下午发现突然不能入金了

下午刚看逆回购上来了,准备入金放点逆回购,结果显示账户异常,要去柜台办理,绑的是某公行的卡。试了下,转账、购物、微信支付都不行。大概一个月前把股市、期市、基金账户的卡全从建行换到该行,目前看是错了,准备逐步再换回去。庆幸的是不是晚上期市要补充保证金,否则的话就麻烦

大了。
发表时间 2023-11-16 15:29     来自安徽

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yl1642572650

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这都是在保护你,为你好~~~!
2023-11-17 14:01 来自上海 引用
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guest2

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激励机制在那里,误杀不会被追责,放过一个漏网的就会被严惩,银行办事的会怎么做很明显了。

年终写总结庆功,本行去年累计识别出高风险资金往来XXXXXXXX起,冻结涉事银行卡XXXXXXXX张,有效打击了电诈洗钱犯罪,保护了储户的资金安全,耶。
2023-11-17 13:24 来自香港 引用
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XIAOHULI92

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@kkqq999
我有一次在新加坡酒店办理入住刷卡,十分钟后收到国内银行电话,说我的卡有异动,可能已经泄露,马上冻结。幸亏我还带了现金,否则就要在异国他乡睡大街讨饭了。现在电诈这么恐怖吗
这属于银行风控,电诈之前就有了。我以前经常刷双币卡,基本上每家银行都会打电话来,其实也是好事。东南亚盗刷非常严重的,国内信用卡是没有盗刷之后的返还政策的,所以用高风控的对策。欧美信用卡有返还政策,所以人家不管。
2023-11-17 13:14 来自江苏 引用
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babebu

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我也是工行的,4个账号来回转账,都是券商端提出资金秒转走,目前还没被风控。
2023-11-17 12:51 来自广东 引用
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xiaokenken

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@kissne
我信用良好,无任何逾期记录,也无输错密码。出入金转到工行大概有2个月了。因为挂了股市、期市、基金平台,每天都有出入金,有时还有转帐。昨天出入金加转帐有3次,唯一也就是这个可能触发了风控。风控的条款不透明,我们也不知道怎么就触发了风控。为什么我出入金较多呢,因为我转到工行做交易后,每日转帐限额很低,我问银行工作人员,他说每日存款多,就能提高限额。于是我把期货能不用的保证金白天都转到工行卡,心想时间...
建行还是可以的。我锁过一次。去柜台解锁后,跟他说我这个卡号绑定银转证。柜台小妹妹跟上级说后好像给我加入白名单了。之后没锁过到现在已经两年了
2023-11-17 12:45 来自广东 引用
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生身盛世诗书史

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@kkqq999
我有一次在新加坡酒店办理入住刷卡,十分钟后收到国内银行电话,说我的卡有异动,可能已经泄露,马上冻结。幸亏我还带了现金,否则就要在异国他乡睡大街讨饭了。现在电诈这么恐怖吗
有可能真的是银行打来电话,不是电诈。
2023-11-17 12:44 来自上海 引用
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kkqq999

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我有一次在新加坡酒店办理入住刷卡,十分钟后收到国内银行电话,说我的卡有异动,可能已经泄露,马上冻结。幸亏我还带了现金,否则就要在异国他乡睡大街讨饭了。现在电诈这么恐怖吗
2023-11-17 11:32 来自广东 引用
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under14

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@农村娃淘金
这样下去的话,做期货期权,随时面临无限风险,万一哪一天有钱不能入金,被期货公司强制平仓了,这个损失算银行的,还是期货公司的,或者自己承担。
期货,期权,融资融券,信用卡,贷款这些需要补充资金的全部面临风险的。断卡行动不干人事,会极大的压抑经济活力
2023-11-17 10:32 来自西班牙 引用
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kissne

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今天转帐已正常了,这次事情也未对我造成什么实质性损失。反而还给我提了个醒,我也是想提醒下集友在出入金上留个备份,防止万一出现类似状况。本贴到此为止吧
2023-11-17 10:30 来自安徽 引用
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kissne

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@量化投资先锋
@kissne
工行9920风控:
1、用户输错密码导致9920风控,一般在24小时以后解除。
2、用户有逾期欠款导致9920风控,需要用户还清欠款,且风控时间最低也要半年。
3、用户涉及到金融犯罪导致9920风控,要等公安机关进行调查后,确定用户和金融犯罪无关,银行才会解除风控。
你建行有贷款有没有逾期?
你想与建行资金隔离,实际是无法隔离的。
如果建行无法扣到款的话,任何名下银行存款都可能会风...
我信用良好,无任何逾期记录,也无输错密码。出入金转到工行大概有2个月了。因为挂了股市、期市、基金平台,每天都有出入金,有时还有转帐。昨天出入金加转帐有3次,唯一也就是这个可能触发了风控。风控的条款不透明,我们也不知道怎么就触发了风控。为什么我出入金较多呢,因为我转到工行做交易后,每日转帐限额很低,我问银行工作人员,他说每日存款多,就能提高限额。于是我把期货能不用的保证金白天都转到工行卡,心想时间常了,每日存款多点,能把转帐限额调上去,今后使用方便点。可惜了我的一片苦心,还是决定回建行了,且我在建行是VIP用户,转帐额度还可以,出入金什么的从未遇到麻烦。我是一个大大的良民,遵纪守法,无不良记录,只是喜欢做点投资,转帐记录多点而已。电诈洗钱在14亿人里毕竟是少数,绝大多数都是遵纪守法的良民,任何事情都不能做过头了而伤害到无辜。
2023-11-17 10:22 来自安徽 引用
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量化投资先锋

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@kissne
工行9920风控:
1、用户输错密码导致9920风控,一般在24小时以后解除。
2、用户有逾期欠款导致9920风控,需要用户还清欠款,且风控时间最低也要半年。
3、用户涉及到金融犯罪导致9920风控,要等公安机关进行调查后,确定用户和金融犯罪无关,银行才会解除风控。

你建行有贷款有没有逾期?
你想与建行资金隔离,实际是无法隔离的。
如果建行无法扣到款的话,任何名下银行存款都可能会风控。
看来你还得转回建行。
2023-11-17 09:47 来自陕西 引用
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kissne

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@农村娃淘金
这样下去的话,做期货期权,随时面临无限风险,万一哪一天有钱不能入金,被期货公司强制平仓了,这个损失算银行的,还是期货公司的,或者自己承担。
不用问的,没人会负责的,只有自己承担。
2023-11-17 09:15 来自安徽 引用
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kissne

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@kissne
昨晚试着转帐还是不行,今天早上正常了。这是昨晚8点多的转帐截图。
随心所欲搞过头了
2023-11-17 08:11 来自安徽 引用
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kissne

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@kissne
没用云闪付
2023-11-17 08:08 来自安徽 引用
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under14

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@kissne
因建行有贷款,担心惹麻烦,与建行资金隔离,就把交易资金全转到公行去了,哪想到适得其反。
你转回工行,也有可能触发风控模型的,工行有的模型也很人工智障
2023-11-17 08:07 来自西班牙 引用
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kissne

赞同来自: williamaa911

查了下,昨天上午有一笔期货出金,一笔股市入金,一笔本人建行转工行。下午1点多买东西微信工行卡支付失败,换了个卡支付成功,当时没再意。到下午2点多,看逆回购走高,准备再入金放点逆回购,结果转不了了。昨天下午逆回购也没做了。总的来讲损失不大,反而有所得,提醒了我,要注意夜盘期货保证金问题。建行用了几十年了,从未遇到过,准备还是把资金转到建行做了。
2023-11-17 08:06 来自安徽 引用
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kissne

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昨晚试着转帐还是不行,今天早上正常了。这是昨晚8点多的转帐截图。
2023-11-17 07:58 来自安徽 引用
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kissne

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@打工都是苦命人
这是触发了风控策略了,被限制了
差不多,保护我了
2023-11-17 07:55 来自安徽 引用
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kissne

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@我心飞扬33
是不是用了云闪付来转帐?
没用去闪付
2023-11-17 07:55 来自安徽 引用
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天猫

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都是期货的问题。我上次也有过一次。
2023-11-17 07:47 来自北京 引用
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huxj2015

赞同来自: kissne

用于期货、期权帐户的值得注意.................
2023-11-17 07:32 来自四川 引用
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ln88

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这都是保护你。有次在到多伦多机场计划是租车走的,这时候银行把我信用卡冻结了。尼玛租车必须本人信用卡,已经是晚上9点多了,我只有化了1500人民币打车到目的地
2023-11-17 06:57 来自江苏 引用
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一点飞鸿

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@我心飞扬33
是不是用了云闪付来转帐?
看你说云闪付转账,我查了下9月21日我被工行冻结账户,当天就是用云闪付把我自己的钱从其他行转到工行两笔,小额的
2023-11-17 00:44 来自广东 引用
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averainy

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都是为你好。
2023-11-16 22:59 来自安徽 引用
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农村娃淘金

赞同来自: LukeTao kitcat kissne 虎符 nhj2021 yjhys更多 »

这样下去的话,做期货期权,随时面临无限风险,万一哪一天有钱不能入金,被期货公司强制平仓了,这个损失算银行的,还是期货公司的,或者自己承担。
2023-11-16 21:59 来自湖北 引用
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柠檬茶1225

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@xzm301
我试过柜员机转几万转到本行另一个卡,转的时候没提醒,转后弹出说要24小时到账,气晕,好在不算太急用钱,结果第二天发现转出卡已扣钱转入卡却没到账,打电话去问客服,钱的确已转出,查转入卡又没有钱转入,吓得直冒冷汗!客服也说:本行转本行应该转出的同时立刻到账,问我有没输入错卡号,吓死个人,如果输错了就惨,好在我当时打了流水单,核对后再跟他说没有输入错卡号!此时电话那边的他刷新多次后还是没有入账记录,我问...
哪个银行?这么垃圾!
2023-11-16 21:17 来自陕西 引用
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xzm301

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@闭着眼呼吸
别搞笑了,报过警吗?认识世界从第一次报警开始。
确实,很现实
2023-11-16 20:47 来自广东 引用
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newbison

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@caishendao
报警说银行诈骗
让银行经理带着礼品给你道歉
你这是报假警浪费警力,想免费住宿7天?
2023-11-16 19:36 来自上海 引用
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生身盛世诗书史

赞同来自: caishendao

@kissne
没说券商有关系啊
你的标题是券商不能入金啊,当然是说券商的事情。
2023-11-16 17:56 来自上海 引用
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我心飞扬33

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是不是用了云闪付来转帐?
2023-11-16 17:56 来自广东 引用
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caishendao

赞同来自: 红糖饼 yjhys szhj2006 xcgdgp

报警说银行诈骗
让银行经理带着礼品给你道歉
2023-11-16 17:34 来自山东 引用
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打工都是苦命人

赞同来自: kissne

这是触发了风控策略了,被限制了
2023-11-16 17:12 来自北京 引用
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xzm301

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我试过柜员机转几万转到本行另一个卡,转的时候没提醒,转后弹出说要24小时到账,气晕,好在不算太急用钱,结果第二天发现转出卡已扣钱转入卡却没到账,打电话去问客服,钱的确已转出,查转入卡又没有钱转入,吓得直冒冷汗!客服也说:本行转本行应该转出的同时立刻到账,问我有没输入错卡号,吓死个人,如果输错了就惨,好在我当时打了流水单,核对后再跟他说没有输入错卡号!此时电话那边的他刷新多次后还是没有入账记录,我问要不要报警,他说先不用,多刷新几下试试,结果我正准备报警的时候,收到入账信息,那时离钱转出已经过去大概半小时。
2023-11-16 17:12 来自广东 引用
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生身盛世诗书史

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@kissne
后面去银行查询,问我昨天有没有购物,说对方涉嫌诈骗你付钱购物的卡也会冻结。我说昨天没买东西,不可能是这个原因。因我卡绑了股市、期货、基金,这二天转帐较多,是不是这个原因。银行职员说我也不知道,你要是急用钱可以取一点。我问能不能在这转帐,银行说也转不了。没办法,只好取了几万元存到建行去,防止晚上期货要补金。明天再试试看能不能转帐。唉,太喜欢保护我了。
那是银行系统内的大数据风控,并不是司法原因,可以走投诉渠道,让客户经理来给你解封。
2023-11-16 17:11 来自上海 引用
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v5r10 - 永远满仓,永远热泪盈眶

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我日常使用的转债账户只做130卖出,几乎很少交易,有次不知道为啥收到短信通知被暂停交易3天
2023-11-16 17:03 来自北京 引用
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邹嘉明123

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太正常了,被限制交易了
2023-11-16 16:58 来自广东 引用
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请随意

赞同来自: under14

之前以为一般限额,三方存管出入金不受影响。又遇到还能正常出入金,限额卡完全不受影响,在期银多账户自由出入。连三方存管都有问题的,真麻烦
2023-11-16 16:54 来自广东 引用
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fireflyming

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@yujunlan
大额转账非柜了
他这个是 入金行(工行) 被限了,出金行(建行)并没限。
2023-11-16 16:53 来自河北 引用
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酱油面

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期货账户的出入金是最受管控的
2023-11-16 16:52 来自云南 引用
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yujunlan

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大额转账非柜了
2023-11-16 16:50 来自上海 引用
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kissne

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@风力磨坊
不知道能不能分享一下之前更换的原因?
因建行有贷款,担心惹麻烦,与建行资金隔离,就把交易资金全转到公行去了,哪想到适得其反。
2023-11-16 16:43 来自安徽 引用
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kissne

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@生身盛世诗书史
这和券商一点关系都没有。是你银行的问题。
没说券商有关系啊
2023-11-16 16:40 来自安徽 引用
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kissne

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提醒下做期货的集友,备用金要多留个备份,否则到了晚上,真还不好应付。
2023-11-16 16:39 来自安徽 引用
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kissne

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后面去银行查询,问我昨天有没有购物,说对方涉嫌诈骗你付钱购物的卡也会冻结。我说昨天没买东西,不可能是这个原因。因我卡绑了股市、期货、基金,这二天转帐较多,是不是这个原因。银行职员说我也不知道,你要是急用钱可以取一点。我问能不能在这转帐,银行说也转不了。没办法,只好取了几万元存到建行去,防止晚上期货要补金。明天再试试看能不能转帐。唉,太喜欢保护我了。
2023-11-16 16:38 来自安徽 引用
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生身盛世诗书史

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这和券商一点关系都没有。是你银行的问题。
2023-11-16 16:37修改 来自上海 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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非柜面不要太正常
2023-11-16 16:27 来自江苏 引用
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风力磨坊

赞同来自: 重塑 luckzpz 不戒

不知道能不能分享一下之前更换的原因?
2023-11-16 16:27 来自浙江 引用

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