债券指数基金,相对于股票指数基金而言,是一个小众品种。
本文尽量通过一篇文章,让大家熟悉债券指数基金的投资方法。
截止到2023年8月7日,只有300多只债券指数基金。去除同一只基金的不同份额,实际的债券指数基金更少。
投资常用的债券指数基金清单:
易方达新综合债券A(161119)
广发中债7-10年国开行指数A(003376)
博时中债5-10农发行A(006848)
招商中债1-5年进出口行A(006473)
十年国债ETF(511260)
五年国债ETF(511010)
短融ETF(511360)
本文将逐个分析上述债券指数基金,看其是否具备投资价值。
中债新综合指数,成分债券包括除ABS、美元债、可转债以外的所有债券,中债新综合指数反映的是我国所有债券的整体表现。
本基金历年收益率如下:
本基金年化收益率:
本基金最大回撤:
本基金最近五年每年度均取得正收益,年化收益率为4.55%,最大回撤为5.09%。
整体来说,本基金年化收益率还不错,值得关注。
中债7-10年期国开行债券指数,成分债券是国家开发银行在国内发行的、待偿期在6.5-10年的所有债券。
本基金算是一个网红基金,不少大V的组合都有这只基金,下面看看本基金历史成绩如何。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率为3.95%,最近五年每年都是正收益,不过最大回撤较大,达到8.27%。
本基金成分债券都是待偿期接近10年的债券,利率变化对本基金影响较大。
虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验,最好还是择时投资本基金。
本基金最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。
中债5-10年农发行债券指数,成分债券是中国农业发展银行在国内发行的、待偿期在4.5-10年的所有债券。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率为4.54%,自成立以来每年都是正收益,最大回撤为5.27%。
本基金值得关注,年化收益率不错,且最大回撤比较正常。
中债1-5年进出口行债券指数,成分债券是中国进出口银行在国内发行的、代偿期在0.5年到5年的政策性银行债。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金成绩一般,年化收益率仅为2.45%,同时还有单年度亏损。
投资本基金的性价比,没有买货币基金高。
上证10年期国债指数,成分债券是在上交所挂牌的、剩余期限在7到10年的所有国债。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率在3.47%左右,同时伴随有最大4.56%的回撤。
虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验,最好还是择时投资本基金。
本基金最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。
上证5年期国债指数,成分债券是在上交所挂牌的、剩余期限在4到7年的所有国债。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率在2.82%左右,同时伴随有最大5.05%的回撤。
投资本基金想要体验好,必须要择时,因为本基金的持仓债券都是剩余期限接近10年的债券,利率变化对本基金影响明显。
虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验,最好还是择时投资本基金。
本基金最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。
中证短融指数,成分债券是在银行间市场上市的、投资级以上的企业短期融资券,风险较小。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
可以看到,本基金回撤极小,年化收益为2.5%左右,高于货币基金;可以把本基金看做是货币基金的升级版。
本文首发于订阅号:海豚指数估值,转载务必注明出处。
本文尽量通过一篇文章,让大家熟悉债券指数基金的投资方法。
一、常见的债券指数基金清单
债券指数有很多,不过目前跟踪债券指数的基金比较少。截止到2023年8月7日,只有300多只债券指数基金。去除同一只基金的不同份额,实际的债券指数基金更少。
投资常用的债券指数基金清单:
易方达新综合债券A(161119)
广发中债7-10年国开行指数A(003376)
博时中债5-10农发行A(006848)
招商中债1-5年进出口行A(006473)
十年国债ETF(511260)
五年国债ETF(511010)
短融ETF(511360)
本文将逐个分析上述债券指数基金,看其是否具备投资价值。
二、易方达新综合债券A(161119)
易方达新综合债券A(161119),跟踪的指数是中债新综合指数。中债新综合指数,成分债券包括除ABS、美元债、可转债以外的所有债券,中债新综合指数反映的是我国所有债券的整体表现。
本基金历年收益率如下:
本基金年化收益率:
本基金最大回撤:
本基金最近五年每年度均取得正收益,年化收益率为4.55%,最大回撤为5.09%。
整体来说,本基金年化收益率还不错,值得关注。
三、广发中债7-10年国开行指数A(003376)
广发中债7-10年国开行指数A(003376),跟踪的指数是中债7-10年期国开行债券指数。中债7-10年期国开行债券指数,成分债券是国家开发银行在国内发行的、待偿期在6.5-10年的所有债券。
本基金算是一个网红基金,不少大V的组合都有这只基金,下面看看本基金历史成绩如何。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率为3.95%,最近五年每年都是正收益,不过最大回撤较大,达到8.27%。
本基金成分债券都是待偿期接近10年的债券,利率变化对本基金影响较大。
虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验,最好还是择时投资本基金。
本基金最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。
四、博时中债5-10农发行A(006848)
博时中债5-10农发行A(006848),跟踪的指数是中债5-10年农发行债券指数。中债5-10年农发行债券指数,成分债券是中国农业发展银行在国内发行的、待偿期在4.5-10年的所有债券。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率为4.54%,自成立以来每年都是正收益,最大回撤为5.27%。
本基金值得关注,年化收益率不错,且最大回撤比较正常。
五、招商中债1-5年进出口行A(006473)
招商中债1-5年进出口行A(006473),跟踪的指数是中债1-5年进出口行债券指数。中债1-5年进出口行债券指数,成分债券是中国进出口银行在国内发行的、代偿期在0.5年到5年的政策性银行债。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金成绩一般,年化收益率仅为2.45%,同时还有单年度亏损。
投资本基金的性价比,没有买货币基金高。
六、十年国债ETF(511260)
十年国债ETF(511260),跟踪的指数是上证10年期国债指数。上证10年期国债指数,成分债券是在上交所挂牌的、剩余期限在7到10年的所有国债。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率在3.47%左右,同时伴随有最大4.56%的回撤。
虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验,最好还是择时投资本基金。
本基金最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。
七、五年国债ETF(511010)
五年国债ETF(511010),跟踪的指数是上证5年期国债指数。上证5年期国债指数,成分债券是在上交所挂牌的、剩余期限在4到7年的所有国债。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
本基金年化收益率在2.82%左右,同时伴随有最大5.05%的回撤。
投资本基金想要体验好,必须要择时,因为本基金的持仓债券都是剩余期限接近10年的债券,利率变化对本基金影响明显。
虽然不择时买入本基金,也能大概率每年都获取正收益。不过为了获取更高的收益以及更好的持仓体验,最好还是择时投资本基金。
本基金最佳建仓位置是十年期国债收益率处于相对高位(也就是在下降通道)时,不然可能回撤较大,导致持仓体验不好。
八、短融ETF(511360)
短融ETF(511360),跟踪的指数是中证短融指数。中证短融指数,成分债券是在银行间市场上市的、投资级以上的企业短期融资券,风险较小。
本基金历年收益率如下:
本基金的年化收益率为:
本基金最大回撤:
可以看到,本基金回撤极小,年化收益为2.5%左右,高于货币基金;可以把本基金看做是货币基金的升级版。
九、结论
通过上面分析,历史业绩不错、值得大家关注的债券指数基金有:本文首发于订阅号:海豚指数估值,转载务必注明出处。