美元强势,人民币贬值,该投资点什么?

最近美元很强势,人民币也一直在贬值。
个人每年有外汇限制,目前持有人民币,该投资买点什么好?
除了股票。
发表时间 2023-02-27 12:57     来自广东

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火锅008

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美元
2023-02-28 00:57 来自四川 引用
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生身盛世诗书史

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@目标140
随口说说很容易。13.88%的新闻看看可以,真有人走通过吗?以下是活动链接。

https://www.ncb.com.hk/nanyang_bank/ncbinfo.html?target=RMB_hkgba

仔细看看,需要在他们行港币换人民币这种暗坑我就不说了。换过的都知道你会输点差。下面写着写的很清楚,优惠汇率只能存一次。啥意思?13.88%你只能存7天。这种活动都不值得去开个户。
境内人民币购汇,把港币带到香港,一轮贬值后以港币兑换人民币,存南洋商业银行七天定期13.88%。七天后人民币反弹,换成港币,通过FPS转到中银香港。下次人民币贬值后,再在中银香港兑换人民币,存7天期兑换资金优惠利率11%。如此循环往复,利率覆盖点差,仍远高于国内人民币利率。
2023-02-28 00:02 来自上海 引用
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生身盛世诗书史

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@潇洒出格
这利率绝对是感觉有问题的,这种套利是挡不住的。
境外人民币稀少,央行在境外抛售少量外汇,即可抽掉人民币的流动性,打爆离岸人民币空头。便宜了我们这些携带人民币出境存款的小鱼小虾。人民币目前还不能大规模跨境流动,因为不支持汇款。
2023-02-27 23:54 来自上海 引用
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目标140

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汇率这个问题吧,我建议结合自身的资产状况和投资期限谨慎一些。如果没有独立的判断能力也不能被媒体和卖方所左右。举几个例子:

1、去年4月,在岸6.3X。
背景:资本项港股通北向净流出,美国开始加息,中美利差收窄,债券通流入放缓,中资美元债发行金额连续四个季度负增长。经常项还是不错的,但由于一些特殊原因,短期内长三角出口受阻。长期来看PMI新出口订单项已经开始下降。

市场情绪:多个卖方发布报告“人无贬基”。

2、去年11月,离岸7.3
背景:资本项变化不大;经常项变化不大,但顺差很明显;当时情绪极度悲观。但从行情来看,7以上的两个月已经多次政策干预并实打实的抛出很多美元平抑市场。10月26日趁着长期美债收益率确认见顶,打了一波漂亮的反击。当日行情看大概率有空头被打爆。

市场情绪:极度悲观,普遍预期将继续编制。

3、今年2月,在岸6.7X
背景:资本项下港股通北向连续大额净流入,12月债券通北向终结连续净流出转为小幅净流入。其他变化不大。经常项仍然顺差,但12月出口已经负增长。可以看到资本项短期明显改善,但经常项在恶化。

市场情绪:多位集友在站内讨论兑换美元后到银行做5%定存。得到的回复普遍是明年RMB就6.3了。最后啥也落不到。

4、今年2月底,在岸接近7
背景:北向买卖均衡,1月债券通再度转为净流出。经常项没有更多的数据公布。一个月内资本项出现恶化,经常项无增量信息。但价格应从6.7跌到7。

市场情绪:贴主问美元强势,人民币编制,该投资什么?

可以看出,最近两年,在一些关键点位,主流市场情绪往往都是错的。所以我建议对于汇率还是谨慎投机。
2023-02-27 21:50 来自上海 引用
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hao8000

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@jsfq
无非讨论的是哪个胜率高嘛,离岸人民币上7,我一般就会做空美元,主要我自己有不少美元资产,上7我就兑换部分到人民币了!
应该不用多久就可以执行您的操作了。美联储议息会议第2次:2023年3月21日~22日,利率决议 + 经济展望;
2023-02-27 21:21 来自上海 引用
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目标140

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随口说说很容易。13.88%的新闻看看可以,真有人走通过吗?以下是活动链接。

https://www.ncb.com.hk/nanyang_bank/ncbinfo.html?target=RMB_hkgba

仔细看看,需要在他们行港币换人民币这种暗坑我就不说了。换过的都知道你会输点差。下面写着写的很清楚,优惠汇率只能存一次。啥意思?13.88%你只能存7天。这种活动都不值得去开个户。
2023-02-27 21:15 来自上海 引用
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jsfq

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@hao8000
一般而言,加息操作没有终止的话,什么都不好说,搞不好老美真加息到8%甚至10%以上都有可能,不要低估利率上行的趋势及持续的时间还有最终停留在哪个点位。
无非讨论的是哪个胜率高嘛,离岸人民币上7,我一般就会做空美元,主要我自己有不少美元资产,上7我就兑换部分到人民币了!
2023-02-27 20:53 来自湖北 引用
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潇洒出格

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@生身盛世诗书史
如果您持有人民币
香港南洋商业银行,人民币新资金定期存款利率13.88%。其他银行对人民币新资金也都有利率优惠。可以通过FPS转到其他银行。然后可以带到美国,BOA 11月期新资金人民币存款利率6%。带着人民币环游世界,人民币利息替你买单。
如果您持有美元。
还是呆在家里比较好。国内美元存款利率5.25%,今后还会更高。更有美元升值带来的额外收益。只要人民币美元利率倒挂继续存在,资产升值的趋势就不...
这利率绝对是感觉有问题的,这种套利是挡不住的。
2023-02-27 20:10 来自江苏 引用
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壹木

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简单啊,100倍做空人民币!
2023-02-27 19:42 来自浙江 引用
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hao8000

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@jsfq
离岸人民币再去年最高的时候是7.3,去年什么情况,今年可能会比去年处境还差吗?现在已经7了,你觉得人民币贬值还有多大的空间?现在肯定是做多人民币胜率高很多啊!
一般而言,加息操作没有终止的话,什么都不好说,搞不好老美真加息到8%甚至10%以上都有可能,不要低估利率上行的趋势及持续的时间还有最终停留在哪个点位。
2023-02-27 19:10 来自上海 引用
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acan00

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加息已成强弩之末,现在给你高息,意味着到期汇率跌
2023-02-27 19:01 来自广东 引用
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acan00

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哪有利率高,以后还汇率高的呢,搞笑
2023-02-27 18:59 来自广东 引用
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chyelang

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港美股市场上有什么散户能买的做多美元或做空美元的etf吗?
2023-02-27 18:58 来自北京 引用
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生身盛世诗书史

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如果您持有人民币
香港南洋商业银行,人民币新资金定期存款利率13.88%。其他银行对人民币新资金也都有利率优惠。可以通过FPS转到其他银行。然后可以带到美国,BOA 11月期新资金人民币存款利率6%。带着人民币环游世界,人民币利息替你买单。

如果您持有美元。
还是呆在家里比较好。国内美元存款利率5.25%,今后还会更高。更有美元升值带来的额外收益。只要人民币美元利率倒挂继续存在,资产升值的趋势就不会变。
2023-02-27 18:46 来自上海 引用
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frogjay

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人民币计价美元底层的产品。
最简单标普etf,纳指etf
外资行还有一些挂钩美元国债的,就是手续费太坑
2023-02-27 18:04 来自上海 引用
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huxj2015

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外汇套利基金平均回报15-20%???
2023-02-27 18:03 来自四川 引用
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cjplove

赞同来自: 霜寒州 e55555

拿住美元就行了,不要乱投资
2023-02-27 17:45 来自山东 引用
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潇洒出格

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@杨夏V
高息周期,固收>权益

现在美元1年 5%收益的定存,很多城商行、外资行都有。

有机构通道,可以找银行签个外汇掉期(FX swap),锁定一下明年的结汇汇率。

没有这个条件,就走 QDii 基金通道,选新兴市场固收产品。

有美元出去渠道,可以选外汇套利基金,平均回报15-20%。

供参考~
总感觉哪里有什么问题
2023-02-27 17:16 来自江苏 引用
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jsfq

赞同来自: 分分钟狮子王

离岸人民币再去年最高的时候是7.3,去年什么情况,今年可能会比去年处境还差吗?现在已经7了,你觉得人民币贬值还有多大的空间?现在肯定是做多人民币胜率高很多啊!
2023-02-27 17:11 来自湖北 引用
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勇敢的狗狗

赞同来自: 哈比饽饽

别关注眼前,眼光放长远一点,比如三个月以后,人民币汇率大的方向应该是升值,不是贬值,你弄反了
2023-02-27 16:54 来自黑龙江 引用
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杨夏V

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高息周期,固收>权益

现在美元1年 5%收益的定存,很多城商行、外资行都有。

有机构通道,可以找银行签个外汇掉期(FX swap),锁定一下明年的结汇汇率。

没有这个条件,就走 QDii 基金通道,选新兴市场固收产品。

有美元出去渠道,可以选外汇套利基金,平均回报15-20%。

供参考~
2023-02-27 15:21 来自四川 引用

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