谨将此文献给所有浑身冒绿光的韭菜们

年初的时候,一个朋友特别兴奋的对我说:“哥,我给你推荐一个特别牛逼的基金,叫做东证睿泽,业绩特别好,短短三年时间,净值涨了90%,这基金平时想买还买不到呢,它每隔三年才开放一次,我的银行客户经理说,这几天就是开放期,赶快去买点吧,这么好的东西肯定要卖疯了,买的人多就限购了,早买早安心呀。我够意思吧,有好东西,第一时间就想到你了。”
我说:“我知道它,我持有它快两年了,正准备这几天找个时间卖掉呢”
朋友立即就急了,他说:“这么好的东西为啥不要了,是觉得股市马上要跌了吗?”



我说:“不是呀,我只是觉得只有韭菜,才会在这个时刻买入这只基金。”
朋友说:“我可不是韭菜,我这几年买的基金,可是赚了钱的。”
我说:“赚不赚钱和是不是韭菜也没有关系的。在投资市场中,因为知识贫乏,被忽悠的人就是韭菜”
朋友说:“那你说说呗,我咋知识贫乏了。”
我说:“任何投资标的在我们买卖之前,首先要把它的基本信息和规则给摸透了。”
东证睿泽这个基金,它有几个特点
1、它是一个定期开放的封闭基金,每三年才能开放一次,在开放期内,它可以按照净值申购和赎回,可是大部分时间,它处于封闭状态,不允许做申购赎回操作。”
2、它虽然是封闭基金,但是它是一个可以场外申赎,也可以在场内交易的基金。
朋友说:“啥叫场外场内?”
我说:“你连这个都不知道,还说自己不是韭菜,简单的说:场内就是你的股市账号,用证券帐号和买卖股票一样的交易,同时也可以申购和赎回。而场外就是银行、基金公司、其他第三方基金交易平台等申购和赎回的地方。”
朋友说:“就是说,这个基金不止是银行可以买,对吧?”
我说:“对于封闭基金来说,如果是单纯的申购和赎回,各渠道的费用也是不同的,一般银行渠道是最贵的,因为他们没有折扣,一般以1.5%来收取申购费,至于赎回费也是0-1.5%之间,其他的渠道经常会有一些折扣,很多基金都是享受1折的费率。”
朋友掰着手算着,吃惊的说:“这样计算买10万块的基金,光费率就差别有1350元?”
我说:“其实你现在还没有关注到重点,对于场内可以交易的封闭基金来说,交易价格不是按照净值来算,由于长期不能按照净值赎回,所以一些着急用钱的基金投资者为了提前退出,会选择折价低于净值卖出基金。只有极少的情况,基金会出现溢价交易,类似睿泽这种基金,在当前的环境下,一旦重新封闭后,很有可能出现10%的折价。也就是净值1块钱的基金,市场价格只要9毛钱。”
朋友说:“也就是说,我买10万块钱的基金,在银行要花101500元,市场只要90000元就买到了?差了11500元那么多?被你这么讲的,我怎么觉得自己真的像一个傻子?”
我说:“自信点,把“像”去掉。”
朋友说:“你是我朋友吗,这么刺激我。”



朋友想了一下说:“这个基金我买完后,只要重新封闭后,就立即折价了?”
我说:“那也不至于,都是有个慢慢跌的过程,一般总要一年半载的时间才能跌到合理折扣的位置。在极端的情况下,甚至出现溢价,但是这种概率很低。”
朋友说:“所以说,你的方案还是有BUG的,这个睿泽的业绩这么好,等上一年半载的,万一净值涨了20-30%的,就是我9折买回来,我还是亏的吧。”
我说:“完全没想到,你居然是一个有思考能力的韭菜。不过总体还是韭菜,如果你认同这只基金水平,不愿意承担卖出后,净值大幅上涨的波动。我认为最好的方式,你卖出东证睿泽的同时买入另外一个替代品,然后等上一年半载,等睿泽跌到合理的折价,再买回来”
朋友凝着眉望着我。
我说:“你是不是在想,万一你卖了睿泽,买了其他的标的,然后半年后,睿泽涨了,其他标的跌了,你就亏更大了?”
朋友连连点头。
我笑着说:“东证睿泽的基金经理叫孙伟,他管理的基金可不止睿泽一个,还有一个可以在场内交易,在场外申购赎回的LOF基金169104东证睿满,这只基金和睿泽不同的是,它是开放基金,他可以随时按照净值赎回。而且因为是同一个人管理的基金,两只基金在持股上有很大的相似性。它可以成为睿泽完美的替代品。”
朋友说:“所以你的方案是,在开放期以净值卖出或赎回睿泽,然后买入或申购睿满,然后等上半年到一年,再卖出或赎回睿满,买入打折的睿泽。”
我说:“果然老话说的没错,近朱者赤,你在聪明的我身边待久了,智力水平也得到了些许的提升呀。”
朋友说:“嗯,怪不得我觉得我的脸皮也越来越厚了。”
朋友问:“你这种替代的方案,以前验证过吗?”
我说:“东证系列还有两个基金,169101东证睿丰和169105东证睿华,以前这两个基金经理都是明星基金经理林鹏。我原先持有已经变成开放基金的169101睿丰,后来换成了还有半年封闭期的睿华。换的时候,睿丰的市场价格比睿华高0.2元,但是净值只高0.14元。我持有了半年后,两只基金都变成了开放基金,市场交易价格的差价也变成了净值差,我额外赚了6分钱差价。”
我朋友在2月2日买入10万块东证睿满,时点价格为2.776,大概持仓36000份。
而这个时点睿泽的价格为1.757元,如果买入大概是获得56900份。
这一年白马股没有如我朋友设想的那样一路上涨,而是持续在下跌,持仓同一个基金经理操盘的睿泽和睿满也是同步下跌的,睿满的表现甚至略好于睿泽。到了年底12月8日,我朋友以2.559的价格赎回了睿满,考虑到赎回的费用。我朋友合计获得91663元,当时睿泽的市场距离净值有了超过10%折扣,交易价格为1.368。我朋友买入67000份。
从净值的折算的角度,我朋友是亏损的,但是通过我交给他的方案来操作,他额外比年初多买了10100份基金份额。折算成现金,他这一年一共亏损了8.337%。但是如果按照他年初设想的方案亏损为22.16%,如果计入当初在银行的申购费,则亏损23.66%。
换回了睿泽,朋友心情很好,他对我说:“邪恶的小卡同学,我现在心情很好,你可以尽情嘲笑我是韭菜了,我保证不会生气的。”
我说:“我怎么敢嘲笑你们呢,你们这些韭菜简直就是我们的衣食父母,爱都来不及呢。”

同步发在本人公众号:不k拉
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cddw

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你上次捉弄了一个女性朋友。
2021-12-18 16:46 引用
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qin8807

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人人都是从韭菜过了的。
封基可以管住某些人的手省的错过行情。有些人总是为了三瓜两枣错过行情。这两年创业板基本是单边上涨行情,请看月线图。
2021-12-18 10:01 引用
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changye

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你说的这个朋友是不是你自己
2021-12-18 09:46 引用
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烦啊

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佩服
2021-12-18 09:31 引用
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宿不移

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前段时间把高分电视剧《天道》看了,还没看原著,说说我的感受。
1、警用手枪威力不大,剧中芮一枪就直接击毙罪犯,概率极其微小。不久前新闻里,美国数名警察围捕一个持刀黑人,黑人欲闯进居民家躲避时被开枪,最后身中15枪才倒下不能动弹,而且当时还没死。警用手枪即使直接击中要害,也可能过一会儿才会毙命。
再加上几秒钟前,罪犯顶在芮脑门上开的枪卡壳,后来芮的同事又说芮的枪实在不咋的,多重小概率基本不现实。
2、欧阳雪生平难得去一次证券交易所,就是卖掉一个股票,无需多少时间,看到有人哭着跑出交易所,就得出 股票真不是一般人可以买的,还是不要碰为好 这样的结论,未免太牵强。剧中设定的时间已经是200X年,那时候因为亏钱而哭着跑出交易所的,恐怕是额头碰到天花板才能遇到。又是小概率重叠,不现实。
3、不知是不是剧中的失误,芮去欧洲办留学,顺便给音响做测试认证的时候,德国是寒冬,而中国居然是盛夏。
4、直到最后两集,才终于见到欧阳雪因为生气而发飙,之前所有人物几乎都是绅士,没有张飞,没有王婆,没有凤姐……对白太过女性化,不太接地气。

总的来说,是一部不错的国产剧。
丁元英这样的人,现实中也许有,也许不会有,真正的救世主只有自己。
把剧中的丁元英拆分开来,其实JSL就有很多具备部分属性的丁元英。现实中往往并没有艺术作品中那么高深莫测,你看小卡先生讲的,就是如同饿了要吃饭,冷了要穿衣这样通俗易懂的道理。大道至简的背后,是强大的认知和认识的支持。
不要像我大姨子一样,埋头数芝麻不抱大西瓜,也不要成为像我朋友一样的一脸懵老股民。
2021-12-17 13:47修改 引用
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宿不移

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@zhjienc 我要是还在上班,可能到现在都没用上支付宝,微信也不会绑定任何银行卡,更不可能薅羊毛。任何东西都是因人而异,不绑卡是你的权力,甚至不用微信也没啥大不了的,自己舒服就行。
2021-12-17 12:47 引用
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huanhappy2017

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人人都是韭菜,只是韭的地方不同罢了,投资挣了钱,后面买了房子,被开发商割,当然背后的大镰刀就不说了,即使不买房,老了被医院割,大家都一样……
2021-12-17 08:49 引用
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zhjienc

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@宿不移 这种羊毛我也不薅,凡是要我微信绑卡,还要用这张卡支付才能用的羊毛我都不薅。就算是偏见吧,不值得为了几块钱把我的银行卡信息交给企鹅。
2021-12-17 08:36 引用
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chineseumi - 中国海 · 全栈基金经理

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完了,聪明的人越来越多,银行的利润又要下降了~~~银行股利空!
2021-12-17 08:33 引用
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treelh

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年龄大了,读不完长文,就是说在有相同投资风格的基金中,优选有折价的封基可以增厚收益吧
2021-12-17 08:31 引用
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yubaibai

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谢谢卡神给我献上此文
2021-12-17 08:12 引用
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无双0

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卡神的思路真是太棒了。我也要再多补补基础知识,不然有些套利的根本玩不转
2021-12-17 07:29 引用
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念千股

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楼上的大哥,给下中行立减金的链接。。或者答题路径,我想薅
2021-12-17 07:25 引用
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宿不移

赞同来自: 简明扼要 PEPPER2018 LYXzzz sydchn sybil03 投资交朋友 上善心理 ljh885 踏踏实实 fuyda Syphurith 我心安然 一ting可乐 浪涛 luckych 乘贝 SQ静待花开 心之使然 丢失的十年 佛系1212121 xjy123 hannon 蒙蒙飞絮222 dongdongw 今晚打瞌睡 大魏忠臣毌丘俭 别看就是你啦 zdjun maggie2007 栗子先生没得猫 mqs0899 ouweiquan zhuzi51 FF章鱼 alho88 看价格冲冲冲 大花样 周军平1979 fanjinlong pxgeer 逍遥chen 闲菜 阿吾 王力平 neko0126 fayfay223 goodexp dongzhouwang 狂奔的奶牛 雪股 neverfailor 孔曼子 yup77 小会砸 srboyzj 闽水安澜 老实的很更多 »

前几天,我在由我老婆、大姨子、我姐等组成的小微信群里,叫我大姨子领微信中行立减金,我知道她有中行卡。领取过程很简单,只要答十几道关于冬奥的题,每题三选一,答错可以重选,基本也就两三分钟,累积的积分就可以兑换10+元微信立减金了。
当时我老婆就在我大姨子家,她正好闲着就帮她姐答题,很快就要答完了,我大姨子叫她不要继续答了,只因为中行卡还没有绑定微信。
每年春节、6.18等,淘宝的红包活动费时费力,最终不过区区几块钱,最多十来块钱,她们这些女人起劲地不得了,这简单轻松拿钱的时候,却连绑个卡都嫌麻烦。

我的一个昔日同事,也是好朋友,他看不懂我在微信里说的转债。但一次次的,那些转债如我所说,在堪比国债安全性的前提下,百分百盈利,且某些涨幅堪称巨大,于是他下狠手买了一笔。过了一段时间他联系我说这次这个真不错,150+买的,已经280+了,还会不会涨呀?啥时候卖呀?
我一听转债名称,就奇怪了,我并没有讲到过他买的这个转债呀,价格150+的,我根本就不可能写。后来搞清楚,他是打错代码了,稀里糊涂就赚大了。幸好当时尚未发强赎公告,还算比较早,都这价格了我就立马叫他卖了。
我这朋友是1992年左右入市的老股民,当初我刚入市,他基本就是我的老师,技术分析+基本面,说起来也是滔滔不绝。当时觉得他是老法师,现在嘴上不说,心里知道他是老韭菜。(我以前也曾提到过他,2015年买分级B瞬间亏损90%还一脸懵的老股民)

我的这两个案例,再联系一下小卡上面的文章,可以看到,有韭量的人其实是有比较明显的特征的。
很多来JSL不太久的人,尚不明白自己来这里究竟是要干什么,希望能从这个帖子有所启发和感悟。先把基础知识打扎实,把认知提高,才是迈出方向正确的第一步。
2021-12-16 23:22 引用
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烈火情天

赞同来自: 集中力量办点事 rosyrosy 保护好贝塔

老韭菜如我,自诩脖子硬,镰刀割不动。
但TM驾不住收割机啊,最终还是被割一茬又一茬。
2021-12-16 22:26 引用
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ftxhh9

赞同来自: 机械师

好文
2021-12-16 22:25 引用
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fanjinlong

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持有现金 躺赢
2021-12-16 21:58 引用
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huxj2015

赞同来自: 噜噜酱

一般来说,韭菜永远是韭菜,只是老嫩不同。
2021-12-16 21:51 引用
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春满旧山河

赞同来自: szxwj fuyda 树洞998 luckych aaronyhang 第一舞台 suijimanbu alho88 吃肉吃肥肉 真钱多更多 »

把自己的钱(媳妇)给别人赌(玩),肯定是韭(绿)啊。
自己玩(赌)哪怕技巧不行,好歹自己爽过。
2021-12-16 21:50 引用
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花园小琴

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原来我关注你了,我还以为你在线呢,有个绿色的对勾,哈哈
2021-12-16 21:42 引用
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放下成个世界

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只能说韭菜无知。
2021-12-16 21:39 引用
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张晨敏123

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买入折价封基,每年跑赢市场10%
2021-12-16 21:32 引用
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九头

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这些基本的坑都能避开了,但还是赚不到钱
2021-12-16 21:25 引用
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caifeng2018

赞同来自: 噜噜酱 李四月天

俺也是韭菜,是一颗茁壮成长的韭菜
2021-12-16 21:16 引用
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xiao1314ming

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这图好
2021-12-16 21:11 引用
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两色空间

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人人都是从韭菜过来的,自己以为不是韭菜,在高手眼里还是韭菜
2021-12-16 20:55 引用

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