一笔有时效的闲钱和确定性机会。

闲钱
1.目前手头有一笔闲钱,大概几十万,到年底前不会用。
2. 打算把这些钱搞点保本的收益,目标5个点。
3. 最多接受1-2个点的回撤。
想法A:买场内债券基金
招行双债161716,公司债511030,可转债511180,城投债511220,5年地方债511060
以上几个选取2-3个。
想法B:
1.当前价格或者找更低价格机会买入张行转债,苏农转债,这俩都距离转股价有一点距离。目前都是债权的价格,到期时间也不长,都是几个月。
2. 等待除息下修,其实就是赌填权行情。看是否可以走一波5%的上升机会,目前到期都是半年内,到期最多亏1.5%。

或者A+B混合。

请各位高手提提意见,是否存在这样的机会,是否足够安全。
发表时间 2024-05-09 16:54     最后修改时间 2024-05-09 16:57     来自浙江

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thenight

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@thenight
1.70张123010,跌,今天又买40张,12234,亏68
2.270张128048,涨,29727,赚101,
3. 70张128062,跌,7628,亏18
4. 12400的161119, 20794,赚37
5. 32500的161716,50375,赚32
6. 320张113516,35404,赚208
7. 110张113532,12963,赚131
共计使用本金16.8W.资金...
123010,180张,浮盈48
128048,580张,浮盈488
128062,150张,浮盈78
161119,18300,浮盈18
161716,6900,浮盈6
110047,90张,浮盈12
110072,150张,浮盈24
113516,580张,浮盈438
113525,160张,浮亏6
113532,170张,浮盈60
共计本金22.55W,仓位44%,浮盈1K,没有加到目标仓位55,因为减持了161119,161716,部分增加到了128048,113516,后续还会找机会增持这两个。
后续计划操作,增加苏行转债127032。
需要观望的事情,由于今天特别国债的发行,中短期会对国债和其他一些固收有一定冲击,要观望这个冲击的力度,由于对银行是利好,考虑买一些银行基金,银行ETF,银行转债。
2024-05-17 16:51 来自浙江 引用
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thenight

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@大魏忠臣毌丘俭
广汇等回售不就完事了。
理论上是可以,但是回售不知道怎么玩的,有什么坑。如果8.19可以107回售,那有8-9个点的利润。
2024-05-16 13:58 来自浙江 引用
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大魏忠臣毌丘俭 - 乱花渐欲迷人眼,浅草才能没马蹄

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广汇等回售不就完事了。
2024-05-16 11:04 来自北京 引用
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thenight

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我倒是觉得,可以买一些恒指,恒指就是目前跌下来,还是有机会再上去。
2024-05-16 10:16 来自浙江 引用
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thenight

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@笨的不明显
买纳斯达克
纳指就算了,风险很明确,收益不够,已经16700,最多17200。不抢这最后的。手上有点纳指,也清了
2024-05-16 10:14 来自浙江 引用
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thenight

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@胖子马
汇率风险不考虑了?
实际GJD在坚守汇率,汇率只有下行风险,到年底前最多是开始降息,汇率不会有大的波动,不会低于7.18,这点汇兑风险不过1%,如果贬值还有收益。
2024-05-16 10:13 来自浙江 引用
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胖子马

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@thenight
突然发现,账户中如有美元,可以买中银的QDII理财日计划,收益有4.4%招行可买ZYD3101A。
是不是最近换个5W美元,买下这个理财计划比较合适?风险是R1的,赎回T+2到账。
通过中信银行APP,找到中银理财全球配置高级美元封闭2434编号QQ2434C
封闭一年,业绩比较基准4.9%。风险PR2.
还有封闭半年美元购的,业绩比较基准5%。
比较热的是AF233419A:安盈固收稳利6个月持...
汇率风险不考虑了?
2024-05-16 08:42 来自北京 引用
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笨的不明显

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买纳斯达克
2024-05-16 06:00 来自山东 引用
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thenight

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突然发现,账户中如有美元,可以买中银的QDII理财日计划,收益有4.4%招行可买ZYD3101A。
是不是最近换个5W美元,买下这个理财计划比较合适?风险是R1的,赎回T+2到账。

通过中信银行APP,找到中银理财全球配置高级美元封闭2434编号QQ2434C
封闭一年,业绩比较基准4.9%。风险PR2.

还有封闭半年美元购的,业绩比较基准5%。

比较热的是AF233419A:安盈固收稳利6个月持有期1号A, 这个不是美元的,6个月年华收益4.76%
2024-05-15 15:43 来自浙江 引用
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thenight

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@菜霸
同事买了辆车宝马ix,自己银行卡每月这点工资有点看不下去了
有工资发不错了,我今年过年后就没发过工资。
2024-05-15 14:01 来自浙江 引用
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菜霸

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同事买了辆车宝马ix,自己银行卡每月这点工资有点看不下去了
2024-05-15 11:34 来自山东 引用
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thenight

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@来晚了无好名字
比如什么券商?
不少券商对新人有5-6%的理财。
2024-05-15 11:06 来自浙江 引用
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来晚了无好名字

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@江南宝
找券商买个6月期的自营债券产品,5-6%的收益有的
比如什么券商?
2024-05-15 10:48 来自上海 引用
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江南宝

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找券商买个6月期的自营债券产品,5-6%的收益有的
2024-05-15 10:43 来自浙江 引用
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thenight

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突然想起来,发起超长期特别国债会有挤出效应。现有债券会缓慢的跌一段。
尤其是现有的30年期,10年期,估计511090,511260会跌一点,不知道我想的对不对.
可能对可转债也有一定冲击,但是,估计也不大,没有几个人买可转债是冲利息去的。

但是,是不是有一个机会,由于银行购买特别国债,银行的收益会好起来,带动银行股上行,相应的,银行可转债也可以上行一波。
2024-05-15 10:34 来自浙江 引用
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thenight

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@lester
你要求的夏普比率太高了,话说最近搞诈骗跑路的那个私募大概是类似的收益曲线。可能有些很小规模的策略能达到这种收益,但一般人也不会说出来。建议多承担点风险吧
(投资组合的收益率 - 无风险收益率)/ 投资组合的波动率

看了下,要达到年化7.5%的收益率。大概投资组合收益率要10%,只能忍受1.5%的回撤。
那姑且认为这个1.5是最大波动率,那么夏普比率就是5,这个在夏普比率在固收基金里连中游都排不上。
(10-2.5)/1.5=5
在年的周期上,最大回撤一般是大于波动率的。
2024-05-13 18:53 来自浙江 引用
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thenight

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@冬升178
建议逢低直接买入128048,2024年11月12日到期,满足楼主年底前用资金最多1-2个点回撤,实现5个点收益概率较大
128048,已经差不多买了3W,最近还会找机会加仓。
同样的,还有113516,也会找机会继续加仓
2024-05-13 18:39 来自浙江 引用
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lucylv

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我是来学习的,我反正做不出来这个稳健收益率----我可以做出来更高的不稳健收益率。
2024-05-13 18:17 来自河北 引用
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heheqiaoqiao

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@刘秋华
你可以看赛力公告。
今天打电话了,公司目前说,中登也没流程,具体日期不确定。
2024-05-13 18:15 来自山东 引用
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冬升178

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建议逢低直接买入128048,2024年11月12日到期,满足楼主年底前用资金最多1-2个点回撤,实现5个点收益概率较大
2024-05-13 16:52 来自四川 引用
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拜水的仔

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多户券商新客理财
2024-05-13 16:36 来自福建 引用
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中秋月饼

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@yl1642572650
现在房价不涨,股市还在跌,但凡收益率高一点的立马就被抢平了
股市不是涨4个月了么,为什么在跌?
2024-05-13 16:16 来自江苏 引用
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thenight

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@只取半瓢r
联泰转债,正股联泰环保每年扣非净利润相对稳定,暴雷风险低。
目前103.357,还有0.7年到期,到期还你104+2*0.8=105.6元,折合年化3.1%,同时还有0.7年的期权价值,很大可能更早达到目标价,年化就更高。
感谢,纳入考察仓。目前的价格短期看还不错,明天入一点。
2024-05-13 15:51 来自浙江 引用
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thenight

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@lester
你要求的夏普比率太高了,话说最近搞诈骗跑路的那个私募大概是类似的收益曲线。可能有些很小规模的策略能达到这种收益,但一般人也不会说出来。建议多承担点风险吧
50-60W的资金规模绝对够小了,个人认为还是有希望的,不过5个点,年化不过8%。
2024-05-13 15:48 来自浙江 引用
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thenight

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1.70张123010,跌,今天又买40张,12234,亏68
2.270张128048,涨,29727,赚101,
3. 70张128062,跌,7628,亏18
4. 12400的161119, 20794,赚37
5. 32500的161716,50375,赚32
6. 320张113516,35404,赚208
7. 110张113532,12963,赚131

共计使用本金16.8W.资金使用量(仓位)33%

下一步计划
1.仓位管理:缓慢加仓,宏观没大变化,每周加仓20%,直到仓位80%以上,持仓数最多再增加1-2个,长期控制在10个以内,最多不超过12个。
2. 现金管理:剩余资金,买入511010,511030,511270等做短期现金管理
3. 调仓:增加128062,增加161119,亏损超过2个点的割肉。
4. 学习:考虑增加113037,110079 ,113044
5. 跟踪:160723如果本周再出现1.50X的价格,买入3W作为底仓。
2024-05-13 15:46 来自浙江 引用
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lester

赞同来自: thenight

你要求的夏普比率太高了,话说最近搞诈骗跑路的那个私募大概是类似的收益曲线。可能有些很小规模的策略能达到这种收益,但一般人也不会说出来。建议多承担点风险吧
2024-05-13 15:24 来自广东 引用
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SNTTF

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有时效的闲钱?放在我的手里吧!什么时候需要了?我马上就送到你的手里!分秒不差!
2024-05-13 14:54 来自上海 引用
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刘秋华

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@heheqiaoqiao
确定6月15号吗?
你可以看赛力公告。
2024-05-13 14:23 来自北京 引用
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只取半瓢r

赞同来自: 安静的小白 gaokui16816888 thenight

联泰转债,正股联泰环保每年扣非净利润相对稳定,暴雷风险低。
目前103.357,还有0.7年到期,到期还你104+2*0.8=105.6元,折合年化3.1%,同时还有0.7年的期权价值,很大可能更早达到目标价,年化就更高。
2024-05-13 14:23 来自广东 引用
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heheqiaoqiao

赞同来自: ergouzizzz

@刘秋华
现在价格买入赛力转债,然后进行清偿操作,六月十五号后给101快钱。一个月多点稳挣1.6元。
确定6月15号吗?
2024-05-13 14:09 来自山东 引用
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thenight

赞同来自: 杨午

@刘秋华
现在价格买入赛力转债,然后进行清偿操作,六月十五号后给101快钱。一个月多点稳挣1.6元。
早几天还好,目前性价比已经不高。
2024-05-13 13:55 来自浙江 引用
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刘秋华

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现在价格买入赛力转债,然后进行清偿操作,六月十五号后给101快钱。一个月多点稳挣1.6元。
2024-05-13 11:43 来自北京 引用
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thenight

赞同来自: 杨午

@大禹稳健
从不投债券基金,那真是操白粉的心还不一定能赚到白菜的钱,一不小心还踩个雷,何苦呢。
确实收益都一般,特殊年份还是不错的,比如2018的基金冠军就是债基
2024-05-13 11:38 来自浙江 引用
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thenight

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@胖胖可爱
招行活期理财,收益率掉得贼快,得经常换,但是每次换要损失一天收益。。。
确实是这样,中信的理财也这样。券商有一些新人5-6%的理财
2024-05-13 11:37 来自浙江 引用
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yl1642572650

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现在房价不涨,股市还在跌,但凡收益率高一点的立马就被抢平了

@胖胖可爱
招行活期理财,收益率掉得贼快,得经常换,但是每次换要损失一天收益。。。
2024-05-13 10:20 来自上海 引用
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胖胖可爱

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@yl1642572650
按目前收益率情况表现,3% 确定收益基本 1 天都抢差不多了;招行新发理财 3%+,也就成立初期有这么高,就这还得每天抢额度。。。@梦游2000年化3%确定收益的标的,存活不会超过两天。
招行活期理财,收益率掉得贼快,得经常换,但是每次换要损失一天收益。。。
2024-05-12 21:33 来自北京 引用
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大禹稳健

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@大禹稳健
从不投债券基金,那真是操白粉的心还不一定能赚到白菜的钱,一不小心还踩个雷,何苦呢。
对于债基的定义,既然是低收益类型,其波动必须适应低风险投资者。然而,某些债基波动丝毫不亚于偏股混合基金,而且某些债券由于成交稀少,流动性堪忧。早些年,曾有过某个债基就是因为其持有的债券收盘价格暴跌导致其净值当天跌了10+%的事件。
2024-05-12 19:27 来自广东 引用
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大禹稳健

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从不投债券基金,那真是操白粉的心还不一定能赚到白菜的钱,一不小心还踩个雷,何苦呢。
2024-05-12 16:43 来自广东 引用
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rnll

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哪来的确定性。
2024-05-12 16:05 来自广东 引用
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yuxg

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关注
2024-05-11 11:41 来自广东 引用
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thenight

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@创奇迹666
只要你有耐心就等喽,平时就买短融etf。上证掉下3000点就买入300指数,上3000点清仓。目前看上证掉下3000点一般短期也能收回来,可能几天到个把月
这个我倒是看过510300,3.5以下就买,3.65或者3.6以上就卖,做波段。实际拿了两万做了一次。不过目前再掉到3.5不知道要多久
2024-05-11 10:05 来自浙江 引用
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thenight

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@渡心
我看好多基金债,年化也有百分之4。
能详细说说么?
2024-05-11 10:03 来自浙江 引用
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thenight

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@gegegeu
搞个大额存单,用利息买期权。达到目标就退出期权。
这是什么操作?能详细说说么?
2024-05-11 10:03 来自浙江 引用
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gegegeu

赞同来自: thenight

搞个大额存单,用利息买期权。达到目标就退出期权。
2024-05-10 18:44 来自北京 引用
1

渡心

赞同来自: thenight

我看好多基金债,年化也有百分之4。
2024-05-10 18:43 来自浙江 引用
2

创奇迹666

赞同来自: llllpp2016 胖子马

只要你有耐心就等喽,平时就买短融etf。上证掉下3000点就买入300指数,上3000点清仓。目前看上证掉下3000点一般短期也能收回来,可能几天到个把月
2024-05-10 17:49 来自福建 引用
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云南的小鹏

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@thenight
总金额就几十万,我感觉应该没那么难吧,回撤1-2%要求高了点。所以才选快到期的城商行转债,博一个波动性机会。
耐心等呗
2024-05-10 17:29 来自云南 引用
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thenight

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@曲速资本
嗯,jd2409
期货学习难度和成本有点高。
2024-05-10 16:37 来自浙江 引用
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斗不大来

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@topwindy
110047山鹰转债,11月到期年化6%
上次按这思路买的岭南,倒亏 5 个点割肉
2024-05-10 16:04 来自上海 引用
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yl1642572650

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按目前收益率情况表现,3% 确定收益基本 1 天都抢差不多了;
招行新发理财 3%+,也就成立初期有这么高,就这还得每天抢额度。。。

@梦游2000
年化3%确定收益的标的,存活不会超过两天。
2024-05-10 15:57修改 来自上海 引用
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thenight

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@topwindy
110047山鹰转债,11月到期年化6%
十分感谢,今天也看到这个,下手晚了,下周找机会买
2024-05-10 15:29 来自浙江 引用
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topwindy

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110047山鹰转债,11月到期年化6%
2024-05-10 15:15 来自北京 引用
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thenight

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@站在趋势的风口
北交所打新+逆回购,年化9%是有的吧
北交所打新,是看下面这个帖子么?
https://www.jisilu.cn/question/438462?gopage-true__page-118__item_id=4377843#!answer_4377843
2024-05-10 15:05 来自浙江 引用
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站在趋势的风口

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北交所打新+逆回购,年化9%是有的吧
2024-05-10 14:53 来自上海 引用
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thenight

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@云南的小鹏
你这目标:
年华近10%的收益最大回撤1—2%
反正是挺不容易的
总金额就几十万,我感觉应该没那么难吧,回撤1-2%要求高了点。所以才选快到期的城商行转债,博一个波动性机会。
2024-05-10 14:51 来自浙江 引用
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云南的小鹏

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你这目标:
年华近10%的收益最大回撤1—2%
反正是挺不容易的
2024-05-10 14:41 来自云南 引用
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thenight

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@duckliu
折价4%,还有一年到期,不香吗?
思路不错,不过看了下流动性,场内流动性就比较糟糕了。

感谢提供标的和思路。
2024-05-10 14:26 来自浙江 引用
1

duckliu

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@thenight
这个reit还是算了,过去一年和过去三年都比较一般,除非未来半年有业绩大幅提升的理由。
折价4%,还有一年到期,不香吗?
2024-05-10 14:17 来自北京 引用
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thenight

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@wang788688
看了楼主的想法基本也就判断出能力了,如果是贷款,不如直接还掉。如果不是贷款,那就没有保本5%的说法,不如老老实实存银行
不可想当然。

1.不是贷款,不是借款,大致类似于专款专用吧,其实这笔钱再推迟下用也可以(因为不急着买),因为它是房款的一部分。
2. 宁可买短融和分多个银行理财(大批4%),券商理财(大批5%以上),也不存银行,被人白嫖了那么多年,再不干这种事。
2024-05-10 14:15修改 来自浙江 引用
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thenight

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@曲速资本
做多鸡蛋,从4快涨到4.3,4.5附近,开个半仓即可
鸡蛋有期货?
2024-05-10 14:09 来自浙江 引用
2

wang788688

赞同来自: happysam2018 我是阿冰

看了楼主的想法基本也就判断出能力了,如果是贷款,不如直接还掉。如果不是贷款,那就没有保本5%的说法,不如老老实实存银行
2024-05-10 14:01 来自浙江 引用
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thenight

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@宿不移
如果你有相关自己研究的半成品,欢迎你分享,泛泛谈没意义。

不白嫖你,说一个我看中的。

时间和机会:跟踪WTI原油标的,认为2周内有跌到75美元一下的机会,在1月能会再次反弹到78左右。

标的:160723 ,75美元大约等于1.506以下,抄到这个价格短期就是可以赚钱的。
2024-05-10 13:52 来自浙江 引用
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thenight

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@duckliu
184801鹏华前海
这个reit还是算了,过去一年和过去三年都比较一般,除非未来半年有业绩大幅提升的理由。
2024-05-10 13:44 来自浙江 引用
1

宿不移

赞同来自: apple2019

但是2月初那个时点,得有多大勇气?就那么确定GJD会接手市场?
你以为的,不是确定性。
是确定性的,和有没有勇气根本没关系,和GJD更没关系。市场冷热与否,都不会影响确定性,只影响收益的高低。
2024-05-10 13:41修改 来自上海 引用
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rain

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lz需要花十万先买个主意。
2024-05-10 13:09 来自北京 引用
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duckliu

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184801鹏华前海
2024-05-10 13:04 来自北京 引用
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梦游2000

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年化3%确定收益的标的,存活不会超过两天。
2024-05-10 12:40 来自湖南 引用
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thenight

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@huxj2015
清偿申请提交后资金大概在10年内到帐,当然也有可能永远不到帐...............
不带这么吓人的,清偿的资料和信息没查过,表吓我。
2024-05-10 12:25 来自浙江 引用
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thenight

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@天天吹泡泡
除了余额宝哪有什么确定性机会,你就是买美债也有可能贬值啊
确定性还是有的,短融ETF肯定确定啊
2024-05-10 12:24 来自浙江 引用
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thenight

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@宿不移
确定性的有,但是5%的话,这个时间就有些晚了,哀号遍野的时候才是问的好时机呀
要是2月,那就不是5%了,这个10%都入账了。

但是2月初那个时点,得有多大勇气?就那么确定GJD会接手市场?
2024-05-10 12:23 来自浙江 引用
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天天吹泡泡

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除了余额宝哪有什么确定性机会,你就是买美债也有可能贬值啊
2024-05-10 12:15 来自浙江 引用
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宿不移

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确定性的有,但是5%的话,这个时间就有些晚了,哀号遍野的时候才是问的好时机呀
2024-05-10 11:49 来自上海 引用
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huxj2015

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@thenight
清偿申请什么时候资金到账?现在只有2个多点利润了,一个半月2个点,也可以。
清偿申请提交后资金大概在10年内到帐,当然也有可能永远不到帐...............
2024-05-10 11:31修改 来自四川 引用
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thenight

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@R2D3
都是赌,8个月保本要5%太难
是的,要赌年化8.5%以上收益的可能。
2024-05-10 11:03 来自浙江 引用
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R2D3

赞同来自: l813885 happysam2018 MajorTom123

都是赌,8个月保本要5%太难
2024-05-10 11:02 来自北京 引用
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thenight

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@我是阿冰
全部资金先买塞力转债,然后发清偿申请。六月中旬把塞力转债卖了或许清偿后之后把一两个点的资金投港股ETF,其他资金存银行
清偿申请什么时候资金到账?现在只有2个多点利润了,一个半月2个点,也可以。
2024-05-10 11:02 来自浙江 引用
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我是阿冰

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全部资金先买塞力转债,然后发清偿申请。六月中旬把塞力转债卖了或许清偿后之后把一两个点的资金投港股ETF,其他资金存银行
2024-05-10 10:36 来自江苏 引用
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thenight

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自己帖子自己顶
2024-05-10 09:55 来自浙江 引用

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