现在监管这么严格?真是莫名其妙啊

最近参与北交所打新股 无非也就一两百万
首先是交通银行莫名其妙被封卡,第二天申请解封,让你写一堆东西然后签名。

之后证券公司打电话,问是不是本人操作之类

我真是有些莫名其妙,银行说我一天转200万触发了反诈模型,券商说我近期转入转出频繁,要求核实下信息。

我觉得现在搞得有些无语 太繁琐了

我自己的合法的钱你管我怎么转啊
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ppyyll2017

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@johnhsu
那国家直接出台规定,A转B要交税不就行了。既然现行规定A转B不用交税,那按规定办事有错?
频繁,来回对倒,不懂这些意思?
2024-01-02 17:40 来自安徽 引用
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johnhsu

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@ppyyll2017
奇葩逻辑。A人转B人,一次几百万,来回的倒,不是洗钱是什么?
哪个国家洗钱不犯法?哪个国家A的几百万给B不用交税(除夫妻)?
那国家直接出台规定,A转B要交税不就行了。既然现行规定A转B不用交税,那按规定办事有错?
2024-01-02 15:24修改 来自上海 引用
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mmmggghhh

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@力鲨
这世界确实太不公平了。有多少人不知道他的身份证拿来可转债打新能够赚钱。有多少人的零钱,不能够去参加北交所大型。有多少人的存在银行迟一点多的利息。不能够去做日万和万三的银行羊毛。
你有没有想过,如果人人知道人人都去打,还有这么多的福利吗?可转债,以前一个账户一年盈利三五千,到现在盈利只有1000。你觉得是什么造成的?人人都去打了以后一年的盈利100都没有,可能你都懒得操作了。打一年也中不了一次。
2024-01-02 14:53 来自浙江 引用
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我爱投资可转债

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@黑我一坐毒
这两年银行也是因为被电诈搞怕了
银行怕什么?跟银行没有关系,是客户自己不谨慎所致
2024-01-02 14:49 来自广东 引用
1

QXXP

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上梁不正下梁歪
2024-01-02 12:04 来自甘肃 引用
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黑我一坐毒

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这两年银行也是因为被电诈搞怕了
2024-01-02 11:52 来自广东 引用
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jin888555

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@力鲨
这世界确实太不公平了。有多少人不知道他的身份证拿来可转债打新能够赚钱。有多少人的零钱,不能够去参加北交所大型。有多少人的存在银行迟一点多的利息。不能够去做日万和万三的银行羊毛。
从你这里得到个信息,北交所的大型,后来想了想,应该是北交所的打新,请问有肉吗,我一直没开北交所,觉得没啥意思,不过按照你这个留言,应该去捡钱,是吧?
2024-01-02 11:41 来自广东 引用
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红糖麻花

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你自己的钱想干嘛都行?哈哈哈
2024-01-02 10:59 来自山东 引用
0

我爱投资可转债

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@花下一低头
现在去银行取现都要问具体的用途
没有核实,没有处罚,这个不过是个joke
2024-01-01 20:38 来自广东 引用
0

陪伴成长

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@心太软
饭要喂到你嘴里才行?https://baijiahao.baidu.com/s?id=1775111781511885497&wfr=spider&for=pc
这是一次吗?

这饭还是你自己留着吃吧。。。
2024-01-01 13:12 来自上海 引用
3

luffy27

赞同来自: huangruolee wowsp 第二

因噎废食,一刀切的懒政,现在比比皆是
2024-01-01 13:01 来自北京 引用
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luffy27

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@电动自行车
签签字 就不会 被诈骗了?
签字的目的是免去银行的责任
2024-01-01 13:03修改 来自北京 引用
2

x8410

赞同来自: yanghongyong liangdong21

@zoetina52
【【辟谣】吉林电信分公司内鬼为缅北诈骗集团提供8000万个手机号?谣言!-哔哩哔哩】 https://b23.tv/yud6qTz
如果不看辟谣部分只看新闻本身 我也认为犯罪嫌疑人电脑里的8000万手机号都是吉林电信内部的
建议先去看第二段新闻本身 不要先看辟谣是怎么辟谣的
当你发现家里有一只蟑螂的时间 说明已经有一窝了
2024-01-01 12:57 来自福建 引用
1

心太软

赞同来自: liangdong21

@陪伴成长
那就找出你说的电视,看看是不是“一次几千万”?
你可能都不知道,几千万个电信号码是什么数量概念。。。
饭要喂到你嘴里才行?
https://baijiahao.baidu.com/s?id=1775111781511885497&wfr=spider&for=pc
2024-01-01 12:20修改 来自江苏 引用
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心太软

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@gm2006
据说当信号不好时,就自动降为2G了。
现在2G信号只有移动还有,联通是前年就关了、电信是今年关的
2024-01-01 12:10 来自江苏 引用
1

超弦资本

赞同来自: yanghongyong

@急死菜鸟
怎么说呢,主要是对钱的理解上,很多人认为赚到手的钱都是自已的,但是事实上很多人认为这个钱不应该是你自已的,经典的一句话,不是马云创造了时代,而是时代创造了马云,没有马云也有牛云朱云的存在,你只是一个存放财富的容器而已
所以各种润,都不按武德,以后都用现金和黄金
2024-01-01 11:02 来自浙江 引用
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zoetina52

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@陪伴成长
那就找出你说的电视,看看是不是“一次几千万”?你可能都不知道,几千万个电信号码是什么数量概念。。。
【【辟谣】吉林电信分公司内鬼为缅北诈骗集团提供8000万个手机号?谣言!-哔哩哔哩】 https://b23.tv/yud6qTz

如果不看辟谣部分只看新闻本身 我也认为犯罪嫌疑人电脑里的8000万手机号都是吉林电信内部的

建议先去看第二段新闻本身 不要先看辟谣是怎么辟谣的
2024-01-01 09:13 来自江苏 引用
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力鲨

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所以啊,顺应这个时代吧。
2024-01-01 08:45 来自福建 引用
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力鲨

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这世界确实太不公平了。有多少人不知道他的身份证拿来可转债打新能够赚钱。有多少人的零钱,不能够去参加北交所大型。有多少人的存在银行迟一点多的利息。不能够去做日万和万三的银行羊毛。
2024-01-01 08:34 来自福建 引用
0

力鲨

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只能说坑不到穷人,不会坑老实人。基本上都是头脑特别厉害的,特别能各种羊毛的,特别需要灵活的。没办法。要用我妈的账户打新,又不敢喷借用账户违法。要完成银行揽储任务,薅银行羊毛,又不敢说银行私下给钱违法。选自己有利的说呗。正常人谁需要经常转个几百笔,百来个。但是量化一秒钟几百笔那就不行。
2024-01-01 08:30 来自福建 引用
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急死菜鸟

赞同来自: 好奇心135 hao8000 量化投资先锋 明园 困了学索隆 酱油面更多 »

怎么说呢,主要是对钱的理解上,很多人认为赚到手的钱都是自已的,但是事实上很多人认为这个钱不应该是你自已的,经典的一句话,不是马云创造了时代,而是时代创造了马云,没有马云也有牛云朱云的存在,你只是一个存放财富的容器而已
2024-01-01 00:53 来自湖南 引用
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dreamz

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那就不要用交行
2023-12-31 23:52 来自北京 引用
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ppyyll2017

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@skybird
都是本人同名账户转账,电什么诈?!
同名经常几百个转,根本没事
2023-12-31 22:50 来自安徽 引用
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ppyyll2017

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奇葩逻辑。A人转B人,一次几百万,来回的倒,不是洗钱是什么?
哪个国家洗钱不犯法?哪个国家A的几百万给B不用交税(除夫妻)?
2023-12-31 22:49 来自安徽 引用
1

ygps99

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从这个帖子就能看出A股的生态映射
2023-12-31 22:34 来自上海 引用
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huangruolee

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@逐利
你自己的钱?你这么肯定?没让你提供收入证明就不错了!
那真是要感谢皇恩浩荡了
2023-12-31 21:54 来自浙江 引用
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x8410

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@陪伴成长
那就找出你说的电视,看看是不是“一次几千万”?
你可能都不知道,几千万个电信号码是什么数量概念。。。
ccav 今日说法里面的 真的假的都是他们在说 无所谓了
2023-12-31 21:34 来自福建 引用
3

听风听雨

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苛政猛于虎也《十三经注疏》本《礼记.檀弓下》。
孔子路过泰山旁边,见到一个妇女在坟墓前哭得很伤心。孔子用手扶着车的扶手侧耳听。他让子路前去询问,(子路)说:“听您的哭声,好像着实有许多伤心的事。”妇女于是说道:“是的。以前我公公被老虎咬死了,我的丈夫也被咬死了,如今我儿子又死于虎口。”孔子问:“那为什么不离开这里呢?”妇女回答说:“这里没有苛政。”孔子对子路说:“子路要记住,苛刻的暴政比老虎还要凶猛可怕!”
2023-12-31 19:16 来自山东 引用
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陪伴成长

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@心太软
这还真不是造谣,之前电视里放过,电信内部人员,用号码池里没发出去的手机号,注册了几千万个WX账号
那就找出你说的电视,看看是不是“一次几千万”?

你可能都不知道,几千万个电信号码是什么数量概念。。。
2023-12-31 18:31 来自上海 引用
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心太软

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@陪伴成长
一次几千万张电话卡?说出来你信吗?
造谣一张嘴 。。。
这还真不是造谣,之前电视里放过,电信内部人员,用号码池里没发出去的手机号,注册了几千万个WX账号
2023-12-31 17:33 来自江苏 引用
0

急死菜鸟

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转账超过5万了,就涉嫌洗钱了,你们上百万地转,不封你们封谁啊
2023-12-31 14:47 来自湖南 引用
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泛晋太投资

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你去国外这样转来转去试试,宋丹丹前夫1万刀直接罚款坐牢
2023-12-31 14:38 来自江苏 引用
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花下一低头

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现在去银行取现都要问具体的用途
2023-12-31 13:54 来自北京 引用
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兜里响铛铛

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@wuxin126
咱们说的是广东是蛮夷后代,是流放过去的罪犯后代啊,别的没这么重要的
古时候流放发配的也未必全是坏人,封建王朝流放的人很多放在现代是道德模范
2023-12-29 09:11 来自陕西 引用
4

逐利

赞同来自: 夏天的夏天 六币 电动自行车 krpol

你自己的钱?你这么肯定?没让你提供收入证明就不错了!
2023-12-29 09:03 来自北京 引用
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haidanger

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大家都没钱,你这几百万就出类拔萃了,人家也要做业绩的,当作KPI给整了。
2023-12-29 08:55 来自浙江 引用
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x8410

赞同来自: yanghongyong XXWWJJ

@wuxin126
不服王化的意思是没有受到正规教育,不知礼义廉耻,没有过上文明生活。
不服王化的意思是不向皇帝下跪 已经是向文明前进了
2023-12-28 18:43 来自福建 引用
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防守反击v

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。。
2023-12-28 15:47修改 来自上海 引用
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wuxin126

赞同来自: mysun

@x8410
不服王化 这不是自由的象征吗?
不服王化的意思是没有受到正规教育,不知礼义廉耻,没有过上文明生活。
2023-12-28 14:47 来自河南 引用
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x8410

赞同来自: 影约 慢骑牛

@wuxin126
秦汉时候,你们那边自己称自己为南蛮,蛮夷者,不服王化,于禽兽何异。
不服王化 这不是自由的象征吗?
2023-12-28 13:15 来自福建 引用
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wuxin126

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@wuxin126
再说要是别的地方黑河南就算了,广东自古代流放之地,要不然是罪犯者后代,要不然是蛮夷后代,还好意思黑中原。
秦汉时候,你们那边自己称自己为南蛮,蛮夷者,不服王化,于禽兽何异。
2023-12-28 12:07 来自河南 引用
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wuxin126

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@我爱投资可转债
你的理解力畸偏。如果能把所理解的我的歧视用于你的原帖就有助于理解。再说肯定有广东人跻身井盖产业链
咱们说的是广东是蛮夷后代,是流放过去的罪犯后代啊,别的没这么重要的
2023-12-28 12:00 来自河南 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: 影约

@wuxin126
再说要是别的地方黑河南就算了,广东自古代流放之地,要不然是罪犯者后代,要不然是蛮夷后代,还好意思黑中原。
你的理解力畸偏。如果能把所理解的我的歧视用于你的原帖就有助于理解。

再说肯定有广东人跻身井盖产业链
2023-12-27 19:27 来自广东 引用
1

wuxin126

赞同来自: 影约

@我爱投资可转债
如果对全体河南人施以某种人身自由的限制(比如从晚六点至次日早七点得持好人证才能出行),这个政策对井盖的丢失/故意损坏率也确实有很大帮助
再说要是别的地方黑河南就算了,广东自古代流放之地,要不然是罪犯者后代,要不然是蛮夷后代,还好意思黑中原。
2023-12-27 16:48 来自河南 引用
2

电动自行车

赞同来自: 闭着眼呼吸 白沙湖

@陪伴成长
等你身边的人遇到电信诈骗的时候,希望你也这么给别人说。。。
签签字 就不会 被诈骗了?
2023-12-27 14:13 来自湖北 引用
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xlilp

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封了多次,现在都不敢连续或者大额的转账啊。
2023-12-27 13:40 来自四川 引用
1

超弦资本

赞同来自: 家肥猫

朱厚熜需要建房子,只能苦一苦其他了
大额的就柜体转吧,另外就要频繁转账,撸羊毛以后难了
同时多个卡分开来,这样被封了也不会都堵死
2023-12-27 13:38 来自浙江 引用
3

wuxin126

赞同来自: 白沙湖 qiyelishang XXWWJJ

@我爱投资可转债
如果对全体河南人施以某种人身自由的限制(比如从晚六点至次日早七点得持好人证才能出行),这个政策对井盖的丢失/故意损坏率也确实有很大帮助
又不是没有过,我记得民国戒严的时候,晚上上海人都不敢夜出,最吓人的时候出去就被人弄死了。那时候可以说上海晚上的治安比现在都好。另外疫情封控的时候,上海不让外出,也不见你出来振臂一呼啊。在网上厉害有什么用,有被人马桶汽油去步行街啊
2023-12-27 13:15 来自河南 引用
5

我爱投资可转债

赞同来自: 影约 便宜货猎手158 慢骑牛 司马缸不方 x8410更多 »

@wuxin126
前几年就限制机动车上路了,每个号码一周内一天不能上路。比如星期一尾号为1和3的不能上路。这个政策对减少机动车事故率确实有很大帮助
如果对全体河南人施以某种人身自由的限制(比如从晚六点至次日早七点得持好人证才能出行),这个政策对井盖的丢失/故意损坏率也确实有很大帮助
2023-12-27 12:33 来自广东 引用
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wuxin126

赞同来自: XXWWJJ x8410

@我爱投资可转债
每天都要不少人因为车祸而死,为什么不在驾驶证/行驶证齐全的前提再采用“超限战”的方式限制机动车上路呢?还是那句话,希望你身边有人被车祸杀死的时候,你也可以理直气壮地对他们说:“有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能找到,以此证明做什么都对? ”哈哈!不太理性的上海佬
前几年就限制机动车上路了,每个号码一周内一天不能上路。比如星期一尾号为1和3的不能上路。这个政策对减少机动车事故率确实有很大帮助
2023-12-27 10:35 来自河南 引用
12

kissne

赞同来自: 三川衡 qiuqiuindex charlies ygps99 影约 白沙湖 XXWWJJ stylexf yanghongyong xiaowa 第二 司马缸不方更多 »

年底了,越发怀念那逝去的美好岁月。。。。。
2023-12-27 08:16 来自安徽 引用
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我爱投资可转债

赞同来自: nimbus 慧生 第二 柯柯123 plan30更多 »

@陪伴成长
还在这里揣着明白装糊涂?啥叫“随意一刀切,人人担心”?
现在被封银行卡原因主要就两大类:一类是不明来源的资金流入流出,一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人,有多大概率被封银行卡?要说无辜,比起你们这些资金转来转去的,那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的,不是更无辜?
还是那句话,希望你身边有人被电信诈骗的时候,你也可以理直气壮地对他们说:“有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能...
每天都要不少人因为车祸而死,为什么不在驾驶证/行驶证齐全的前提再采用“超限战”的方式限制机动车上路呢?
还是那句话,希望你身边有人被车祸杀死的时候,你也可以理直气壮地对他们说:“有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能找到,以此证明做什么都对? ”
哈哈!不太理性的上海佬
2023-12-10 17:14 来自广东 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: 柯柯123

@浩瀚红鹰

要有多渠道验证哦
2023-12-10 16:55 来自广东 引用
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我爱投资可转债

赞同来自: XXWWJJ 西王

@债券小白
央行有反洗钱系统,只要触发了条件,银行/营业部必须无条件执行核查程序。而且这不但是中国的规定,是国际惯例“Know Your Customer”。
如果非要怪,就怪这个世界为什么会有坏人吧。
人民银行只是参与者之一,每家银行都有反洗钱。另外反洗钱和KYC不是一回事
2023-12-10 16:53 来自广东 引用
2

我爱投资可转债

赞同来自: yanghongyong 西王

@huangruolee
这个触发条件是怎么样的
国家机密!
2023-12-10 16:50 来自广东 引用
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我爱投资可转债

赞同来自: yanghongyong

@guest2
这不是要不要监管的问题,是怎样做能够把误伤尽量降低,更有效更低成本地实现监管目的的问题。不计成本,不顾代价,极端化执行,结果只会跟监管的初衷背道而驰,看笑话的只有那些犯罪分子和敌对势力。
相关部门和系统有没有需要改进的地方?还是一副“我怎么会有问题,那只能是提出问题的人自己有问题了”的蛮横任性态度?有些人同行本人账户互转,都被封卡被非柜限额了,请问这反的哪门子诈?临柜解释,证明自己是良民了,那该道...
看来你不懂中国人!
2023-12-10 16:49 来自广东 引用
1

我爱投资可转债

赞同来自: 第二

@guest2
国内银行以前可能是比多数国家和地区都要宽松,甚至可以说宽松过头了。但现在这样的状况,要说国外也很严啊也封卡啊,那有没有具体比较过,说的是哪个国外,他们封卡的执行标准和频率到底怎样,民众是否对此也是怨声载道,执行封卡后若证实是误伤,有没有便捷的解决方式,等等,而不是笼统说国外有的我们也有就一定没问题,封卡跟封卡的具体情形是不一样的。何况国外的做法未必都是合理,也存在应该学习和应该摒弃的部分。
就说比...
相关部门干嘛要反思/改进呢?!
2023-12-10 16:46 来自广东 引用
4

老返

赞同来自: 白沙湖 第二 影约 司马缸不方

我试过,我有一张用来发工资的建行和公积金联名卡,LP转来5W就被封卡。
要到银行柜台,抄写一段不用来诈骗不用来洗钱的承诺,才被解封。
我靠,这等双重强实名认证(单位和公积金中心都认证)的卡也能被封?银行是吃SHI的吗?
而且还得你先“认罪”才能解封,不就是有罪推定吗?
我这张卡因为是工资和公积金联名卡,不能换银行,只得忍辱“认罪”了。
还有,解封非得到网点的柜台吗?现在很多银行都有远程柜台服务,为啥偏要折腾客户?
(上面有个同学说到会有AI诈骗,说到底通信运营商被人攻破而已,你银行本就有能力解决远程认证的问题)
2023-12-10 00:19 来自广东 引用
8

量化投资先锋

赞同来自: jj3323 zlflashlight freetstar89 hantang001 浩瀚红鹰 困了学索隆 股精灵 好奇心135更多 »

瑞士银行业原来就是专门洗全球黑钱。

汇丰银行就因为洗黑钱,遭到美国调查罚款,为了躲避罚款,才有后来华为事件,

许多时候,银行也参与洗黑钱的活动。

美国科技水平比中国高多了,还可以长臂管辖,都不能完全阻止洗黑钱。

中国监管只能限于国内,现在是国内和国外犯罪集团相互勾结,不排除银行内部有人配合,实际更难监管。

比如许家印抓后,也抓了许多银行高层。

现在大家抱怨查得太严,还是被骗许多钱。如果查松点,被骗的钱更多。

现在能追回钱只是零星,大部分钱一旦出了国门,即使明知是谁,都不可能追回。

甚至出现明知中国四个卧底警察身份,还被活埋的恶性事件。

如果一抓一个准,哪有那么多犯罪事件,哪有那么多腐败。

AI厉害了,骗人手段会更高明,甚至都不清楚是人骗还是AI欺骗。
2023-12-08 19:35修改 来自陕西 引用
0

rnll

赞同来自:

做什么了吗?
2023-12-08 19:26 来自广东 引用
3

牛头人套利

赞同来自: 第二 yanghongyong huangruolee

电信诈骗,为啥要受害者买单?我实在想不通,封卡受害者是违法了还是违反银行公司条例?为啥不立个规矩说明哪些行为要给封卡?误伤几次后,现在只有2个银行能正常使用。
2023-12-08 18:00 来自广东 引用
11

guest2

赞同来自: loudiliuxin yanghongyong 家肥猫 nimbus 第二 影约 hjndhr luckych huangruolee 困了学索隆 tl263更多 »

国内银行以前可能是比多数国家和地区都要宽松,甚至可以说宽松过头了。但现在这样的状况,要说国外也很严啊也封卡啊,那有没有具体比较过,说的是哪个国外,他们封卡的执行标准和频率到底怎样,民众是否对此也是怨声载道,执行封卡后若证实是误伤,有没有便捷的解决方式,等等,而不是笼统说国外有的我们也有就一定没问题,封卡跟封卡的具体情形是不一样的。何况国外的做法未必都是合理,也存在应该学习和应该摒弃的部分。

就说比较熟悉的香港地区,大额非本人的转账,是比较容易引发系统关注,但不问青红皂白先冻结了再说的情况还是少数,一般都会先电话询问账户本人,只要有合理解释都会放行,再严一点的提供了证明材料也就放行了,也不会就此继续给账户各种设限。只有在高度可疑行为可能导致资金损失的时候才会先冻结了再听你解释,针对个别紧急情况这样做我觉得也是合理的。当然,香港的银行也是逐利的,会嫌贫爱富,会找借口让你买理财什么的,但只要是合法合规使用账户他们是不敢太过分的,最重要的是遇到争端有投诉讲理维护自身权益的渠道,只要理在我这边我是不会“怕”的。

再说国内网络支付和实名认证的应用相对普及,用户更加习惯于远程交易,这点跟国外不同,本来是一个优势。如果因为过度管控,回到动辄需要亲临柜台才能办理业务的时代,怎么说也是因噎废食式的倒退。

现在AI那么厉害了,分辨哪些行为高度可疑哪些行为基本正常还很难吗。很多误伤,是技术上受限导致的必要代价,还是懒政一刀切下的冤魂,相关部门有没有跟进反思和寻求改进过?
2023-12-08 16:28修改 来自香港 引用
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huangruolee

赞同来自:

@量化投资先锋
不光中国的银行这么干,全球银行都这么干。比如美国也会冻结了高频大额转账的账户。涉恐、涉黑转账交易,通常都会大额高频交易。普通小额低频转账交易出现涉恐、涉黑转账交易概率很低。甚至美国会调查不归美国金融系统监管账户。比如瑞士储户数据是不会透漏给第三方,迫于美国压力,也会被美国监管。美国冻结俄罗斯很多个人资产,只要认定只要和俄罗斯有关联,就要冻结。你不服气,还能怎么办?我们只能最好不要大额高频转账。高...
一两百万就叫大额了?
2023-12-08 15:21 来自浙江 引用
6

leon8000

赞同来自: 困了学索隆 zoetina52 秋林红肠 量化投资先锋 股精灵 williamaa911更多 »

国内之前的银行反洗钱管理一直式最宽松的,这几年开始慢慢和国际接轨了。之前玩香港打新,香港银行你大额这么频繁这么转,也是一样冻结,还要出具资金来源证明。
国内大趋势只能适应吧。大额转账尽量还是去柜台转吧。
2023-12-08 15:11修改 来自江苏 引用
3

量化投资先锋

赞同来自: 南山见东篱 打不过就跑 williamaa911

不光中国的银行这么干,全球银行都这么干。

比如美国也会冻结了高频大额转账的账户。

涉恐、涉黑转账交易,通常都会大额高频交易。

普通小额低频转账交易出现涉恐、涉黑转账交易概率很低。

甚至美国会调查不归美国金融系统监管账户。

比如瑞士储户数据是不会透漏给第三方,迫于美国压力,也会被美国监管。

美国冻结俄罗斯很多个人资产,只要认定只要和俄罗斯有关联,就要冻结。

你不服气,还能怎么办?

我们只能最好不要大额高频转账。高频转账获取一些利益,冻结一次可能损失更多。
2023-12-08 14:03 来自陕西 引用
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我爱投资可转债

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@练惜
好多人被封 银行柜台很无耐
银行并非无辜,拉虎皮扯大旗,打着反洗钱的名义做龌龊之事
2023-12-08 13:06 来自广东 引用
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guest2

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这不是要不要监管的问题,是怎样做能够把误伤尽量降低,更有效更低成本地实现监管目的的问题。不计成本,不顾代价,极端化执行,结果只会跟监管的初衷背道而驰,看笑话的只有那些犯罪分子和敌对势力。

相关部门和系统有没有需要改进的地方?还是一副“我怎么会有问题,那只能是提出问题的人自己有问题了”的蛮横任性态度?有些人同行本人账户互转,都被封卡被非柜限额了,请问这反的哪门子诈?临柜解释,证明自己是良民了,那该道歉道歉该加白名单加白名单,仍旧维持限额这类惩罚性(哦保护性)措施,算是疑罪从有还是因噎废食?相关部门有没有统计过,目前的方式,每减少一起电诈案件,冻结了多少人的账户,造成了多少经济活动的停滞,以及银行工作人员和客户的时间损失?还是说这是一个不需要考虑和权衡的事情,干就是了?

这里没人反对打击电诈洗钱,别把两件事对立起来,好像只要/只有大批封卡才是唯一可行的正途。

放一两年前也就算了,到现在还有“是你自己不小心才导致被封卡,你看我就从来没被封过”这种受害者有罪的论调。更倾向于同情保护被无故封卡的人,还是更倾向于同情保护被电诈的人,要看两边的成本和收益权衡,这个是可以探讨的,也是应该大家一起出力来寻求一个最佳平衡点的,每个人都可以结合自己经历和判断选择立场。最怕有些人无脑选择权力的一边,而不是有理的一边,然后还不准另一边抱怨了。

我本人至今还没遭遇过,说这些只是因为对于被无故封卡的恐惧,远远超过了被电诈骗钱的恐惧,抢总是比骗更可怕,何况抢完了还没处讲理没处报案。
2023-12-08 12:51修改 来自香港 引用
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韧者

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要搞清楚严的对象。
2023-12-08 11:06 来自广东 引用
9

笨赖虚

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今天刷新闻加拿大副总理超速被开罚单了,哈,啥时候咱们也给开张罚单可能就好点了
2023-12-08 10:58 来自北京 引用
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mmmggghhh

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别以为外国的月亮是圆的,外国更严格。除了封账户还要罚款或者坐牢。
2023-12-07 16:59 来自浙江 引用
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huangruolee

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@债券小白
央行有反洗钱系统,只要触发了条件,银行/营业部必须无条件执行核查程序。而且这不但是中国的规定,是国际惯例“Know Your Customer”。如果非要怪,就怪这个世界为什么会有坏人吧。
这个触发条件是怎么样的
2023-12-07 15:58 来自浙江 引用
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小白律师

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央行有反洗钱系统,只要触发了条件,银行/营业部必须无条件执行核查程序。而且这不但是中国的规定,是国际惯例“Know Your Customer”。
如果非要怪,就怪这个世界为什么会有坏人吧。
2023-12-07 14:51 来自天津 引用
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浩瀚红鹰

赞同来自: 小白律师

@Xilana
这老婆买车感觉就像吃顿饭,一时兴起就要买台50万的车,或者,之前双方有沟通过,那么问题来了,老婆的银行账户都不知道?双方没走过一笔钱?所以只能是小三,保养费不敢走转账都是现金,那这次就敢了?所以提供的账户是'车行'的账户,然后他就转了,这哥们这智商怎么拥有这么多钱的(不是50,随便给小三开支50,他至少有5000),莫非他是不喜欢钱的马老板
2023-12-07 13:13 来自广东 引用
1

练惜

赞同来自: williamaa911

好多人被封 银行柜台很无耐
2023-12-07 12:50 来自安徽 引用
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陪伴成长

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@iashao
你是不知道有多少人被封,14E 人口 哪怕5%的误封也是大几千万人,这怎么可能是小事
打引号这些话,可不是我说的哈。大哥看看上下文再扯吧。

再说了,你确定国内5%的人都被封了银行卡?还“哪怕”?
2023-12-07 12:42修改 来自上海 引用
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x8410

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@gm2006
据说当信号不好时,就自动降为2G了。
据说工信部要求关闭2 3g了
据说联通电信几年前就关闭2 3g了 只有移动在强撑着还有2g信号
2023-12-07 12:37 来自福建 引用
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浩瀚红鹰

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@Xilana
这老婆买车感觉就像吃顿饭,一时兴起就要买台50万的车,或者,之前双方有沟通过,那么问题来了,老婆的银行账户都不知道?双方没走过一笔钱?所以只能是小三,保养费不敢走转账都是现金,那这次就敢了?所以提供的账户是'车行'的账户,然后他就转了,这哥们这智商怎么拥有这么多钱的(不是50,随便给小三开支50,他至少有5000),莫非他是不喜欢钱的马老板
这哥们儿有钱倒是真的,我和他在一个游戏群里面,他一年花100多万充这个游戏。我算是小卡拉米,捡捡他发的钻石红包之类的。今天看到这个帖子,正好他在群里说这个事,所以我就贴出来了,给大家提醒一下。
2023-12-07 12:35 来自广东 引用
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iashao

赞同来自: 第二

@陪伴成长
还在这里揣着明白装糊涂?啥叫“随意一刀切,人人担心”?现在被封银行卡原因主要就两大类:一类是不明来源的资金流入流出,一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人,有多大概率被封银行卡?要说无辜,比起你们这些资金转来转去的,那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的,不是更无辜?还是那句话,希望你身边有人被电信诈骗的时候,你也可以理直气壮地对他们说:“有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能找...
你是不知道有多少人被封,14E 人口 哪怕5%的误封也是大几千万人,这怎么可能是小事
2023-12-07 12:15 来自上海 引用
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quantumtheory

赞同来自: lcdc williamaa911 韦帅望 陪伴成长 量化投资先锋 浩瀚红鹰更多 »

还真不是这样。要讲银行对散户,咱们银行算最好的了,没有之一。包括但不限于费用,速度,监管……如果和你一样的操作,在美国你是要付费的,且也可能走你现在遇到的程序,甚至有的银行更麻烦……日本银行亦然,且收几千或上万日元费用,甚至有时都不知道收的什么费用,你查也没用,且也会和你核实款项用途等……普及一下,我国的银行对散户是不错的(这里只谈监管和费用,不包括其他服务)。
2023-12-07 11:51 来自北京 引用
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Xilana

赞同来自: Quamarine kxc0405 番茄老爷

@浩瀚红鹰
正好群里边有个哥们儿,今天说被骗了50万,黑客破解了他的手机通讯录,冒充他老婆说要买车,电话号码是老婆的,声音也是,要他转50万过去,这哥们也有钱直接就转过去了,但是幸好12小时才付,然后公安马上打电话过来他就知道受骗了。
这老婆买车感觉就像吃顿饭,一时兴起就要买台50万的车,或者,之前双方有沟通过,那么问题来了,老婆的银行账户都不知道?双方没走过一笔钱?所以只能是小三,保养费不敢走转账都是现金,那这次就敢了?所以提供的账户是'车行'的账户,然后他就转了,这哥们这智商怎么拥有这么多钱的(不是50,随便给小三开支50,他至少有5000),莫非他是不喜欢钱的马老板
2023-12-07 11:47 来自北京 引用
0

gm2006

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@x8410
破解基站那是2g网络时代的事了
现在3 4g网络是不可能被破解的
据说当信号不好时,就自动降为2G了。
2023-12-07 11:35 来自山西 引用
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gm2006

赞同来自: 第二

我没200万,省心。哈哈哈!
2023-12-07 11:29 来自山西 引用
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nimbus

赞同来自: kxc0405

@陪伴成长
还在这里揣着明白装糊涂?啥叫“随意一刀切,人人担心”?
现在被封银行卡原因主要就两大类:一类是不明来源的资金流入流出,一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人,有多大概率被封银行卡?要说无辜,比起你们这些资金转来转去的,那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的,不是更无辜?
还是那句话,希望你身边有人被电信诈骗的时候,你也可以理直气壮地对他们说:“有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能...
除了胡扯,还能有一点正常话吗?

我回复你是8000万新闻报道,你避而不谈。这么担心这么重要的事不知道???
你自己举例 做生意收到不明来源资金被封卡---是啊,怎么不无辜?所以做得对吗?
你们这些资金?不好意思,我天天学习,小心谨慎,没有封卡被骗。所以臆想什么你们?
至于我身边,都这样宣传了,还被骗。我只能哈哈哈,要不要看看最近的案例?都是些什么人被骗?哦,和卡都无关,都是贪心或者想走歪门!
2023-12-07 11:27 来自广东 引用
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marshalgo

赞同来自: kxc0405

@陪伴成长
还在这里揣着明白装糊涂?啥叫“随意一刀切,人人担心”?现在被封银行卡原因主要就两大类:一类是不明来源的资金流入流出,一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人,有多大概率被封银行卡?要说无辜,比起你们这些资金转来转去的,那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的,不是更无辜?还是那句话,希望你身边有人被电信诈骗的时候,你也可以理直气壮地对他们说:“有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能找...
发现你这个人左的很啊,不得了啊,红色思想充斥着你的大脑啊
2023-12-07 11:17 来自河南 引用
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陪伴成长

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@superstar1985
你这又是什么逻辑?抱怨都不能抱怨?你的逻辑是要么接受,要么走人?
阅读理解能力有问题吗?

“个人只能寻找应对方法(说白了就是不要让资金在一个银行账户内频繁转入转出),而不是抱怨监管政策本身。因为抱怨监管政策本身,并不能给你带来哪怕任何一分钱收益。。。”
2023-12-07 11:07 来自上海 引用
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yanghongyong

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X权力上升,XX权利下滑
2023-12-07 11:06 来自湖南 引用
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陪伴成长

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@nimbus
问题没本身没什么好说,成年人了都懂。看到你在这个多嘴一句吧。
这个新闻可是央视的啊,8000万自己查查,这么怕骗,竟然不知道这个新闻???
当然不是每个字都准确,聊天而已,抠字眼吗?
说一千道一万,不又是拿着鸡毛当令箭。
正常的防控,等于随意一刀切,人人担心?这几年心里还对这种没点数?
更何况,这里都是转完了封然后就没了?那能防什么?这不是典型的解决提问的?
丈夫不知道老婆买车?50万转账买车?这...
还在这里揣着明白装糊涂?啥叫“随意一刀切,人人担心”?

现在被封银行卡原因主要就两大类:一类是不明来源的资金流入流出,一类是短时间内的资金转入转出。没有这两类情况的普通个人,有多大概率被封银行卡?要说无辜,比起你们这些资金转来转去的,那些因为做生意收到不明来源资金被封卡的,不是更无辜?

还是那句话,希望你身边有人被电信诈骗的时候,你也可以理直气壮地对他们说:“有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能找到,以此证明做什么都对? ”
2023-12-07 10:56 来自上海 引用
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yl1642572650

赞同来自: qiuqiuindex 炫彩千纸鹤 司马缸不方 yanghongyong

都在用脚投票,怎么搞都没用,可怜了出不去的

@SharpSwing
主要的目的不是反诈骗,甚至连目的都不是。各位可以自己去梳理下地方银行和信用社兑付暴雷的时间线;
几个明显的节点有:
包商、锦州银行事件;盛京银行危机;外媒开始关注内地银行大雷的时间点;
地产违约起爆;
河南村镇银行兑付危机(这是国家机器开动的起点);
2022年初出台的银行5万元取现新规(当时宣传的目的是反腐和反洗钱。这是在紧急用家法打补丁)
2022年9月的《反电信网络诈骗法》是国家机器开动后补...
2023-12-07 10:47 来自上海 引用
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量化投资先锋

赞同来自: yjjkwxf

明知骗子在缅北,能跨境抓人吗?

别以为只有中国银行会封卡,美国银行卡也会封卡
涉及可疑交易:银行为了保护客户的资金安全,会对一些可疑交易进行监控和冻结。这些可疑交易可能包括大额转账、异地消费、频繁的网上购物等。
账户异常活动:如果银行发现您的账户出现异常活动,比如频繁更改密码、多次登录失败等,可能会冻结您的银行卡。

不光中国有电诈问题,美国也存在电诈问题,这是一个全球性的问题。
甚至还有些国家的政府充当电诈保护保护伞。
2023-12-07 10:37 来自陕西 引用
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superstar1985

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@陪伴成长
那按照你的逻辑,既然犯罪都是防不住的,GJF都有坏人,那还要GJF干啥?要法律干啥?虽然楼里很多人都不服气,但国家对于资金流动的金融监管政策,不是为了照顾个人转个现金,做个生意而设计的。无论你接受还是不接受,这就是现实。实在不接受,可以选择移民或者走线,尝尝外国的金融监管政策。面对目前国内的金融监管政策,个人只能寻找应对方法(说白了就是不要让资金在一个银行账户内频繁转入转出),而不是抱怨监管政策...
你这又是什么逻辑?抱怨都不能抱怨?你的逻辑是要么接受,要么走人?
2023-12-07 10:31 来自江苏 引用
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甜柿子她爹

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“管制、管制、再管制”。。。现在的思路。。。

“大胆的试,大胆的闯”。。。已经恍若隔世。。。
2023-12-07 10:16 来自上海 引用
1

sinnol

赞同来自: 第二

@SharpSwing
主要的目的不是反诈骗,甚至连目的都不是。各位可以自己去梳理下地方银行和信用社兑付暴雷的时间线;
几个明显的节点有:
包商、锦州银行事件;盛京银行危机;外媒开始关注内地银行大雷的时间点;
地产违约起爆;
河南村镇银行兑付危机(这是国家机器开动的起点);
2022年初出台的银行5万元取现新规(当时宣传的目的是反腐和反洗钱。这是在紧急用家法打补丁)
2022年9月的《反电信网络诈骗法》是国家机器开动后补...
这个猜想有意思,感觉是限制流动性,但这意义何在?抑制通胀?
2023-12-07 10:04 来自澳大利亚 引用
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nimbus

赞同来自: 影约 hantang001

开个证券户,立马就一堆电话短信。这一年天天电话就是银行贷款。去年多少人接到变码的电话?问题是个人信息完全对的上啊!

被骗的原因到底是卡还是某些,真不知道?每周都有防诈的宣传,就像上面的那些例子,就没看到封卡可以解决的。
说点和这里相关的 ,不就等于暴雷不去约束各公司作假,而直接让各位不要买了一样吗?
2023-12-07 09:58 来自广东 引用
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x8410

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@陪伴成长
你不用问我。
你先拿出骗子一次拿了几千万张电话卡的可靠证据出来 。。。
前几个月的热搜
2023-12-07 09:45 来自福建 引用
5

nimbus

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@陪伴成长
你不用问我。
你先拿出骗子一次拿了几千万张电话卡的可靠证据出来 。。。
问题没本身没什么好说,成年人了都懂。看到你在这个多嘴一句吧。
这个新闻可是央视的啊,8000万自己查查,这么怕骗,竟然不知道这个新闻???
当然不是每个字都准确,聊天而已,抠字眼吗?
说一千道一万,不又是拿着鸡毛当令箭。
正常的防控,等于随意一刀切,人人担心?这几年心里还对这种没点数?
更何况,这里都是转完了封然后就没了?那能防什么?这不是典型的解决提问的?
丈夫不知道老婆买车?50万转账买车?这种情况就算真的,有几个人会这样?个例拿出来再奇葩不都能找到,以此证明做什么都对?
2023-12-07 09:42修改 来自广东 引用
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google

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杀敌一个,自损八千,反诈成功率有0.1%吗,
这种因噎废食的懒政竟然大行其道了这么多年。。。
银行拼命抑制流动性,这经济能好的了吗
2023-12-07 09:33 来自河北 引用
0

having

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10万同名账号进出马上封了
2023-12-07 09:26 来自广东 引用
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youan2010

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老百姓认为银行代表国家,设计如此明显弱智的模型,折腾了很多人,让老百姓反感,所以说可能有内鬼。
2023-12-07 09:21 来自河南 引用
1

陪伴成长

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@x8410
我就问你骗子的电话从那来的 现在骗子的电话号码可全是天朝的号码
你不用问我。

你先拿出骗子一次拿了几千万张电话卡的可靠证据出来 。。。
2023-12-07 09:08 来自上海 引用
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johnhsu

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@x8410
破解基站那是2g网络时代的事了
现在3 4g网络是不可能被破解的
我只是举个例子,想骗人有成千上万种方法,就像彩票5万注头奖都出来了,本身返奖率就50%连赌场都不如,还要作假骗。
还要对于股民 ,现在市面上的大多数股票也都是骗子。
2023-12-07 09:07 来自上海 引用

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