今年初配的9个帐户的打新市值,沪市全配了某国企地产股,至今涨了15%,深市全配了某私企新能源(风光电储)股票,至今还亏了15%.原本想低估和风口平衡配置,不曾想结果低估反而占了上风.
所以还是继续坚持自己的风格吧,风水轮流转,跌多了的股票向上空间比向下空间大,反之亦然.
现在是实体经济情况是……大部分银行没了营业增速可怕,贷款分母上不去,坏账滞后反映,占比率慢慢提高。贷款太多也可怕,贷的越多坏账越多。你说银行业怎么办?对于四大行和全国性股份制银行而言,他们的体量足够大。一笔坏账的产生,必然伴随着一个企业的倒下。银行死不死不知道,企业要先死一大片。银行的贷款大多是有抵押或其他担保的,可能都不止一种,即使数千亿的大企业,银行都可能拉上实际控制人作为担保,但供应商可没有任何担保。
我有勇气陪着他们倒下,你有吗?如果你有,为什么不减少一点勇气买银行呢?如果你没有,那还是别参与资本市场了,包括债市。
加了杠杆的分级A或债券(以前债券允许5倍杠杆,而且杠杆成本跟银行还真差不多,不足之处是分散度跟银行差远了,也没有银行有无限流动性支持,债券暴跌就爆仓了),真的比股票风险大?
贷款增速上不去,坏账占比就会上升,有数据支持吗?
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中国华融之类本来就是处理坏账用的。我说的是国有五大行,发财报之前,国家会三思而行。大家都懂的...甚至连招行之类都不算期内,虽然俺用招行。大股东的利益和小股东又不是完全一致的。为了经营下去他可以不断地注资,就像最近几年的华夏银行连续三年高于二级市场价格,按照净资产增发新股注资。为了后面的黑天鹅事件,让银行继续经营。完全可以无限次继续印钞票注资银行股。银粉们呢?我们也有铸币权吗?银行业是顺经济周期性的。业绩表上的利润甚至是滞后经济周期的。现在经济处于衰退期,干嘛死磕银行业……
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这是GWY要操心的事儿,俺们银粉只能选着相信GWY相信D。PS: 减少分红是需要合理原因的,国有5大行减少分红等于是用大喇叭喊大家快来做空,zzz从经济学的角度,内债不算债。没有内债就没有经济。当大家看到银行有减少分红的预期与理由的时候,市场上的金融股股价岂不是要跌到骨折再骨折了?最近的金融股因坏账资不抵债破产重组案例中国华融不就是一个吗?
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这是GWY要操心的事儿,俺们银粉只能选着相信GWY相信D。PS: 减少分红是需要合理原因的,国有5大行减少分红等于是用大喇叭喊大家快来做空,zzz从经济学的角度,内债不算债。没有内债就没有经济。这位同学看下2000年四大行处置坏账案例。内债坏账确实不是债,为什么?因为那时那些小股东都被稀释了嘛……
布谷小鸟 - 皆大欢喜
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