周末看了半天硅谷银行破产的讨论
总结个极简版
就是硅谷银行利率0点几吸收了存款,买了利率1点几的十年期债券,美联储一加息,债券大跌,公司巨亏,嗝屁了
我觉得这事挺奇怪的
因为咱普通股民都能说出个期限错配,短债长投的,银行管理层怎么显得这么弱?
美股市场跌的比较节制,认为这事影响不太大,会传导到什么程度不详
我也没太想明白,美国长期国债都是什么机构在持有呢?
央行说买的美国国债,是短期还是长期国债?
光大转债:最后交易日:2023年3月13日
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-02-11/601818_20230211_VCDK.pdf
明阳电路:2022年度净利润1.82亿元,同比增长66.42%
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-13/1216101470.PDF
永东转债:最后交易日:4月11日
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-13/1216094075.PDF
华体转债,奕瑞转债,弘亚转债,家悦转债,塞力转债:未来6个月不下修
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603679_20230311_EETD.pdf
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/688301_20230311_2F4B.pdf
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-11/1216093006.PDF
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603708_20230311_NF3X.pdf
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603716_20230311_5ATK.pdf
天23转债:3月15日上市
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/688599_20230311_YEYJ.pdf
中航京能光伏REIT,中信建投国家电投新能源REIT:3月14日申购
总结个极简版
就是硅谷银行利率0点几吸收了存款,买了利率1点几的十年期债券,美联储一加息,债券大跌,公司巨亏,嗝屁了
我觉得这事挺奇怪的
因为咱普通股民都能说出个期限错配,短债长投的,银行管理层怎么显得这么弱?
美股市场跌的比较节制,认为这事影响不太大,会传导到什么程度不详
我也没太想明白,美国长期国债都是什么机构在持有呢?
央行说买的美国国债,是短期还是长期国债?
光大转债:最后交易日:2023年3月13日
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-02-11/601818_20230211_VCDK.pdf
明阳电路:2022年度净利润1.82亿元,同比增长66.42%
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-13/1216101470.PDF
永东转债:最后交易日:4月11日
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-13/1216094075.PDF
华体转债,奕瑞转债,弘亚转债,家悦转债,塞力转债:未来6个月不下修
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603679_20230311_EETD.pdf
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/688301_20230311_2F4B.pdf
http://static.cninfo.com.cn/finalpage/2023-03-11/1216093006.PDF
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603708_20230311_NF3X.pdf
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/603716_20230311_5ATK.pdf
天23转债:3月15日上市
http://www.sse.com.cn/disclosure/listedinfo/announcement/c/new/2023-03-11/688599_20230311_YEYJ.pdf
中航京能光伏REIT,中信建投国家电投新能源REIT:3月14日申购
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中国有存款保证金制度,银行部分现金是放在央行。
只是个别银行挤兑不是问题。如果全国系统发生挤兑一样抗不足。
中国有存款保险金制度,个别银行出现问题,央行兜底。
美国没有存款保证金制度,银行痕不得所有钱都投资,几乎不保留现金。
美国大部分存款都没有保险,有点风吹草动的,只有少量存款有保险,大家都抢着取款,挤兑更加严重。
现在美国流动性不好,资产变现困难,卖不上好价,又上了杠杆,是变现资金若干倍。
美联储加息前有充分的提示,这些金融机构为什么不采取措施减持债券?
问题是要减持,你能减给谁?
很多机构就等打折存款处理权,平价转让没有要。
如果大家同时减,可能不是硅谷银行,也一定会有银行中招。
上杠杆容易,卸杠杆没那么容易。
涨潮时,把问题掩盖住,有些没有穿裤衩,你看不见。
落潮时,问题都会凸显出来,谁没穿裤衩,你都能看见。
短债长投,几乎所有金融公司都这么做。
大放水,流动性充足,短期不停有人进出,存款不断增加,就不拍少量取款的。
大回水,流动性不足,短期不停有人进出,存款增速减缓,取款稍有增加,就会取款困难。
只是个别银行挤兑不是问题。如果全国系统发生挤兑一样抗不足。
中国有存款保险金制度,个别银行出现问题,央行兜底。
美国没有存款保证金制度,银行痕不得所有钱都投资,几乎不保留现金。
美国大部分存款都没有保险,有点风吹草动的,只有少量存款有保险,大家都抢着取款,挤兑更加严重。
现在美国流动性不好,资产变现困难,卖不上好价,又上了杠杆,是变现资金若干倍。
美联储加息前有充分的提示,这些金融机构为什么不采取措施减持债券?
问题是要减持,你能减给谁?
很多机构就等打折存款处理权,平价转让没有要。
如果大家同时减,可能不是硅谷银行,也一定会有银行中招。
上杠杆容易,卸杠杆没那么容易。
涨潮时,把问题掩盖住,有些没有穿裤衩,你看不见。
落潮时,问题都会凸显出来,谁没穿裤衩,你都能看见。
短债长投,几乎所有金融公司都这么做。
大放水,流动性充足,短期不停有人进出,存款不断增加,就不拍少量取款的。
大回水,流动性不足,短期不停有人进出,存款增速减缓,取款稍有增加,就会取款困难。
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赞同来自: chenhang422 、e55555 、happysam2018
注册在开曼群岛,避税,然后通过美国市场融资的国内企业,据说有很多在硅谷银行有钱。
另外,注册在开曼,在国内上市融资的企业,不清楚有多少比例在硅谷银行有存款。
怎么感觉是故意的呢?会不会对中国影响比对美国影响还大?
另外,注册在开曼,在国内上市融资的企业,不清楚有多少比例在硅谷银行有存款。
怎么感觉是故意的呢?会不会对中国影响比对美国影响还大?
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hzjinjian - 涨多了跌,跌多了涨~
赞同来自: 跑路皮皮 、happysam2018
@buffet88
预期没赌对呗,那会有几个经济师会准确猜到美国利率能到6?中美关系能恶化到现在这个程度,我一个毛40岁的人了,还是头一回见,正常,反正周一中概要完蛋了。恶化成啥样了?你倒是说说啊?中概不止100次被你们说玩蛋了吧,走着瞧哼哼
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主要是国外银行不懂用摊余成本法给理财估值 傻傻的用净值法
客户一看银行理财也能亏还不玩命赎回
而且也没有侧袋机制 明明可以慢慢还钱老老实实当时就还 还是太蠢了
客户一看银行理财也能亏还不玩命赎回
而且也没有侧袋机制 明明可以慢慢还钱老老实实当时就还 还是太蠢了