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工商银行，因为搬家后，旁边就是工商银行，所以慢慢把很多业务都转到了工行，一些新办的也绑定成了工行卡。
麻烦也开始了，去年6,7月一位自称工行的工作人员打电话给我，问我卡是不是本人在使用啊，转账的都是我认识的人吗？我自然回答一直是我在用，转账的也都是我的亲人、朋友和同事，然后我还特意问她是什么原因打电话给我，说是看到我的卡转账比较多，那我就问我这样转账有问题吗？她回答说，就是和我核实一下，转账给熟人没有问题。
然后上个月18号，我去转账，突然就发现卡被锁住，无法转账，下午只好去银行解锁，一阵询问，之后给我解锁了，比较无语的是问我，为什么要把钱转出去。
谁知道，仅过了10天，28号又把卡锁住了，我马上打95588投诉，最后还是去银行解锁。
下面附件有我这10天的流水，烦请集友帮我看看，到底是什么情况触发锁卡？也请大家说说如何投诉或者如何避免这类事情？先谢谢了
麻烦也开始了，去年6,7月一位自称工行的工作人员打电话给我，问我卡是不是本人在使用啊，转账的都是我认识的人吗？我自然回答一直是我在用，转账的也都是我的亲人、朋友和同事，然后我还特意问她是什么原因打电话给我，说是看到我的卡转账比较多，那我就问我这样转账有问题吗？她回答说，就是和我核实一下，转账给熟人没有问题。
然后上个月18号，我去转账，突然就发现卡被锁住，无法转账，下午只好去银行解锁，一阵询问，之后给我解锁了，比较无语的是问我，为什么要把钱转出去。
谁知道，仅过了10天，28号又把卡锁住了，我马上打95588投诉，最后还是去银行解锁。
下面附件有我这10天的流水，烦请集友帮我看看，到底是什么情况触发锁卡？也请大家说说如何投诉或者如何避免这类事情？先谢谢了
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员
你这个也好意思投诉银行？虽然现在银行有些行为确实让人很无语，你这流水堪称教科书级别的洗钱流水。快进快出过渡性质明显，账户不留余额过夜，小额试卡后转账，妥妥的符合洗钱特征。
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有个情况说明一下，本来我的银证是工行卡，后来因为办了工行的融e借，工作人员说这个借款和银证不能用同一张卡，而我又不愿意开第二张卡，所以把银证转到了农行，我习惯把钱都放在同一张卡上，因此平时钱基本都放在农行，看样子这个习惯得改一改，另外我也想着着手把绑定的工行卡慢慢换掉，转账也尽可能少过工行了。确实如集友说的投诉太浪费时间，还不一定有用，不想烦了。
我只是银行卡被锁了两次，觉得有点莫名其妙有点郁闷，我想集友中高手那么多，肯定也有在银行的，发个帖来请求帮助的。
应该说大多数集友还是非常友好的，有位一时回不了我的帖子，还特意私信我，真的谢谢你们！让我意识到自己的问题。也请又和我有类同用卡习惯的集友吸取我的教训。
个别人问题也不看清楚，一张口就要看半年流水，还什么隐瞒隐瞒的。就算我真的违法犯罪了，也不是你该过问的呀。这种人就是那种网络喷子吧，不拉黑他拉黑谁啊
我只是银行卡被锁了两次，觉得有点莫名其妙有点郁闷，我想集友中高手那么多，肯定也有在银行的，发个帖来请求帮助的。
应该说大多数集友还是非常友好的，有位一时回不了我的帖子，还特意私信我，真的谢谢你们！让我意识到自己的问题。也请又和我有类同用卡习惯的集友吸取我的教训。
个别人问题也不看清楚，一张口就要看半年流水，还什么隐瞒隐瞒的。就算我真的违法犯罪了，也不是你该过问的呀。这种人就是那种网络喷子吧，不拉黑他拉黑谁啊
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@目标140
很多事情不能光站在自己角度思考，从银行角度出发你这行为确实很可疑。比如22、23、28三天的流水，你为什么不直接从本人的其他卡直接转目标账户呢？非要从这边过一下。而且金额精确到分位。这不是有XXXXXX嫌疑吗？谢谢你的中肯的建议！这几笔转账确实本不必从工行过的，因为之前的转账很多都是在工行操作的，目标账户在工行有记录，用其他行转账需要重新输入卡号和姓名，想偷一下懒而已
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@梁佩直
去年6 7月开始怀疑你，你却只给大家看10天的流水。开什么国际玩笑，至少半年-1年流水看看便知道。我这么短的叙述你都不能看清楚：我第二次被锁卡才打电话投诉，到现在卡一直好好的，哪里来的在我的投诉下继续锁定和限制？就算我给出半年一年的流水，又有几个人愿意去细看呢？居然还有好几个点赞的
我觉得银行在你投诉下，仍然继续锁定和限制，肯定有合法的理由，恕我直言，你有隐瞒的事情没有说出来。
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最近反洗钱很严啊，我前段时间从银证转出到卡再到银衍上，也是莫名其妙被锁卡，去网点，柜台叫我打流水单，然后柜员叫来负责人一起看，看了半天就指出我当月有两笔即时转入转出相同金额是什么意思，我就跟他讲我从银证转出到银衍，碰上节假日我可能需要预留部分保证金，顺便说未来应该还会有这种情况，他们自己讨论了半天，让我把资料补全，顺便把电话留下，后面就没事了
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很多事情不能光站在自己角度思考，从银行角度出发你这行为确实很可疑。比如22、23、28三天的流水，你为什么不直接从本人的其他卡直接转目标账户呢？非要从这边过一下。而且金额精确到分位。这不是有XXXXXX嫌疑吗？
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工商银行比较认真。 我也有过这种经历。说我转账太频繁，触动监控机制，结果把我一个月的每个交易都打印了，浪费了许多银行的A4纸。 工商银行网银转账超过5千要手续费，于是我炒股的资金流动汇款时为了省手续费，就五千一汇，确实也频繁了。
工商银行的理财产品基本上很安全。
现在开了手机银行。就省力很多。
工商银行的理财产品基本上很安全。
现在开了手机银行。就省力很多。
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@ccd001
投诉渠道两个，一个人行，一个银保监。你可以试试受不受理你的投诉，因为这种投诉自断卡行动，反诈反洗钱运动开展以来太多了，他们内部肯定已经冷处理了。受理最好，不受理你发私信给我，我教你他们必须受理的办法。先谢过了
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赞同来自: tbeanirong 、画眉 、wangsj 、asdsky2000
投诉渠道两个，一个人行，一个银保监。你可以试试受不受理你的投诉，因为这种投诉自断卡行动，反诈反洗钱运动开展以来太多了，他们内部肯定已经冷处理了。受理最好，不受理你发私信给我，我教你他们必须受理的办法。
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银联消费然后度小满金融，有洗钱嫌疑，其它没有问题，现在银行比较关注非银机构，而且还走成消费备注，我在建行碰到过也是转非银机构，我的卡被标记为洗钱嫌疑关注中，银证转账转不了，过了好久好久才取消标记！
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