银行卡又双叒被冻结了

有完没完?无fuck说!

自己的账户动不动就被冻结的感觉,就像是自己的房子动不动就有陌生人闯入,而且还是故意的。

https://www.jisilu.cn/question/459521
发表时间 2023-12-23 22:20     来自上海

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马拿巴子

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@stid
建议银证、银期转账,同时绑定两张不同银行的卡。做交易的,这种黑天鹅事件要考虑在内。其他的无解
对的。银证最好将辅助资金账户开通!前几天我发现银证转账不行了,但是辅助资金账户可以转入。
申购派诺科技那天,就是因为资金不能转入,导致差五千元少中了一百股。
2023-12-25 15:18 来自四川 引用
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stid

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建议银证、银期转账,同时绑定两张不同银行的卡。
做交易的,这种黑天鹅事件要考虑在内。
其他的无解
2023-12-25 14:46 来自广东 引用
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nvidia

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为啥不是根据全名去封?只根据一个姓,就封其他人的?
2023-12-25 13:32 来自广东 引用
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kyokun

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资金大的话经常的事
2023-12-25 13:25 来自福建 引用
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cjplove

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这次啥原因,换个三方存管呢
2023-12-25 11:43 来自山东 引用
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红糖饼

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@mingmingniu
@不戒
咱不懂帕累托最优,但就你理解的帕累托最优,帕累托肯定是个老糊涂。
请问什么事,只有人受益,没有人受损的?这世界上根本不存在这样的事。
如果你觉得有,你只需要举一例。呵呵,道不同,你已经转移论题了。就此打住
别说了,这招叫胡搅蛮缠
2023-12-25 10:41 来自山东 引用
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wind3

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两种,一种是公安机关封的,怀疑涉案;一种是银行总部大数据平台自动判断的,这种找网点申诉,提供材料就解封了。
其次,现在这年头只能规范用卡了,以前异常的使用习惯要改改了。
2023-12-25 10:00 来自广东 引用
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eoy2010

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建议期货和股票的账号分开
用个银造型小号搞期货
2023-12-25 09:23 来自广东 引用
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x8410

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@扫地小僧
我每天都有大额转账,平均每天的转账500万左右,日常涉及工行,交行,渤海,农行等好几个银行,不过银行互转都是自己同名账户和老婆账户。
期货出入金每天也在100万左右,经常上午开盘入金收盘出金的。。

截止目前没有被封过。我也战战兢兢如履薄冰。。。
不敢用主用银行卡收别人的转账,支付宝和微信经常有收款的,也不敢取现到银行卡,留着慢慢花。。
对的 我也是不用银行卡收款
2023-12-25 08:43 来自福建 引用
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fjc118

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@不戒
懂了,帕累托最优就是想当然,理想化,梦中存在。
你举的例,全球化不就这意思吗?20多年操作下来,帕累托最优不存在,大家来个逆向帕累托最优。西大要制造业回归、东大要向高科技进军。
你的表达是错误的,简化说明不代表理想化,任何交易,只要不是被垄断或者被强迫,必然存在双方乐意的双赢,不管中美贸易也好,收入工资也好,甚至每天股市上万亿的交易,若自己不觉得划算就不会发生交易,必然有足够的动机觉得划算才会成交,对买卖双方都是如此,同样是双赢的帕累托。
然后你又变更的议题,从希望对方论证“请问什么事,只有人受益,没有人受损的?”改成了帕累托最优不可能,当然不可能,这样来回变更议题没人能说服你。
2023-12-24 23:25 来自上海 引用
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扫地小僧

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我每天都有大额转账,平均每天的转账500万左右,日常涉及工行,交行,渤海,农行等好几个银行,不过银行互转都是自己同名账户和老婆账户。
期货出入金每天也在100万左右,经常上午开盘入金收盘出金的。。

截止目前没有被封过。我也战战兢兢如履薄冰。。。
不敢用主用银行卡收别人的转账,支付宝和微信经常有收款的,也不敢取现到银行卡,留着慢慢花。。
2023-12-24 23:12修改 来自广东 引用
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小竹

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其实就是想你多跑几次网点,好给你推销理财产品
2023-12-24 23:09 来自广东 引用
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不戒

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@超牛投资
简简单单,A与B,A擅长打猎,B擅长做菜,本来A与B需要各自做打猎与做菜才能生活,两人一合计,A把A+B的猎物一起打了,B把A+B的餐一起做了,两人只专做自己擅长的,大家都获得了轻松,没有人受损,帕累托最优成了
懂了,帕累托最优就是想当然,理想化,梦中存在。
你举的例,全球化不就这意思吗?20多年操作下来,帕累托最优不存在,大家来个逆向帕累托最优。西大要制造业回归、东大要向高科技进军。
2023-12-24 22:19修改 来自浙江 引用
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mingmingniu

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@不戒
咱不懂帕累托最优,但就你理解的帕累托最优,帕累托肯定是个老糊涂。
请问什么事,只有人受益,没有人受损的?这世界上根本不存在这样的事。
如果你觉得有,你只需要举一例。
呵呵,道不同,你已经转移论题了。就此打住
2023-12-24 22:20修改 来自上海 引用
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防守反击v

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《建军大业》蒋光头下令,宁可错杀三千,不可放过一个!
2023-12-24 22:00 来自上海 引用
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fjc118

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@不戒
咱不懂帕累托最优,但就你理解的帕累托最优,帕累托肯定是个老糊涂。
请问什么事,只有人受益,没有人受损的?这世界上根本不存在这样的事。
如果你觉得有,你只需要举一例。
简简单单,A与B,A擅长打猎,B擅长做菜,本来A与B需要各自做打猎与做菜才能生活,两人一合计,A把A+B的猎物一起打了,B把A+B的餐一起做了,两人只专做自己擅长的,大家都获得了轻松,没有人受损,帕累托最优成了
2023-12-24 21:59 来自上海 引用
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不戒

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@mingmingniu
朋友,既然你拿公交车举例子。我也举个例子吧。
警察发现犯罪分子混在人群里,就乱枪扫射,结果罪犯打死了,群众也伤亡惨重。
你肯定会说,我的例子过于严重了。那我也会说你的例子也明显轻微了。
1 首先,规模上说,互联网交易影响者众多,绝对不是一辆公交车的量级。
2 其次,由于公交车人数少,而且面对面可以和警察交流。有急事的人可以享受绿色通道。而银行卡冻结这事可以吗?都是异地冻结。
3. 再者,资金的事情...
咱不懂帕累托最优,但就你理解的帕累托最优,帕累托肯定是个老糊涂。
请问什么事,只有人受益,没有人受损的?这世界上根本不存在这样的事。
如果你觉得有,你只需要举一例。
2023-12-24 21:39 来自浙江 引用
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hmhou2002

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是不是资金流水太多太频繁上了重点监控名单了?
2023-12-24 21:36 来自广东 引用
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泛晋太投资

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每个人汇款有额度的,自己可以找到,自己也可以设,一般往小了改,
500万一年的的改成20万就够了,你咣咣乱汇乱倒容易没额度了,当然,也有别的原因,比方说收款,这款涉嫌赌博或其他,容易把你封了.
总的说乱动肯定封,没让出示纳税证明算对你不错的了...
2023-12-24 21:33 来自江苏 引用
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mingmingniu

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@不戒
你意思,你开户那期货公司,又来了犯罪嫌疑人洗钱,出金到另一个犯罪嫌疑人又跟你是同天?
上次公安统一封一批卡,确实给这批人带来了麻烦,但这也是古今中外常见办案手段,以前公交车上有小偷,不一车人都去派出所查一遍啊。
朋友,既然你拿公交车举例子。我也举个例子吧。

警察发现犯罪分子混在人群里,就乱枪扫射,结果罪犯打死了,群众也伤亡惨重。

你肯定会说,我的例子过于严重了。那我也会说你的例子也明显轻微了。

1 首先,规模上说,互联网交易影响者众多,绝对不是一辆公交车的量级。
2 其次,由于公交车人数少,而且面对面可以和警察交流。有急事的人可以享受绿色通道。而银行卡冻结这事可以吗?都是异地冻结。
3. 再者,资金的事情往往都事关重大。
4 最后,一车拉走这事本身的合理性也有待商榷。经济学里有个概念叫帕累托最优。意思是,每一个人的利益都或多或少改善,至少是没有损失的状态。但凡有一个人受损,即便是其他人获益再大都值得商榷。我把这个概念延伸过来用一下,只是觉得有待商榷。没说是错的哦。

即便搞一刀切,最好范围越小越好,影响越小越好。互联网上一刀切真的要慎重。
2023-12-24 21:20 来自上海 引用
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yujunlan

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你怎么这么背啊?这次又是因为什么原因?
2023-12-24 21:14 来自上海 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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@mingmingniu
有些网友,一看到警察和平民有事情,就主观倾向于平民可能有问题。这是因为你受社会毒打太少了,这个天平真的放歪了。
我来解释一下我上次的经历吧。
1 犯罪嫌疑人把赃款转移到期货公司开立的账户
2 在期货账户中进行交易,达到洗钱的目的。
3 然后从期货公司的保证金账户中转钱到另一个归嫌疑人控制的账户
从公安角度,一时间很难分辨出第三步到底转移到哪一个账户了。因为当天有很多人出金。
公安什么做法呢?把当天...
你说了也没用,就一句话,断卡行动
2023-12-24 20:44 来自江苏 引用
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不戒

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@mingmingniu
有些网友,一看到警察和平民有事情,就主观倾向于平民可能有问题。这是因为你受社会毒打太少了,这个天平真的放歪了。
我来解释一下我上次的经历吧。
1 犯罪嫌疑人把赃款转移到期货公司开立的账户
2 在期货账户中进行交易,达到洗钱的目的。
3 然后从期货公司的保证金账户中转钱到另一个归嫌疑人控制的账户
从公安角度,一时间很难分辨出第三步到底转移到哪一个账户了。因为当天有很多人出金。
公安什么做法呢?把当天...
你意思,你开户那期货公司,又来了犯罪嫌疑人洗钱,出金到另一个犯罪嫌疑人又跟你是同天?
上次公安统一封一批卡,确实给这批人带来了麻烦,但这也是古今中外常见办案手段,以前公交车上有小偷,不一车人都去派出所查一遍啊。
2023-12-24 20:45修改 来自浙江 引用
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马拿巴子

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@mingmingniu
因为啥事?
一天多笔大额(二、三十万一笔)转账
2023-12-24 20:42 来自四川 引用
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x8410

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@mingmingniu
有些网友,一看到警察和平民有事情,就主观倾向于平民可能有问题。这是因为你受社会毒打太少了,这个天平真的放歪了。
我来解释一下我上次的经历吧。
1 犯罪嫌疑人把赃款转移到期货公司开立的账户
2 在期货账户中进行交易,达到洗钱的目的。
3 然后从期货公司的保证金账户中转钱到另一个归嫌疑人控制的账户
从公安角度,一时间很难分辨出第三步到底转移到哪一个账户了。因为当天有很多人出金。
公安什么做法呢?把当天...
期货对倒洗钱自成交可以不同的期货公司 不同的账户 不同的ip 不同的交易所 只要进来了就不可能追源了
2023-12-24 20:26 来自福建 引用
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mingmingniu

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有些网友,一看到警察和平民有事情,就主观倾向于平民可能有问题。这是因为你受社会毒打太少了,这个天平真的放歪了。

我来解释一下我上次的经历吧。
1 犯罪嫌疑人把赃款转移到期货公司开立的账户
2 在期货账户中进行交易,达到洗钱的目的。
3 然后从期货公司的保证金账户中转钱到另一个归嫌疑人控制的账户

从公安角度,一时间很难分辨出第三步到底转移到哪一个账户了。因为当天有很多人出金。

公安什么做法呢?把当天所有出金人的账户都冻结调。挨个排查。

看到问题了吗?对于大多数人,他们做错什么了吗?由于冻结的账户补不进去保证金爆仓,怨谁?
由于冻结了资金做不了手术怨谁?

你当然可以说,对开些账户,不要放那么多钱在一个账户。当这是我的选择,不是义务,对吧?

公安局办案的KPI就是结案了没有,而这个过程中的负作用根本不纳入考核。所以,they don't fucking care.

而作为我们受害者,有谁在乎?
2023-12-24 19:45 来自上海 引用
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不戒

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都被封了好几次了,发帖讨论了也很多了。
但楼主上来,毫不琢磨自己为什么被频繁封卡,就这么发泄情绪,都是你的错,你的错,你的错
2023-12-24 19:36 来自浙江 引用
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x8410

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@wancz0522
老实点,把钱放账户里别转来转去~
我转来转去没关系 主要是收款
2023-12-24 19:31 来自福建 引用
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x8410

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别用银行卡乱收款

尽量走别的通道收款
2023-12-24 19:31 来自福建 引用
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johnhsu

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习惯就好
2023-12-24 19:30 来自上海 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

赞同来自: 马拿巴子

还有一个 常备现金,别完全信任电子支付,万一遇上医院用钱类似急事就死定了
2023-12-24 19:30 来自江苏 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

赞同来自: 必得大底 msc1234

老哥我劝你一句,别快进快出瞎转账,别瞎刷大额流水,大概率不会封,规范用卡
2023-12-24 19:28 来自江苏 引用
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mingmingniu

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@wancz0522
老实点,把钱放账户里别转来转去~
不是这个原因,只要你搞期货都有可能遇到。不论你多奉公守法。
2023-12-24 19:25 来自上海 引用
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mingmingniu

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@lsyuan88
这世界没有无缘无故的爱,也没有无缘无故的恨不会好好的封卡的先从自己身上找理由吧流水?往来账户?等等
呵呵,你是没遇到那我告诉你,就是无缘无故。
2023-12-24 19:24 来自上海 引用
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wancz0522

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老实点,把钱放账户里别转来转去~
2023-12-24 19:04 来自江西 引用
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lsyuan88

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这世界没有无缘无故的爱,也没有无缘无故的恨
不会好好的封卡的
先从自己身上找理由吧

流水?往来账户?等等
2023-12-24 18:45 来自江西 引用
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mingmingniu

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@马拿巴子
老婆的银行卡两周内冻结两次,但是到网点就给解封了。
因为啥事?
2023-12-24 18:43 来自上海 引用
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马拿巴子

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老婆的银行卡两周内冻结两次,但是到网点就给解封了。
2023-12-24 18:15 来自四川 引用
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Fasaa

赞同来自: 忆落

哎。无奈。
2023-12-24 16:11 来自广东 引用

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