给经常银行卡被限制的同学一点建议

卡里买5w以上的存款或理财,银行资产低于一定金额交易频繁必被限制
发表时间 2023-07-05 15:05     来自上海

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闭着眼呼吸

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@tctzff
不用这样阴阳怪气。尽管我也被建行封过两次卡,后台提示原因都是公安部门反馈涉du涉诈,但是我还是觉得这种监管是十分有必要的,早期公安的大数据机制肯定有这样那样的问题,以后应该会逐步完善起来。
没有阴阳怪气,在陈述事实,别人打你还手就是互殴,在你家作案罪犯出点好歹你还要赔钱,你不能保护自己,只能让别人保护你,咱们就是这样不是吗?
2023-07-08 15:15 来自河南 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@tctzff
不用这样阴阳怪气。尽管我也被建行封过两次卡,后台提示原因都是公安部门反馈涉du涉诈,但是我还是觉得这种监管是十分有必要的,早期公安的大数据机制肯定有这样那样的问题,以后应该会逐步完善起来。
成年人了,需要为自己负责,而并不需要为你好而限制你。封卡和必要的监管我觉得也无可厚非,但是往往问题到了下面到了某些人手上,政策就变了味。举个例子,封卡之后,如果能够证明自己确实没有涉诈,没有涉及洗钱,理当解除限制,恢复卡片的正常使用。但是当你去和网点打交道的时候,基本没人愿意为了你解除风控而签字,因为怕担责,害怕为你解除后哪怕有万一的涉案风险。最后变成一刀切,卡一旦被风控就让你取现销户,影响了正常使用。
2023-07-08 14:45 来自江苏 引用
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快乐大于赚钱

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@闭着眼呼吸
你是不是需要被保护不是你自己说的算,而是我说的算。
就像骑车带头盔,虽然出事受伤的是你自己,但是我必须因为你不带头盔罚你,即使你没对别人造成伤害,但是你对自己造成了伤害。
就像禁摩禁电动自行车,虽然你门都需要,但是那也要禁,这玩意危害太大了,必须保护你。
戴头盔可能会增加视野盲区,不一定利于安全,短视频上好多路口被撞的,没有发现左右来车的都是戴了头盔的。
2023-07-08 14:19 来自辽宁 引用
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tctzff

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@闭着眼呼吸
你是不是需要被保护不是你自己说的算,而是我说的算。就像骑车带头盔,虽然出事受伤的是你自己,但是我必须因为你不带头盔罚你,即使你没对别人造成伤害,但是你对自己造成了伤害。就像禁摩禁电动自行车,虽然你门都需要,但是那也要禁,这玩意危害太大了,必须保护你。
不用这样阴阳怪气。尽管我也被建行封过两次卡,后台提示原因都是公安部门反馈涉du涉诈,但是我还是觉得这种监管是十分有必要的,早期公安的大数据机制肯定有这样那样的问题,以后应该会逐步完善起来。
2023-07-08 14:01 来自山东 引用
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Duckruck

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@paodaode
那倒有可能,不过银行也不是怕你被骗 是怕罚钱,肯定触发了一些危险的行为 银行不愿意具体了解 直接限制最简单
不是有可能,而是就是这样,混币圈群就很快懂了,里面干诈骗的比不干诈骗的还多
2023-07-07 16:36 来自澳大利亚 引用
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骑鱼V看海

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我工资卡是公司强制开的自己持股的银行,工资一发我就转出去了,不过是自己同名银行卡之间转账,好像没遇到过限制。
2023-07-07 15:25 来自湖南 引用
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paodaode

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@Duckruck
因为很多境外境内华人诈骗集团利用加密货币洗钱,包括诈骗资金,赌博资金,盗刷信用卡所得乃至东南亚人口贩卖和强迫奴役(不夸张地说包括性奴役)所得。很多杀猪盘都利用这个变现,所以你把加密货币换成人民币,就很可能收到这些黑钱
那倒有可能,不过银行也不是怕你被骗 是怕罚钱,肯定触发了一些危险的行为 银行不愿意具体了解 直接限制最简单
2023-07-07 13:34 来自辽宁 引用
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我爱投资可转债

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@king1000
银行是被推送的信息,并不是银行自己主动去管诈骗这些烂事。
银行不管诈骗,他们也不应该管。但可以拉大旗作虎皮以反诈骗为理由去搞令他们不爽的客户
2023-07-07 09:30 来自广东 引用
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闭着眼呼吸

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你是不是需要被保护不是你自己说的算,而是我说的算。
就像骑车带头盔,虽然出事受伤的是你自己,但是我必须因为你不带头盔罚你,即使你没对别人造成伤害,但是你对自己造成了伤害。
就像禁摩禁电动自行车,虽然你门都需要,但是那也要禁,这玩意危害太大了,必须保护你。
2023-07-06 14:15 来自河南 引用
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king1000

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@我爱投资可转债
你太天真烂漫了
银行是被推送的信息,并不是银行自己主动去管诈骗这些烂事。
2023-07-06 14:01 来自河南 引用
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Duckruck

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@paodaode
@吴香槟

身边得人做虚拟币 也被封 银行询问了那个交易 怎么扯到黑钱上去了
因为很多境外境内华人诈骗集团利用加密货币洗钱,包括诈骗资金,赌博资金,盗刷信用卡所得乃至东南亚人口贩卖和强迫奴役(不夸张地说包括性奴役)所得。很多杀猪盘都利用这个变现,所以你把加密货币换成人民币,就很可能收到这些黑钱
2023-07-06 13:29 来自澳大利亚 引用
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则刚

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我认识在个非洲上班的,公司一月给三万二工资,操作不正规但还是按照5000发给他,剩下打她老婆↑账户,被封过,主要是公司有对外支付比较多,公司往个人打款频繁,但基本一周就能解。
2023-07-06 11:44 来自北京 引用
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我爱投资可转债

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@king1000
卡被限制,并不是银行自主发起的。业务银行才没空看你的交易情况。
你太天真烂漫了
2023-07-06 11:01 来自广东 引用
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king1000

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卡被限制,并不是银行自主发起的。业务银行才没空看你的交易情况。
2023-07-06 10:37 来自河南 引用
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romapass - I love FJ.

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重点是大量转账频繁
2023-07-06 10:07 来自湖北 引用
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酱油面

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@paodaode
@吴香槟

身边得人做虚拟币 也被封 银行询问了那个交易 怎么扯到黑钱上去了
好像现在用境内卡做B,是违法的。。。。和不用与黑钱挂钩了
2023-07-06 10:07 来自云南 引用
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红糖饼

赞同来自: xineric

@魔铁潜水艇
集思录为什么有这么多银行卡被限制的?
一时间恍惚,分不清我到底逛的是低风险投资论坛还是戒赌吧……
因为这里很多人资金量大,资金利用率高,周转快。
2023-07-06 09:52修改 来自山东 引用
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魔铁潜水艇

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集思录为什么有这么多银行卡被限制的?
一时间恍惚,分不清我到底逛的是低风险投资论坛还是戒赌吧……
2023-07-06 09:33 来自湖北 引用
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明镜亦非台

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确实是这样
2023-07-06 09:09 来自浙江 引用
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paodaode

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@吴香槟

身边得人做虚拟币 也被封 银行询问了那个交易 怎么扯到黑钱上去了
2023-07-06 02:03 来自辽宁 引用
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沿路回望

赞同来自: 邹大仙女

我用的两个方式,1. 开个个体户,有流水,可以提高额度;2. 办理该银行的贷款,基本多少贷款,月额度多少。
2023-07-05 23:08 来自广东 引用
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吴香槟

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@paodaode
和存多少金额没多大关系,关键是别秒进秒出,大量转账频繁对别人,最危险得是对公,还有就是做虚拟B(必封),
做虚拟币必封是瞎说,你炒币吗?你被封过吗?只有收到黑钱的人才被封,那来的必封。你不是做虚拟币的,做其他行业收到黑钱照样封,只不过虚拟币收到黑钱的概率稍大而已。我就做虚拟币,暂时没有被封过。
2023-07-05 21:44修改 来自广东 引用
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离宝宝

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冻结海内资产
2023-07-05 18:21 来自四川 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@jy3600
想多了,我工行私银照样封,封号以后取消私银资格。送的洗车服务还没来得及用就没了
最近这几年非柜面太厉害了
2023-07-05 17:45 来自江苏 引用
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jy3600

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想多了,我工行私银照样封,封号以后取消私银资格。送的洗车服务还没来得及用就没了
2023-07-05 17:23 来自上海 引用
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x8410

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直接签个私银 随便转都不会被限制
2023-07-05 16:30 来自福建 引用
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paodaode

赞同来自: 霜寒州 newbison charlies xineric Duckruck 吾股丰收 tanhua2021 seancai110 闲来无事2019 白沙湖更多 »

和存多少金额没多大关系,关键是别秒进秒出,大量转账频繁对别人,最危险得是对公,还有就是做虚拟B(必封),
2023-07-05 15:50 来自辽宁 引用

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