银行股现金分红划算吗

我们知道银行股一般都是采用现金分红而且稳中有升,所以很多股友觉得银行股现金分红更划算。现在用分红较稳定的交通银行为例做个比较:
1.交通银行18年度至21年度每股分红为0.3、0.315、0.317、0.355,合计1.287;
2.假设18年度分红登记日20190708收盘价6.12买入,一直持有,21年度分红除息日220712的收盘价为4.64加上合计分红1.287为5.927。也就是最初的6.12元现在只有5.927元了
对应上证指数比较:20190708为2933、220712为3281。
结论:赚了指数亏了本金,一味觉得银行股现金分红划算并不划算。
有不对的地方请指教。
发表时间 2022-09-19 08:27     来自广东

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cobrasnake

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@alphalin
@cobrasnake大行利润很难下降,做账也要做出来,分红比率也多年维持在30%了。在这个前提下,拿着大行吃股息,没任何问题,不可能每年都不填权。关键的关键,一年8个点,这8个点不是完全稳定的,是平均来看8个点,你是否真的满意?这个又取决于资金量了。如果是大资金,配置一部分作为压仓石,是非常好的。如果是小资金,都买了交行,估计承受不住那个寂寞。并且,不建议交行,建行,农行更好些。很难下降的结论...
做账能维持的时间超出你想象。展期不算坏账。再者,收回来干啥,收回来不还是再放出去。银行账面不赚钱了,资本充足率不够,更没法支持经济。
2022-09-21 16:57 来自海南 引用
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alphalin

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@cobrasnake
大行利润很难下降,做账也要做出来,分红比率也多年维持在30%了。在这个前提下,拿着大行吃股息,没任何问题,不可能每年都不填权。关键的关键,一年8个点,这8个点不是完全稳定的,是平均来看8个点,你是否真的满意?这个又取决于资金量了。如果是大资金,配置一部分作为压仓石,是非常好的。如果是小资金,都买了交行,估计承受不住那个寂寞。并且,不建议交行,建行,农行更好些。
很难下降的结论是怎么得出来的?那么一大堆贷款,多少是靠续贷来维持的?经济向好的时候还好说,经济一不行,有多少贷款能收的回来。做账是可以维持一时,但是问题会越滚越多,最后就给你来个大招,来一个惊天巨亏。
2022-09-21 14:17 来自广东 引用
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nimbus

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银行股就和当年的分级A一样,在于你怎么操作。
分红保底,各股轮动,脉冲,打新和牛市做添头。
破产,忧心这个不如忧心身体好了。当年的分级A理论一样会价值0的,可惜最后这一天没有见到,反而.........

任何策略都是看人的,本身哪有绝对的好坏了?躺赢也是靠的运气!

--交行说发转债也买过,彻底没戏就换仓了,5块左右也没亏啊。真有问题不跑那买什么股能保证没事?前景不好,所以不买或者轻仓买,这不是银行一个的问题,而是整个市场的问题,银行起码亏得少点吧。不推荐,投资靠自己,搞懂了哪需要别人帮你决定?
2022-09-21 14:18修改 来自广东 引用
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柠檬投研

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银行可以看作超长久期的债券,如果未来能稳定付息,当前肯定是低估了,用每年的分红增持,就能实现年分红金额的持续增长,迟早会有价值回归。只是股息长期稳定并不确定,毕竟银行是高杠杆行业,资产投向了方方面面,任一方向出问题,对银行都是毁灭性打击,在当前对宏观前景十分悲观的背景下,投资者对银行估值偏保守,并非不合理的。
2022-09-21 13:59 来自北京 引用
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nimbus

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吃息只看4年?可开口闭口就是股东清零,好像只要几分钟?

既然你吃息,那就起码10年吧,单吊交行?交行子弟,有情节?银行=交行?这种题目才是有用心吧?唯一一个转债都发不出的银行,即使吊车尾10年也没亏啊!
10年,有几个分红银行亏钱了?运气好还有个大牛市了,打新红利再投就不算了。万一买了招行就不算了(12年分红比例可是交通2倍),不带这么打人脸了。

又说将来,过去都算不清,有资格说将来?或者会说不好的,来说个将来好的听听!
2022-09-21 13:48 来自广东 引用
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cobrasnake

赞同来自: xineric

大行利润很难下降,做账也要做出来,分红比率也多年维持在30%了。在这个前提下,拿着大行吃股息,没任何问题,不可能每年都不填权。关键的关键,一年8个点,这8个点不是完全稳定的,是平均来看8个点,你是否真的满意?这个又取决于资金量了。如果是大资金,配置一部分作为压仓石,是非常好的。如果是小资金,都买了交行,估计承受不住那个寂寞。并且,不建议交行,建行,农行更好些。
2022-09-21 12:57 来自海南 引用
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梦游2000

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@老D投资
市场对错关人P事,人家要的是每年分红到手的股息。买房收租你会天天关心房价涨跌??
经济危机来的时候,首先倒下是那些没业绩支撑不分红的赛道股。交行、中行等国有大行都不行时,你存在银行的钱也不会安全
买房收租也会关心房价的,例如,买商铺的人大部分是收租的,但如果商铺价格下降很多,房东也会担心。
2022-09-21 12:11 来自湖南 引用
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JoeSilent

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@逆熵
如果市场是对的,那说明拿这个股息不是啥超额收益,将来可能就没了。国有大行的存款不会不行,但是国有大行的小股东可以被牺牲
你学过复利计算吗?知道投资攒股在大部分时候比股价涨跌更重要的投资学术吗?假如,四大行一直跌,你每年加仓、分红复投,你的分红在不久的某一天直接能让你本金一年内就翻倍,甚至,你可以买下工行。你能理解吗?
2022-09-21 12:04 来自广东 引用
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逆熵

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@老D投资
市场对错关人P事,人家要的是每年分红到手的股息。买房收租你会天天关心房价涨跌??
经济危机来的时候,首先倒下是那些没业绩支撑不分红的赛道股。交行、中行等国有大行都不行时,你存在银行的钱也不会安全
如果市场是对的,那说明拿这个股息不是啥超额收益,将来可能就没了。国有大行的存款不会不行,但是国有大行的小股东可以被牺牲
2022-09-21 11:22 来自北京 引用
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逆熵

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@温酒斩华佗
2021年底将近700元的宁德时代,2022年5月初350元的宁德时代有啥区别? 别告诉我半年时间内公司发生了翻天覆地的变化。市场不一定是对的。
市场大多数时候是对的,没法简单靠一个股息率就跑赢市场
2022-09-20 10:20 来自北京 引用
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xusm0731

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@韦168
21年12月13日开始--------22年4月26日结束上证3700------2900----下跌21.6%交行4.6元-----5元------上涨8.7%楼主是利用时间作弊!!!
纯粹就是截取连续四年分红从登记日到除息日的股价和大盘指数变化的比较。当然时间轴拉的越长更有说明力。但所列数据也有代表性。
2022-09-19 20:43 来自广东 引用
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JoeSilent

赞同来自: 温酒斩华佗

@JoeSilent
难道不会?负数见过没?小白
抱歉,我理解错你的意思了。赞同你的观点。
2022-09-19 20:19 来自广东 引用
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JoeSilent

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@我心飞扬33
银行股短期没收益,分的是自己的肉但以十年以上来看,是稳稳的难道年年分红,股价会跌到近0?
难道不会?负数见过没?小白
2022-09-19 20:15 来自广东 引用
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阿诺施瓦辛达

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@梁佩直
关键是帖主发帖的目的,是为了需求支持者还是需求正确答案。隔壁一个帖子关于交行的帖主,发帖的目的就是为了前者。不爱听的,不回复对方指出的问题,只是通过谩骂,拉黑,然后找个马甲夸夸自己。对于我指出的问题,通过谩骂进行回复。很明显我指出的交行分红的实质,已经说明的很透彻。。。,以下是我回复隔壁那个帖子,关于交行问题的。我发现帖主发帖的目的,不是探求操作是否正确,而仅仅是通过帖子寻求支持者。因为他的表述...
股息达到百分之20不除权能玩几年?5年股价就归零了。0元的交通银行,画面太美,我不敢想。
2022-09-19 19:25 来自浙江 引用
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我心飞扬33

赞同来自: 谢健聪 温酒斩华佗

银行股短期没收益,分的是自己的肉
但以十年以上来看,是稳稳的

难道年年分红,股价会跌到近0?
2022-09-19 18:48 来自广东 引用
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温酒斩华佗

赞同来自: xineric jgregkm

@逆熵
价格反映了所有预期,现价隐含了分红不可持续的预期
2021年底将近700元的宁德时代,2022年5月初350元的宁德时代有啥区别? 别告诉我半年时间内公司发生了翻天覆地的变化。市场不一定是对的。
2022-09-19 13:26修改 来自广东 引用
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蜗牛1058

赞同来自: JoeSilent

你18年买净资产是多少,现在净资产是多少,如果交行是你的家族企业,净资产增加不是你的钱吗
2022-09-19 13:05 来自广东 引用
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好平安

赞同来自: 股息有道 稳如泰山 JoeSilent

分红再投试试
2022-09-19 13:02 来自湖北 引用
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那不勒斯1111

赞同来自: hydk 稳如泰山

中国股市的股票100%都会涨。
银行股目前处于一个所有分析都没有用的阶段。
2022-09-19 12:37 来自吉林 引用
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JoeSilent

赞同来自: xineric

@梁佩直
关键是帖主发帖的目的,是为了需求支持者还是需求正确答案。隔壁一个帖子关于交行的帖主,发帖的目的就是为了前者。不爱听的,不回复对方指出的问题,只是通过谩骂,拉黑,然后找个马甲夸夸自己。对于我指出的问题,通过谩骂进行回复。很明显我指出的交行分红的实质,已经说明的很透彻。。。,以下是我回复隔壁那个帖子,关于交行问题的。我发现帖主发帖的目的,不是探求操作是否正确,而仅仅是通过帖子寻求支持者。因为他的表述...
你不会算数就算了,智商还堪忧。
2022-09-19 12:34 来自广东 引用
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JoeSilent

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@sunkan
再想想,如果一直分红不除权,再过10年会如何?然后再想想,你要的是过去5年的涨幅,还是今后5年的涨幅。
这个姓梁的智商真的有问题。
2022-09-19 12:27 来自广东 引用
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西风起

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所谓分红不是自己分自己吗?
2022-09-19 11:30 来自贵州 引用
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逆熵

赞同来自: 猫行天下

价格反映了所有预期,现价隐含了分红不可持续的预期
2022-09-19 10:38 来自北京 引用
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potti

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各人有各人的想法吧.中金公司最近都这么烂臭了,AH溢价还那么高,还不是有散户去买
2022-09-19 10:21 来自湖北 引用
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undefinednull

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后复权拉一眼看下 K 线图

是不是可以获得答案呢
2022-09-19 10:05 来自广东 引用
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sunkan

赞同来自: JoeSilent

@梁佩直
关键是帖主发帖的目的,是为了需求支持者还是需求正确答案。隔壁一个帖子关于交行的帖主,发帖的目的就是为了前者。不爱听的,不回复对方指出的问题,只是通过谩骂,拉黑,然后找个马甲夸夸自己。对于我指出的问题,通过谩骂进行回复。
很明显我指出的交行分红的实质,已经说明的很透彻。。。,以下是我回复隔壁那个帖子,关于交行问题的。我发现帖主发帖的目的,不是探求操作是否正确,而仅仅是通过帖子寻求支持者。因为他的表述...
再想想,如果一直分红不除权,再过10年会如何?然后再想想,你要的是过去5年的涨幅,还是今后5年的涨幅。
2022-09-19 10:00 来自浙江 引用
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longking

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你知道你有多脑残吗?18,15年都是银行股大牛市,你这么傻,不600去买长春高新,就很合适
2022-09-19 09:16 来自广东 引用
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韦168

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21年12月13日开始--------22年4月26日结束
上证3700------2900----下跌21.6%
交行4.6元-----5元------上涨8.7%
楼主是利用时间作弊!!!
2022-09-19 08:57 来自广西 引用
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a123456

赞同来自: jgregkm 股息有道 我心飞扬33 tzderun JoeSilent更多 »

分红是每股自带内在价值,只要经营不出问题,可以再来持续10年平均0.4元/年,你这本金就回来4元/股了,股价能跌倒0.64/股吗?
2022-09-19 08:47 来自湖南 引用

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