期权卖方，不利时需要追加多少资金？

最近在测算目前的可投资总资金，在指数下跌500点时，可以最多开仓多少张义务仓，请问，如果开仓后，标的走向不利（或者波动率上升），需要追加的资金，只是保证金上涨的差额吗？还是另外需要追加亏损额？是否亏损额已经包含在新增保证金里面了？

例如，今天300ETF价格是5.038，收市前开仓一张4月卖沽300ETF期权5000合约（平值），保证金约6600元，测算时，假设300ETF未来15天内下跌到4500，保证金上升到16000元，同时账面亏损约5000元，那么 ，我现在是需要准备好另外的16000元，还是16000+5000元？