银行卡第二次被限制了,有懂的集友给出出主意

主账户用的是老婆建行的借记卡,作为股票,期货,期权的三方,前两个月被限制只进不出,去银行申请了一下,解开了,昨晚只是给老婆自己其他行卡转1万元,又触发了,但我认为不可能是这笔触发的。应该是一个规则的累积。问银行的人,说不清楚。相信也有朋友也遇到类似的情况,

我想问:
具体的规则是什么呢?是累积触发?还是条件单次触发?
是否换一个同名的其他银行就没问题,还是一样。
是否需要换另外一个人做主账户,换成我的,就是各交易途径都是老婆的,换起来太麻烦。

最好是明白规则,不让做的不做就是了,平时的操作就是转账,转入转出之类的,比如月底冲量就要弄到工行去,再回来这样的,有给别人的卡,也有给自己的卡。



刚才看相关帖子,有一条“反洗钱,到帐要过夜才行。理财也一样。” 我两次被封好像都符合这一条,难道是这个原因?
发表时间 2023-06-27 07:22     最后修改时间 2023-06-27 07:41     来自黑龙江

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我爱投资可转债

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@十年沉浮
家人一共3张贱行卡,去年撸过一段时间的积分,今年被陆续非柜了。本月初打通了投诉电话12378,告知了本省省会城市贱行的一个座机号码,接着打这个号码投诉,过了几天,发现解除了。
今天又打了这个座机投诉,看能否解决第二张卡的问题。
P.s.以后不会再撸分了,非柜真的麻烦。
贱行龌龊得狠,有时候只是因为它们私利而给持卡人设置障碍,遇到这种情况,一定要勇于和善于维权,本人就成功维权,要他们给予补偿(之前的帖子有详细描述)
2023-08-22 19:37 来自广东 引用
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塔塔桔

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@十年沉浮
家人一共3张贱行卡,去年撸过一段时间的积分,今年被陆续非柜了。本月初打通了投诉电话12378,告知了本省省会城市贱行的一个座机号码,接着打这个号码投诉,过了几天,发现解除了。今天又打了这个座机投诉,看能否解决第二张卡的问题。P.s.以后不会再撸分了,非柜真的麻烦。
和我解封招行卡一样,也是这样的投诉流程下来后,远程解封的
2023-08-22 19:10 来自福建 引用
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十年沉浮

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家人一共3张贱行卡,去年撸过一段时间的积分,今年被陆续非柜了。本月初打通了投诉电话12378,告知了本省省会城市贱行的一个座机号码,接着打这个号码投诉,过了几天,发现解除了。
今天又打了这个座机投诉,看能否解决第二张卡的问题。
P.s.以后不会再撸分了,非柜真的麻烦。
2023-08-22 15:28 来自山东 引用
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我爱投资可转债

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银行卡解冻操作方法之公安冻结篇$$

断卡行动出台后,不光是我们币圈是冻卡的重灾区,很多其他行业、包括普通银行卡用户也会出现冻卡情况。而且现在冻卡的手段是越来越多,有时候就是风控的模型机器或者人工智能,一冻就是一大片或者一类。 我们解冻团队在办案时,发现有地方一冻就是几千张卡,有时候这些卡主是不是有真实交易,是不是做生意的,这些都不知道,机器直接给冻结。

作为专业从事银行卡解冻业务的专家团队,根据办案经验,团队整理了银行卡解卡的操作流程,供冻友们参考。

步骤一:立即通知止付
这一步非常重要,银行卡被冻结的状态往往是“只收不付”,这意味着银行卡可以收款,但不能支付。如果银行卡冻结后还继续汇款,会导致更多的资金被冻结,损失和影响将进一步扩大。

因此,如果银行卡被冻结或限制,无法正常提取,所有了解银行账户的人,如朋友、朋友、客户、合作伙伴等,应通过发布朋友圈、打电话、发微信、发短信、发通知等方式第一时间通知,并停止向银行账户汇款。

步骤二:查询冻结原因
因为持卡人涉及的情况或者银行卡流水的不同,冻结的原因也会有很大的不同,我们需要明确银行卡使用受限的原因。最直接有效的方法就是联系发卡行询问,有些银行可以通过电话查询,有些银行只能去银行柜台查询。如果想确定更多的冻结信息,最好去柜台查询冻结信息。

如果去柜台查询,最好向银行申请打印《帮助有权机关冻结登记簿》,了解冻结信息的全面情况。如果银行不方便提供,也要口头了解冻结时间、冻结时间、冻结机关、冻结警官、联系电话、冻结号码、冻结原因等详细信息。

如果银行拒绝反馈冻结信息,我们应该合理争取。从法律上讲,作为储户的卡主和银行之间存在合同关系,银行有义务将冻结的信息告知储户。如果银行在沟通和争取后拒绝提供相应的信息,可以咨询或向上级银行投诉,也可以向银监会投诉。为了确定后续处理方案,我们必须获得冻结信息。

事实上,解冻团队在处理许多银行卡被公安机关冻结的案件时,很多公安机关都明确表示,他们会在银行专门保留公安机关的联系方式,即希望卡主联系他们进行沟通。

步骤三:自查银行流水
银行卡被公安机关冻结,意味着银行卡中的单笔或多笔流水与公安机关调查的刑事案件有关。为了更好地沟通和协调,我们需要检查银行卡流水,并对处理方案进行评估和分析。

我们可以通过两种方式获得银行流水。一种是登录手机银行或者网银下载PDF或者excel的银行流水,另一种是去柜台打印纸质流水。不同的案件可能涉及不同的银行流水,一般来说,电信诈骗案件的流水往往不到一年,但如果是跨境网络赌博案件或洗钱案件,可能会涉及三到五年的银行流水。

一般而言,如果银行卡涉及下列收支款项,可能会被冻结:
  1. 外贸收付款;
  2. 收付虚拟货币;
  3. 个人与网赌平台有资金往来,或者购买过网络彩票的;
  4. 通过非正规的途径换过外汇的;
  5. 跑分/刷单/卖卡/借卡/租卡;
  6. 贷款刷流水;
  7. 网络虚拟产品投资(网络字画、网络股指期货等);
  8. 网络传销;
  9. 帮忙转账;
  10. 本人或者近亲属涉嫌刑事犯罪,有账款流到你的银行卡;

11.交易笔数过多、金额过大、资金连续多笔到账,到账后连续转走、交易时间不规律,比如在深夜大额转账。大数据在识别到,可能涉及到非法活动;
  1. 本人无上述情况,收到上游牵连款等。

所以,在获得银行流水之后,我们可以先梳理一下银行流水中的进出明细,做好心理准备,做好沟通方案。

步骤四:联系冻结公安
一般情况下,如果银行卡是公安机关紧急止付,也就是止付48小时,建议先等待止付到期,这种情况很有可能会自动解冻。但是有些银行卡资金比较混乱,可能多个公安机关连续冻结,所以耐心等待银行卡最后一个公安机关停止支付到期,或冻结六个月到一年,等待银行卡最终状态稳定。

如果止付到期未能解决,直接冻结六个月到一年,这意味着银行卡中的资金与公安机关调查的刑事案件密切相关,因此有必要立即与公安机关沟通解冻事宜。

很多冻友反馈,联系很久都联系不上冻结公安。一般来说,开户银行是有公安机关预留的联系方式和警方信息。如果能向银行查询公安机关预留的联系方式,那是最有效的。如果查询电话无法联系,那就需要先确定冻结机关和案件处理部门,找到查询联系方式的方法。可以通过公安局官网、网络平台或当地区号+114、区号+96110等多种查询方式。

联系到冻结机关,首先要确定办案部门和警察,这样才能更有效地沟通解冻事宜。联系警察时,要保持积极友好的沟通态度,明确公安机关冻结银行卡的具体原因,如冻结资金、涉案案件、银行卡账户等,并与办案机关明确申请解除银行卡冻结所需信息。

与办案警官沟通后,公安机关将要求持卡人根据案件情况提供材料,让持卡人亲自到公安机关办理。此时要么自己前往异地,要么请律师代为处理。需要提前和办案警官确认所需材料的细节,确定所需材料,避免遗漏或来回补充,影响办案时间。

如果公安机关提出一定要做好记录,尽量与办案警官协商,通过卡主所在地派出所进行记录或传递信息。如果公安机关还是坚持要持卡人亲自去,应该由律师代为处理或陪同前往,律师具有一定的专业性,可以避免很多不必要的麻烦。因为全国执法方式和水平的不同,在某些情况下,如果公安机关认为卡主涉嫌参与诈骗或开设赌场或洗钱、帮助信息网络犯罪活动或其他犯罪行为,他可能会根据法律规定向卡主采取传唤、刑事拘留等措施。

一般来说,如果持卡人去公安机关解释情况,提供完整的信息,公安机关通常会在7–10天左右解除冻结银行卡的措施。因此,持卡人回来后必须积极跟进和沟通。但在某些情况下,如果公安机关认为缺乏面对面提供的材料或面对面解释,公安机关可能会提出案件调查或移送检察院或法院处理,时间可能不确定,尤其是在电信诈骗或网络诈骗中。犯罪团伙往往在国外,往往很难逮捕嫌疑人,案件往往很难调查结束。

步骤五:投诉信访
如果持卡人银行卡资金有合法来源,也有证据资料可以证明,也可以配合调查,但公安机关不解冻,到期继续冻结,可以向公安机关监督部门或者其上级主管单位提出调查监督,要求依法解除冻结措施。

上诉和指控是一把双刃剑,这是法律赋予当事人的权利,但也是最后的措施和手段。因此,我们应该有针对性,注意方式方法。毕竟公安机关有法定侦查权,因为办案需要,可以冻结查封涉案人员账户。如果盲目想这样解决,只会适得其反。

因此,上述处理方法应慎重选择,有针对性地解决问题,既要维护自身合法权益,又要尊重和配合公安机关办案。

随着“断卡行动”的升级,越来越多的银行加强了内部控制。一些地区的银行将采取非柜面交易措施,直接影响卡主名下的其他银行卡的日常生活。一些公安机关还会主动向银行卡所有者报告反欺诈名单,直接影响持卡人名下银行卡的正常使用,导致新卡无法开通,无法正常出入境。因此,即使公安机关解除了银行卡冻结措施,银行卡仍然无法正常使用。

最后,如果银行卡被冻结,应尽快联系公安机关,然后向当地反诈骗申请解除涉案卡的冻结,恢复名下所有银行卡的正常使用。

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2023-07-18 16:29 来自广东 引用
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opal

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需要分行把你加入白名单,最好不要用随便开的一个卡,最好是一次性入金多点,开个一级理财卡,然后跟客户经理说进分行白名单,即使这样,也有一定概率被总行模型风控。
2023-07-18 12:19 来自黑龙江 引用
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防守反击v

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@eugeneshi
确实,如果涉及违法,你去银行肯定会报警抓你。我一般遇到这种事情都是直接销户取现走人,全天下那么多银行,又不是非要和某一家死磕到底。我把非柜面限制看做别人对你的劝退,意思就是我们行不欢迎你这样的客户。
醍醐灌顶 我们国家和银行不欢迎你这样的人和客户
2023-07-10 10:00 来自上海 引用
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塔塔桔

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@乌托邦888
请问怎么投诉的
之前是银监会,不过最终的会被转到打到银行那边就是了,也不清楚别的银行可不可以
2023-07-09 12:47 来自福建 引用
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chichi

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其实不搞什么返利,不搞什么冲量等等那些鸡毛蒜皮利润的东东,哪会出现什么锁卡,我的卡20多年了从来没被锁过卡,因为我一直都是正常使用自己的卡,挂券商挂期货挂天天挂支付宝挂微信,那些说跟余额有关的就歇菜吧,我的余额从来不大于500块。
2023-07-08 22:59 来自江苏 引用
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乌托邦888

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@塔塔桔
是的,非柜的莫名其妙,我被非柜投诉后,目前没被第二次非柜,当时银行说只能去柜台解锁,直接投诉后,银行远程帮解锁了
请问怎么投诉的
2023-07-08 22:15 来自江苏 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@mmmggghhh
你卡上活期100万,99%是不会封你的号。但不代表你有没有其他的违规行为。如果有照样封号。这里说的违规并不代表你违法了,而是命中了他的模板。要不然就不是封你账号了,可能直接上门来抓了。
确实,如果涉及违法,你去银行肯定会报警抓你。我一般遇到这种事情都是直接销户取现走人,全天下那么多银行,又不是非要和某一家死磕到底。我把非柜面限制看做别人对你的劝退,意思就是我们行不欢迎你这样的客户。
2023-07-08 14:52 来自江苏 引用
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mmmggghhh

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@eugeneshi
不一定,之前我卡上留存100万活期照样风控非柜
你卡上活期100万,99%是不会封你的号。但不代表你有没有其他的违规行为。如果有照样封号。这里说的违规并不代表你违法了,而是命中了他的模板。要不然就不是封你账号了,可能直接上门来抓了。
2023-07-08 12:48 来自浙江 引用
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nottwotime

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超过5万的现金存取、超过20万的跨境转账、超过50万的国内转账,税务局必查资金来源及用途。
2023-07-08 09:09 来自河南 引用
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量化投资先锋

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银行卡被限制交易,暂停非柜,大多是由于这四种异常情况
1. 个人信息 证件过期。
2. 交易异常
3. 状态异常 长期不用,突然又用。
4. 账户问题 跟涉案账户有过交易。

大家通常都是第2原因,
比如账户不留余额
比如过渡性明显(转入后马上转出)
比如多日交易笔数、金额大。

每天可能都数以几十万笔的交易会触控反洗钱算法警报。

大额现金频繁转入转出理财,容易触发警报
2023-07-07 22:37 来自陕西 引用
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凯娴妈妈

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银行没人呀
2023-07-07 20:13 来自湖北 引用
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塔塔桔

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@eugeneshi
不一定,之前我卡上留存100万活期照样风控非柜
是的,非柜的莫名其妙,我被非柜投诉后,目前没被第二次非柜,当时银行说只能去柜台解锁,直接投诉后,银行远程帮解锁了
2023-07-07 18:47 来自福建 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@xineric
平常留存确实很重要。我一个工行卡挂了期货,股票,期权账户和N个民营银行二类卡。我基本上每天有活期,然后买了一些定期理财,至少保持1万元。6月30日,还多了几万,把应该补充保证金的钱都放工行了。这星期开盘前入金期货账户变正数。
不一定,之前我卡上留存100万活期照样风控非柜
2023-07-07 17:44 来自江苏 引用
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sighsmile

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我去年缴存个人养老金开的卡,半年没交易,被冻结了*
2023-07-07 17:39 来自海南 引用
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xineric

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@lockyz
可能建行特别严吧,
我浦发平常留存着大概1W左右吧,每个月的头10天,每天都进行一次5W进2分钟内立即又转出,连续10天、连续5个月都这样操作,都没有触发。
平常留存确实很重要。我一个工行卡挂了期货,股票,期权账户和N个民营银行二类卡。
我基本上每天有活期,然后买了一些定期理财,至少保持1万元。
6月30日,还多了几万,把应该补充保证金的钱都放工行了。这星期开盘前入金期货账户变正数。
2023-07-07 17:15 来自浙江 引用
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wanghc02

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@wanghc02
今天不幸也中招了,防不胜防。平安银行,主力卡,挂了俩家期货公司4家证券公司,平时主要流水就是银证银期转账,支付宝、微信、还信用卡,卡里有几十到百万之间的活期理财,基本操作就是偶有需要的时候赎回理财补仓。偶有家人朋友直接的往来转账,大多是半年前的了。就这都给我来个非柜,去柜台翻了半天流水,让回家把之前家人朋友转账的微信聊天截图发柜员邮箱,然后就是等消息,不知能不能解。
更新下进度:
今天中午打电话催了一次,下午客户经理回电说已经可以用了,但有个后遗症,最近一段时间的转账额度会被调低,好在最近也没什么需要大额的。
2023-07-07 16:10 来自北京 引用
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小哈

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挂期货账户的卡要小心。
2023-07-07 10:44 来自北京 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@mmmggghhh
银行本身就是根据银行法反洗钱法,来给你做的限制,你说人家哪里违法了,那个律师敢接你这个案子。
最主要我又没洗钱,又没干什么违法的事情,总不能随随便便就限制我的资金使用吧。
2023-07-07 10:26 来自江苏 引用
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lt543

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@量化投资先锋
十有八九,超出银行规定转账限额。进账肯定不会限制,限制肯定都是转出。特大额转账,还要事先通报。各大银行网银转账限额分别是:1、工商银行:单笔限额50万,日累计限额250万;2、光大银行:系统内限额5000万;跨行限额10万;3、民生银行:单笔限额50万,日累计限额200万;4、中国银行:系统内单笔限额20万,日累计限额100万;跨行单笔限额2万,日累计限额50万;5、建设银行:系统内单笔限额20...
你这个限额估计只是你自己的限额,银行对不同客户限额不一样,从很少到无限都有
2023-07-07 10:22 来自上海 引用
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babebu

赞同来自: xineric

我也很无奈,逆回购很低,京市打新的回款要转出来,转入微众银行买活期理财,一个星期难免要大额转很多次。
2023-07-07 10:08 来自广东 引用
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豫章秋水

赞同来自: jackymin001 杨之君

宁可错杀万人,不可放过一人
2023-07-07 10:00 来自浙江 引用
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mmmggghhh

赞同来自: CelineYo

@eugeneshi
我想问一下有没有懂相关法律的朋友,如果卡被银行非柜了,有没有什么依据可以告他们?有没有银行工作经验的,非柜这种情况一般如何处理比较好?
银行本身就是根据银行法反洗钱法,来给你做的限制,你说人家哪里违法了,那个律师敢接你这个案子。
2023-07-07 09:59 来自浙江 引用
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mrxyf

赞同来自: 杨之君

非柜没事,限制交易苦不堪言,柜台也转不出,还解释不出原因
2023-07-07 09:55 来自江苏 引用
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lockyz

赞同来自: yjhdan NaHCO3 xineric

可能建行特别严吧,
我浦发平常留存着大概1W左右吧,每个月的头10天,每天都进行一次5W进2分钟内立即又转出,连续10天、连续5个月都这样操作,都没有触发。
2023-07-07 09:24 来自广东 引用
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量化投资先锋

赞同来自: 上海李江镇 yjhdan

十有八九,超出银行规定转账限额。进账肯定不会限制,限制肯定都是转出。特大额转账,还要事先通报。

各大银行网银转账限额分别是:
1、工商银行:单笔限额50万,日累计限额250万;
2、光大银行:系统内限额5000万;跨行限额10万;
3、民生银行:单笔限额50万,日累计限额200万;
4、中国银行:系统内单笔限额20万,日累计限额100万;跨行单笔限额2万,日累计限额50万;
5、建设银行:系统内单笔限额20万,日累计限额100万。
转账限额是指财富账户向除关联卡、协议账户外的其他账户转账时的最高金额,如果超过转账限额,该笔转账指令则不被执行。
转账限额的特点:
1、有单笔转账限额,也有每月总的转账限额;
2、系统默认的单笔转账限额和每月总的转账限额为1万元;
3、客户可以自行设定转账限额,设定途径有银行柜台和财富账户专业版,须经过身份证验证。
银行卡限额分为两种情况:
1、取现限额;
2、转账限额。
2023-07-07 09:08 来自陕西 引用
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爱吃三文鱼

赞同来自: 浩瀚红鹰

@Tanthius
很多银行就是这样子,后台限卡行动。去网点解除就是,很无语
这个没什么好无语的,到网点是确认你的卡是你本人在用,所以可以解开。
2023-07-07 08:18 来自上海 引用
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东前顶

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反正你流水大的,异于常人的,啥时封都是玄学
没有规律,也不可能给你规律,就是让你规范点
这么便利、快捷且免费的网银,天天白嫖,一点贡献不给银行做,也不太合适
2023-07-07 08:12 来自山东 引用
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lakesky

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几年前在香港做交易,经常几个账户之间转账,后来接连几家银行同时电话,要求对资金频繁进出给出理由,如果有证据证明自己没有洗钱,提交证据到银行的邮箱。
2023-07-07 08:07 来自上海 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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我想问一下有没有懂相关法律的朋友,如果卡被银行非柜了,有没有什么依据可以告他们?有没有银行工作经验的,非柜这种情况一般如何处理比较好?
2023-07-07 07:49 来自江苏 引用
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打新交朋友

赞同来自: 田野麦芒 xineric humor007

我目前想到的措施:

一是备份 我启用了两个期货账户,每个账户挂了两个银行卡。
二是分流 转账的压力分在两张卡里
三是不动 尽量的减少转账,把钱存进股票账户一部分,做做逆回购算了,就不追求都做银行理财
四是不做当日入款又出款的动作。其他的规律还不知道,大额转账这个也避免不了。
2023-07-07 07:15 来自黑龙江 引用
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jackymin001

赞同来自: xineric

@stickying
银行就是瞎JB搞,自以为是
银行是自保,被罚怕了,你以为银行不想要也许吗。
2023-07-07 06:29 来自加拿大 引用
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PEPPER2018

赞同来自: 杨之君 xiuzhenxw

我还个贷款建设银行超过2万都还不进,急的去柜台还,后面都用招商了,基本没遇到问题
2023-07-06 23:14 来自重庆 引用
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梦游2000

赞同来自: xineric

每个账户留几万活期余额,好像从来没封过。其实利息损失也没多少钱。
2023-07-06 22:38 来自湖南 引用
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hello123

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抽风买了邮政的理财,结果有key也转不出来,只能去邮政,额度搞成100的了,过程还是麻烦
2023-07-06 22:03 来自浙江 引用
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stickying

赞同来自: 杨之君 深海里的渔夫1

银行就是瞎JB搞,自以为是
2023-07-06 19:42 来自美国 引用
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wanghc02

赞同来自: Luff123D xineric roark 集XFD xiuzhenxw 老韭配菜 walkinsky SummSong Ake90 打新交朋友 nkfish 青火 人来人往777 bismackzhang更多 »

今天不幸也中招了,防不胜防。平安银行,主力卡,挂了俩家期货公司4家证券公司,平时主要流水就是银证银期转账,支付宝、微信、还信用卡,卡里有几十到百万之间的活期理财,基本操作就是偶有需要的时候赎回理财补仓。偶有家人朋友直接的往来转账,大多是半年前的了。就这都给我来个非柜,去柜台翻了半天流水,让回家把之前家人朋友转账的微信聊天截图发柜员邮箱,然后就是等消息,不知能不能解。
2023-07-06 18:52 来自北京 引用
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蛄蛹股友

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银行现在纯粹是个收过路费的啊,要是没有银行,我直接银证转余额宝里了
2023-06-27 22:30 来自浙江 引用
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套利对冲001

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换个招商银行
2023-06-27 21:31 来自广东 引用
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shuze1996

赞同来自: darksage 杨之君 zuopeng wangchengf

可以选用一些可以自己解除非柜面限额的,上次民生银行给我发短信说非柜面限额到1万,看到后我再民生银行app上咨询在线客服,客服让我视频连线柜台客服帮助解决限额问题,柜台客服态度很好当场操作给我解除了限额,还说立即生效,挂断之后查询根本没有改变,忽然想起自己有令牌,遂掏出令牌直接突破了限额。大家可以搞个民生的卡用用,邮政的前不久限额,跑到营业厅居然说给我提到五万,我还是有令牌的,最终磨叽半天我让她给我调到11万我一次性转出后立马给我销户,最终调到11万,劝我不要销户,想着这次搞定就算了,以后不用了就走了,邮政的服务态度真的是差到极点。
2023-06-27 17:27 来自安徽 引用
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wlqzjr

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@Gutichen
用多了期货公司会风控的
证券 期货 期权 绑了 4个银行的账户 没办法。 都是交易过的隔夜资金 ,不是通过他转账的。
2023-06-27 15:07 来自浙江 引用
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horizon668

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问银行啊
2023-06-27 13:16 来自浙江 引用
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kaicat

赞同来自: 鲍德温的面具 waylife qianfa 好奇心135 xineric 杨之君 青火 ikalang 等待等待牛市 众争之地勿往 Addivon eflikai 困了学索隆 FF章鱼 大饼炒鸡蛋 打新交朋友更多 »

再补充几点给lz吧:

第一,按个人经验如果资金量较大投诉基本无用,总行、人行、信访办都试过了,人家有“断卡”尚方宝剑不怕你;
第二,理财作用不大,有些银行只算活期。最稳妥还是活期形式的自动通知存款;
第三,最重要一点,银行也分两类:非柜限额不含银证(期)和非柜限额含银证,尽量选非柜限额不含银证(期)的,一旦非柜限额了(例如转账日限额5w)还能走银证(期)突围,也不影响你银证(期)操作。

目前已知银行分类:
非柜限额不含银证(期)——交行、浦发
非柜限额含银证——中信、平安
2023-06-27 12:57 来自广东 引用
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cjplove

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我听说的现象都是期货居多,是不是期货账户最好单开一张卡比较稳健?
2023-06-27 12:48 来自山东 引用
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Gutichen

赞同来自: xineric

@wlqzjr
我同名账户转了一两年了 都没有出问题, 不过后来嫌转账麻烦, 直接去期货和券商都挂了 两个银行卡, 跨行转账直接用银证和银期 了。
用多了期货公司会风控的
2023-06-27 12:36 来自浙江 引用
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halhha

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银行系统就是垃圾不解释

我用工行借记卡还信用卡
美元、英镑、港币、澳元
还4个币种算4笔借记卡交易
然后我还两张卡的美元,算两笔交易

然后我就有一天还了两张卡,一共6笔交易
过两天就给我非柜了,说我交易过多
2023-06-27 11:38 来自上海 引用
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wlqzjr

赞同来自: 桐桐小跟班 seancai110

我同名账户转了一两年了 都没有出问题, 不过后来嫌转账麻烦, 直接去期货和券商都挂了 两个银行卡, 跨行转账直接用银证和银期 了。
2023-06-27 11:29 来自浙江 引用
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水龙啊

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我看了很多诈骗视频,大多数被骗的人,都会在一天内察觉自己被骗。
例如骗子说自己是公安,或者京东金融,支付宝金融之类的,受害者,通常不会很久才报警。
大多数应该是1-2小时以内,受害者就会报警的。问题是,你汇过去,那些骗子,一般是1-2分钟之内就转走了,所以,公安想追回钱,都追不回的。(杀猪盘例外,因为杀猪盘一般是有情感上的联系,一般比较信任骗子,有可能隔很久才报警)

如果钱隔夜了,那么被骗的钱,就有可能追的回来。这样,会导致骗子的成本就非常高了,毕竟他们还要去购买银行卡,布置人员,机器等等。

所以,钱留在账户上,隔夜,那是可以有效防止被风控。(我自从经常把钱放在账户隔夜,被风控的概率就少很多了)

你觉得,骗子把你的钱骗了,有胆量故意留在账户上,不立刻转走吗?
2023-06-27 11:18修改 来自广东 引用
1

文趼

赞同来自: luffy27

我去投诉了,给我搞了白名单
2023-06-27 11:09 来自广东 引用
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luwn763

赞同来自: 困了学索隆 价值周期

我没有遇到过,可能是没怎么用建行卡,他们家确实有点,有次收了笔大额款,但就是每天只给我转出2万,说什么开大额证明,要一大堆证明,当时我就恍惚了,这是回到了30年前。
2023-06-27 11:04 来自江苏 引用
0

lujj3000

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卡里要留点钱,我都是留2000,余额没有的卡 容易被降级。
2023-06-27 11:02 来自浙江 引用
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哈比饽饽

赞同来自: 自然随意

1 买点理财放着
2 不要秒进秒出
2023-06-27 10:51 来自河北 引用
0

abkoooo

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@solino
去年看到有网友说卡被封,特意咨询过招行经理,按他的说法在招行本人之间转账(不管是否大额)不会触发风控。到目前用招行和中行未出过问题,偶尔大额转账(非本人)。但今年以来转账较少。或许跟不同银行风格不同有关吧。
招行转的数额再大点,就变成非柜了
2023-06-27 10:45 来自山东 引用
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chauncy523

赞同来自: 小晓酱 浩瀚红鹰 xiuzhenxw seancai110 困了学索隆 newbison 塔塔桔 德州 jiandanno1更多 »

我借记卡十几张(不同银行的)。我的经验就是一张卡里如果留存资金过万,那么平时几万几万的来去转账就不会受限。而卡里要是不留钱过夜,已到账就往别的银行(包括是自己名下划转),那就很容易被各种封控。。。建行是风控手段最复杂多变的,有禁止转入,禁止转出,和限额转出。

农行卡没放钱,偶尔动账但从来没被封控过。
2023-06-27 10:32 来自福建 引用
0

solino

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去年看到有网友说卡被封,特意咨询过招行经理,按他的说法在招行本人之间转账(不管是否大额)不会触发风控。到目前用招行和中行未出过问题,偶尔大额转账(非本人)。但今年以来转账较少。或许跟不同银行风格不同有关吧。
2023-06-27 10:27 来自江苏 引用
1

abkoooo

赞同来自: mysun

触发他们的大数据了,规则不会知道的,公布了怕坏人利用...
同名转同名,有时候都会触发...
超级超级烦
2023-06-27 10:17 来自山东 引用
3

铁掌草上飞

赞同来自: 雪球ETF01 seancai110 第二

想搞清规则,好钻空子是吧?不可能告诉你所谓的规则,根本就没有明确的规则。
2023-06-27 10:16 来自日本 引用
13

mmmggghhh

赞同来自: 小晓酱 雪球ETF01 waylife 好奇心135 浩瀚红鹰 丽丽的最爱 zddd10 量化投资先锋 seancai110 困了学索隆 石头姥姥 newbison chenhang422更多 »

你完美的命中了电诈的模板, 主要就是平时资金很少进出,然后突然出现了资金进出,金额比较大,进跟出的时间非常的短,晚上不留余额。这个不用人工,AI自动就把你封了。而且多半还不是银行干的是公安。
2023-06-27 09:52 来自浙江 引用
2

Sorrentino

赞同来自: cyanjade 打新交朋友

用建行遇到过跟你一样的情况,我是每次转进去的钱立马转出,去银行解封的时候跟我说不要转进来立马转出去,卡里要留钱,或者转进来第二天再转出去。
2023-06-27 09:35 来自上海 引用
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raimbow

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转给超过2个人就会风控,我平安卡就是,都是几千元
快进快出,因为很多人这样赚钱空转
以前有冲量之类,现在查起来了吧,经常封,还是不要用好了
2023-06-27 09:33 来自广东 引用
3

蓝天自云

赞同来自: 困了学索隆 价值周期

建行 建行
2023-06-27 09:27 来自湖北 引用
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求阙守拙

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这卡上做个理财或者贷款之类的其他金融消费会不会好些?欺诈的卡很少会长期买理财吧?
2023-06-27 09:23 来自广东 引用
2

paodaode

赞同来自: 霜寒州 pdsbcf

频繁大量转款给别人,秒进款秒出.私对公转账.等等,建议换张卡把,然后尽量别可一张卡转账.证券的只做证券减少资金流动太大
2023-06-27 09:17 来自辽宁 引用
1

帅韭菜

赞同来自: xineric

按理说有股票,期货,期权的三方账户是不容易被限制的,可能是两个原因
1.快进快出。当天进了当天出
2. 没留余额。让账面余额始终大于1万即可
2023-06-27 09:08 来自四川 引用
0

神一样的散户

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还真没遇到过,你这卡流水太大了吧?
2023-06-27 09:05 来自河北 引用
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feichai

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关注。
不了解。不要空卡?偶尔小额消费? 会不会有帮助
2023-06-27 09:05 来自陕西 引用
0

echomax

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回复看不见了
2023-06-27 08:56 来自浙江 引用
3

防守反击v

赞同来自: 困了学索隆 Andw oracle

就是不想让经济发展 钱的流通速度很重要 它不懂
2023-06-27 08:54 来自上海 引用
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深海里的渔夫1

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关注
2023-06-27 08:48 来自四川 引用
0

Tanthius

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很多银行就是这样子,后台限卡行动。去网点解除就是,很无语
2023-06-27 08:47 来自重庆 引用
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邹嘉明123

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快进快出,可以投诉的
2023-06-27 08:41 来自广东 引用
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kaicat

赞同来自: 鲍德温的面具 xineric 困了学索隆 FF章鱼 打新交朋友更多 »

1、三方主力卡流水尽量单一,不要频繁进进出出。频繁进出业务例如打新换另外一张卡做;
2、三方主力卡要有一定过夜日均存款,首选可以自动通知存款招行交行平安(现在不让签约旧的还有效);
3、图省事三方主力卡直接工行农行,省得月末大额跨行…你懂的
2023-06-27 08:38 来自广东 引用

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