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主要交易是家人账户间的资金互转，大额打新的。
第一次被封去柜台直接解了。
第二次国庆期间，找了家营业网点，不给解，等节后找到开户行，在柜台也马上解了。
第三次是本周，说是要报省行审批，到今天快一周了还没解。
有啥办法吗？初步打算换托管银行了，不知道哪些行目前不会封，国庆期间因为做月末，导致工行卡也被封，但是几天后自动解封了。同时在农行柜台的时候看到有人从外地过来解封，说明农行也不行。
建行这么搞，直接导致股票账户无法出资和入资，换三方需要当天没有交易，前几天因为北交所行情，天天都有卖出，没能换三方。损失就是昨天的打新只能卖掉了账户里的转债凑钱打新并且还有可能是低抛高吸。这些能投诉让建行赔偿吗？
正因为这个封卡是国家层面的政策，所以前两次都忍了，国庆那次也没投诉，其实非开卡行明显存在推诿。
你这种一看就是套了消费贷跑二级市场了 不封才怪还真不是，我自己的证券账户转到卡，再转去他人卡，再转他人证券账户，就是仅仅这样操作。第一笔成功，第二笔就不行了，现在来补充一下，第二天它又可以了。。。
赞同来自: 静远僧
这个一刀切的制度不知道什么时候能完善，管控没问题，出现异常后台封控，也是为了民生。楼主没有认真思考，汪小姐认为自己是冤枉的。账户被封是很危险的，要找自己的问题并且绝对的避免下一次犯同样的错误。大额转账打新就更危险了，可能涉嫌借用账号，不追究你是运气好，搞你你一点办法都没有。另外还涉及税务，洗钱等各种危险，第一次被封就应该好好计划，而不是埋怨制度，你能影响到制度的制定吗？金税四期上线了，每个人做好自己的财务筹划。
但最起码，也得设置一个白名单吧，封控后本人去柜台，只要转账是本人意愿并且是熟人非网诈的，得给解封吧？定向转账的名单可以自主在柜台添加吧？
这样不管三七二十一的封，对社会资金流动性难道不是致命打击？
赞同来自: macuser 、mysun 、lonelycity
无语死了，工行早上从家人银行账户转一笔银证还能顺利转进去，中午再转一点就不行了。不敢想象，转账都这么难，买股票的人、做生意的人还有什么积极性。你这种一看就是套了消费贷跑二级市场了 不封才怪
因为今天有三笔信用贷要还，我的账户还封着，早上只能从我爸的股票账户转了一笔钱到建行卡，考虑到秒进秒出的模型，一直等到下午3点多才转回我的三张不同的商业银行卡，前两笔都正常，第三笔的时候已经提示非柜面了。看来转出的时候还得等时间，不能连续转账。我前面答复你的三方换其他4大行之一了。建行的模型就是当天三方出来的资金转走，会有一定的概率激发反洗钱封卡，建议第2天再转没事，或者有一个办法就是当天去柜台转其他人，这个保证不会封卡，我试过几次柜台，不过建议还是换银行吧。其实你即使换其他银行三方，也不能这么乱转，江苏今年5月开始配合全国反电诈反洗钱大行动，建议悠着点，一旦封卡解封相当困难。另外那种月末活动也尽量少做，因为你不知道陌生人给你的钱来自何方，这个中招，名下所有卡封一个月。
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这个一刀切的制度不知道什么时候能完善，管控没问题，出现异常后台封控，也是为了民生。但最起码，也得设置一个白名单吧，封控后本人去柜台，只要转账是本人意愿并且是熟人非网诈的，得给解封吧？定向转账的名单可以自主在柜台添加吧？这样不管三七二十一的封，对社会资金流动性难道不是致命打击？导致越来越多人能不生意不做生意，能不转账不转账。上次有个说自己要了好几年的货款终于收回来了，然后卡被冻了。去了银行跟犯罪嫌疑人一样各种询问。去解封还要问这个跟你转账的是谁，那个跟你是谁，就这样对做生意的打击越来越大。我还怎么找新客户，找到新客户能不能直接去警局跟银行先咨询下跟这个客户转账会不会存在异常交易？
赞同来自: jerry2015
我卡就被浦发非柜面了，千万别信了这帮银行老油条的忽悠，前前后后害的我跑了好多次，提供材料和证明，配合他们做尽职调查，屁用都没有，最后回复我说省行不同意解封，真的假的谁知道呢。反正浦发是我见过最恶心的银行，难怪业绩直接倒数。那卡里的钱怎么办
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家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱，计算机程序如何判断你们是家人呢？即便是家人，成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。你天天转款触发反洗钱，折腾银行，银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。反洗钱就是个借口，戴帽子或者不戴帽子的梗，娃哈哈
赞同来自: yanghongyong
家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱，计算机程序如何判断你们是家人呢？即便是家人，成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。你天天转款触发反洗钱，折腾银行，银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。那你那边的银行客户经理可能跟我们这不太一样，我们这银行客户经理大多吐槽这个风控但是对客户还是非常尊重的
赞同来自: yanghongyong
家人账户间的资金互转非常容易触发反洗钱，计算机程序如何判断你们是家人呢？即便是家人，成年子女和父母的钱从法律上也是独立的。你天天转款触发反洗钱，折腾银行，银行的底层员工恨不得你赶快销户滚蛋。既然计算机这么弱智为什么要用一个弱智去管理正常人，夫妻之间转也容易触发反洗钱，另外子女与父母之间独立，但是法无禁止即可为，资金在家庭内部流动违反什么法律了？
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首先我要声明，我不打新，也不和别人转账，我不是这方面的专家。你从香港绕一圈，问题更复杂了，即便现在有漏洞，将来真的秋后算账，那才要命。
我发现，虽然政策是很严的，但还是有模棱两可的地方。这导致不同银行在执行层面体现出差别。总的来说银行确实存在店大欺客，工农中建招就是麻烦一点。所以换银行不失为一种办法。
此外还可以用数字人民币来转账。
还有中银快付这些渠道，你把钱转到中银香港，再fps转给家人，再转回家人的中银账号，就行了。
这些方法我没有亲自实践过，正如我所说我不是这方...
银行又不知道你们家的夫妻关系，即便知道，也需要你提供证明啊。
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两夫妻两个账户哪个法律不允许？金融系统做反洗钱的软件的一定要严格执行反间谍。这种严重破坏经济正常运行的风控系统确实无语，不但正常人觉得无语，银行营业厅的工作人员也是哀声载道呵呵呵都是银保监会的问题，监管不符合实际，罚款
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两夫妻两个账户哪个法律不允许？金融系统做反洗钱的软件的一定要严格执行反间谍。这种严重破坏经济正常运行的风控系统确实无语，不但正常人觉得无语，银行营业厅的工作人员也是哀声载道呵呵呵还别说，有的条框设计的又反人类又反智，做系统逻辑设计的人，还真得反间谍好好审查，为什么总是好的出发点办坏事呢，这的确是个有意思的议题。
赞同来自: yanghongyong 、thinkphoebr 、生身盛世诗书史
多账户打新，本身在法律上就是不允许的，这个不好搞两夫妻两个账户哪个法律不允许？金融系统做反洗钱的软件的一定要严格执行反间谍。这种严重破坏经济正常运行的风控系统确实无语，不但正常人觉得无语，银行营业厅的工作人员也是哀声载道呵呵呵
我发现，虽然政策是很严的，但还是有模棱两可的地方。这导致不同银行在执行层面体现出差别。总的来说银行确实存在店大欺客，工农中建招就是麻烦一点。所以换银行不失为一种办法。
此外还可以用数字人民币来转账。
还有中银快付这些渠道，你把钱转到中银香港，再fps转给家人，再转回家人的中银账号，就行了。
这些方法我没有亲自实践过，正如我所说我不是这方面的专家。
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上市公司的银行，除去民生，都可以；
开户行一定要离家近，单位是铁饭碗也可以离单位近些；
有时候，柜面是必须的；
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