工行转账1块钱就要被封?这什么情况啊?以后银行卡不能有转账了?因为他们反洗钱比较变态,认为转进钱然后转出余额为0这样是电诈账户。但作为做投资的葛朗台,全部账户归集资金很正常的,结果就被他们认定为异常然后封帐号了
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我们小区,每月都统计被诈骗金额,挂横幅,根据曲线来看,确实在金额和笔数上都在逐月下降,从几百万几十笔到几十万几笔,还是有成绩的。
首先,你要知道银行不可能人工审核所有转账,都是开发人员根据以往的大数据和经验来制定规则,既然是事先定规则,那必然会导致误伤或者漏洞,所以这个规则会一直在完善,就像m国的法律一样,会越来越完善,但是永远都会有漏洞和误杀,要不然律师可能要下岗了。
你只需做两件事,学习和应对。
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我的那个天儿啊!这也太谨慎了吧?接受新鲜事物太慢了
竟然会有人认为,互联网银行,是银行
你们胆子是有多大啊
就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。
就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的
身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿...
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我的那个天儿啊!竟然会有人认为,互联网银行,是银行你们胆子是有多大啊就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿。反正就...好家伙,现在集思录的门槛也这么水了!什么人都进来了!逐渐雪球化啊!
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竟然会有人认为,互联网银行,是银行
你们胆子是有多大啊
就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。
就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的
身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿。
反正就这么说吧,早期微信支付,很多小年轻,都在兴奋的不行的在用的时候,某狐狸大厂的人,不开不用,一起吃饭的其他行业小伙伴怂恿使用的时候,笑而不语。
到现在,我不让我家老年人用,也不给她微信实名,这样可以断绝老年人在智能机上可能出现的所有被诈骗风险,其实和你让老年人用了,再在后面收拾烂摊子,你付出的时间和精力,是一样的。有时候老人也会反复问,还不让我用吗?别人都觉着很奇怪,说我会用智能机,干嘛不微信转钱呢?我反问,那那天如果你被莫名其妙的软件扣钱了,而且扣了好几个月了。被我发现了,你是希望我告诉你呢?还是希望我不告诉你呢?老人就作罢了。
我就是这样转了一块钱试试是否被封,成功触发了工行风控系统,本来没被封的,就被封了,让人真是呵呵。工行转账1块钱就要被封?这什么情况啊?以后银行卡不能有转账了?
这还不算什么。如果你发现卡被封的时候,正好是黄码之类不能出门解封的,很多事情就被耽误了。你的对手方可不因为你被封而等你
网商银行增资方案获批 将开启第二轮增资扩股】成立七年后,蚂蚁集团旗下的网商银行迎来第二轮增资扩股。 2022年6月23日,根据银保监会网站的公示信息,浙江银保监局发布了《关于浙江网商银行增资扩股方案的批复》,同意网商银行2021年度第二次临时股东大会通过的增资扩股方案。 这是网商银行成立以来第二次增资扩股。根据监管部门的批复,网商银行后续将进行股东资质审核申请、注册资本变更等一系列审批程序。据财新了解,本次或为原股东按等比例增资,增资后持股比例不变。(财新)
现在转个帐之后怕被封了不知道耽误事,还要提心吊胆再转一块钱试下封了没,心累我就是这样转了一块钱试试是否被封,成功触发了工行风控系统,本来没被封的,就被封了,让人真是呵呵。
这还不算什么。如果你发现卡被封的时候,正好是黄码之类不能出门解封的,很多事情就被耽误了。你的对手方可不因为你被封而等你
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19家民营银行中头部的2家之一,微众(腾讯)、支付宝(网商),这2家算大银行了,尤其微众中国百强商业银行排58位,中国总共4600多家民营银行都是是一行一店,只能在互联网上开展业务,央行和银保监会的政策,村镇无法比,差了至少1-2个量级,民营银行19家里面,头部的2家微众(腾讯)、支付宝(网商)已经不能算小银行了,其他17家弱1个档次,但短期内也根本不是村镇能比较的
网商(支付宝),钱是不会没的,但是不知道为啥,智能识别异常资金太敏感了,网上是报道很多莫名其妙自动触发冻结的
民营银行设立,注册至少20亿以上,大股东净资产100亿以上,还有连续3年盈利等等要求,牌照难批,全国才19家,都是每个省监直辖监管的。
村镇,100万理论上可注册,实际多数几百到几千万注册,除了发起行要金融机构(一般当地农商行发起),其他股东没啥要求,外国金融机构也可以参加,1660多家,监管不过了的地方,实际控制股东后面就不一定了
网商(支付宝),钱是不会没的,但是不知道为啥,智能识别异常资金太敏感了,网上是报道很多莫名其妙自动触发冻结的
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网商银行于2015年6月25日正式开业,是银监会批准成立的中国首批民营银行之一 [16] 。网商银行也是第一家将核心系统架构在金融云上、没有线下网点的科技银行 [14-15] 。搜了一下百度,连线下网点也没有,我肯定是不敢存的,这一点上比hn村镇银行还不如。不过因为在浙江,安全性应该没问题,就是损失几天利息吧。
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