2022年股市收益8.24%。全年收益基本上来自股息和打新,股票差价收益几乎为0。打新1.02%,股息收益7%左右。
1.打新。最早打的新股是“一汽轿车”,到现在快30年了。当时钱少,就几个人合伙申购,按出资比例分配中签收益。30年来打新总收益占股市全部收益的三分之一,非常满意的几乎无风险收益。
2.吃股息。2014年开始全仓股票,以吃股息为主。至今总股息收益占全部收益的三分之一。持股以“低估、高息、长持、适度分散、大型稳定企业为主”,靠股息养老。
2023年股市收益17.1%,其中打新0.7%,股息6.2%。
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其实,股票投资最重要的是下面的顺序。
一、确定投资的目标。有了明确的目标,才能找到相应的投资策略,然后坚守你的策略,才会实现你的目标。比如,有人目标年收益5%,那你找出多年稳定股息5%的股票,坚守持股守息就能达到目标。又比如,有人要求年收益100%,那就只能去投机,加杠杆投机,甚至去赌博。
二、做好大类资产的配置。投资多少比例,分别在股市、房产、债券、现金类现金资产上,然后又怎么再平衡。这比单纯的选股,会获取更大的收益。
三、股票的组合。买多少只股票,配置在那些行业上,比例多少。这很重要。
四、选择主动投资还是被动投资。
五、才是选择具体的股票。在这五个方面中,选股的重要性是最低的。
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今年还剩2个月时间,到时再看盈利情况吧。其实,市值的涨涨跌跌还不算什么,最主要的还是24年的股息能有多少。看三季报,一部分股票盈利不乐观,希望明年收到的股息不要比今年的少太多。
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长线投资的真正挑战,不在于如何通过低买高卖增加回报,而在于如何通过刻意承担适当的市场风险来管理风险,并在一段时间后获得平稳增长的回报。
坚守长期投资策略,并不需要繁杂的行动,而是遵守长期投资的准则,避免被周围的令人激动的对投资是多余的事分散注意力。
这话说的,虚伪了 ,这么多年,一直坚持拿着超额打新收益,几乎是分红的3倍,咋就说超额收益不可能呢?我这些年平均每年都跑赢巴菲特十个点哪里是什么虚伪,实际情况如此。
打新是有额外的收益,那只是制度性的套利而已,严格来说不能算是相对指数的超额收益。打新,或者可以说是对低风险投资者的一点点福利,不过现在这个福利也不多了。
我说的超额收益是相对指数的超额收益,也就是大多数人追求的,大盘下跌时比指数跌的少,大盘上涨时比指数涨的多,所谓的“利益最大化”。这太难了,或者根本做不到。在我这么多年的投资(投机)经历中,感觉大盘下跌时比指数跌的少,各种努力后还有点实现的可能。而大盘上涨,特别是大涨,根本跑不赢指数,甚至根本就跟不上指数。
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组合加权 PB0.57 PE6.00 ROE10.86 股息率6.46/5.92(税后)。
这估值怎么也看不出高估,倒像是很有吸引力,那就等中期分红再投。至于手里股票大跌,咱本来就没能力预测价格变化,也就不会纠结高点没卖了。如果真有那本事,那还用傻傻地“买入持有”长线投资干啥,5天赚8%+,多香啊。
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一、价值投资。为什么股票大涨后不先卖出,等跌下来再买进?也就是“高抛低吸”。一个重要的原因就是认为市场波动本人没有能力预测,经济周期无法预测,股票价格更预测不了。买入股票是因为它便宜,而不是猜它会涨,同样卖出也不是猜它会跌。看前几天的四大行,虽然股价上涨也和18年位置差不多,但是由于业绩的增长,市盈率、市净率仍然在低位,因此不会因为股价的上涨就卖出。
二、长期投资。通过二十多来的股票投资,收益还算满意,这也增强了坚持长期持股的信心。2000年之前的股票没做详细记录,而且本金很少对盈亏影响也不大,2000年开始股市投资做了详细记录。2000年至今,股市盈利22倍,24年时间年化收益13.75%,同期上证年化收益1.32%,沪深300指数6.61%(20年)。从2014年满仓至今11年时间,盈利7.8倍,年化20.53%。
三、股息养老。所有股票23年股息已经在8月份全部到账,总共131.8w,至昨天已经全部再次买入股票。组合中7只A股4只H股,中报昨晚也已经全部公告。中报还没仔细阅读,大体浏览了下,一只股票业绩下滑较大,其余股票都是轻微的下滑或小幅增长,基本稳定。比较喜人的是,11只股票中10只公布了中期分红,而且分红比例也不错。今年的中期分红大约58.6w,考虑到有一只股票未中期分红,通常情况股票下半年分红比上半年比例要高,所以中期分红满意了。
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相似的情形,2016年开始四大行股价不断慢慢上涨,股价不断新高,到2018.2股价高点突然下跌。然后就是不断回调,来来回回几年时间,而此时的赛道股翻十倍不止。我的市值就这样墨迹了5年时间,2023.3才重新回到18年的高点。这次会不会同样的情况再次发生,赛道股再来十倍,四大行再墨迹5年?拭目以待。
股价下跌没问题,只要维持业绩稳定、分红稳定,再等5年又何妨!看今晚的中报什么情况。
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兴业股息昨晚到账。今天开始买入模式。继续攒股吃利息。老a对真正的投资者的确是不错的。折价复投加快了财富生产。股票市场确实对真正的投资者不错。
没想到今年能买到10%股息率的H股,使得整个组合的股息率提高。现在市值增长后,还有6.1%的组合股息率,看来实现股息养老的目标越来越近了,真心感谢股票市场!
今年的股息已经有部分到账并再投了,下周还有20w+的股息。大头分红在H股,虽然分红除权但是股息要到8月份才到账。前几年,分红一到手基本上是马上再投出去,现在股价涨了,再投有些犹豫,等股息都到账后再看看吧。
今天收盘股价涨了点,市值新高了。现在又不打算卖出,股价上涨也没多大影响,股价低反而对股息再投有利。
A+H加权 PE5.84 PB0.57 ROE10.83 股息率6.54%
A股加权 PE7.01 PB0.61 ROE8.68 股息率5.21%
沪深300 PE14.40 沪深300PB1.70 沪深300ROE11.80 沪深300股息率2.93%
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一、打新股。三个月一只新股未中,中2个新债。总收益350元,约等于0。看来新股真的是可有可无了。
二、吃股息。7只A股,4只H股。7只A股中5只已经发布业绩公告,有幸5只股票的股息都比上一年的股息增加。4只H股全部发布业绩公告,4只H股的股息都有所增加。合计23年股息比22年股息增加20%,原因分析如下。
1.23年底新增投入资金7%,影响股息增加10%左右。
2. 新的一年A股换部分H股,增加部分股息。
3. 手里的股票分红比例基本没变,但是由于利润增加,股息自然增加。
4. 去年深圳打新门票更换,地产换银行,股息增加。
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打新吃息会是一个长久策略吗?(我认为,如果破掉这个,也许才是股市的盛夏(牛)来----虽然春光明媚也很好。)打新,无疑是一个长久策略,只是最近两年收益可有可无了。我在二十多年的股票投资(或者是投机)中,一直在打新,除了新股停发的时候。打新的收益还可以,占总收益的大约三分之一,最难得的是打新基本上是无风险的收益。
吃股息,一定是一个更加长久的长久策略,比打新股还要长久。因为投资股票的本源就是股息,投入资金获取红利。我从2014年满仓股票吃股息,十年的股息收入也占总收益的三分之一了,加上今年还未到手的股息是要超过三分之一的了。现在每年的股息收入已经是工资收入的6倍,希望每年股息能到工资的十倍,安心股息养老。
牛市,肯定不会是一个长久策略。无论哪里的股市,都不会是永久牛市,必然是牛市、熊市交替出现。靠判断牛市来赚钱,想法是美好的,现实是残酷的,没有人能每次都判断出牛熊,至少我做不到。所以,我选择了不择时,不主观判断牛熊,就靠打新股、吃股息,被动投资。如果是牛市来了,手里的股票涨到一定高度,符合我的卖出三个条件,也会部分或者全部卖出。如果是熊市,股票下跌,估值低下,那就打新收益、股息再投,增加股票份额。其实,有没有牛市并不重要。
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不会游泳的徐胖子 2014-8-11 08:53 来自 微博 weibo.com