首次明确!亲属间股票账户也不能借,证监会开出顶格罚单!

来源于2023年11月22日证券时报网。

亲属间能不能借股票账户炒股?监管明确:不能。

11月21日,证监会公布了一则行政处罚,颇具意义。李鹏臻违反规定,借用多名亲属账户炒股,被证监会顶格处罚50万元。

李鹏臻申辩称,本案是亲属之间证券账户借用关系,不是社会上有偿出借账户、非法配资并出借账户等恶劣违法行为,危害性极小、情节相对轻微,不宜实施顶格处罚。违法行为期间在《证券法》施行不久,尚未被社会普遍认知及公众了解,不宜实施顶格罚款。

证监会回应称,自然人借用他人证券账户违规从事证券交易的,即构成对证券市场正常交易秩序的扰乱,相应行为是否发生于亲属之间、距《证券法》施行日期的时间间隔等因素,均不属于《证券法》第五十八条规定的构成要件。

据悉,这是新证券法实施以来,监管首次对借用股票账户行为实施顶格处罚。同时,也明确了即便是亲属,也不得借用股票账户。

李鹏臻借用多人账户炒股:

“李某丰”安信证券信用账户,2020年3月26日开立于安信证券股份有限公司深圳分公司证券营业部。

2020年3月31日至2021年4月30日,李鹏臻借用“李某丰”安信证券信用账户交易“*ST跨境”等23只股票,共计买入股票4348.68万股,合计买入成交金额4.3亿元;共计卖出股票3734.61万股,合计卖出成交金额3.58亿元。

“李某勤”中银国际证券账户,2020年3月27日开立于中银国际证券股份有限公司深圳中心四路证券营业部。

2020年5月6日至2021年4月30日,李鹏臻借用“李某勤”中银国际普通证券账户交易“*ST跨境”等9只股票,共计买入股票1450.03万股,合计买入成交金额8840.46万元;共计卖出股票1436.35万股,合计卖出成交金额7805.91万元。

“杨某凤”安信证券普通账户,2020年3月18日开立于安信证券股份有限公司深圳分公司证券营业部。

2020年3月27日至2021年4月30日,李鹏臻借用“杨某凤”安信证券普通账户交易“*ST跨境”等6只股票,共计买入股票1166.14万股,合计买入成交金额7106.16万元;共计卖出股票878.21万股,合计卖出成交金额4597.8万元。

期间,上述证券账户的资金均来自李鹏臻自有资金,去向主要进入李鹏臻银行账户,李鹏臻控制使用上述证券账户。

证监会认为,李鹏臻的上述行为违反了《证券法》第五十八条的规定,构成《证券法》第一百九十五条所述的借用他人证券账户从事证券交易的行为。

李鹏臻在其申辩材料中提出:

第一,事先告知书在法定幅度范围内予以顶格罚款,量罚幅度过重,过罚不相当,应当依法从轻处罚。其一,2005年《证券法》未规制自然人之间的借用证券账户行为,本案虽然是《证券法》施行后发生的自然人之间的借用证券账户违法行为,但违法行为期间在《证券法》施行不久,尚未被社会普遍认知及公众了解,不宜实施顶格罚款。其二,本案是亲属之间证券账户借用关系,不是社会上有偿出借账户、非法配资并出借账户等恶劣违法行为,对证券市场的危害性极小,情节相对轻微,不宜实施顶格处罚。其三,当事人的涉案行为属于初次违法且危害后果轻微并及时改正,依照《行政处罚法》第三十三条的规定可以不予行政处罚。其四,当事人能够积极配合调查,存在法定从轻情节,应当在行政处罚中予以考虑和评价。

第二,本案顶格处罚于法无据。《行政处罚法》第三十四条规定行政机关可以依法制定行政处罚裁量基准,并应当向社会公布。本案事先告知书明确拟实施顶格处罚,但未载明裁量基准及认定过程。

针对上述申辩意见,证监会认为:

第一,《证券法》第五十八条明确将自然人纳入禁止出借证券账户或者借用他人证券账户从事证券交易的规制范围,自然人借用他人证券账户违规从事证券交易的,即构成对证券市场正常交易秩序的扰乱,相应行为是否发生于亲属之间、距《证券法》施行日期的时间间隔等因素,均不属于《证券法》第五十八条规定的构成要件。同时,证监会已对前述事实、当事人是否配合调查等情节予以综合考量,本案量罚幅度适当。

第二,在事先告知书中,证监会已向当事人明确告知作出处罚所根据的违法事实、理由及依据,本案量罚幅度符合《证券法》第一百九十五条的规定。

综上,证监会对李鹏臻的相关申辩意见不予采纳。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度,依据《证券法》第一百九十五条的规定,证监会决定:对李鹏臻责令改正,给予警告,并处以50万元罚款。
发表时间 2023-11-22 12:46     来自重庆

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长岛冰茶007

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不是借,是委托操作
2023-12-16 19:22 来自天津 引用
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luckzpz - 像爱惜自己生命一样保护本金

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@第二舞台
别着急,会来的,只有你想不到的,没有它们做不到的。
钱是谁的最关键。
2023-11-27 18:27 来自江苏 引用
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v3kk2

赞同来自: yanghongyong

@nice66
哪儿的交警抓这个
自驾的时候遇到过,都是小城市或者县城。还有现场等着的。
2023-11-27 09:04 来自陕西 引用
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coolstone

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@rule
这个58条就是借用账户罚款,你咬定不是借。账户是亲戚的,钱也是亲戚的,大不了说是你借给亲戚的。
他是等你钱转回来的时候抓你的。口供一致当然没问题。
2023-11-27 05:08 来自上海 引用
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nice66

赞同来自: 冬云 J22许凡

@锅大
我想到个笑话,车轮子只要轻微压了实线,几个高清摄像头都能抓住你,罚款扣分没商量。这么大个孩子被人拐卖了,JC叔叔说没办法,找不着。
哪儿的交警抓这个
2023-11-24 15:48 来自湖北 引用
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renl82

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主要是防止多账号操纵股票的,我操作三个直系亲属的账号已经好几年了,钱少的就别操心了,懒得管你
2023-11-24 14:34 来自天津 引用
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站在趋势的风口

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为什么不抓几个小散定额罚款几百万,这样能起到威慑力
2023-11-24 14:17 来自上海 引用
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rule

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这个58条就是借用账户罚款,你咬定不是借。账户是亲戚的,钱也是亲戚的,大不了说是你借给亲戚的。
2023-11-24 13:44 来自河南 引用
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rule

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@R2D3
这个案子里的借用账户是指账户是亲戚的,资金是自己的吧?
那账户是亲戚的,资金也是亲戚的,代亲戚操作也违规吗?
不管资金是谁的,你一口咬定是账户本人的,你这是代客理财就没事,事先串一下供。
2023-11-24 13:42 来自河南 引用
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rule

赞同来自: Mrdeng1111 yanghongyong happysam2018 nice66

@c476514034
所以吧,我家4个账户我4个券商。(3个打转债的)
打转债的你就别拿出来说了,证监会执法不要成本吗?
2023-11-24 13:40 来自河南 引用
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chenhang422

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@西什库
被罚款还不是最倒霉的
证监会判断他的违法时段是2020年3月27日至2021年4月30日,说明2021年4月30日之后他就没有使用这些账户了
在使用的时间内,“李某丰”安信证券信用账户,合计买入成交金额4.3亿元;合计卖出成交金额3.58亿元
“李某勤”中银国际证券账户,合计买入成交金额8840.46万元;合计卖出成交金额7805.91万元
“杨某凤”安信证券普通账户,合计买入成交金额7106.1...
就知道有眼神不好的,股票又没卖光
2023-11-24 11:16 来自浙江 引用
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锅大

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我想到个笑话,车轮子只要轻微压了实线,几个高清摄像头都能抓住你,罚款扣分没商量。这么大个孩子被人拐卖了,JC叔叔说没办法,找不着。
2023-11-24 10:21 来自四川 引用
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ygrdgd5

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查跨境通21年一季报:李仰勤持股10748100股,李俊丰持股8370200股,此二人21年半年报不再是十大流通股东,持股数未知
2023-11-23 17:23 来自云南 引用
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zoetina52

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@西什库
被罚款还不是最倒霉的证监会判断他的违法时段是2020年3月27日至2021年4月30日,说明2021年4月30日之后他就没有使用这些账户了在使用的时间内,“李某丰”安信证券信用账户,合计买入成交金额4.3亿元;合计卖出成交金额3.58亿元“李某勤”中银国际证券账户,合计买入成交金额8840.46万元;合计卖出成交金额7805.91万元“杨某凤”安信证券普通账户,合计买入成交金额7106.16万元...
不一定赔钱啊 他买入卖出的股票数量对不上 还有很多没卖的
2023-11-22 23:08 来自河北 引用
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wubiaoxmu

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50万对于某些人毛毛雨啦,应该按照成交金额罚,比如成交金额4.3亿元,那就罚4.3亿,看看还有谁敢利用多个账户操纵股价。
2023-11-22 22:43 来自北京 引用
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zhaojinze778 - baodao

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好几位说资金大?这是一年的成交金额,不是一天的!还没有我(几十万)一年的成交金额大呢!
2023-11-22 22:07 来自山西 引用
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dxhy165

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脑残说干的漂亮
2023-11-22 21:48 来自江苏 引用
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pl202106

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这么大资金为什么要用别人的账户来操作呢?显然有问题的嘛。
看评论,一帮韭菜替镰刀鸣不平。。。
2023-11-22 21:28 来自上海 引用
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风中的树

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我能说干的漂亮吗
2023-11-22 21:05 来自北京 引用
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kzz8qh

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@coolstone
那我钱借给亲戚呢?炒完后亲戚还钱外加利息,不很正常吗?
钱是你转的,出金的钱还全转你名下,账户还是你操作,你能跟监管说这不是借用账户?!至于钱是别人的,代为操作,那是代客理财范畴了
2023-11-22 21:01 来自江苏 引用
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saturn99

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上市公司造假几个亿,罚款 60 万!!
呵呵
2023-11-22 20:59 来自北京 引用
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萝卜头

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2023-11-22 20:46修改 来自上海 引用
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coolstone

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问题是,这些人为什么要借用?这个很重要。
2023-11-22 20:18 来自上海 引用
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coolstone

赞同来自: idchen

@非专业投资者
共同财产,妻子的就是自己的。
一半是自己的,一半是妻子的,所以也不可以
2023-11-22 20:16 来自上海 引用
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coolstone

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@kzz8qh
并没有构成“借用”
那我钱借给亲戚呢?炒完后亲戚还钱外加利息,不很正常吗?
2023-11-22 20:13 来自上海 引用
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wxaf

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2023-11-22 20:00 来自江苏 引用
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cjplove

赞同来自: happysam2018 思璇

要发年终奖没钱了吗?
2023-11-22 17:13 来自山东 引用
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不值得一搏

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网贷资金流入股市有没有被罚的案例?
2023-11-22 17:09 来自安徽 引用
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bigboiii

赞同来自: hanbing0356 xyzx222 herohai stonecheng J469997301 songbuting happysam2018 tennisfan hwyfbfb alongside jackymin001 好奇心135 老实的很 temp214 容嬷嬷 AA2126 武侯 陶富 urfatu更多 »

关键在于操纵股价,而非借用账户。。这么些年的案例不是一直都是这样的吗,并没有变化。

不得借用他人账户违规买卖股票,公务员不得违规买卖股票。重点都在于违规买卖,而非借用账户或是公务员。
2023-11-22 16:42 来自浙江 引用
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sleepy5457

赞同来自: happysam2018 火焰宝山

主要问题一是金额大,二是资金实际都流向一个账户,中间转手没用的,想查的话都是穿透的
2023-11-22 16:29 来自北京 引用
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蓝河谷

赞同来自: 影约 stonecheng 持续散修 happysam2018 zero20 蓝火加特林 廿年奔波 ZC2022 冯囯勇 ergouzizzz 闭着眼呼吸 Oliver815 sam7 天时地利 东海逍遥 我是阿冰 杨波 jackmaa boeing767更多 »

与上市公司造假受到的处罚形成鲜明对比。
2023-11-22 16:29 来自广东 引用
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kzz8qh

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@R2D3
这个案子里的借用账户是指账户是亲戚的,资金是自己的吧?
那账户是亲戚的,资金也是亲戚的,代亲戚操作也违规吗?
并没有构成“借用”
2023-11-22 16:24 来自江苏 引用
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风知道

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在工作的地方用家人账户操作是不是证明了借亲属账户操作
2023-11-22 16:20 来自江西 引用
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kkqq999

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@水龙啊
笑了,听说之前有集思录的人,为了赚个鸡毛钱,借了30个账户打新可转债,嗯,算一下,如果是一个账户罚50万,其实,也不多嘛。

也就罚1500万而已。估计下辈子都还不清了这笔罚款了。

之前上市公司财务造假上百亿,就罚酒三杯,60万顶格,意思意思一下。
散户借父母的账户炒股,挺好的,倾家荡产。

(不过呢,案例的主人公,可不是啥小散户)
以前立法的原意就是这样,集体利益必须保护,个人利益是最不受重视的,现在这几年稍微有点改变
2023-11-22 16:14 来自广东 引用
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达利奥

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@水龙啊
笑了,听说之前有集思录的人,为了赚个鸡毛钱,借了30个账户打新可转债,嗯,算一下,如果是一个账户罚50万,其实,也不多嘛。也就罚1500万而已。估计下辈子都还不清了这笔罚款了。之前上市公司财务造假上百亿,就罚酒三杯,60万顶格,意思意思一下。散户借父母的账户炒股,挺好的,倾家荡产。(不过呢,案例的主人公,可不是啥小散户)
窃钩者诛,窃国者侯*
2023-11-22 16:06 来自上海 引用
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看看不回

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出借账号的确是有问题的,但是钱少的话懒得管
2023-11-22 16:02 来自北京 引用
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huxj2015

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这么大资金量进出他人帐户,太明显了.....................
2023-11-22 15:54 来自四川 引用
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西什库

赞同来自: happysam2018 skyblue777 股精灵 zoetina52 solino更多 »

被罚款还不是最倒霉的

证监会判断他的违法时段是2020年3月27日至2021年4月30日,说明2021年4月30日之后他就没有使用这些账户了

在使用的时间内,“李某丰”安信证券信用账户,合计买入成交金额4.3亿元;合计卖出成交金额3.58亿元

“李某勤”中银国际证券账户,合计买入成交金额8840.46万元;合计卖出成交金额7805.91万元

“杨某凤”安信证券普通账户,合计买入成交金额7106.16万元;合计卖出成交金额4597.8万元

这三个账户就赔了一亿多,冒着违规的风险交易,还赔钱了才是最倒霉的
2023-11-22 15:46 来自北京 引用
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谈看风云

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这个主要是买了几个亿吧。正常的,对于小散而言,最多算帮亲戚操作,谁能知道?
2023-11-22 15:33 来自北京 引用
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两色空间

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这个破法条与民法典相矛盾
2023-11-22 15:29 来自浙江 引用
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非专业投资者

赞同来自: happysam2018 图图小二郎 potti

@风知道
用妻子的账户操作呢?
共同财产,妻子的就是自己的。
2023-11-22 15:24 来自广东 引用
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jsfq

赞同来自: happysam2018 olimazhang 分分钟狮子王 在彼岸重生

秃驴不死不足以平民愤啊
2023-11-22 15:18 来自湖北 引用
4

马拿巴子

赞同来自: 平安夜 happysam2018 zhuzi51 chivesreaper

家里只有一台电脑,家人都在电脑上买卖股票。
2023-11-22 15:15 来自四川 引用
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nihao123

赞同来自: happysam2018 火焰宝山 好奇心135

目前还没有借妻子、父母账户被处罚的案例,所以我觉得大家尽可宽心。
2023-11-22 15:14 来自浙江 引用
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v3kk2

赞同来自:

这哥们干了几个亿的流水。明显不是普通人。
几个账户打新的跟人家都是不是一个次元的,不用担心。
2023-11-22 15:10 来自陕西 引用
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c476514034

赞同来自: happysam2018 zhuzi51

所以吧,我家4个账户我4个券商。(3个打转债的)
2023-11-22 15:08 来自上海 引用
1

R2D3

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这个案子里的借用账户是指账户是亲戚的,资金是自己的吧?
那账户是亲戚的,资金也是亲戚的,代亲戚操作也违规吗?
2023-11-22 15:07 来自北京 引用
2

风知道

赞同来自: happysam2018 电动自行车

用妻子的账户操作呢?
2023-11-22 15:03 来自江西 引用
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水龙啊

赞同来自: 投资交朋友 happysam2018 x8410 火焰宝山 图图小二郎 jx58245858 caishendao wangsj luckych jiangyou622更多 »

笑了,听说之前有集思录的人,为了赚个鸡毛钱,借了30个账户打新可转债,嗯,算一下,如果是一个账户罚50万,其实,也不多嘛。

也就罚1500万而已。估计下辈子都还不清了这笔罚款了。

之前上市公司财务造假上百亿,就罚酒三杯,60万顶格,意思意思一下。
散户借父母的账户炒股,挺好的,倾家荡产。

(不过呢,案例的主人公,可不是啥小散户)
2023-11-22 15:05修改 来自广东 引用
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tianshen1994

赞同来自:

咱们平时用家里人的,顶多就10来万,谁管你他妈这么多呢。。
你这几个亿,用来操纵市场都够了
2023-11-22 14:59 来自浙江 引用
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qgj8848

赞同来自: 猎奇长毛兔 happysam2018 chenhang422 佛系1212121 好奇心135 图图小二郎 丽丽的最爱 电动自行车 tianshen1994更多 »

这个主要是金额巨大,怀疑有短线交易,但又没证据,所以找个由头警告下。
至于屁民几万几十万的账户,调查取证罚款都不够成本的。
2023-11-22 14:56 来自安徽 引用
3

拜水的仔

赞同来自: happysam2018 好奇心135 图图小二郎

这是大佬啊,上亿资金搞ST股,ZJH要罚你你也说不清
2023-11-22 14:55 来自福建 引用
3

行不改姓的老鬼

赞同来自: youneigui211 happysam2018 zhuzi51

我觉得,首先是自己承认了。。。
反正,没有韭菜,就收缴镰刀呗!
官老爷出来一趟,总是要有收获的。
2023-11-22 14:33 来自广东 引用
3

realbean

赞同来自: happysam2018 图图小二郎 yjjkwxf

这个顶格50万应该是因为账户成交金额比较大
2023-11-22 14:32 来自浙江 引用
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小竹

赞同来自: 投资交朋友 ergouzizzz 天山飞机会 tennisfan 火焰宝山 happysam2018 caishendao hanbing0356 hannon wangsj 思璇 电动自行车 磨牙的小梳子 jjmdh 孔曼子更多 »

@孔曼子
如果是比较远的亲属,平时大家不在一起的话,确实有这个风险。
至于家里人:谁说我借用家人的账户了,是家里人借了我的手机,在我指导下自己操作的罢了……
多看ZJH的处罚决定,解释权不在P民,他说是就是。
操纵股价还能精确到按分钟算,问你服不服,在座有谁没某一分钟成交量占一个转债的20%过?
2023-11-22 14:29 来自广东 引用
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生身盛世诗书史

赞同来自: happysam2018 luckych Addivon

@第二舞台
吃直系亲属做的饭,违法吗?
只要如实交代老实交税就可以的。
2023-11-22 14:03 来自上海 引用
4

icefire

赞同来自: happysam2018 luckych 磨牙的小梳子 Addivon

替年迈的父母操盘股票账户违法么,父母年纪大了,看不清手机app了
2023-11-22 14:03 来自湖北 引用
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pepsicola

赞同来自: happysam2018 Frise Lee97 Addivon

@第二舞台
吃直系亲属做的饭,违法吗?
上次有个地方,说聚火立餐,算经营,要办食品经营许可证。不办理要罚款。
2023-11-22 14:02 来自广东 引用
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kkqq999

赞同来自: engplast youan2010 happysam2018 积少成多66 id就是个id而已 蝶之梦 图图小二郎 老实的很 potti 东海逍遥 知己知行 marshalgo caishendao 岁神 sunpeak 我想吃蛇羹 sdu2011 Tmuer 别看就是你啦 luckych 投资大师apple kwok 魏员外 趋势交易者 春秋战国 Frise jjmdh 小廖 半袖繁华 好奇心135 Addivon snowman597更多 »

@第二舞台
吃直系亲属做的饭,违法吗?
在某个年代,在家吃饭都是犯法的,必须去公共食堂吃大锅饭
2023-11-22 14:01 来自广东 引用
31

孔曼子 - 一名普通的职业投资者。本人没有公众号等自媒体和微信群,请勿上当。

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如果是比较远的亲属,平时大家不在一起的话,确实有这个风险。
至于家里人:谁说我借用家人的账户了,是家里人借了我的手机,在我指导下自己操作的罢了……
2023-11-22 13:54 来自四川 引用
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价值周期

赞同来自: happysam2018

@第二舞台
吃直系亲属做的饭,违法吗?
这个属于不当得利,应予以返还
2023-11-22 13:50 来自浙江 引用
17

仙人掌602

赞同来自: stonecheng 楚天 持续散修 happysam2018 火焰宝山 蓝火加特林 x8410 sam7 jcd888 知己知行 思璇 luckych 趋势交易者 春秋战国 neptune1125 wuchunlong 半袖繁华更多 »

金通灵造假罚500万,个人借用账户罚50万。。。
2023-11-22 13:47 来自浙江 引用
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lxh226226

赞同来自: happysam2018 数据矿工 wlj1986

亲属和家人概念不是同一回事吧?
2023-11-22 13:41 来自江苏 引用
3

欧阳酷酷

赞同来自: happysam2018 不知子 半袖繁华

@第二舞台
吃直系亲属做的饭,违法吗?
不吃国营饭店的饭违F
2023-11-22 13:35 来自福建 引用

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