现 bbsguest 梦苏 满园春色关不住 魂斗罗 nskm hnhaiou 麦啃溪邃 北海忽 skyblue777 投资161812 拜水的仔 zhang2703 xyh3668 猫行天下 sothin更多 »

平时潜水多于发言,也是一直在学习论坛里边各种新事物新角度

借楼主的地方我也分享一下我收藏的研报,刚好推出来的时间很新,又碰上跟楼主主题相关的帖子

因为是做债前辈写的东西,我只做个总结和对比

楼主提供了从管理费和收益比较债基好坏的视角。但其实跟投资者的角度不一样,比较标准的研究范式不是从管理费的成本控制和收益的绝对大小来看的,我更倾向于选基金就是选管理人这种思路,股基也好,固收+也好也都是一样的。我来拆下原因:

1.固收+相比于固收多了泛权益端的资产配置,因此选基就看偏好。既然选择的是固收+(打新基金)的产品,那么权益端的配比和风控,指标如择时,选股,打新入围率等应被考虑在内,但从业年限是否纳入考量跟股票型基金又不太一样,值得商榷。债池标的不同于股池,日常风险和预期收益可以被严格控制,除了撸高收益债的基本上债池相较于股池很稳定,也容易建模。因此得出观点一:收益排名越靠前,股票仓位也会越重。这时候对于权益仓位配置重的才有进一步研究持仓风格的必要,不然意义不大。比较有趣的地方是打新入围率高度相关于收益率,因此会在收益上体现,但可能降波;股票配比高度相关于收益率,也会在收益上体现,但可能升波;二者也成相关性,那怎样去比较多少合适,这个时候就要进行业绩归因。
2. 所以在衡量基金好坏时是要进行业绩归因的,把诸如上述指标进行建模回归,得出权重系数,我想财富代码不会太难找。前几天大佬在群里冒泡说固收+是100年前人玩剩下的,一半利息拿出来抽奖。这个“+”号已经被诠释的相当透彻了,因为配置固收+或者股基的出发点是对未来的预期,固收+这种“中庸“(下有缓冲,上缺弹性)的配置可能某些情况下会显得力不从心一些。没有两全其美的投资法则。

另外楼主预期8.8%收益的话,雪球结构更香一些
2021-03-03 15:42修改 引用
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hhpan

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先顶再慢慢研究
2021-03-03 14:44 引用
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积少成多多

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不错哦
2021-03-03 14:30 引用
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北海忽

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001903 光大欣鑫混合A

这一只手工筛除。历史记录不佳。夏普比率不高,波动率较大。
2021-03-03 14:25 引用
2

超弦资本

赞同来自: shininggreen 麦啃溪邃

我想摊大饼买入该基金组合,预期年化收益8-10%,可以承受2-4%的最大回撤,不知道是否可行,请多指教。

看了楼主的图,三年时间还是太短了,得看5-10年
这样就发现,这些固收+的模型,收益大概在6-10%左右,回撤远不止楼主说的2-4%,十多个点回撤是有的,所以期望大概7%吧,回撤10%左右
2021-03-02 17:57 引用
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太原业余基民

赞同来自: Autumnus jx58245858 llllpp2016 Dolch 冰雪掩尘埃更多 »

最近也刚好重新研究了一段时间债基,主要看的短债基金,纯债基金,以及可转债比例小于10%的准债基金。持有一年,大约年化4%。持有三年,大概年化6%。

不太喜欢这种带大量和转债的基金,比如二级债基和灵活配置基金,股票权益仓位完全可以自己去配置。

资产配置---债券基金精选(低回撤,高收益) - 集思录 https://www.jisilu.cn/question/414294
2021-03-02 17:42修改 引用
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lgs11

赞同来自: hej009

这个贴里的大部分跟帖让人无语
2021-03-02 13:38 引用
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南瓜叔叔

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我不买股票,我也不会买那些替我买股票的基金。
2021-03-02 11:48 引用
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稳健如风

赞同来自: 丢失的十年 always5200 xxldh skyblue777

我觉得做不到…之前是基金牛才做到,以后固收做8%还是难
2021-03-02 10:27 引用
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王shuangxi

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参考
2021-03-02 10:21 引用
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sothin

赞同来自: 简单最快乐 理财小邋遢

和我筛选的基本一致。筛选原则和目的也一致。握手。
2021-03-02 09:32 引用
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微笑的狼人

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目标年化不高的话,不考虑 我要稳稳的幸福 这类基金公司计算好的投资组合么?

自己做的这种低收益组合,如何把控风险。
2021-03-02 08:36 引用
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债市游侠

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学习了
2021-03-02 07:50 引用
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xxldh

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我最近也看上这类基金了,看了5年的数据,感觉就广发,交银的不错。安信稳健增值业绩差一些,但估计策略差不多。
就是不知道1.本来想股市回调后再入的,结果今天股市又反弹了,等不到合适的买点有点着急。
2.平均下来基金持仓股票在15%左右或更低,算上债券收益,估计跌也不会跌太多。但持有一年最后没赚着钱的话估计还是挺难受的。持有两年以上我觉得基本上稳赚吧。
3. 持有的债券收益如何不太懂。现在市场利率逐渐走低,不知道80%的债券收益能不能覆盖股票的投资风险。
4. 不知道债券会不会大面积暴雷。
5. 会不会有股债双杀。师座喊了好久了。
2021-03-01 23:43 引用
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datou1987 - 70后宅男

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感谢分享,先关注!
2021-03-01 20:39 引用
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七八月

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关注
2021-03-01 18:53 引用
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如花的姐姐似玉

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关注
2021-03-01 18:45 引用
0

心挺累

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某平台上有经过三年实盘的理财产品,策略股债平衡,最大回撤2.4%,年化8%,三年虽然短,但是经历过完整的贸易战跟疫情,能有这样的成绩也基本让我放心了,匹配的资金时间只要半年以上不用就可以了。
2021-03-01 16:12 引用
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play4win

赞同来自: scr126 midingxian liang qqqqlq IronMike 加油vicky nskm XPEX 夏日骑缘更多 »

固收加有不少美女基金经理,打新猛得很,很有责任心。而且非常稳健,规模稍微大了一点就降低一点股票持仓,规模小了就增加。总之,把股票仓位控制在1.3亿左右,刚刚过门槛就好,我很喜欢这种经理,踏踏实实的。每个月付点管理费,我非常乐意。

反之,有些主动股基明星男经理(不点名了),最近净值太差,规模从几十亿混到四个多亿。可还是不打新,可能是自负吧,先博一把,不多留现金。但是,这种无风险给基民带来年化几个点收益的动作都不做,不是太合理。
2021-03-01 16:06 引用
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sandbox999

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学习了
2021-03-01 15:57 引用
0

lehehe

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符合我的审美 不错,关注
2021-03-01 15:53 引用
2

cmdgy

赞同来自: 向前哥 Genjuroo

场内的有吗
2021-03-01 15:46 引用
31

账户已注销

赞同来自: 我怕黑天鹅 丢失的十年 春天的雪人 sairy 干啥啥不行 sothin weibel yiran008 qqqqlq snoooker zdjun jianglei1995 bill_shooting simpisbest 苴国浪子 dongzhouwang sorisuto Boiledwater 流沙少帅 nskm hnhaiou Ake90 涅槃Nirvana nkfish 夏日骑缘 skyblue777 wanghc02 xyh3668 豁哥哥 songshubaba 知识化为力量更多 »

挺好的。

补充点。

如果未来相信机构打新收益增厚能持续的,规模选择在15亿以下的固收+基金更有优势。

另外,根据基金后缀可以分为ac两组,a类选择机构占比高的,这样可以吃大额赎回的彩票,净值短期异常翻倍的就是吃到彩票了。c类则是应对短期流动性需求,无申购费,30天之后亦无赎回费。具体ac比例看自己的流动性需求。

最后还可以晨星的基金组合透视,看下股票持仓。均衡偏低估板块的个人会更喜欢。
2021-03-01 15:42 引用
0

lhtsteve

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关注
2021-03-01 15:16 引用
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干啥啥不行

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感谢楼主分享,果然看到了自己心爱的交银优选,可惜优选每天只能丢1w进去
我再挂一个也是王艺伟的
交银周期回报,春节来的跌幅是0.62%
我去年9月底买的,持有154天,折合年化是10.5%,2014年成立以来的年化是10.82%,最大回撤是2.71%
2021-03-01 15:01 引用
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羽檄

赞同来自: wuhaitao shinbo123

交银王艺伟的这两只灵活配置,收益回撤比这么高,有点厉害啊
2021-03-01 14:49 引用
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lgs11

赞同来自: 啊痞啊

这批大部分都是类似于打新股基金

取决于规模、新股上市节奏

如果前提不变的话,还是不错的
2021-03-01 14:42 引用
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逐光者2018

赞同来自: 粉红色几句话 我很Blue

这个里面的交银优选刚刚换了经理,原来是李娜,现在这个感觉回撤控制没有之前强。
2021-03-01 14:41 引用
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sheshoudi

赞同来自: xyh3668

广发趋势银华汇利都不错,穿越牛熊
2021-03-01 14:38 引用
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lrj444 - 入行20年

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感谢楼主分享,不过基金不是说了吗,过往业绩不代表以后
2021-03-01 14:12 引用
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弃疾

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请教楼主,年化收益率扣除管理费了吗?
2021-03-01 14:11 引用
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iierooedqwe

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建议把规模也列上
2021-03-01 14:08 引用
1

sleepy5457

赞同来自: 谢建华6727

回测太美好的事情,往往不是那么回事
2021-03-01 14:06 引用
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sc183ok

赞同来自:

固收
2021-03-01 13:59 引用
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麦啃溪邃 - 谋定而后动,慢决策

赞同来自: xineric

@wxhcome1987 啊?我感觉还可以啊,这些都是股债平衡基金,抱团股再跌一阵,买入成本还能低一些。
2021-03-01 13:51 引用
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wxhcome1987

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有那么高吗,楼主不要生气,我觉得不太合理的收益率,应该潜藏了风险
2021-03-01 13:49 引用

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麦啃溪邃
麦啃溪邃

谋定而后动,慢决策

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