几年前,有个在银行工作的朋友,很嘚瑟的发了条朋友圈,内容是一则基金的套利。
那一年,正值股市火热,新股也大受追捧,经常是不管什么样的新股,只要一上市就疯狂猛涨,动不动连续十个八个涨停板。
由于规则的设置,参与网下申购打新的基金,比起我们个人投资者要更加有优势,所以有一些基金专门从事打新,收益也颇为可观,且安全性极高。
我朋友选择的这只基金叫做国泰民益,正值国信证券发行,参与新股配售的国泰民益,获配了1076.3428股,发行价5.83元/股。
基金获配的消息公布以后,便带来了国泰民益的套利机会。我朋友的逻辑是,当时的时点,申购基金的价格是按照基金的净值,外加1.5%的申购费,而国泰民益的净值计算中,这1000多万股的国信证券是按照发行价5.83元来估值的。如果以上市后,每股上涨10元来估值,那么仅国信证券一只股票的上涨便会给国泰民益带来过亿元的收益,平摊到每份基金上,带来的收益约有2.5%-3%,足够覆盖申购费,且同期国泰民益的申购获配的新股并不只有国信证券一只,由于有这些隐藏的价值,我朋友预计国泰民益一个月的净值增长可能有5%。
实际证明朋友的判断不错,国信证券上市后,连续拉了11个涨停,一直到21.79元才结束涨停,即便有套利盘的冲击,我朋友持有一个月多一点后,国泰民益的基金净值增长了6%。而她朋友圈里所发的内容就是:
“之前向大家推荐的套利品种国泰民益,当时替我父亲顶格申购了50万,一个多月净值上涨了6%,扣除申购费1.5%和赎回费0.5%。净赚了2万块哦。可惜了基金是限购的,要能多买点多好呀。”
看到她发出的朋友圈,我的嘴角发出了一丝狞笑,身体里那个“见不得别人日子过的好” 的小恶魔觉醒了。
我说:“你知道不知道,国泰民益是一个LOF基金,他除了在基金公司可以申购和赎回,还可以在二级市场上交易。国信证券中签后,国泰民益暂停了申购,所以场内出现了溢价,在那个时间段场内的交易价格经常出现3%以上的溢价,最高的时候甚至到达过4.81%,所以你如果没有进行赎回,而是把它转到场内以4%的溢价卖掉,同时还可以节约0.5%的赎回手续费。你的盈利可不是2万块,而是42500元。多赚的2万多,可以替你父亲报个旅行团去欧洲逛一趟了。你错过一个和父母催化彼此之间亲情的绝好机会呀。”
朋友立即回复我:“还有这样的操作吗?”
她发来私信,了解细节的过程,发现转场的操作并不复杂。
她说:“咋办,我明明赚了那么多钱,可是我现在感受不到快乐了,咋办。”
我说:“没事,过一会你就会觉得现在很快乐了。”
她说:“为啥?”
我说:“因为我要继续告诉你,你不知道知识。”
我接着说:“你在银行里买了50万的国泰民益,花了1.5%,也就是7500元的申购费,你知道不知道支付宝也卖基金,当时可以申购费4折,就是3000元就可以申购到50万市值的份额。而场内的基金,申购费也可以做到4折到5折,50万的申购费在3000到3750元。也就是说你在申购的环节,也多花了4500元的冤枉钱,你的实际收益应该47000元。”
她说:“你太坏了。我现在都快听不下去了。”
我说:“那我不继续说,等你下次再犯错的时候,我来指导你。”
她说:“那不行,你必要继续说。”
我说:“你说因为限购所以只顶格买了一份50万的基金,实际上,证券公司场内的交易帐号和场外基金公司申购赎回的账号,是被认定成两个账号,所以你本来可以在场内和场外,每个帐号同时申购50万,这样也不至于闲置大量的资金了。”
她说:“也就是说,我可以申购2份,本来我可以赚9.4万的?我怎么觉得和你聊的越久我越痛苦呢?”
我说:“你说的不对,场内的账号,分成两种,一种是股东账号,可以买股票和基金,而另外一种是单纯的场内基金账号。在系统中,场外基金、场内股东账号和场内基金帐号是认定成三种不同的账号。”
她说:“那就是可以买3份,一共是14.1万元收益?这么快,我少赚的钱已经超过6位数字了,我感觉我现在随时随地会把一口老血喷在屏幕上了,你能不能一次性把所有的东西说完,你是容嬷嬷吗?要这样一针一针的扎我这样善良的女人。”
我深深的吸了口气说:“你要挺住了,我现在把剩下的内容都告诉你,你知道不知道,国泰民益是深交所的基金,在2016年10月之前,每个人名下可以开出20个深圳股东账号和20个深圳基金帐号。可以一次性加挂到个人的证券帐号里。所以理论上,每个人可以开1个场外基金帐号、20个深圳股东账号和20个场内基金帐号,共计41个。如果你申购资金足够,那么单人的收益是41乘以4.7万。总计是192.7万。而且国泰民益的申购是每天限购50万,所以在结束封闭的时候,可以连续申购几天。收益会再翻几倍,另外申购是按照身份证来对待的,所以全家一起上的话,效果会更加显著。你实际上错失千万富翁的机会。”
我说完这番话,对面就没有任何声息了。我心里想:难道她真的把老血喷在屏幕上了?
过了好一会,她说话了。她说:“我刚才去教育不认真写作业的儿子了,我特别诚恳语重心长的对他说,你要好好学习,这样长大以后就不会像妈妈一样,吃没文化的亏了。”
我说:“效果咋样?”
她说:“我儿子说,本来你多赚点钱,我就赢在起点上了,就不要和那么多人类幼崽们内卷了。你们这些大人自己不努力,还要把责任推卸到我们小孩子身上,好意思吗?”
她又去老公那里寻求安慰。
她老公说:“咋办呢,想开一点吧,你的朋友里面出现了这样的人,咱们也只能咬牙切齿的给他点赞了!”
想象了一下,他们夫妻两人对面而坐,“执手相看泪眼,竟无语凝噎”的场景。
估计那个时刻,他们应该完全忘记了,自己刚刚赚了2万多块钱的事情了吧。
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卡神所说的这些,在当时的分级基金套利来说,都是不值一提的。
所以也就有天书说的,当时是否有其它套利,其实就是分级基金套利。
当然,对于有些低风险收益的人来说,分级基金,那不叫套利。。。
我记得在行情启动的时候,有几天是整个板块股票都是涨停的。如证券板块。
当证券板块几十只股票全部涨停的时候,此时跟踪证券板块的分级基金,如果是满仓的话,那全天净值也是涨停的。
此时,如果证券板块全板块涨停,证券基金也是涨停的,你排队挂单也是买不到的。但是证券基金可以申购,而且不限购。
根据当时的市场表现来看,如果指数涨停,接下来的几天,大概率是会继续上涨的,那此时,在场内申购分级基金的母基金,则是一个绝佳的选择。
同时,因为市场情绪的因素,这几天分级B是大概率溢价的,如果申购后的这二天指数平盘或上涨,等到分级基金拆分完成后在场内卖出,你不仅可以赚到指数上涨的钱,还是可赚到分级B溢价的钱。
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1、我的帖子嘛,大家要当故事来看。毕竟加码出那么多份是需要资金配合的。。有机会也不代表有实力。。
2、购买渠道是淘宝不是支付宝是我的笔误。我刚才认真的回去看了一下当时的申购详情。。淘宝是最低的渠道是2折,不是4折。。当时官网是4折,这个应该是记差了。。。至于1折的申购是后期基金销售内卷后的结果。当时是没有的。。
3、层主说的套利和我文章的套利是一个品种,但是不是一个时期,层主说的是2015年5月。这个时期是限购10万。转场小幅的溢价套利。这个必须要有手续费优惠才能赚到利润。所以场内拖拉机很难开出去。
我说的套利是新股申购时期。比层主说的时期早半年,是2014年12月的事情,因为套利盘涌入,所以国泰民益限购了50万。只开放了14年24日和25日两天。
这个差价是比较丰厚的,所以场内拖拉机可以开出来。早在2014年10月银河的半价就可以了。我还知道少数渠道是4折。加挂40户是后期才停止的。所以这个时期,40个户是可以开出来的。
也就是说,41个户申购多天多人申购是理论上可以做到的,主要还是经济实力的问题。至于B类套利的,那不是一类人了,反正我是不敢。
哈哈。。欢迎讨论。。
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不过作为一个玩笑贴可以,当真就算了。
作为当年国泰民益搬砖的亲历民工,说说几个确定的事实吧,所有事实都是有据可查,可见当时的国泰基金公司公告。
一、此事件发生在2015年5月左右的大牛市期间,国泰民益当时限额是10万,而不是50万。
二、那时候支付宝哪里有基金销售,是国泰基金的官方淘宝店申购费打一折,全网仅此一家。
三、淘宝店购买之后需要转托管到股票账户卖出,转托管需要好几天的时间,而整个溢价过程没有持续太长的时间。
四,因为淘宝店一个身份证账户一天只能买限额10万,所以不可能有拖拉机套利,除非能动用20个身份证账户。
五、当时正是大牛市,当时直接买B类基金收益远远超过这个蚊子肉套利。
综上所述,国泰民益搬砖套利收益确实比银行女员工赚钱,但也绝不是什么上千万的暴利。从机会成本看,还不如直接买个军工B或医药B赚钱的多。