2023年3月13日投资提示:硅谷银行事件简单总结

周末看了半天硅谷银行破产的讨论
总结个极简版

就是硅谷银行利率0点几吸收了存款,买了利率1点几的十年期债券,美联储一加息,债券大跌,公司巨亏,嗝屁了

我觉得这事挺奇怪的
因为咱普通股民都能说出个期限错配,短债长投的,银行管理层怎么显得这么弱?
美股市场跌的比较节制,认为这事影响不太大,会传导到什么程度不详

我也没太想明白,美国长期国债都是什么机构在持有呢?
央行说买的美国国债,是短期还是长期国债?

光大转债:最后交易日:2023年3月13日
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-02-11/601818_20230211_VCDK.pdf

明阳电路:2022年度净利润1.82亿元,同比增长66.42%
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-13/1216101470.PDF

永东转债:最后交易日:4月11日
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-13/1216094075.PDF

华体转债,奕瑞转债,弘亚转债,家悦转债,塞力转债:未来6个月不下修
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603679_20230311_EETD.pdf
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/688301_20230311_2F4B.pdf
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-11/1216093006.PDF
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603708_20230311_NF3X.pdf
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603716_20230311_5ATK.pdf

天23转债:3月15日上市
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/688599_20230311_YEYJ.pdf

中航京能光伏REIT,中信建投国家电投新能源REIT:3月14日申购
发表时间 2023-03-12 22:20     来自北京

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bigboiii

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@zzk_hb
银行 都是 短存 长 用 。 房贷 20年 。 那个 20年 的 定期 存款 对应 ?
房贷lpr,一年一调,跟存款利率是正相关的。另外,房贷占比才多少?
2023-03-13 16:50 来自浙江 引用
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量化投资先锋

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中国有存款保证金制度,银行部分现金是放在央行。
只是个别银行挤兑不是问题。如果全国系统发生挤兑一样抗不足。
中国有存款保险金制度,个别银行出现问题,央行兜底。

美国没有存款保证金制度,银行痕不得所有钱都投资,几乎不保留现金。
美国大部分存款都没有保险,有点风吹草动的,只有少量存款有保险,大家都抢着取款,挤兑更加严重。

现在美国流动性不好,资产变现困难,卖不上好价,又上了杠杆,是变现资金若干倍。

美联储加息前有充分的提示,这些金融机构为什么不采取措施减持债券?
问题是要减持,你能减给谁?
很多机构就等打折存款处理权,平价转让没有要。

如果大家同时减,可能不是硅谷银行,也一定会有银行中招。
上杠杆容易,卸杠杆没那么容易。
涨潮时,把问题掩盖住,有些没有穿裤衩,你看不见。
落潮时,问题都会凸显出来,谁没穿裤衩,你都能看见。

短债长投,几乎所有金融公司都这么做。
大放水,流动性充足,短期不停有人进出,存款不断增加,就不拍少量取款的。
大回水,流动性不足,短期不停有人进出,存款增速减缓,取款稍有增加,就会取款困难。
2023-03-13 15:50 来自陕西 引用
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唐家人

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股东被清零了
2023-03-13 15:31 来自广东 引用
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cous123

赞同来自: 困了学索隆 跑路皮皮 门中木

主要是硅谷银行大量的钱投了加密货币,加密货币暴雷,资金提不出来,导致流动型危机,当然,美联储加息,美债利率走低,也是压垮硅谷银行的稻草之一。
2023-03-13 14:59 来自广西 引用
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kytz

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2023-03-13 11:57 来自上海 引用
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kytz

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2023-03-13 11:15 来自上海 引用
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我是刚来的

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耶伦:美国银行体系安全,资本充足,美国经济有韧性,美国人民对银行体系充满信心大势向好。风险总体可控!硅谷银行高管是临时工,目前已开除。所有存款由政府兜底,广大储户情绪稳定。
2023-03-13 10:17修改 来自山西 引用
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bigboiii

赞同来自: xineric xxldh

@酱油面
硅谷银行 这个投资模式,从逻辑上讲,沒什么毛病

当然,前提是 只要不挤兑,一切都OK

而一旦挤兑,这就非常麻烦,目前就是因为有挤兑
不挤兑,也是技术性破产了。短存长用,存款到期是要重新定价的。
2023-03-13 09:51 来自浙江 引用
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foxyz

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@xueshen
美联储加息前有充分的提示,这些金融机构为什么不采取措施减持债券?
会不会是我们在抛售美债,导致美债暴跌,然后硅谷银行出现实质性亏损。卖又卖不掉,要卖掉可能冲击成本很高。。。
2023-03-13 09:23 来自浙江 引用
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edmond888

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最新消息是美帝兜底储户存款,破产硅谷银行
2023-03-13 09:13 来自广东 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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@kytz
动作还算快。剩下就是A股的情绪了
2023-03-13 09:10 来自江苏 引用
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xueshen

赞同来自: xineric

美联储加息前有充分的提示,这些金融机构为什么不采取措施减持债券?
2023-03-13 09:05 来自河南 引用
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苍佑迦逪 - 混迹江湖

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债券亏损不是事,硅银找机构融资,机构不给钱,反而要被投企业从银行提取存款,一时4百多亿取款,流动性瞬间崩了,搁哪家中小银行可能都难撑住。
2023-03-13 08:46 来自重庆 引用
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小镇

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联邦政府宣布:硅谷银行所有储户,周一将可提取100%存款。
2023-03-13 08:46 来自河北 引用
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菜霸

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跟储户达成协议,美债到期再取
2023-03-13 08:23 来自山东 引用
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rule

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@qiaomu
注册在开曼群岛,避税,然后通过美国市场融资的国内企业,据说有很多在硅谷银行有钱。另外,注册在开曼,在国内上市融资的企业,不清楚有多少比例在硅谷银行有存款。怎么感觉是故意的呢?会不会对中国影响比对美国影响还大?
注意思维的常识,你觉得中国的一家银行倒闭了,但是美国的客户会更多吗?
2023-03-13 07:51 来自河南 引用
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cjplove

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@qiaomu
注册在开曼群岛,避税,然后通过美国市场融资的国内企业,据说有很多在硅谷银行有钱。另外,注册在开曼,在国内上市融资的企业,不清楚有多少比例在硅谷银行有存款。怎么感觉是故意的呢?会不会对中国影响比对美国影响还大?
杀敌一千自损800
2023-03-13 07:44 来自山东 引用
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AK47888

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有个问题搞不懂,美债又不是没人要,为什么椰奶非要中国买美债,中国,日本卖了那么多美债,还不是被市场消化呢?
2023-03-13 07:42 来自四川 引用
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haidanger

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全天下都想来害你,连他倒霉都是。
2023-03-13 07:36 来自浙江 引用
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RX00 - 创造现金流

赞同来自: xineric

债券价格大跌, 账面浮亏是其中一方面.
现在投资美国长债利率只有3.几%, 吸公众存款的话短期利率要5%左右, 短债长投也玩不下去了.
储户看着这阵仗开始提现, 雪上加霜
2023-03-13 07:35 来自广东 引用
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劣币驱逐良币

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也可能就像20年的负油价把中国银行给逮住了,这次不定狙击的是谁呢
2023-03-13 06:55 来自安徽 引用
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kytz

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2023-03-13 06:51 来自上海 引用
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kytz

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2023-03-13 06:44 来自上海 引用
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ccx108216

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@zoetina52
主要是国外银行不懂用摊余成本法给理财估值 傻傻的用净值法客户一看银行理财也能亏还不玩命赎回而且也没有侧袋机制 明明可以慢慢还钱老老实实当时就还 还是太蠢了
这都是私募的套路
2023-03-13 05:51 来自浙江 引用
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酱油面

赞同来自: bill4321

硅谷银行 这个投资模式,从逻辑上讲,沒什么毛病

当然,前提是 只要不挤兑,一切都OK

而一旦挤兑,这就非常麻烦,目前就是因为有挤兑
2023-03-12 23:52 来自云南 引用
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qiaomu

赞同来自: chenhang422 e55555 happysam2018

注册在开曼群岛,避税,然后通过美国市场融资的国内企业,据说有很多在硅谷银行有钱。
另外,注册在开曼,在国内上市融资的企业,不清楚有多少比例在硅谷银行有存款。
怎么感觉是故意的呢?会不会对中国影响比对美国影响还大?
2023-03-12 23:34 来自江苏 引用
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hzjinjian - 涨多了跌,跌多了涨~

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说中美关系**中概暴跌,还不如说因毛师再次看多中概,利空更大呢!
2023-03-12 23:26修改 来自浙江 引用
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hzjinjian - 涨多了跌,跌多了涨~

赞同来自: 跑路皮皮 happysam2018

@buffet88
预期没赌对呗,那会有几个经济师会准确猜到美国利率能到6?中美关系能恶化到现在这个程度,我一个毛40岁的人了,还是头一回见,正常,反正周一中概要完蛋了。
恶化成啥样了?你倒是说说啊?中概不止100次被你们说玩蛋了吧,走着瞧哼哼
2023-03-12 23:24 来自浙江 引用
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zoetina52

赞同来自: 石匠 anan2201308 ectrade022 御女雪千寻 扫地小僧 e55555 happysam2018 ccx108216更多 »

主要是国外银行不懂用摊余成本法给理财估值 傻傻的用净值法

客户一看银行理财也能亏还不玩命赎回

而且也没有侧袋机制 明明可以慢慢还钱老老实实当时就还 还是太蠢了
2023-03-12 23:18 来自江苏 引用
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魏小狗

赞同来自: 幸运钱

@buffet88
预期没赌对呗,那会有几个经济师会准确猜到美国利率能到6?中美关系能恶化到现在这个程度,我一个毛40岁的人了,还是头一回见,正常,反正周一中概要完蛋了。
跟中概有啥关系
2023-03-12 23:11 来自广东 引用
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郁闷的老湿

赞同来自: windlike 铭名明

还有中钢转债未来6个月不强赎
2023-03-12 23:06 来自江西 引用
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buffet88

赞同来自: xxldh

预期没赌对呗,那会有几个经济师会准确猜到美国利率能到6?中美关系能恶化到现在这个程度,我一个毛40岁的人了,还是头一回见,正常,反正周一中概要完蛋了。
2023-03-12 22:44 来自浙江 引用
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shenqi028

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看不见回复呢
2023-03-12 22:43 来自四川 引用
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扫地小僧

赞同来自: 量化投资先锋 windlike xineric 等待等待牛市 jjmdh jameslamgz fuyda wjwdxh happysam2018 小虾米007 zlwjx kytz huanhappy2017 Euros 呵呵更多 »

似乎我们当年正回购杠杠债券,碰到钱荒,回购利率大涨,债券暴跌一样的道理。。
2023-03-12 22:33修改 来自广东 引用
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twinssft - 保持平常心

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光大这个浓眉大眼的家伙也叛变了组织,和硅谷银行的区别就是一个死的壮烈,一个活的猥琐。
2023-03-12 22:31 来自北京 引用

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