非专业韭菜的投资杂记-2024

十一月
集思录温度：24.57 ℃；
股票收益：本月4.13 %，全年20.24%；

月初的时候在整理旧电脑, 发现一个文件夹里面装着很久之前下载的有机, 有CS1.6, 极品飞车9, 魔兽3, 星际1, 十字军东征, 还有大富翁8. 大富翁系列是我最早接触的电脑游戏, 玩的第一款还是大富翁4, 几个小伙伴凑钱, 就可以在网吧占一台电脑玩一下午. 大富翁也是我最早接触的财富游戏,除了买卖地产,还有股票.
大富翁8中,最难的是大老千的剧情,第一章就欠了15万的贷款,在100回合内基本就要还完,不然就会GAME OVER.以前玩的时候,通过买卖地产,基本过不了关,这次玩的时候就梭哈股票.大富翁8的股市系统有一个很有意思的规律,就是趋势一旦形成就很难转变,即使用红卡,黑卡或者钻石卡也只能影响几个回合.这就为大老千翻盘提供了可能,即梭哈可能出现的趋势上涨的股票,在趋势下跌的时候,立马卖出,轮动到另一只上涨趋势的股票.凭借着这一规律的利用,成功过关大老千的剧情.
为什么大富翁游戏中的股票操作这么简单呢?
1 是这些股票100%不会退市,所以资产只会缩水不会蒸发;
2 是游戏中趋势有着较大的影响,趋势一旦形成,就很难转变;
3 游戏中的公司不受消息,政策和宏观环境的影响,因此只需要判断涨跌的概率而不担心黑天鹅.
4 游戏中的股票,卖的时候永远不缺对手盘,买的时候只需要抢筹就好.
总的来说游戏中的公司就是对手盘充裕,黑天鹅概率低,周期性强,行业影响力大,质地好的公司,现实中要是这么简单就好了.

本月进行了新三板创新层的交易,发现这个股转系统特别有意思, 新三板上缺少的就是对手盘. 有趣的是,在一只票上我挂了1.99元的买单,结果真有人卖给我了,而且只卖了1股,对就是1股.这1股的成交直接把股价打低了20%, 也就是说我用1.99元的主买单,配上5元的手续费,让一个公司的市值缩水了20%.实在想不通卖我那一股的人是怎么想的,但看到股吧里有人在抱怨的样子就觉得好笑, 也许主力平时看股吧也是这种感觉吧. 此外, 在筛选股票的时候,发现有几只票里面有人在维权,仔细查看了一下原委,原来是被风水大师骗了,高位接盘了股票,现在基本缩水80%以上. 觉得这些年在自己的交易过程中也很难在去相信内幕消息了,整个股市就如同黑暗森林法则.

本月犯了一个很二的操作,就是在双良转债上,在计算转股价值的时候没有按照100的债面价值计算,而是按照转债价格去计算.当时转债价格为111元,转股价值为106元,我居然选择了转股,白白损失了几百块.本来想发一贴的,想想还是算了,毕竟这样显得比较小白.

在月末的时候又收到了一条短信,说是YD网要清算了,从平台暴雷到现在已经五年了.年初TD网收回了3.5层的投资款,对于YD网我已经不抱有太大的期望了,能回款就不错了,就当投资股票亏了吧.但2019年年初平台突然暴雷的画面还历历在目,这一段投资经历也是我投资路上宝贵的财富.也促进在股权投资上建立自己的投资体系.虽然我是2009年开的户,但是在十年后的2019年,我才真正算得上是把脚触碰到了投资的门槛.

这个月的收益不错,而且12月估计基本不会出现较大回测了,毕竟机构马上要年终总结了,盘面应该不会太难看,不然年终总结都不知道该怎么写.
我也要马上准备今年的年度总结了,哈哈.

十月月
集思录温度：19.18 ℃；
股票收益：本月-1.69 %，全年15.47%；

国庆后的第一个交易日，账户收益创了新高。但在第二个交易日把头一天获得的利润全回吐了。其实10月8日的时候，我在思考是否需要卖出，因为市场已经出现不理性的表现了，但还是放弃了。国庆期间一直在消息面发酵牛市，由于短视频的带动作用，以往需要一个月才能传递的消息，在一天之内就能传递全国的手机用户。如果掌握了消息传播的权力，那么就掌握了“领头羊”的资源，如何不被这些消息牵着鼻子走，才是需要思考的问题。
上个月看南风窗的时候，看到这篇文章，引起了共鸣.，南风窗是今年新订阅的杂志，但在思想上有着难得的独立性。



如果我是游资大佬，我将利用我的消息面优势配合资金面优势制造震荡市，正所谓风浪越大鱼越贵。在震荡市里面，游资才能有大收益。可以消息面反做，就如同国庆放消息渲染气氛，然后8号高位换手，9号打捞。就如同后续几个交易日，把几只妖股连续盘中拉涨停，拉到怀疑人生。
那作为小散该怎么办呢？在情绪化失控的时候保持理性，借机抛掉不合时宜或基本面变差的标的？在震荡市面前以不变应万变，不去追热点和追涨杀跌？这个月集思录温度是上涨的，而我的账户收益确实负的，说明我和群体形成了逆差。
比下跌让人不爽的是踏空，比踏空更让人难受的就是满仓逆势下行。这就是人性，虽然今年账户收益回正了，也带不来以前那一点点开心。股市就是照妖镜，就是修炼场。

10月国庆节期间，万科最高涨到14元，我准备卖的时候，发现港股通无法交易，8号直接打回原形。8号港股和大A的走势出现了交大背离。港股通比起直接开港股账户有着太多劣势。
10月，开通了新三板创新层交易，客户经理提醒我新三板交易费用很高，我观察了一下整体费用基本在1%至3‰之间。新三板交易规格分集合竞价和做市两个方案，做市这个最有意思，买卖价都是做市商定的，大A的庄家来了都得喊哥哥。这个方案能带来好处，也能带来弊端。
目前新三板交易模型就是大A模型的简化，在财务数据审查的基础上，更加看重企业分红。毕竟流动性那么差。
新三板给我带来的体会是，当做过流动性差的票后，估计会更加站到大资金的角度去思考一些问题吧。

九月
集思录温度：15.10 ℃；
股票收益：本月24.2 %，全年17.47%；

成都一夜入深秋，气温骤降；
大A 一周入盛夏，人气陡升；

一切都是那么的突然，给人以梦幻泡影的感觉，记录一下这几天发生的事情吧：
20日 我的客户经理联系我说他要换岗了，我们闲聊了几句，聊到融资时，他说离开前能把我的融资利率下调，我也动了这个念头，目前我融资利率6.9%，但考虑到自己没有加杠杆的经历，我说周末再想想；
21-22日 我跟周围的朋友说：全球都在大放水，我国也传言开着核动力印钞机，但为什么资产不涨，物价也不涨，大家都在哭穷，钱去哪里了；如果堰塞湖里的钱出来，会涌现哪里？朋友问，那现在买房和买股是合适的时间么？我说不知道，感觉现在压力很大；
23-24日 三巨头开会，发布降准，降息和5000亿打头阵的定向贷款的消息，我觉得GJ准备造杠杆了，股息和贷款利息之间形成了息差，这是内驱动，党日一根阳线启动；
25日 无进一步消息，很多人以为这又是一波骗炮行情，冲高回落，我联系我的客户经理，表示GJ已经鼓励杠杆，我这边申请降融资利率大概可以到多少，他说稍等，后面给我电话；
26日 继续快速拉升，打破了大家的固有思维，论坛里部分人意识到情况的不同，客户经理对表示没给我电话表示抱歉，说最近的事情比较忙；
27日 上交所服务器宕机，资金大量流向深交所，在新媒体时代，大A变天的消息像病毒一般迅速蔓延开来，几乎传到了每一根网线可以达到的角落，我知道我的客户经理不会给我电话了；
28日 休市，各个群里讨论大A异常的消息增加，技术群里也不例外，看到一个口号：从anything but china，转变为 all in buy china；
29日 休市，银行大额存单出现大量转让的消息流传开来，跑步入场的信息在手机上频繁出现；
30日 疯了，爱在深秋。

一切都是这么突然，媳妇说我脸上看不出一点赚了钱的快乐，她倒是很开心，问我是不是仓位不够的原因，我说我仓位已经加满了，准备启动融资了，后面放弃了。她问我为什么不找她，我答道：后视镜看，我确实该找你，但我也不知道会出现这样的行情。今年仅剩下3个月的时间，我在上周连回本的信心都没有。我最近一直在反思我这段时间操作的问题：

1、这个熊市底部我把资金都打完了，却还觉得不够，在8月中旬至9月中旬一个月的时间都处于压抑状态，心情都达到了谷底，我相信自己的判断应该不错，但我确实不知道错在了哪里。熊市底部，是资金最缺乏的时候，我如何在这个时候获得资金是我后续会一直反思的地方；
2、这次出现股票池提示买入信号出现了50多条，这也是我当时焦虑的主要原因，成交量连续低于5000亿，这也是底部信号。后视镜看，这次我自己操作还是可以的，但底部满仓真的很难；
3、我去看雷军的视频，想到他的顺为资本，从迷茫走出来的感觉一定很好吧。但我反思了很久，作为韭菜，几乎没有渠道获得本行业以外的其它信息，所以我们的信息是闭塞的，与其预期牛市不如观察熊市，熊市是最好收集筹码的阶段，2024，2018，2012，2006，2000都是阶段性底部出现的年份，以前大家都说牛市7-8年来一波，但熊市从目前来看确确实实是6年一次；
4、跟党走真的很重要，我们赚的钱都是国家希望我们赚的，但身边总有阴谋论。比如2022年选择是固定利率还是LPR+点模式时，周围就有很多人说好事轮不到自己，反选就是了，脱离了基本金融常识。今年的密集政策在7月过后也还是每天都有，都淹没在悲观情绪中。直接看政策比看自媒体转述的所谓官媒更重要，尤其是标题党，很害人。这是我们的制度决定的。

我对今年的行情还是持乐观态度，但近期看到那些断更的股评和那些躲起来的基金经理又跑出来了，鼓吹自己的神操作，内心却有一种反感，感觉他们都像跳梁小丑。在我5-9月初，只有李大霄是真真切切不顾嘲笑，还在坚持更新的人。
不受噪音干扰，才是未来修炼的地方吧。

八月
集思录温度：4.19 ℃；
股票收益：本月-2.87%，全年-5.41%；

从五月20号左右就一直在回撤，6-8月都是负收益。昨天去看了西博城的车展，从一号馆小米一直看到了16号馆的豪车。国产新能源汽车的景气程度远远大于合资的燃油车。宁王开始下场卖车，我对C公司的电池还是比较放心的。B公司直接包了一个专馆，而且人还很多，给人的感觉就是变天了。

八月集思录的温度基本没啥变化，而我的单月回撤加大。并没有有太多的操作，而且持仓里面也没有出现暴雷。我就排查了一下下跌情况，主要集中在抱团股。这一部分抱团股的走势使得我和集思录的温度出现了偏差。

如果说之前的操作模型的补丁是修正了对次新股的重新计算，那么现阶段就需要对这一部分抱团股的入选需要做出修正。对比发现这两类股票有一个共性就是五年内创新高，只不过次新股是出道即新高，而抱团股是后续走势创新高。在6月和一位老总的沟通中，谈到碳酸锂的价格，说已经击穿了云母锂的成本，老总说价格还会下行，因为商品价格围绕商品价值做上下波动，价格的下线值是所有人的生产成本线，这样才能让一部分人淘汰出局，目前只是云母锂，后续还有辉石和盐湖，无论如何，是要淘汰一些前两年激进冒进的企业才能出现价格回归。如何找到全行业亏损且不被淘汰的公司就是重点所在。现阶段的光伏，消费和医药都是这个道理。

那么如何找到全行业处于困难时期且不被淘汰的公司呢？我想最重要的是找到行业处于低谷时期且及时不收入也能活一段时间的公司。正所谓手上有粮心中不慌。但看企业现金及其一般等价物也是不太贴切的，康美的案例还历历在目。所以找反面指标会比正面指标更有意义，逻辑就变成了找低杠杆的企业。不仅是企业杠杆还有控股股东杠杆，所以需要考虑的指标有：有息负债率和质押比率，这两个指标是明牌杠杆。 除此之外，商誉和存货需要考虑，有些商誉是发生在企业并购过程中，扩展并购本质上也是激进策略，对外担保同理；存货是企业的看涨期权，如果到交割期（企业不得不为现金流考虑时），就会割肉卖出。这三个指标是弱化项的杠杆。 考虑到杠杆情况，抱团股的估值又在我原有基础上，下降了10%~30%，这刚好是我今年抱团股回撤的区间。

抱团股下跌的主要原因应该是基民的赎回，可预见的是，至少2021年前后参与基金投资的基民基本会对基金公司失去信任了，这波信任需要多久回复就不得而知了。2021年封闭基金申购顶峰就是8月份，而浪潮的收尾是2022年一月份。所以，底部应该在下半年形成吧。

但我也想爱在深秋。

七月
集思录温度：4.22 ℃；
票收益：本月-1.22%，全年-2.62%；

感觉每一天的交易都没意思，一度都不想去看账户了，但每个交易日我都会强迫自己去看看自选新闻，看看各个论坛在讨论什么。并不是因为自己亏损多少，而是感觉每一天对于股市来说都是垃圾时间，你都能猜到今天是低开低走还是平开低走。每天阴跌着，也觉得没啥，但冷不丁又来一根阴棒，打得头晕目眩。
直到七月最后一个交易日，一根大阳棒，中午赶紧加了一个鸡腿，同事说我们都是记吃不记打，但日子总得有盼头，总得过。

前些天向客户经理抱怨了一下，每次都满打，结果今年颗粒无收，新股新债都没中过，觉得奇怪。客户经理安慰说，今年买了银行股日子会好过很多，其实何止银行股，高红利大盘股日子都不错。我持仓的联通，中石化也给出了不错的收益，但仅仅缓解账户下跌趋势而已。银行股我是2022年持有最多，因为2021年有一个“银保地”三傻的说法，2022年看着到底了就买了交通，北京，紫金几家银行，2023年也获得了一定的收益，在年中的时候基本把银行股都清了。那时要是知道今年的走势，哎，都是后视镜。所以哪有什么牛熊市，不过都是板块的轮动罢了，只是jsl里关注的都是可转债，而新发的可转债大部分都是高负债的小盘股，今年这些小盘股日子不好过，再加上几个耍流氓的，拖累了整个市场。而银行和公共事业股票池子又够大，所以把小市值的资金虹吸得厉害。 抱团股方面，受基金信誉的影响，基民割肉赎回，造成大市值抱团股下跌，整体造成熊市的气象。

那么这么看来，可以把大A分为三类：大市值红利股（银行，资源和公共事业为代表，长期处于市场边缘，关注度较低）；大市值赛道股（医药，消费和新质生产力），受益于大部分基金公司的推广，大部分公司被大部分人所熟知；小市值股票（基本涵盖了剩下的所有和制造业，信息技术和服务业相关的股票），市场个数最多，但市值占比一般，如果不是生活中有人提及，估计大部分都不知道名字。 大红利和大赛道此消彼长，一个代表保守与确定，一个代表激进与成长；小市值在这两大之间切换时进行横跳，但很难形成合力，持续时间周期也短。

抛开红利不谈，现在确实对大部分股票是底部。村里做再多的利好刺激，市场也没给反馈，这和我前几个月的感觉是完全不一样的，前几个月还有点利好期待，现在自己都麻木了，基本不看有哪些利好信息了；
好几个同事已经不再聊股市和看账户了，成交量也到了5000，这和基金推出和暂停量化有一定关系，但比起前两年所说一万点以下不再见而言，现在成交量少得可怜，每天阴跌，但换手就零点几个点；
村里下场抓人，以前以为换村长，再处理那么一两个人就算数了，但目前来看是整个金融行业都日子不好过，吃瓜吃到嘴发麻，基本每周都有通报的新闻。
让我想起一个词：矫枉必须过正，连着另一个词语：否极泰来。

六月
集思录温度：4.38 ℃；
票收益：本月-7.18%，全年-1.41%；

今天东方财富更新了半年总结，一如既往的报喜不报忧，在最后一页才显示出本年度亏损1.41%。

今天配媳妇逛街，她说了2020年以前，买一条裤子五六百，喝一杯奶茶30多，也不觉得贵，现在怎么买一件外套超过500都觉得贵，奶茶和零食这些买的冲动都没了呢？
我想了想，说：也许不是你消费降级了，而是没有煽风点火的人了。
我们后面扩展聊了一下：
比如我分享了论坛里有一位大佬分享的鸡娃经历，我说现在大家对鸡娃更加理性了，主要是因为以前教培行业从业者多，你在哪里都听到“不能输在起跑线上”，所以你潜意识就是认为无条件鸡娃就是对的。但是2022年后教培行业遭遇政策打击，行业从业者少了，你身边的噪音少了，你又回归理性；
比如买房，因为去杠杆，现在行业从业者少了，大家自然而然没有去买的动力，因为没有人在你耳边唠叨：有房才算有家的话语了；

就如同昆虫的趋光性，人的本性是从众，如果内心不强大，不能经受外界的干扰，就很容易本周遭的事务影响，从而随波逐流。

所以心里建设很重要，这是之前互联网行业的打法，先不挣钱，免费心里建设一波，后面才流量变现。但贫穷让人理性，与其说现在是经济下行，不如说是大家回归理性了，大家会去算账了。现在可能是一味追求低价，当大众又饱受劣质产品之苦后，以后的市场就是真心做产品企业的市场。

在证券市场上，也是这样，这比如买基金，去年年底市场统一爆发中证1000的时候，我的GJ基金经理就天天在客户群里安利中证1000ETF，她本质上是为了完成自己的销售业绩，当时有多少人入坑。比如北交ETF，可转债，我发现我身边的朋友买的标的都是自己听说的标的，要么朋友推荐，要么大V推荐。

不受外界干扰，不随波逐流，就要保持自己的初心和理性，首先就是不要给自己贴标签，不要把自己归类，这样自己才能跳出圈外。现在的行情很差，但我仍充满信心，我告诉我媳妇，今年的收益一定为正，不为别的，就是有些资产便宜了，就会有人进入博弈，资本都是趋利避害的。

我第二次打开东方财富APP看总结的时候，蹦出这个图，吓得我以为东财也要退了。

五月
集思录温度：6.32℃；
股票收益：本月+0.55%，全年+6.21%；

在准备写点啥前，胡乱翻着手机，翻到qq空间。又点开几个好友的空间，看了以往的信息。对于我们这个年龄的人来说，经历好多平台，从空间到校内，再到朋友圈、微博和抖音。时代和技术一直再往前，如果不是翻看以往的记录，都不知道自己还和某某有交集，自己还发出过那样的感慨。但时间总是向前，日过总得平平淡淡地过。就如同这个月的股市，从上涨到下跌，也就一个月的时间，形成了一座不大不小的山峰。



在四月底年报陆续发出后，五月就是换票季节，但五月基本很少会有较大的收获，因为4月底总有一些票爆出意想不到的雷。

好巧不巧，本月持仓中有一只票暴雷了，叫观典防务，买他是因为为转板第一股，而且是专营低空经济的，持仓有一年左右的，本以为会遇到低空经济行情，吃点红利。猜对的事情是低空经济行情真的来了，猜错的是这波行情没我啥事。主要是因为大股东占用公司资金，导致年报无法出具意见。 当踩到一个雷时，就是开始疑神疑鬼的时候。

今天在群里有人发出了ST股名单，在利益面前，大家终于被教育得避垃圾票而远之，这也拖累了一大部分小市值股票。在一些公众号里面，就直说：小市值=垃圾，这是我实在想不通的事情。为什么要一味把市值做大呢？守着自己一亩三分地不好么？大公司不都是从小公司发展而来吗？反而那些通过加杠杆，一味做大市值，但业绩跟不上，后续无人接盘的公司，才是真正值得警惕的。

在附件中的公司名单中，一半以上都不会退市的，吴村长只是强硬，又不是傻子。感觉市场现在就是暗流涌动，但为什么我又提不起精神呢？

四月
集思录温度：7.82℃；
权益仓位：88.77%
股票收益：本月+3.81%，全年+5.63%；

四月前半个月基本是在盈亏线上挣扎，月中出现一定幅度的回撤，但是很快就收复。四月基本践行了三月的观点，继续加仓，随着部分标的分红，仓位有所下降，本来准备五月继续接回来的，但是看着五一假期的新闻，估计短时间接回来的可能性比较小。
四月参加了一个比赛，虽然心态上抱着打酱油的想法，但是还是做了认真准备，毕竟竞争对手高手云集，也很庆幸最终获得了奖项。另外参加了一个新能源的行业大会，感觉人比去年少了好多。有可能是在重庆举办，不如深圳有优势，但更多的可能是，新能源行业目前在面临新一轮洗牌，前两年步子迈得太大的公司，真得需要警惕了。
四月对交易模型做了优化，发现一个现象，就是大量的医疗公司进入到了我的投资池中，无论是医药服务，还是医药制品与医疗器械。给人的感觉是过去几年，医疗出现大规模回撤。
另外一个现象就是，大量“白马股”进入视野，一想到以往各种“茅”，最终不过是一地鸡毛。但现在这些跌下来的企业大部分又具有投资价值了，除了教育茅“中公教育”，不是因为辅导教育不行了，而是中公的管理，在我追踪的这段时间里，我觉得不适合。
四月卖出的标的：天地科技，重庆水务，蓝天燃气，皖天燃气，招商积余，永新股份，鄂尔多斯，海欣股份与恒辉安防。煤炭相关股我是2020年开始追踪持有的，但正真获利还是这两年。从大部分煤炭公司的业绩报告来看，我觉得见顶了
四月买入的标的：长春高新，云南白药，华域汽车，怡和嘉业，九阳股份，鲁抗医药与濮阳惠成。

三月
集思录温度：9.42℃；
权益仓位：75.32
股票收益：本月+2.44%，全年+1.7%；

三月份实现了账户整体正收益，收复了1月和2月初的回撤。今年年初的回撤是我2019年以来出现的最大幅度当月回撤，又因为账户资金的绝对值增加，这也是我投资以来的最大亏损月。由于2月6日的补仓和后面陆续的调仓，在本月终于实现了账户整体正收益，也成就了我目前在家里的理财地位。
三月无买入标的，触发几次卖出。权益仓位的变动，一部分是本月减了一半的天地科技和蓝天燃气，一部分是中概互联和沪深300网格卖出，另外一部分就是XF的基金资金的转入。xf从质疑转到认可，从准备收回资金到本月把之前基金的钱全转入到我的账户。这一切转变就发生在这不到两个月的时间里，我心态倒是平稳，但是有时候会发会儿呆，这是以往在高中前才会有的状态。 由目前的形势来判断，我的仓位应该会控制在80%~85%。

这一个月我花了大量下班时间去思考我年初回撤的原因，然后对自己建立的投资模型进行修改。我对XF说，这这一次变更应该是一个重大变更，是对我以往投资决策的修正，在追求收益和稳定回撤上面，我选择了控制回撤。这有可能会导致我在牛市期间心里会有落差感，但最重要的是他能让我在熊市期间，活下去，不被淘汰。
但现阶段是熊市么？至少20%的人不会这么认为。因为我的账户里面，煤、油、气等资源股和一部分红利股都创了新高。以前的三傻是“银保地”，现在的银行已经高攀不起了。前些日子有帖子在讨论红利股买入逻辑，我本来打算回帖的，但想想就算了。我记得最清楚的是我本月减仓的天地科技就是卖出兖州煤业时买入的，我当时记录到：挖煤的不如卖铲的。卖出兖煤后，兖煤变更名称，上涨了一倍，由于煤矿企业收益的增加，传导到我的天地科技上涨又花了半年的时间。万物都有周期，煤矿经历过一次大扩产，并且部分企业后劲又不太足的情况下，居然有人因为红利股的上涨而去强行附加买入逻辑。明明就是想去最高，为什么要给自己理由呢？大大方方去最高就是了。 在五月份前，我应该会逐步出清红利股票，之所以是逐步出清，是因为按照以往经验，我的节拍一般都是快半年，所以还是稳一稳。

最后就是小米的事情了，目前来看一切都是向着较好的方向发展。周五港股休市，但周一基本能收获一个10cm。周四在看发布会的时候，XF问我为什么投资小米，我说我投资的是雷军而非小米，哪一天雷军退休了，我就出清了。
我又补充到：如果有一家公司目前手机业务是全国第一世界第三，他前面的两位大哥一个叫苹果，一个叫三星。 又有一家公司，目前IOT业务飞速增长，传统家电行业都多少受到威胁。还有这么一家公司，供应链和营销能力连周鸿祎、罗永浩这类营销大师都打心底佩服，把充电宝业务从发布到做到全球第一，仅仅用了一周的时间。是全球唯一一个在连续两年口碑和销售双下滑的情况下，又掰回来的企业。 这家公司的老大还是国内龙头办公软件WPS的董事长，与政府有着密切的联系。现在他动用一切能利用的资源去做一件事情，即使他会失败，那也是轰轰烈烈。而小米公司的市值最低的时候和小鹏一样，最高的时候和理想一样。但蔚小理都有他的投资身影。所以，你觉得它的市值合理么？
“那你今晚要定小米汽车么？”XF问道。
“你答应出小数点前面的，我出小数点后面的资金，我就定了”
“哦，那就算了吧，下次再说”

二月
集思录温度：7.35℃；
股票收益：本月+9.55%，全年-0.72%；

二月基本把一月的亏损的挣回来了，先记录一下二月的投资事情吧：
这个月5年前投资的P2P平台TDW终于尘埃落定，收回3.5成的投资款，总共就投了5000元，收回1600元左右，款项是由农业银行负责处理的，群里有说后面可能还会回款，但我觉得这事应该就这么了结。 但事情就在我以为就这么结束的时候，我收款的交通银行第二天发通知告诉我，我的交行卡被非面了，(⊙o⊙)？ 这张卡已经有四年没怎么用了，里面目前就那么1600元，估计是怕我再被骗吧。第二个是二月，第一次收到打赏，8颗金币，柠檬大佬给的。我第一时间私信表达了感谢，柠檬大佬回复得也比较真诚，有时候发帖就是为了得到一种认可吧。

2月初，我遇到目前为止最大的账户回撤，低于3000点是有心里准备，这在我2023年的投资记录里面也做了记录，我预估的点位是2800点，但2月初跌破了2700点，实际上微小盘股跌得更惨。好多股票从1月份算起，已经下跌了35%以上，真的可谓是一地鸡毛，但在大盘指数上是看不出来的。



面对失真的指数，面对手中标的的暴跌，韭菜们开始愤怒、茫然、恐惧。这是在微博和股吧里能切实感觉到的。

我准备开始下手了，也告诉了媳妇，希望能得到她的认可，但情况出乎我的意料，她并不认可这是低点，在不追加对我的投资同时，还准备收回我手上的部分资金。我说这是低点，她问我为什么这么认为，我给了四点理由：
1、集思录温度已到1°；
2、大部分股票短期暴跌，市场出现恐慌；
3、雪球产品爆仓，有人被动清仓；
4、下跌股票已经不分业绩好坏，而是全面下跌，银行股维护指数。

但这四点她都不认可，认为我没有量化，主管臆断较强，并表明收回我的部分资金是为了我好，保存有生力量，为真正的低点做准备。最后在我苦口婆心的劝说和许诺下，她同意了我的操作，把收回资金延长至8月，另外我还得给一部分零花钱给她。
在此基础上，我的仓位由原有的7成，追加至9成，在2月6-7号间，买入了一部分新票和追加了一部分股票仓位。过年期间也不是特别踏实，心里还是有点担心。
现在看来，还好。
指数已经回到了3000点以上，但个股还有空间，所以，我仍认为上涨还会延续。

一月
集思录温度：5℃
股票收益：-9.38%， 全年-9.38%

当我以满心的热诚去迎接这新的一年时，却被现实泼了一盆绿油油的冷水。
这个月是我投资以来回撤最大的一个月。我的主要亏损还是集中在2023年度购买的上市不满三年的次新股上面。
目前沪深300和中概互联ETF的仓位也越来越重，我感觉到这不是单方面选股的问题，而是整体市场的下跌。
市场上负面消息并没有想象中那么多，除了看到某某雪球敲出，哪里的融资盘被平仓外，似乎没有多余的消息。想当年质押盘爆仓那会儿，啧啧。
但感觉到负面情绪似乎是在蔓延的，无论在哪个论坛或者公众号，都能看到发泄情绪的帖子或者回复。部分主动型基金从2021年年初的最高点已经回调了两年半了，这个月无异于伤口撒盐般的暴击。
从去年（2023年）8月开始，利好的政策就不断，各部委都颁布了促进经济利好政策，但市场反馈的却任然是下跌。如果颁布政策，市场评论就说“没有真金白银下场都是虚的”，如果是降准降息，市场评论就说“在这种大环境下，这点真是杯水车薪”。有一天我似乎有一种强烈的感觉，就是大家都摆烂算了。
目前仓位75成，还有一点预备金。目前一月的操作：
建仓并加仓万科企业；
买入一些创新低的标的，主要集中在医药上；
清仓了华瓷股份，说真的，这只票的连续上涨让我觉得莫名其妙。
300和中概ETF继续做T，且仓位加重。

阅读方面，看了马伯庸的《长安的荔枝》和《太白金星有点烦》，写得挺不错的，环环相扣，首尾相应。杂志订阅方面，2024年取消了《读者》和《科幻世界》的订阅。变成了《南风窗》《看天下》和《读书》的订阅。

哪有夜一直黑，瑞雪兆丰年吧。