2022年投资总结-躺平吗，还是继续折腾？

2022年几个帐户综合收益为-1.76%，同期对比2021年综合收益3.74%。
综合帐户主帐户是自己折腾的帐户，另两个帐户一个是是场外基金定投帐户，一个是媳妇的场内帐户。
场外定投帐户，本来定投大约30%的仓位，九月底一次性加仓到70%的仓位，2022年收益率为-4.2%。
媳妇的场内帐户全年基本满仓红利基金，年度收益0.15%。
自己瞎折腾帐户，各种高买低卖，各种策略实验，年度收益-1.66%，年最大回撤发生在11月初的-8.88%，基次是4月的回撤7.06%，也基本符合设计最初的6%的回撤目标，在指数下杀时没有恐惧，有是只是提前加仓的萌动，而且确实在10月的时候提前动手了，本来应该在12月底调仓的。后视镜看调仓时点沪深300指数3750点，年底3871，还是赚了几十个点，而且也使11月指数后弹时心态更平和，因为此次手动提前调仓是成功的，从另一个侧面也反应了目前的估值体系是有效的。

再按策略来简单总结一下。
1.年初的策略以主动基金为主。但是5月看了博格的共同基金常识，书中说主动基金的手续费2%，在假如基金年化12%收益率中占比16%，在基金假如4%的超额收益率中占比50%。看得我大为震惊，于是决定转变主动基金的比例，转为10%用于主动基金组合，组合抄earlETF的one组合作业，其余的调到场内做费率更低的ETF组合。
在且慢我管理的这个主动基金组合看，2022年收益率-11.33%，同基沪深300年收益-21.63%，超额收益10%，完全实现了当年投入主动基年化怀抱超额5%的设想，只是初心变了。
2,ETF组合，2022年收益-12.91%，相比300指数超额近9%，说明基金组合，至少在熊市，超额收益是明显的，将基金组合做为主策略是可行的。
3.转债组合。转债组合是我一直想建立而又不敢建立的，因为转债已经牛了很长时间了，鉴于我的总是最后一棒的韭菜历史，不管大家如何在转债上赚钱，我一直忍着不敢进。但是在8月的一天，我突然想清楚了如何把转债配进我的策略组合，如何配置转债的具体仓位。于是我抄了封基老师的转债作业。于是转债等权指数在8月见顶。我对集思录上广大的转债持有者有深深的负罪感，对不起大家。
4.小市值策略。为了避免出现抄作业大晚大高最后不敢抄作业的囧境，我在封基老师建了2%的小市值仓位时就跟着建了一个小市值组合。没有单独建清单记录，从回测的数据看8月14至年底约10%的收益，同期300指数-7.55%，短时间看超额明显。小市值策有一个缺点，就是主要的超额收益来自于某个时间段买中妖股，策略是不管涨多少，不管过山车，到时间才调仓，但是实盘做不到。看着涨了20-30%就拿不住清掉轮到基它票上面去了，从而错失了后面的60-70%的涨幅，因此实盘有5%的收益就谢天谢地了。

2023年，还是执行按估值设定总仓位的计划，总仓位选择量化躺平，仓位继续分配给主动基组合，ETF组合，小市值组合，转债组合。至于各个组合里选什么基金，转债，留给自己瞎折腾吧。