工商银行:转入50元也被封卡了

我在工行有3张卡(简称为A卡、B卡、C卡),A常用,B偶尔用,C几乎不用。前天从A卡转了50元到C卡。结果昨天A卡被止付,无奈去柜台办解冻。今天C卡也被止付了。封卡还分2次封,让我跑两次银行

四个字形容封卡规则:简单,粗暴
发表时间 2022-08-02 08:14     最后修改时间 2022-08-02 08:46     来自广东

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zhangsheng123

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我又被封了一张卡
2022-08-03 09:08 来自广东 引用
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廿年奔波

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我家老头的建行卡是公积金卡,以前不怎么用,这两个月参加建行手机银行的活动,然后前几天发现卡被封,打电话问说是频繁交易,让去柜台,柜台说是因为有几个账户给他转账还要锁一个月,最后他把建行的活动找给柜员看才给解封。所以,连别人给转账都能成为封卡理由?
2022-08-03 04:35 来自山东 引用
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慧生

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@xcgdgp
除了秒进秒出,是不是还有其他问题?我的工行户是中心结算账户,各种互联网平台、证券、基金挂的都是这个户,但我的工资户是另一个银行,且这两个银行还不是一个省的银行,我经常赎回到微众银行,微众银行转入工商银行,工商银行转入工资行,工资行再转出到单位户或同事(涉及报销、备用金还款等),跨了三个银行,如果是秒进秒出要冻结的话,应该早就被冻结了,所以我觉得你还有其他“高风险”操作,仔细想一想让大家都吸取点教...
没别的问题,三个月流水都不够一张A4纸,大部分都是银证互转,银行看了流水就说最大的可能是快进快出,说我从建行转到工行后,不到两分钟就转进证券账户了,触发了工行总部的风控系统,和论坛上别的兄台被GA部冻结不一样。银行整个大厅大部分人都是办理封卡解冻业务,这明显不是个正常现象。
2022-08-02 21:21 来自广西 引用
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甜橙飘飘

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@慧生
额,兄台你竟然被封了三次,每次间隔多久转呢,够一天吗?我问银行转入后停留多久,再转出才不叫快进快出,她们说不知道,这些都是电脑程序判定的,感觉就是随心所欲完全没有标准,这意思就是以后哪天卖股票了,转钱出来要急用都不行了,不停留个几天就是快进快出直接封卡!这世道,挨~
不够一天的,都是暴跌的时候,期权追加保证金,从我其他银行卡转到招行(三方存款账户),立马转入期权账户。一周内转了3笔以上,每笔大于1万元。在第二周的某个时间手机就会接到账户已暂停非柜面交易的提示,实际就是这张卡不在柜面办理业务,就不能转入转出资金。
2022-08-02 20:06 来自重庆 引用
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慧生

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@甜橙飘飘
我这边招商银行也一样,转到期权账户,都被封了3次,就是快进快出,总部系统判定可疑,直接封卡。
额,兄台你竟然被封了三次,每次间隔多久转呢,够一天吗?我问银行转入后停留多久,再转出才不叫快进快出,她们说不知道,这些都是电脑程序判定的,感觉就是随心所欲完全没有标准,这意思就是以后哪天卖股票了,转钱出来要急用都不行了,不停留个几天就是快进快出直接封卡!这世道,挨~
2022-08-02 12:07 来自广西 引用
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zhangsheng123

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@xcgdgp
那俩银联入账的概率更大
那是云闪付转账,一两百块钱能有啥问题
2022-08-02 10:58 来自广东 引用
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xcgdgp

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@zhangsheng123
能说说为啥把我的卡也降额了吗?难道是因为支付宝的余利宝体现?
那俩银联入账的概率更大
2022-08-02 10:54 来自河北 引用
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xcgdgp

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@慧生
我的从建行转到工行,然后从工行转到证券账户,过几分钟工行就被止付了,说是快进快出,还要限制支付额度。工行明明就是第三方存款,转到证券账户竟然被当做向外转账对待。去解冻的时候,要查验手机号,社保,个税一大推,不然就限额支付。整个大厅,90%的人办的业务都是封卡解冻,矫枉过正误杀一大片!
除了秒进秒出,是不是还有其他问题?我的工行户是中心结算账户,各种互联网平台、证券、基金挂的都是这个户,但我的工资户是另一个银行,且这两个银行还不是一个省的银行,我经常赎回到微众银行,微众银行转入工商银行,工商银行转入工资行,工资行再转出到单位户或同事(涉及报销、备用金还款等),跨了三个银行,如果是秒进秒出要冻结的话,应该早就被冻结了,所以我觉得你还有其他“高风险”操作,仔细想一想让大家都吸取点教训。反正你骂银行银行怨,你骂政府也没用,不有害就不错了,我们还多收集一下信息,规避风险才是正事。
2022-08-02 10:53 来自河北 引用
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gujiang

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我去年过年前支付宝取现1W到建行卡准备回家过年,结果钱到了,收款账户被封了。
2022-08-02 10:25 来自江西 引用
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zhangsheng123

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能说说为啥把我的卡也降额了吗?难道是因为支付宝的余利宝体现?
2022-08-02 10:10 来自广东 引用
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king1000

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有人之前写文章,诈骗的钱,5分钟之后,就在遍布全国的各种刷卡机器,被消费走了。所以,小金额钱,对当地警方来说,执法成本巨高。这就是为什么诈骗的钱基本找不回来,合法不合法的夹杂在一起。
2022-08-02 10:08 来自河南 引用
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rentwu

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银行的护城河^_^
2022-08-02 10:04 来自上海 引用
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文明守望

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家里常备一沓现金,有急事用现金。
2022-08-02 09:36 来自上海 引用
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pondfish

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@locky_z
看新闻,好多事件因为描述的太简单,经常隐藏了某些关键原因。导致读者太容易被作者引导出一些“简单、粗暴”的推论。
这事情没什么好洗的

1次哪怕5次100元以下的转账根本不足以完成任何足以立案(引起重视)的违法行为。

所以,一天内少于5次的小额转账,一周内少于20次的小额转账,根本不用管,这些铁定是小老百姓的民生收支行为。

现在出现大量的这种小额支付转账被卡,只能说有坏人渗透到银行内部了。
2022-08-02 09:26 来自江西 引用
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红军战士

赞同来自: king1000 windlike

听说过一个故事,一个人地上捡了根绳子,但却被抓坐牢了
2022-08-02 09:17 来自浙江 引用
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浩瀚红鹰

赞同来自: xineric

除了转50元,楼主还干啥了?
2022-08-02 09:10 来自广东 引用
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aaronyhang

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以前经常期货转银行,立马转股票,现在都不敢转了,躺账户里让期货公司吃利息
2022-08-02 09:08 来自重庆 引用
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甜橙飘飘

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@慧生
我的从建行转到工行,然后从工行转到证券账户,过几分钟工行就被止付了,说是快进快出,还要限制支付额度。工行明明就是第三方存款,转到证券账户竟然被当做向外转账对待。去解冻的时候,要查验手机号,社保,个税一大推,不然就限额支付。整个大厅,90%的人办的业务都是封卡解冻,矫枉过正误杀一大片!
我这边招商银行也一样,转到期权账户,都被封了3次,就是快进快出,总部系统判定可疑,直接封卡。
2022-08-02 09:04 来自重庆 引用
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心太软

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@春风吻上我的脸
以后老这样,万一有个急事。比如去医院。
不能付钱。出了事,怎么办啊!!!
医院支持信用卡的,或者花呗也可以,对于这种突发事件,有个信用卡有备无患
2022-08-02 09:01 来自江苏 引用
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慧生

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我的从建行转到工行,然后从工行转到证券账户,过几分钟工行就被止付了,说是快进快出,还要限制支付额度。工行明明就是第三方存款,转到证券账户竟然被当做向外转账对待。去解冻的时候,要查验手机号,社保,个税一大推,不然就限额支付。整个大厅,90%的人办的业务都是封卡解冻,矫枉过正误杀一大片!
2022-08-02 08:55 来自广西 引用
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金融搬砖

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什么原因?没看懂
2022-08-02 08:53 来自黑龙江 引用
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lockyz

赞同来自: xineric 集XFD lin19911128 北风号叫 ahelloa 浩瀚红鹰 乐比猫更多 »

看新闻,好多事件因为描述的太简单,经常隐藏了某些关键原因。导致读者太容易被作者引导出一些“简单、粗暴”的推论。
2022-08-02 08:52 来自广东 引用
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cjplove

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估计银行是看到你的ID以为是诈骗
2022-08-02 08:47 来自山东 引用
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potti

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恶意转账
2022-08-02 08:40 来自湖北 引用
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ccd001

赞同来自: IMWWD YTM等于0

icbc,爱存不存
2022-08-02 08:39 来自江苏 引用
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stock2

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同一家银行,自己名下的相互转都封卡,这银行是要疯了吗!

工商银行我很早体验就差,几乎不用的。
2022-08-02 08:38 来自上海 引用
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春风吻上我的脸

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以后老这样,万一有个急事。比如去医院。
不能付钱。出了事,怎么办啊!!!
2022-08-02 08:34 来自北京 引用

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