我说:“我知道它,我持有它快两年了,正准备这几天找个时间卖掉呢”
朋友立即就急了,他说:“这么好的东西为啥不要了,是觉得股市马上要跌了吗?”
我说:“不是呀,我只是觉得只有韭菜,才会在这个时刻买入这只基金。”
朋友说:“我可不是韭菜,我这几年买的基金,可是赚了钱的。”
我说:“赚不赚钱和是不是韭菜也没有关系的。在投资市场中,因为知识贫乏,被忽悠的人就是韭菜”
朋友说:“那你说说呗,我咋知识贫乏了。”
我说:“任何投资标的在我们买卖之前,首先要把它的基本信息和规则给摸透了。”
东证睿泽这个基金,它有几个特点
1、它是一个定期开放的封闭基金,每三年才能开放一次,在开放期内,它可以按照净值申购和赎回,可是大部分时间,它处于封闭状态,不允许做申购赎回操作。”
2、它虽然是封闭基金,但是它是一个可以场外申赎,也可以在场内交易的基金。
朋友说:“啥叫场外场内?”
我说:“你连这个都不知道,还说自己不是韭菜,简单的说:场内就是你的股市账号,用证券帐号和买卖股票一样的交易,同时也可以申购和赎回。而场外就是银行、基金公司、其他第三方基金交易平台等申购和赎回的地方。”
朋友说:“就是说,这个基金不止是银行可以买,对吧?”
我说:“对于封闭基金来说,如果是单纯的申购和赎回,各渠道的费用也是不同的,一般银行渠道是最贵的,因为他们没有折扣,一般以1.5%来收取申购费,至于赎回费也是0-1.5%之间,其他的渠道经常会有一些折扣,很多基金都是享受1折的费率。”
朋友掰着手算着,吃惊的说:“这样计算买10万块的基金,光费率就差别有1350元?”
我说:“其实你现在还没有关注到重点,对于场内可以交易的封闭基金来说,交易价格不是按照净值来算,由于长期不能按照净值赎回,所以一些着急用钱的基金投资者为了提前退出,会选择折价低于净值卖出基金。只有极少的情况,基金会出现溢价交易,类似睿泽这种基金,在当前的环境下,一旦重新封闭后,很有可能出现10%的折价。也就是净值1块钱的基金,市场价格只要9毛钱。”
朋友说:“也就是说,我买10万块钱的基金,在银行要花101500元,市场只要90000元就买到了?差了11500元那么多?被你这么讲的,我怎么觉得自己真的像一个傻子?”
我说:“自信点,把“像”去掉。”
朋友说:“你是我朋友吗,这么刺激我。”
朋友想了一下说:“这个基金我买完后,只要重新封闭后,就立即折价了?”
我说:“那也不至于,都是有个慢慢跌的过程,一般总要一年半载的时间才能跌到合理折扣的位置。在极端的情况下,甚至出现溢价,但是这种概率很低。”
朋友说:“所以说,你的方案还是有BUG的,这个睿泽的业绩这么好,等上一年半载的,万一净值涨了20-30%的,就是我9折买回来,我还是亏的吧。”
我说:“完全没想到,你居然是一个有思考能力的韭菜。不过总体还是韭菜,如果你认同这只基金水平,不愿意承担卖出后,净值大幅上涨的波动。我认为最好的方式,你卖出东证睿泽的同时买入另外一个替代品,然后等上一年半载,等睿泽跌到合理的折价,再买回来”
朋友凝着眉望着我。
我说:“你是不是在想,万一你卖了睿泽,买了其他的标的,然后半年后,睿泽涨了,其他标的跌了,你就亏更大了?”
朋友连连点头。
我笑着说:“东证睿泽的基金经理叫孙伟,他管理的基金可不止睿泽一个,还有一个可以在场内交易,在场外申购赎回的LOF基金169104东证睿满,这只基金和睿泽不同的是,它是开放基金,他可以随时按照净值赎回。而且因为是同一个人管理的基金,两只基金在持股上有很大的相似性。它可以成为睿泽完美的替代品。”
朋友说:“所以你的方案是,在开放期以净值卖出或赎回睿泽,然后买入或申购睿满,然后等上半年到一年,再卖出或赎回睿满,买入打折的睿泽。”
我说:“果然老话说的没错,近朱者赤,你在聪明的我身边待久了,智力水平也得到了些许的提升呀。”
朋友说:“嗯,怪不得我觉得我的脸皮也越来越厚了。”
朋友问:“你这种替代的方案,以前验证过吗?”
我说:“东证系列还有两个基金,169101东证睿丰和169105东证睿华,以前这两个基金经理都是明星基金经理林鹏。我原先持有已经变成开放基金的169101睿丰,后来换成了还有半年封闭期的睿华。换的时候,睿丰的市场价格比睿华高0.2元,但是净值只高0.14元。我持有了半年后,两只基金都变成了开放基金,市场交易价格的差价也变成了净值差,我额外赚了6分钱差价。”
我朋友在2月2日买入10万块东证睿满,时点价格为2.776,大概持仓36000份。
而这个时点睿泽的价格为1.757元,如果买入大概是获得56900份。
这一年白马股没有如我朋友设想的那样一路上涨,而是持续在下跌,持仓同一个基金经理操盘的睿泽和睿满也是同步下跌的,睿满的表现甚至略好于睿泽。到了年底12月8日,我朋友以2.559的价格赎回了睿满,考虑到赎回的费用。我朋友合计获得91663元,当时睿泽的市场距离净值有了超过10%折扣,交易价格为1.368。我朋友买入67000份。
从净值的折算的角度,我朋友是亏损的,但是通过我交给他的方案来操作,他额外比年初多买了10100份基金份额。折算成现金,他这一年一共亏损了8.337%。但是如果按照他年初设想的方案亏损为22.16%,如果计入当初在银行的申购费,则亏损23.66%。
换回了睿泽,朋友心情很好,他对我说:“邪恶的小卡同学,我现在心情很好,你可以尽情嘲笑我是韭菜了,我保证不会生气的。”
我说:“我怎么敢嘲笑你们呢,你们这些韭菜简直就是我们的衣食父母,爱都来不及呢。”
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1、警用手枪威力不大,剧中芮一枪就直接击毙罪犯,概率极其微小。不久前新闻里,美国数名警察围捕一个持刀黑人,黑人欲闯进居民家躲避时被开枪,最后身中15枪才倒下不能动弹,而且当时还没死。警用手枪即使直接击中要害,也可能过一会儿才会毙命。
再加上几秒钟前,罪犯顶在芮脑门上开的枪卡壳,后来芮的同事又说芮的枪实在不咋的,多重小概率基本不现实。
2、欧阳雪生平难得去一次证券交易所,就是卖掉一个股票,无需多少时间,看到有人哭着跑出交易所,就得出 股票真不是一般人可以买的,还是不要碰为好 这样的结论,未免太牵强。剧中设定的时间已经是200X年,那时候因为亏钱而哭着跑出交易所的,恐怕是额头碰到天花板才能遇到。又是小概率重叠,不现实。
3、不知是不是剧中的失误,芮去欧洲办留学,顺便给音响做测试认证的时候,德国是寒冬,而中国居然是盛夏。
4、直到最后两集,才终于见到欧阳雪因为生气而发飙,之前所有人物几乎都是绅士,没有张飞,没有王婆,没有凤姐……对白太过女性化,不太接地气。
总的来说,是一部不错的国产剧。
丁元英这样的人,现实中也许有,也许不会有,真正的救世主只有自己。
把剧中的丁元英拆分开来,其实JSL就有很多具备部分属性的丁元英。现实中往往并没有艺术作品中那么高深莫测,你看小卡先生讲的,就是如同饿了要吃饭,冷了要穿衣这样通俗易懂的道理。大道至简的背后,是强大的认知和认识的支持。
不要像我大姨子一样,埋头数芝麻不抱大西瓜,也不要成为像我朋友一样的一脸懵老股民。
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当时我老婆就在我大姨子家,她正好闲着就帮她姐答题,很快就要答完了,我大姨子叫她不要继续答了,只因为中行卡还没有绑定微信。
每年春节、6.18等,淘宝的红包活动费时费力,最终不过区区几块钱,最多十来块钱,她们这些女人起劲地不得了,这简单轻松拿钱的时候,却连绑个卡都嫌麻烦。
我的一个昔日同事,也是好朋友,他看不懂我在微信里说的转债。但一次次的,那些转债如我所说,在堪比国债安全性的前提下,百分百盈利,且某些涨幅堪称巨大,于是他下狠手买了一笔。过了一段时间他联系我说这次这个真不错,150+买的,已经280+了,还会不会涨呀?啥时候卖呀?
我一听转债名称,就奇怪了,我并没有讲到过他买的这个转债呀,价格150+的,我根本就不可能写。后来搞清楚,他是打错代码了,稀里糊涂就赚大了。幸好当时尚未发强赎公告,还算比较早,都这价格了我就立马叫他卖了。
我这朋友是1992年左右入市的老股民,当初我刚入市,他基本就是我的老师,技术分析+基本面,说起来也是滔滔不绝。当时觉得他是老法师,现在嘴上不说,心里知道他是老韭菜。(我以前也曾提到过他,2015年买分级B瞬间亏损90%还一脸懵的老股民)
我的这两个案例,再联系一下小卡上面的文章,可以看到,有韭量的人其实是有比较明显的特征的。
很多来JSL不太久的人,尚不明白自己来这里究竟是要干什么,希望能从这个帖子有所启发和感悟。先把基础知识打扎实,把认知提高,才是迈出方向正确的第一步。