问下大家这个投资思路胜算多少?

工资扣掉开销后,每个月都有35k结余。 再加上奖金的话,每年都会有50万剩下来。
房子我不考虑再买了,因为家里已有2套房子,居住需求解决了。
所以未来计划重点是买股票。
我想了下,我胆子很小,水平也一直都很臭。
再参考了N多雪球大V,自己也深思熟虑后,产生了一个念头,发在这里,让集思录的人来分析分析,胜算如何呢。

我不参与热门股,题材股,也逃避近期暴涨过的,专门买入高分红、国企、市值在千亿级别的股票上。
目前仓位有:大秦铁路,中国银行,保利地产。

如果这几个股票大涨(导致了股息率小于3%,我就慢慢减仓。反之>5%了,就慢慢买仓,直到满仓)。

另外,还做如下事情:

1:打新收益
2:未来每年50万的工资结余,
3:股息收益,

这3条,全部源源不断买入。 当然是在>5%股息率的前提下买入的。

以长线持有(这个长线超过10年)。
最少先干10年,10年这三个公司应该会稳定经营。问题不大。
10年后再看公司业绩情况,再说!。如果和现在差不多,那就继续再拿下一个10年。

这样的胜算大吗?

我的要求真的不高。我只是希望经过未来10~20年的积累,我会有一笔丰厚的股权资产。
等20年后股权资产数字大了之后,我就直接买个红利ETF。每年的股息就是我的养老金。
发表时间 2021-06-26 17:10     最后修改时间 2021-06-26 17:16

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qlssn

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楼主赢了
2023-09-20 15:37 来自甘肃 引用
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zyjp

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支持楼主
目标是股息收益就应该只关心参股利润和红利总额,如果市值波动对投资还有影响,那只能说明自己不适合该策略。
2021-07-09 09:33修改 引用
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shangqixu

赞同来自: tv236

楼主的思路很好,坚持住就好,建议再分散分散,多选几个行业,比如建筑的海螺水泥,消费的双汇发展,电力的长江电力等,这样整体波动小一些,持仓体验更好
2021-07-09 09:31 引用
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qgj8848

赞同来自: 大宝爱打新 丽丽的最爱

我觉得没啥问题,补充四点,一是持股分散,二是分红率按近3年/5年,三是否红利再投,四是是否轮动,即卖出原则。
2021-07-09 09:17 引用
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十年如一love

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分红好的企业 股价没什么波澜
2021-07-09 09:16 引用
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ken666

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说那么多,看着都累.
还不如直接定投指数etf.10年下来,保证让你飞天.
2021-07-09 09:05 引用
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Solguy

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看你说的胜算是什么了
跑赢定存没啥压力.
但是能不能跑赢300,500,这个就真不好说了.
你一年50W的投资,还是长期投资,没精力研究的话,我觉得也应该加入低估大盘指数和估值合理的高成长指数.
单吊个股容易心态爆炸,东边不亮西边亮,啥时候都有赚比较好.
2021-07-09 08:54 引用
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yiyi8484

赞同来自:

我觉得很好。
还有一点就是股票要分散一些,单只个股不要超过20%仓位。
可以再配置一些基金。
2021-07-09 08:34 引用
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airsland

赞同来自:

关键还是每年工资结余50万,这点就秒杀太多人了,但是选择这种高股息低成长的老蓝筹,只怕回报率不会太高,容易陷入低估值陷阱。人无远虑必有近忧,还是要争取被动收入逐渐达到或超过50万,这样睡觉才安稳,毕竟工资结余50万可持续性未知。。
2021-07-09 08:33 引用
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alongside

赞同来自: 浮云尚舞

俺持有中国银行,准备持有到大结局,
人生如戏,而已。
2021-07-09 08:28 引用
1

重置系统

赞同来自: 米糕不是米糕

好好工作,那个股票一个月能保证赚到3.5万啊。
2021-06-28 12:18 引用
3

bill_heys

赞同来自: bluebird90350 neptunus 分散投资组合

一年50,两年100,股指期权股指期货上。股指期货吃贴水,股指期权卖购保护加增加收益。
2021-06-28 09:22 引用
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两百斤猛男

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嗯 直接买ETF。
2021-06-28 09:09 引用
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搬砖的韭菜

赞同来自: 意外的角落 cheche88 flowerli zsp950 米糕不是米糕 Tongg更多 »

当心公司变脸,走的弱自然有走弱的道理,

比如说,大秦铁路收购母公司一堆不盈利的垃圾资产,保利一把抱住银行一起滚下悬崖

如果出现上述情况,明年的这个时候,股票代码还是现在的代码,可是业绩不是现在的业绩,分红也不是现在的分红,股价更不是现在的股价了
2021-06-27 00:29 引用
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horacegong

赞同来自: neptunus liubrother cheche88 李wu 牵手 Tongg更多 »

你要拿分红,当心你的股票要拿你的本金。就像骗老太太买保健品的,老太太拿到了白给的鸡蛋,买到了几万块保健品,心里美滋滋。
2021-06-27 00:11 引用
9

sunkan

赞同来自: 网吧哥 flowerli bossnk Wzjackson genamax 米糕不是米糕 ylxwyj 赵海霞m80 wangyang661更多 »

我觉得很好,其它没研究,我现在重仓五大行,工行占一半左右。十年之后,假设利润和分红基本维持当前水平,那么除了每年拿到5个点分红之外,如果股价还维持当前水平,市净率将跌到0.3左右。而且我认为现在大行的坏帐率、拨备、净息差都已经到达非常合理水平,而每年存贷款规模,会随着货币增发,每年有7-10个点增长,过去十几年都是如此,这个增长迟早会反映在利润增长上,到时候就不会再是五六倍市盈率的估值。

并且我认为真正的投资,不能依赖于市场或其他人的认可,不管将来股价如何表现,我们应该依靠企业自身的盈利和发展,来实现我们的盈利目标。
2021-06-26 21:55 引用
0

必得大底

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不行。股票是看未来而不是看过去。
2021-06-26 21:45 引用
0

rpia

赞同来自:

买基金。当然,如果想交学费,可以买股票
2021-06-26 21:43 引用
3

ericchan

赞同来自: johngee001 爱吃三文鱼

最好,最好还是买沪深300或者MSCI之类的指数基金,单买这些高分红偏离度会很高,未必达到你心中的预期,巴菲特也说他会买标普500
2021-06-26 21:42 引用
6

长得比较难看

赞同来自: johngee001 zsp950 享受生活zzm 米糕不是米糕 没意思 等时间认输更多 »

看似合理实则明显的缺陷,近因效应导致
你说的这些股票长期盘亘于高股息率的价格,人们也已经习惯了这种市场定位,但在更长的时间窗口内,这些股票并不总是在这个位置的
一旦市场进入疯狂的牛市,你的仓位会在低位减少甚至完全踏空,并且再也找不到进入的机会,投资的结果是在大牛市中捡了个芝麻
建议分批建仓宽基低市盈率etf,后续资金定投,简单有效,大巧若拙
2021-06-26 21:09 引用
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易尔奇 - 安待久 渐息散

赞同来自: 又一村 无趣的牛牛

不知楼主是否经历过至少一个完整的牛熊周期?
否则,该方案看起来挺美,慎重。
2021-06-26 21:00修改 引用
1

罔两 - 力求集思录最稳第一。

赞同来自: Wzjackson

此法门名为“贵在坚持”。
真正的财富赢家都是不走寻常路的。所以支持楼主。楼主必胜。
2021-06-26 20:58 引用
3

雷蛇ssss

赞同来自: 微尘1311 米糕不是米糕 video9790

你这选股策略不如直接去买房还能收租金。持仓保利地产和银行股你就相当于押注国内楼市了。楼市完蛋银行股和地产股一样完蛋。直接去买房还可以利用银行贷款的杠杆。除了有比交易二手房强的流动性外看不出有什么优势。
2021-06-26 20:57 引用
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摩力克

赞同来自:

可以在消费股上博一下傻
2021-06-26 20:49 引用
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白衣果冻

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楼主的现金流非常好,但不知道现有可投资资产总规模,我觉得可能资产配置加定投的策略比较好。
2021-06-26 20:41 引用
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你猜再猜

赞同来自: 米糕不是米糕 hx279

回测结果自己去算一算

1.股票池条件:近N年每年分红次数>X,历史分红>历史融资,近12个月股息率>X,大股东累计担保金额/净资产<X,大股东累计质押率<X,其他应收账款(大股东关联交易支付预付款)/总资产<X。

2.仓位条件:近12个月股息率/近12个月股息率总和*100%仓位

3.买点条件:近一年新低买入固定仓位

4.卖点条件:近12个月股息率排名变化卖出固定仓位
2021-06-26 20:38 引用
1

青山老祖

赞同来自: 掌牛郎

楼主是程序猿,感觉迟早要职业投资
2021-06-26 20:27 引用
7

ge75

赞同来自: iamiwang johngee001 LukeTao ftnicko2 xiadulu 渭水狂歌 amanal更多 »

看好什么行业,搞对应的ETF基金,别碰个股,每年50w,有这么好的工作,好好干就可以了 别浪费时间去琢磨个股。
2021-06-26 20:20 引用
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自在行风

赞同来自: johngee001

你这个投资思路一问,那就是不太行呀。
不如买指数或者转债,而且这两个都有现成高手的实盘抄作业。
2021-06-26 20:10 引用
1

zdkmygod

赞同来自: maggie2007

思路问题不大,主要是自己持股基本面发生问题的时候能够洞察到就行了。
当然这点可是知易行难,当持仓大跌得时候,很可能就迷失自我了,比如今年三月初的转债;当基本面悄然发生变化的时候,没有洞察能力反而就成了最后的接盘侠,比如华夏幸福。

另外,你不是有很多打新账户的话,单账户的资金很高导致打新收益率骤降,这是一个风险点。建议多搞一些打新账户,单账户资金量不要超过50个。
2021-06-26 20:05 引用
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huxj2015

赞同来自: szxwj

思路一般,胜算较大,不过收益不会高,按这个思路可能真不如选些指数基金。
2021-06-26 19:58 引用
1

lucylv

赞同来自: penny卉

我看没有问题啊,做就是了。
只有一点疑问,养老按现在标准需要多大数额呢?感觉这点上,您的要求极高的。
2021-06-26 19:54 引用
4

投资养家

赞同来自: 我心飞扬33 penny卉 渭水狂歌 szxwj

三年前我也是这么想的,持有两年这样的股票亏了20%割肉,后来转到成长股投资,不到两年翻倍收益,多看看我发的帖子对你有好处
2021-06-26 19:39 引用
2

水晶杯

赞同来自: GONZHAO 掌牛郎

可转债靠谱点,100左右买入10支,设个条件单,130卖,来回轮回,我认为可以吧,可转债每年大波动两次的
2021-06-26 19:34 引用
14

小镇

赞同来自: 好奇心135 新新新韭菜 御女雪千寻 掌牛郎 陳説 waterboy813 xiadulu tigerpc 渭水狂歌 流沙少帅 自由之梦想 妖红 luckych 拿个小破伦更多 »

不咋地

这三个公司可能都没有未来

有时间可以转债轮动

没有时间可以25%沪深300+25%中证500+50%稳稳的幸福,每年增加50万现金再平衡一次

打新真是个坑,如果取消市值打新我一毛钱A股也不想买
2021-06-26 19:25 引用
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xiahp

赞同来自: 渭水狂歌 小镇

三只股票也太集中了,一旦后市不如预期,很难坚持十年的。
建议分散到多个市场和多种策略上,例如分散投一些ETF基金、指数增强基金、LOF基金,分散投一些QDII基金,再分散投一些可转债。
2021-06-26 19:17 引用
1

怡宝tuff

赞同来自: 小镇

多几条策略更容易坚持,推荐门票打新加转债和ic或者香草这样收益曲线会更加丝滑,仅仅看门票表现有时候会很烦,因为市场炒作什么抛弃什么真的是一部分人说了算。
2021-06-26 18:56 引用
1

摩力克

赞同来自: 小镇

6成买债。3成买股,1成买期权
2021-06-26 18:51 引用
2

再青奇

赞同来自: 石头1983 小镇

羡慕啊,我也是每个月有一万的结余,没有买股票(害怕黑天鹅)。根据估值每月加仓不同指数etf,然后有很多不同行业的指数etf在做网格,反正卖完拉倒,再继续找别的波动大估值合适的买入继续网格。 然后再买二鸟说和股市药丸的主动基金组合,经过18-20感觉她俩能力择基能力还是可以的,回撤肯定比被动基金高,但是收益也高。缺点就是不能打新,优点就是我放心 股票会死 etf不会。收益不高,网格组合年化10-15,主动基金组合才买 还不知道。
2021-06-26 18:50 引用
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zjmtlab

赞同来自:

为啥不直接买中证红利?只买这三个比中证红利好吗?
2021-06-26 18:32 引用
0

米糕不是米糕

赞同来自:

回复一多半是大咖,失败哥你好大面子。

关于策略优化,回复里的建议都非常中肯 ,比如品种,比如分散。

补充一点,不一定对,这个时候要择择时,你再等等,等沪深300从这回调30%,你再考虑入场。

如果又涨了30%,你就等回调60%。

为了抗疫货币放得太猛了,资产价格虚高。

看几个指标,比如,美联储确定开始回收,而不是嘴炮。原油的上涨周期确定结束了。下半年到明年上半年,国内的债务到期高峰过了,等等。

策略是中性的,大方向才是关键。大方向对了,可以容错,大方向不对,就比较辛苦了。

等待的过程中,你可以测试自己的策略。

再补充一点,你选的三家,是还行的公司,需要等出个好价格。

巴金说过: fare company , good price.
2021-06-26 18:30 引用
0

大韭菜来了

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建议银行股每年做波段,这样比单纯持股舒服很多
2021-06-26 18:24 引用
0

摩力克

赞同来自:

etf是好玩意
2021-06-26 18:13 引用
2

陪伴成长

赞同来自: 胆子真不大 ftnicko2

对于每年有50万新增资金的投资者而言,这个策略太过保守了。

如果只能选三个标的的话,选择 300ETF/500ETF/1000ETF 三个ETF做动态平衡,更能代表市场的总体收益,而整体波动也应该在你能承受的范围之内。

如果有更多选择的话,可以增加 ETF 的范围,做动态平衡。。。
2021-06-26 17:55 引用
15

海浪头头 - 善输小错者赢

赞同来自: 御女雪千寻 JJJCC 集XFD sdu2011 掌牛郎 明园 石头1983 人来人往777 拿个小破伦 小韭菜团子 hx279 冰雪掩尘埃 genamax 一骑绝尘1993 Aspirin更多 »

转债今年2月份崩盘的时候,集思录哀鸿遍野,但那时白马涨得不错,所以整体账户还好。
现在风水轮流转,白马崩盘,而转债最近涨得不错,整体账户稳定。
所以分散持仓会比重仓持有,心态好很多,不会走极端。
2021-06-26 17:53 引用
3

xzyfycz

赞同来自: 鼠标1 hx279 Aspirin

没那么简单,不建议只看分红率,投资还是要多思考。不懂投资的话,增加消费好了,生活好了最重要。
2021-06-26 17:52 引用
0

poseakers

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建议分仓十万一个账户,门票随便沪的好选。打新科创。
2021-06-26 17:50 引用
0

zhaohx

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好在我是退休老人娱乐为主,目前仍在坚持
2021-06-26 17:47 引用
0

吉吉木

赞同来自:

我看有人逃避国企,所以,为啥选国企?你看上海电气的状态
2021-06-26 17:47 引用
3

zhaohx

赞同来自: LukeTao ftnicko2

宁不烦老师说的太对了,我也有过跟楼主一样的想法,因为很多大V说过 存银行不如买四大行的股票,于是我从2018年6月份开始买交通银行,从每股6.28元一直补到每股4.43元,已经参与分红二年了,成本现在是每股5.2元,总共持有20万股,虽说现在套的不深 ,其中还中过六个新股,已经不亏 了。但是2019、2020年二年牛市也没赚到钱,内心那个煎熬,只有自己懂,多少个夜间为此失眠,痛苦。
2021-06-26 17:47 引用
6

海浪头头 - 善输小错者赢

赞同来自: magicclamp hx279 小番茄黄瓜 小镇 Aspirin Ivansaid更多 »

确实胆子太肥了,三个都敢重仓,转债加上股票我都有上百只。。。。。
2021-06-26 17:44 引用
2

早上好

赞同来自: Ujg68gy 胆子真不大

干脆现在就直接买红利ETF好了。适当的做做波段。
2021-06-26 17:39 引用
6

胆子真不大 - 股债平衡

赞同来自: chisj 精神科王主任 春秋战国 掌牛郎 dengca1987 小镇更多 »

3个太少,起码分散到10个以上,别高估自己的承受能力,看看俺滴ID就知道为啥说这些了。你嘴巴说胆子小,重仓3只说明胆子很肥啊,哈哈!
2021-06-26 17:41修改 引用
3

ylxwyj

赞同来自: chisj 锤锤子 啥名字都不让用

建议增加 中国建筑
2021-06-26 17:34 引用
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海浪头头 - 善输小错者赢

赞同来自:

等20年后股权资产数字大了之后,我就直接买个红利ETF。每年的股息就是我的养老金。

看到你说这句话,我现在的策略感觉已经就是在养老了。。。。
2021-06-26 17:34 引用
0

johndon0313

赞同来自:

华夏幸福分红蛮高的。
2021-06-26 17:31 引用
7

e老实和尚 - 转债、期权、股指

赞同来自: 李宝英池城 maggie2007 丽丽的最爱 hanbing0356 genamax 鱼非渔更多 »

转债更好
2021-06-26 17:30 引用
3

宁不烦

赞同来自: maggie2007 石头1983 米糕不是米糕

吃股息为主的话,主要考虑一个问题:
1.股息能否长期稳定,最好能逐渐增长。
再说楼主选三个公司,都是国企,都属于发展到顶峰之后逐渐去光环的行业,是否是被市场抛弃的沙漠之花?我觉得真不好说,要投入个人所有资金去持有,估计过程很煎熬。
2021-06-26 17:28 引用
1

日啖荔枝三百颗

赞同来自: 李蓓玲

抖音有人分享过类似的成功案例吧。“钱加贝”5年持仓工商银行,盈利135%一共113.93万元,分红买入,高抛止盈,打新,其中高抛低吸需要对该股有十足的估值能力。视频最后还是不如2014年买的一套房子赚的一半多。

我是觉得这个视频真实性是百分百了,有参考价值
2021-06-26 17:25 引用
20

tlh681101

赞同来自: neptunus 御女雪千寻 跑路皮皮 番茄果 春秋战国 小樱2018 addy5280 hx279 唐马拉其 小番茄黄瓜 丽丽的最爱 开心在读书 化十一 一骑绝尘1993 青山老祖 魂斗罗 啥名字都不让用 老蚂蚁更多 »

胜算很大。关键是你能不能熬得住,很多人在2800点买的银行,3500点套得死死的,再看着人家吃肉喝酒,内心崩溃了。
也曾在100元左右买了中行转债,觉得安全可靠,结果一两年都在100附近转悠,实在熬不住了,割了就一飞冲天。这是人性,很难克服。
还是极度分散弄转债,东方不亮西方亮,总有一些韭菜你能割上,内心平衡一些。
2021-06-26 17:22修改 引用
0

Wahrheit

赞同来自:

胜率看资源。你都稳定现金流补仓+超长线了。只要选的不踩雷就没啥说的。
2021-06-26 17:20 引用
2

海浪头头 - 善输小错者赢

赞同来自: wwmmkk 小韭菜团子

种豆得豆,种瓜得瓜。
你看中分红,一般就会收获分红,波动一般都比较小。
市场是公平的。
2021-06-26 17:18 引用

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