硅谷银行出问题,利好转债

银行出问题,美联储不敢加息太猛。

而且出问题的直接原因,是因为银行在疫情期间拿低息的钱去购买长期的理财,今年又狂加息,导致倒挂爆雷。

如果没大幅加息的预期,对于转债应该是利好,不懂今天跌的理由。

加之国内2月份CPI通缩。

所有问题得出两个结论,美国进一步加息有很大压力,国内有进一步宽松的需求。利好债市?特别是长久期债?
发表时间 2023-03-11 07:21     来自广东

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归去行生 - 自从学会了预防性拉黑 集思录有趣多了

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@归去行生
我本以为瑞信先倒
我特么嘴开光了啊
2023-03-15 19:00 来自北京 引用
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yup77

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其实主要是期限错配,把短期的低利率负债配置在长期的高利率资产上面,如果不是美联储持续大幅度加息刺破泡沫,这个事情就一直在做的。
过去几十年,类似的案例有奥兰治县财政破产,长期资本管理公司破产,贝尔斯登和雷曼兄弟破产等等
2023-03-13 14:06 来自上海 引用
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熊市手册

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@天剑无名
动不动叫砸盘,有病啊!
远在几千里外的他国小银行倒闭,凭啥让我割肉损失?
俄乌开战又砸,svb倒闭又砸,大a股民是圣母还是上帝啊?
那下次我便秘了,你砸不砸?
对岸有事,先跌为敬!哈哈,这都是常态了,习惯啦!
2023-03-12 17:34 来自江苏 引用
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comepu

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@逐利
明天周一割了,你们割不割随便了, 我就当今年混个白玩,让我吃15年一轮的大席不可能!
15年收盘价比现在要高的
2023-03-12 15:28 来自江苏 引用
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杨之君

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@逐利

> 这么早发帖,是不是看了美股收盘就发了?慌了吧?看多你就持仓,周一我割肉猛砸!

感谢,希望你猛砸的是我心仪的品种
2023-03-12 13:18 来自浙江 引用
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逐利

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明天周一割了,你们割不割随便了, 我就当今年混个白玩,让我吃15年一轮的大席不可能!
2023-03-12 12:51 来自北京 引用
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fanoge

赞同来自: 杜兰特35 happysam2018

不要妄图揣测美联储加息了,当初一开始加息就不知道打了多少人的脸
2023-03-12 12:11 来自北京 引用
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rain

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不管外媒怎么样,美指和美元已经有相当明显的反响了。关键是不是冰山的一角,后面有没有个长长的后备单子?美联储能这么放肆的无动于衷?没办法自身不行,该萎只能萎缩。
2023-03-12 10:27 来自北京 引用
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comepu

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@luckzpz
你管美国排名16的银行叫小银行?
大约相当于中国的广发,上海这样的银行,确实也不算小了。不过这是美国的银行,和中国有啥关系,而且是个投行,投行倒闭不要太正常
2023-03-12 08:55 来自江苏 引用
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小飞龙

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估计利空纳斯达克指数
2023-03-12 08:53 来自上海 引用
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mrlee618 - 80后街拍

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3月11日上午,浦发硅谷银行发布公告称,“浦发硅谷银行成立于2012年8月,是一家在中国境内注册的法人银行。浦发硅谷银行拥有规范的公司治理架构,有独立经营的资产负债表。作为中国首家科技银行,浦发硅谷致力于服务中国科创企业,始终按照中国法律法规规范稳健经营。”

监管信息显示,浦发硅谷银行于2012年7月30日获得开业批复,由硅谷银行与浦发银行两家股东发起设立,且持股均为50%,注册资本为10亿元人民币,注册地为上海。
2023-03-12 08:43 来自北京 引用
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mrlee618 - 80后街拍

赞同来自: happysam2018

和浦发银行有一个合资公司,会不会下周浦发跌了有机会?但是估计大家都在等,或者不是机会?
2023-03-12 08:30 来自北京 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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@天剑无名
动不动叫砸盘,有病啊!远在几千里外的他国小银行倒闭,凭啥让我割肉损失?俄乌开战又砸,svb倒闭又砸,大a股民是圣母还是上帝啊?那下次我便秘了,你砸不砸?
你管美国排名16的银行叫小银行?
2023-03-12 07:38 来自江苏 引用
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Sybil廖

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这公司业绩真好,没想到危机来了几天就破产。。
2023-03-12 07:38 来自江西 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

赞同来自: e55555 吉吉木 happysam2018

@lingenjian
美国银行暴雷会不会导致外资回流到中国?
你想多了,
我看救援本土才是要务,
周一看看浦发银行走势
2023-03-12 07:15 来自江苏 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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@香橙柠檬
国内cpi跟美国加息有啥关系?反而是因此国内的货币政策空间几乎没有了,如果再拉大中美利差,美元搬家,引发rmb大幅贬值,汇率崩溃的风险。
怎么搬家?只要在国内问题就不大
2023-03-12 07:13 来自江苏 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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@eugeneshi
先考虑一下国内金融机构这几年超配长久期债券的产品,后面估计跌起来比股票还厉害
等加息了再聊这么恐怖的事情吧
2023-03-12 07:12 来自江苏 引用
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AddieS0n

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@生身盛世诗书史
为什么不可能?利率只是资金的价格,历史上5%还是8%的利率,并不是什么特别的高。谁规定8%利率就算高了?
5月份基本能见分晓
2023-03-12 01:33 来自广东 引用
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生身盛世诗书史

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@AddieS0n
这不可能
为什么不可能?利率只是资金的价格,历史上5%还是8%的利率,并不是什么特别的高。谁规定8%利率就算高了?
2023-03-11 23:13 来自上海 引用
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扑天雕林

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@逐利
这么早发帖,是不是看了美股收盘就发了?慌了吧?看多你就持仓,周一我割肉猛砸!
人家美国区区一家小银行倒闭了,也要我A股股民买单?咱能稍微硬气点吗
2023-03-11 22:32 来自江苏 引用
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mengyao - 持有etf不动 、转债摊大饼

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@GODSAVEME
一个公司25万刀怎么够?据说只有7%的账户在25万刀以下。
中小型外贸公司差不多了,存款多的据说是一些拿美元风投的初创公司。
2023-03-11 22:17 来自浙江 引用
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天剑无名

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@逐利
这么早发帖,是不是看了美股收盘就发了?慌了吧?看多你就持仓,周一我割肉猛砸!
动不动叫砸盘,有病啊!
远在几千里外的他国小银行倒闭,凭啥让我割肉损失?
俄乌开战又砸,svb倒闭又砸,大a股民是圣母还是上帝啊?
那下次我便秘了,你砸不砸?
2023-03-11 21:54 来自广东 引用
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pppppp - +---++--+-+++++++++++

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大额储户+后进场的股东,搽屁股买单;

连锁反应,中小银行明天会经受挤兑的浪潮,储户也不知道谁是下一个猝死者;
2023-03-11 22:04修改 来自上海 引用
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乌托邦888

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@逐利
这么早发帖,是不是看了美股收盘就发了?慌了吧?看多你就持仓,周一我割肉猛砸!
你有多少仓位,还猛砸?
2023-03-11 21:05 来自江苏 引用
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GODSAVEME

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@mengyao
别放太多就好,有25w的存款保护
一个公司25万刀怎么够?据说只有7%的账户在25万刀以下。
2023-03-11 20:59 来自湖南 引用
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lingenjian

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美国银行暴雷会不会导致外资回流到中国?
2023-03-11 20:37 来自江苏 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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@逐利
这么早发帖,是不是看了美股收盘就发了?慌了吧?看多你就持仓,周一我割肉猛砸!
我不接盘
2023-03-11 20:13 来自江苏 引用
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mengyao - 持有etf不动 、转债摊大饼

赞同来自: happysam2018 ALLMINE

@炒股牛散
要破产清算了,据说有一些国内的外贸公司把存款放在硅谷银行。这回这么快就破产清算了,很多人都反应不过来
别放太多就好,有25w的存款保护
2023-03-11 19:55 来自浙江 引用
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与时间为友

赞同来自: e55555 happysam2018 J327257017

持有到期不就没问题了?就算现在加息很高,原来买入的价格在跌持有到期还不是有利息,主要是挤兑造成的,手里都是国债又不是垃圾产品,哪家银行经得起挤兑?这就是有人在驱虎吞狼,看到可以吃肉的机会了。
2023-03-11 19:08 来自福建 引用
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心静兰馨

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中国降息是否意味那些中方银行签的对外理财投资暴赚一笔。硅行是因为升息才完蛋的。
2023-03-11 18:36 来自浙江 引用
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delete5715

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利好A类文体
2023-03-11 18:34 来自广东 引用
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逐利

赞同来自: happysam2018 财经频道 luckzpz

这么早发帖,是不是看了美股收盘就发了?慌了吧?看多你就持仓,周一我割肉猛砸!
2023-03-11 17:53 来自北京 引用
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集思广益250

赞同来自: happysam2018 小火柴ZL xuxingrao

美的变化与我们的转债有什么关系?
2023-03-11 17:39 来自广东 引用
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香橙柠檬

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国内cpi跟美国加息有啥关系?反而是因此国内的货币政策空间几乎没有了,如果再拉大中美利差,美元搬家,引发rmb大幅贬值,汇率崩溃的风险。
2023-03-11 17:30 来自广东 引用
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GODSAVEME

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@eugeneshi
先考虑一下国内金融机构这几年超配长久期债券的产品,后面估计跌起来比股票还厉害
国内金融机构超配长久期债券的产品用的不是存款,而是理财。就算暴雷,也是购买理财的投资者暴雷
2023-03-11 17:29 来自湖南 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

赞同来自: e55555

先考虑一下国内金融机构这几年超配长久期债券的产品,后面估计跌起来比股票还厉害
2023-03-11 16:35 来自江苏 引用
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炒股牛散

赞同来自: 御女雪千寻 happysam2018 杨之君 peacezhan ming民 noelhu jjmdh pppppp 东海逍遥 L好买 保本第一 XIAOHULI92 AddieS0n更多 »

硅谷银行目前情况是:
1.储户的存款周一由FDIC来理赔。
2.每家只能先给最高25万美元,这是保险cover的部分。
3.每家储户超出25万美元的部分,就要等FDIC把硅谷银行剩余资产拍卖之后再根据情况兑付了。能兑付多少,不好说。啥时候能兑付,等着吧。
4.周一能兑付的这每家25万美元,只占硅谷银行存款的6%。也就是还有94%的存款,都得等着资产拍卖后的清算……
5.按2022年底的数据算,硅谷银行有存款1754亿美元。算一下,也就是周一只能兑付6%就是105亿美元左右。剩下1600多亿美元,大家就慢慢等吧…
转的别人的
2023-03-11 15:54 来自广东 引用
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AddieS0n

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@生身盛世诗书史
加息到8%预期不变。远离不道德的低息资产。
这不可能
2023-03-11 15:30 来自广东 引用
4
2023-03-11 15:06 来自江苏 引用
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我是绿茶

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@炒股牛散
25万内保险,其它的就是没有保障的。硅谷银行的客户大都是创业创新型企业,有保障的存款不到十分之一。
我搞错了。我想问的是美国有没存款准备金制度。
2023-03-11 14:47 来自广东 引用
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归去行生 - 自从学会了预防性拉黑 集思录有趣多了

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我本以为瑞信先倒
2023-03-11 14:44 来自海南 引用
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GODSAVEME

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@我是绿茶
美国有没存款保证金制度?
有这个制度,但是当下保证金率为0
2023-03-11 14:01 来自湖南 引用
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luanhw

赞同来自: happysam2018 小番茄黄瓜

@炒股牛散
不知道昨晚抄底的怎么处理
股权清偿的优先级在债权之后,现在硅谷银行连储户存款都还不完,恐怕股票价值是要直接清零0了,抄底的会血本无归
2023-03-11 13:41 来自香港 引用
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炒股牛散

赞同来自: 糖糖糖糖 happysam2018 machine

@我是绿茶
美国有没存款保证金制度?
25万内保险,其它的就是没有保障的。硅谷银行的客户大都是创业创新型企业,有保障的存款不到十分之一。
2023-03-11 13:04 来自广东 引用
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熊市手册

赞同来自: 金费沙 happysam2018

就不知道有没有第二个祭旗的:

过早相信美联储表态而买长久期组合的银行或者投行?

让子弹再飞一会。
2023-03-11 12:48 来自江苏 引用
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熊市手册

赞同来自: e55555 海浪9999 御女雪千寻 好奇心135 闲菜 newbison 杨之君 乐鱼之乐 金费沙 二零20大吉大利 Mrdeng1111 白云22 hongsun jjmdh pppppp 小番茄黄瓜 东海逍遥 塔塔桔 zhuzi51 Euros 困了学索隆 天天福气 AddieS0n siva 可期可梦 happysam2018更多 »

硅谷银行好冤:苍天啊,大地啊。你美联储在2021年的表态一直都是2023年前不会加息!
信了你的话我才搞个组合。
结果,这才2023年头,就快搞到5%了?这我吃不消啊。 :)

历史还真是容易被人遗忘,我刚才搜了下2021年的相关新闻,还真是坚定2023年前不加息的论调。

这哥们是第一个听了美联储的话祭旗的。
2023-03-11 12:46 来自江苏 引用
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ymz1996

赞同来自: suijimanbu 折现风 LIAsheng205 Euros 困了学索隆 天天福气 AddieS0n happysam2018更多 »

最近的股市下跌,反而是转债的利好,现在的公司下调转股价都不积极了,明显没有去年多了,最近的下跌,正好让他们清醒一下
2023-03-11 12:38 来自江苏 引用
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我是绿茶

赞同来自: happysam2018

美国有没存款保证金制度?
2023-03-11 11:49 来自广东 引用
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huxj2015

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硅谷银行...................
2023-03-11 11:44 来自四川 引用
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超越小我

赞同来自: 困了学索隆 happysam2018

短线而言
银行出问题
股票下跌
股票下跌,导致可转债价值减少
可转债价格也会下跌
要说利好
是利好股票、可转债仓位很小者~与你的利好,不是一个概念
2023-03-11 11:37 来自湖南 引用
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看看题

赞同来自:

这些钱在国内就是表外,啥影响没有
2023-03-11 11:33 来自吉林 引用
2

看看题

赞同来自: happysam2018 幽灵资本

加息不就是为了吃掉这些硅谷新贵的钱么???华尔街和硅谷是对手盘
2023-03-11 11:31 来自吉林 引用
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超越小我

赞同来自: happysam2018 大唐不良人 困了学索隆 天天福气

一家银行出问题,你就说是加息疯狂?

这个加息,不是很缓慢很正常吗?

现在,谁还有大幅度的预期?人家早就放缓、放小加息步伐了。

老夫今天码这么多字,是觉得楼主自己太过紧张~紧张得到现在还把这个情绪强加到别人头上,以至于现在,把正常的事情当做利好了吧。
2023-03-11 11:16 来自湖南 引用
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tanhuachina

赞同来自: happysam2018 三山五岳6888 超越小我 集思广益250 AddieS0n更多 »

楼主先有利好转债的结论再倒推找原因 这样的思维啥都能是利好。美国一家银行的问题 美联储决策一定会变化吗?美国利率政策微调国内利率政策短期内一定会变化吗?国内利率政策变化 转债市场供求就会马上受到影响吗?很多事情都是多因子的 一个因子变化并不一定能完成你预想的这些的变化。最最重要的是,绝大多数转债的价格 受正股走势影响的权重 远远大于受货币政策的影响权重。
2023-03-11 11:06 来自天津 引用
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割总

赞同来自: newbison 东海逍遥 困了学索隆 天天福气 AddieS0n happysam2018 m飞m 剑客禅心更多 »

硅谷银行已经被美国联邦存款保险公司接管了
2023-03-11 11:01 来自天津 引用
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生身盛世诗书史

赞同来自:

加息到8%预期不变。远离不道德的低息资产。
2023-03-11 11:00 来自上海 引用
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hillstar

赞同来自: 困了学索隆 happysam2018 xibu

银行业都是杠杆行业,只不过分散度高,但是一旦战略失误,出了流动性问题就会让股东权益一次清零
2023-03-11 10:47 来自广东 引用
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zhenglonggeng

赞同来自: 峰峰峰哥 happysam2018 TNCLZC Addivon xineric更多 »

短钱长投,利率上涨,短钱要走,长投下跌,流动性断。
2023-03-11 10:19 来自江西 引用
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加菲猫新

赞同来自: newbison hongsun PTSVT 塔塔桔 Euros 困了学索隆 天天福气 三千军甲 宇文青浦 happysam2018 frogjay a1163053488 debtwinner hugester更多 »

如果包装成理财产品就啥事没有了,净值化管理哈哈
2023-03-11 09:31 来自湖南 引用
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mikerose

赞同来自: 翡谷 乐鱼之乐 starhill 蝶之梦 happysam2018 Addivon更多 »

美丽国赚大发了,凭空收割了几百亿,有利于降低通胀
2023-03-11 09:29 来自江苏 引用
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chineseumi - 中国海 · 全栈基金经理

赞同来自: e55555 御女雪千寻 newbison starhill 大象001 Sybil廖 小会砸 扫地小僧 困了学索隆 天天福气 happysam2018 gaokui16816888 甘泉 debtwinner steven1521更多 »

所以银行存款也是妥妥的高风险资产,以前认为长期看肯定是,现在看来短期风险也不低。银行存款基本可以归入垃圾类投资品种了,跟同类比较也远差于国债和国债逆回购
2023-03-11 09:28 来自北京 引用
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天剑无名

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这些神仙打架的操作,我等p民少思考少掺和。昨天看到有人发贴盘前杀进硅谷银行的股票想搏一搏自行车变摩托,现在应该自行车也没了吧!
2023-03-11 08:59 来自广东 引用
13

leavening

赞同来自: newbison hannon 困了学索隆 Euros happysam2018 BOBO0 冯天舒 抖腿狂魔 Addivon xineric abcdefghijk 可期可梦 打新交朋友更多 »

又是期限错配,短钱长投,杠杆率高,流动性出问题
2023-03-11 08:25 来自北京 引用
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炒股牛散

赞同来自:

@炒股牛散
要破产清算了,据说有一些国内的外贸公司把存款放在硅谷银行。这回这么快就破产清算了,很多人都反应不过来
不知道昨晚抄底的怎么处理
2023-03-11 08:12 来自广东 引用
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炒股牛散

赞同来自: naturehero 困了学索隆 happysam2018 微微妈妈

要破产清算了,据说有一些国内的外贸公司把存款放在硅谷银行。这回这么快就破产清算了,很多人都反应不过来
2023-03-11 08:10 来自广东 引用
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郁闷的老湿

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利好也不一定赚钱,例如我的黄金股还大跌了呢
2023-03-11 07:47 来自江西 引用
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陪伴成长

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你看看对低息债是利好还是利空吧。。。

2023-03-11 07:36修改 来自上海 引用

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