把资金放在这家银行,我焦虑了

最近因为村镇银行的问题,不敢把资金放小银行,就想着可以买点浙江网商银行的大额存单,如果需要用钱可能转让出去。通常他们家的利率在我3.36%,今天早上看到有个50w,3.41%的,就转了60w打算把它买了。结果悲剧的事情发生了,单子一直买不了,然后想把资金退回原来的卡,结果输完密码到最后显示资金被冻结了!what????打电话给客服,客服什么也不知道,就说要等3天解冻。属于啥事也没干,银行冻你没商量。
发表时间 2022-06-24 12:33

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tanhua2022

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@金脚大王
工行转账1块钱就要被封?这什么情况啊?以后银行卡不能有转账了?
因为他们反洗钱比较变态,认为转进钱然后转出余额为0这样是电诈账户。但作为做投资的葛朗台,全部账户归集资金很正常的,结果就被他们认定为异常然后封帐号了
2022-07-04 13:57 来自四川 引用
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shshchen

赞同来自: 草榴王先生

让我想到一句成语“与虎谋皮”。
不要因为羊毛薅惯了,觉得老虎毛也能薅。
2022-07-04 08:36 来自上海 引用
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WithMyHeart

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@willyoulike
好家伙,现在集思录的门槛也这么水了!什么人都进来了!逐渐雪球化啊!
雪球股吧化 集思录雪球化…
2022-07-04 01:12 来自湖北 引用
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javaping

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我没存网商银行,也没存微众,主要是觉得利率太低了,民营银行安全性应该还可以。为啥会冻结呢,原因肯定是触发了反洗钱规则,你以为银行想这么干吗,肯定是不愿意的,包括国有大行,但是这是zz任务,不完成要关门的。
我们小区,每月都统计被诈骗金额,挂横幅,根据曲线来看,确实在金额和笔数上都在逐月下降,从几百万几十笔到几十万几笔,还是有成绩的。
首先,你要知道银行不可能人工审核所有转账,都是开发人员根据以往的大数据和经验来制定规则,既然是事先定规则,那必然会导致误伤或者漏洞,所以这个规则会一直在完善,就像m国的法律一样,会越来越完善,但是永远都会有漏洞和误杀,要不然律师可能要下岗了。
你只需做两件事,学习和应对。
2022-07-03 09:53 来自浙江 引用
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halhha

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@lsyuan88
我当然知道直接浦发就行,但 直进直出更容易被监控,特意通过其他银行转账绕道,而且金额打散,这样才不容易被系统监控。没知道还是中招了
直进直出更容易被监控是你的错误认知
2022-07-03 09:19 来自上海 引用
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azzipi

赞同来自: 小樱2018 明园

不敢让老人开微信支付,却敢存到吞掉几万块是员工个人行为/几亿存款莫名不翼而飞的五大行,更敢让老人用智能手机(难道命不比钱重要嘛),心太大了
2022-07-03 05:08 来自山东 引用
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dubaby01

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@烙饼姐姐
我的那个天儿啊!竟然会有人认为,互联网银行,是银行你们胆子是有多大啊就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿。反正就...
何必呢,就算最终被黑走了几百千把块,相当这些年的方便来说也值得的。当然如果出现了这种情况坚决弃用。
2022-07-02 21:57 引用
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杰夫司机

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我每天为了店美团外卖时,用银行卡支付能减一毛五分钱,一直用银行卡小额付款,不会封卡吧。。。。
2022-07-02 21:33 引用
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hygnasr

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@烙饼姐姐
我的那个天儿啊!
竟然会有人认为,互联网银行,是银行
你们胆子是有多大啊
就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。
就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的
身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿...
这也太谨慎了吧?接受新鲜事物太慢了
2022-07-02 21:26 引用
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邹嘉明123

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银行的风控现在很变态
2022-07-02 21:12 引用
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lsyuan88

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@halhha
不用麻烦招行 直接浦发就行
我当然知道直接浦发就行,但 直进直出更容易被监控,特意通过其他银行转账绕道,而且金额打散,这样才不容易被系统监控。没知道还是中招了
2022-07-02 20:51 引用
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halhha

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@lsyuan88
因为系统判定你短期大额进出 存在洗钱嫌疑我为了参加浦发快捷支出达标抽奖活动浦发转入到余利宝,余利宝提现招行,晚上招行转浦发,浦发再转入余利宝。还特意控制在5万以内带零头的金额2个来回 将我支付宝冻结了2周申诉无效
不用麻烦招行 直接浦发就行
2022-07-02 19:43 引用
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pppppp - +---++--+-+++++++++++

赞同来自: 小樱2018 ryanxzqn

买股票或转债吧

盈亏都在明处,就算挂掉,也是明明白白;
2022-07-02 19:27 引用
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lsyuan88

赞同来自: 小樱2018

因为系统判定你短期大额进出 存在洗钱嫌疑

我为了参加浦发快捷支出达标抽奖活动
浦发转入到余利宝,余利宝提现招行,
晚上招行转浦发,浦发再转入余利宝。
还特意控制在5万以内带零头的金额
2个来回 将我支付宝冻结了2周
申诉无效
2022-07-02 15:28 引用
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赵琦

赞同来自: 辣目洋子 全球村村通 onegenius 画眉 默默的路过 chenlei200332 股精灵 天地玄黄宇宙洪 夏天的夏天 llllpp2016 我很Blue 人来人往777 困了学索隆 二零20大吉大利更多 »

存款请到中国五大国有银行,中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行。有人问为什么我要带上第五个?如果你也买了它的股票被套牢N年,天天以泪洗面妄图早日解套,当然会没羞没臊、想方设法、见缝插针、唾沫横飞地说它哪里哪里好了,对吧?
2022-07-02 14:48 引用
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宿不移

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不实名可以收转账,抢红包发红包都可以,都是通过微信零钱。
如果你不实名收不了,那么说明微信是区别对待的,具体什么规则就不清楚了。
2022-07-02 14:37修改 引用
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lcdc

赞同来自: hydk huxk88

网商银行、互联网“银行”等等,还是算了吧。就像王石说那卖菜的姚老板,信用不够!为了那点点蝇头小利,和信用不够的打交道,呵呵,我看还是算了。
2022-07-02 14:20 引用
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木木贞

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@宿不移
微信不实名不影响日常支付和转账。
我父亲的就不让他实名,他自己不会也不想去实名。微信里钱不够了就告诉我,我转账过去,他一收就行了,买菜购物一点不耽误。
不实名收不了转账,红包也不行吧。微信支付必须实名的,可以不绑定银行卡。
2022-07-02 13:44 引用
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超弦资本

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现在大部分理财都在3-4%吧,就那么多0.2%没必要动来动去吧
买理财尽量还是在银行卡内购买,转来转去,银行部门现在管的严
2022-07-02 13:38 引用
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willyoulike

赞同来自: onegenius 小樱2018 丘丘人炖史莱姆 WithMyHeart 兵兵酱 azzipi wydqh xuxingrao更多 »

@烙饼姐姐
我的那个天儿啊!竟然会有人认为,互联网银行,是银行你们胆子是有多大啊就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿。反正就...
好家伙,现在集思录的门槛也这么水了!什么人都进来了!逐渐雪球化啊!
2022-07-02 13:34 引用
3

宿不移

赞同来自: 画眉 小樱2018 hydk

微信不实名不影响日常支付和转账。
我父亲的就不让他实名,他自己不会也不想去实名。微信里钱不够了就告诉我,我转账过去,他一收就行了,买菜购物一点不耽误。
2022-07-02 13:33 引用
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chen4j

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@烙饼姐姐
我的那个天儿啊!
竟然会有人认为,互联网银行,是银行
你们胆子是有多大啊
就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。
就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的
身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿...
搜索广西工行,一样骗储判是领导个人行为,与银行无关
2022-07-02 13:23 引用
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烙饼姐姐

赞同来自: huxk88 人来人往777 Syphurith jjmdh davyzhu 闲菜更多 »

我的那个天儿啊!
竟然会有人认为,互联网银行,是银行
你们胆子是有多大啊
就跟最近那个河南农商行的暴雷一样,经过了前两年的p2p暴雷了。还不学乖了,老老实实存5大行。

就像我身边一些阿姨们,互相老太太们之间几千块钱的,用微信来回转钱,还挺高兴,一点也不知道风险点在哪里,不知道自己怎么被薅羊毛的,将来那天会如何被抄了老家的

身边,稍微亲近点的老年人,能听懂的,我会给他们讲讲,互联网企业是咋个一回事儿。

反正就这么说吧,早期微信支付,很多小年轻,都在兴奋的不行的在用的时候,某狐狸大厂的人,不开不用,一起吃饭的其他行业小伙伴怂恿使用的时候,笑而不语。

到现在,我不让我家老年人用,也不给她微信实名,这样可以断绝老年人在智能机上可能出现的所有被诈骗风险,其实和你让老年人用了,再在后面收拾烂摊子,你付出的时间和精力,是一样的。有时候老人也会反复问,还不让我用吗?别人都觉着很奇怪,说我会用智能机,干嘛不微信转钱呢?我反问,那那天如果你被莫名其妙的软件扣钱了,而且扣了好几个月了。被我发现了,你是希望我告诉你呢?还是希望我不告诉你呢?老人就作罢了。
2022-07-02 13:09 引用
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金脚大王

赞同来自: 小樱2018 xineric

@tanhua2022
我就是这样转了一块钱试试是否被封,成功触发了工行风控系统,本来没被封的,就被封了,让人真是呵呵。
这还不算什么。如果你发现卡被封的时候,正好是黄码之类不能出门解封的,很多事情就被耽误了。你的对手方可不因为你被封而等你
工行转账1块钱就要被封?这什么情况啊?以后银行卡不能有转账了?
2022-07-02 13:01 引用
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cddw

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大惊小怪
2022-07-02 12:29 引用
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我是刚来的

赞同来自: 小樱2018 MaryXue

这年头,连黄瓜都靠不住了!

大家以后别在存银行、买理财了,还是入市买股票吧。
2022-07-02 11:58 引用
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宿不移

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工行薅羊毛时,经常转账1块钱呀,平均每1~2周一次,两年来一直没问题。
小额风控封卡,是不是就是所谓的“非柜”?应该同时还要满足其它条件吧。
2022-07-02 11:44 引用
2

ldm88

赞同来自: 小樱2018 xineric

网商银行的大额存单最好不要买,到时要用钱了,转让不出去,流动性不好,要等很长时间才可能转出去。
2022-07-02 11:16 引用
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奔放de四季豆

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上周农行把我停止非柜业务了,就一银证的卡,没对外转账过。
2022-07-02 11:14 引用
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花园小琴

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看来马云只是个干爹而已
2022-07-02 10:40 引用
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sun8338

赞同来自: Adammmmm

没在网商银行里存过钱,
但是有事要周转,
经常在网商银行借钱。
有支付宝背书,
几分钟就放款了。
2022-07-02 10:34 引用
4

小南极

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断卡行动一刀切的后果
2022-07-02 10:28 引用
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tanhua2022

赞同来自: 小樱2018

@liuyafei
恭喜你成功触发小额试卡风险点。但是我想说,小额转账是封卡的充分条件吗,银行卡必须立法,不能再运动式的搞下去了
工行是,其他银行没发现。作为集思录葛朗台的典型代表,肯定要所有钱都集中在一张卡买理财才能收益最大化啊。可惜踢到了工行的铁板。

是啊,整天这样搞,资金都不能正常流动了。
2022-06-27 10:48 引用
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liuyafei

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@tanhua2022
我就是这样转了一块钱试试是否被封,成功触发了工行风控系统,本来没被封的,就被封了,让人真是呵呵。
这还不算什么。如果你发现卡被封的时候,正好是黄码之类不能出门解封的,很多事情就被耽误了。你的对手方可不因为你被封而等你
恭喜你成功触发小额试卡风险点。但是我想说,小额转账是封卡的充分条件吗,银行卡必须立法,不能再运动式的搞下去了
2022-06-24 22:14 引用
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huxj2015

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怪吓人的.............
2022-06-24 21:33 引用
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H88AX2

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今天打了n多个客服电话,终于在下午4点左右解决了,然后转出所有资金,结束。
2022-06-24 20:58 引用
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mingmingniu

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应该暂时安全

网商银行增资方案获批 将开启第二轮增资扩股】成立七年后,蚂蚁集团旗下的网商银行迎来第二轮增资扩股。 2022年6月23日,根据银保监会网站的公示信息,浙江银保监局发布了《关于浙江网商银行增资扩股方案的批复》,同意网商银行2021年度第二次临时股东大会通过的增资扩股方案。 这是网商银行成立以来第二次增资扩股。根据监管部门的批复,网商银行后续将进行股东资质审核申请、注册资本变更等一系列审批程序。据财新了解,本次或为原股东按等比例增资,增资后持股比例不变。(财新)
2022-06-24 20:33 引用
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viking75

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网商还没动力开
2022-06-24 15:52 引用
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viking75

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微众我开过,自选卡后四位,不过也就转几笔为了消费而已,一分钱也没不留存的
2022-06-24 15:52 引用
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tanhua2022

赞同来自: 小樱2018 小南极

@baota
现在转个帐之后怕被封了不知道耽误事,还要提心吊胆再转一块钱试下封了没,心累
我就是这样转了一块钱试试是否被封,成功触发了工行风控系统,本来没被封的,就被封了,让人真是呵呵。

这还不算什么。如果你发现卡被封的时候,正好是黄码之类不能出门解封的,很多事情就被耽误了。你的对手方可不因为你被封而等你
2022-06-24 14:25 引用
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星辰2018

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@星辰2018
19家民营银行中头部的2家之一,微众(腾讯)、支付宝(网商),这2家算大银行了,尤其微众中国百强商业银行排58位,中国总共4600多家
网商(支付宝),钱是不会没的,但是不知道为啥,智能识别异常资金太敏感了,网上是报道很多莫名其妙自动触发冻结的
民营银行都是是一行一店,只能在互联网上开展业务,央行和银保监会的政策,村镇无法比,差了至少1-2个量级,民营银行19家里面,头部的2家微众(腾讯)、支付宝(网商)已经不能算小银行了,其他17家弱1个档次,但短期内也根本不是村镇能比较的
民营银行设立,注册至少20亿以上,大股东净资产100亿以上,还有连续3年盈利等等要求,牌照难批,全国才19家,都是每个省监直辖监管的。
村镇,100万理论上可注册,实际多数几百到几千万注册,除了发起行要金融机构(一般当地农商行发起),其他股东没啥要求,外国金融机构也可以参加,1660多家,监管不过了的地方,实际控制股东后面就不一定了
2022-06-24 14:24 引用
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星辰2018

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19家民营银行中头部的2家之一,微众(腾讯)、支付宝(网商),这2家算大银行了,尤其微众中国百强商业银行排58位,中国总共4600多家
网商(支付宝),钱是不会没的,但是不知道为啥,智能识别异常资金太敏感了,网上是报道很多莫名其妙自动触发冻结的
2022-06-24 14:17 引用
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小镇

赞同来自: 困了学索隆 under14

网商银行很大吗?
2022-06-24 13:44 引用
3

陈华明聪

赞同来自: 困了学索隆 你你的温柔 小南极

@viking_75
网商银行是什么,哈哈
支付宝的
2022-06-24 13:44 引用
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赚钱买房

赞同来自: seancai110 H88AX2

网商银行于2015年6月25日正式开业,是银监会批准成立的中国首批民营银行之一 [16] 。网商银行也是第一家将核心系统架构在金融云上、没有线下网点的科技银行 [14-15] 。
搜了一下百度,连线下网点也没有,我肯定是不敢存的,这一点上比hn村镇银行还不如。不过因为在浙江,安全性应该没问题,就是损失几天利息吧。
2022-06-24 13:36 引用
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中年2019

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@biubiuwong
来我司买理财吧,4点几,90-180天股份行
哪里
2022-06-24 13:34 引用
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haydengao

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这名字瞅着也不比村镇银行高端
2022-06-24 13:30 引用
1

mingmingniu

赞同来自: H88AX2

冲着它股东背景还行,在那里放了资金。我也遇到过冻结账户的情况,倒不是不让用里面的钱,而是不许往网商账户汇款
2022-06-24 13:29 引用
3

H88AX2

赞同来自: 小樱2018 hantang001 seancai110

浙江网商银行是蚂蚁集团旗下的,跟支付宝客服用的号码都是95188,本来因为因为信任支付宝才选的,现在网上一搜,随意冻结情况不是个例,最近越来越频繁
2022-06-24 13:28 引用
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biubiuwong

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来我司买理财吧,4点几,90-180天
股份行
2022-06-24 13:22 引用
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viking75

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网商银行是什么,哈哈
2022-06-24 13:05 引用

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