主要消息搜集如下。
1、根据监管部门的批复信息,截至6月末,今年已至少发生过34起中小银行并购事件,包括中小银行被吸收合并、发起行增持/收购村镇银行股份等具体事项。其中,有至少41家中小银行被吸收合并——包括农商行、村镇银行等农村中小银行机构,也包括库尔勒银行这样的城商行。至少7家村镇银行的发起行推进股权收购、受让后,持股比例达到100%。
补充数据:自2019年到2023年,商业银行类的数量分别为4134家、4118家、4096家、4066家和4003家。2023年减少的趋势加剧。
个人分析:银行业并购加速似乎从某种程度上预示着银行业面临的困境,银行业部分“产能”面临出清,感觉苦日子在路上。
2、杭州银行公告称,中国人寿拟自公告披露之日起三个交易日后的三个月内,通过集中竞价或大宗交易方式减持其股份,合计不超过约1.1亿股 (含本数),即不超过其普通股总股本的1.86%。
个人分析:险资减持或许只是开始,是否预示报团松动,但这个时点确实较难判断,尚待观察。
3、A股市值一哥再度易主,工商银行登顶。
个人分析:此次一哥易主,不是因为它行,而是因为别人都不行。想来被硬推上去的一哥,能做多久?
gukuaijia - 70后资深会计,CPA,dif-40精通CIA,掌握了股市密码。
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在这萧条的下行周期,我们A股的银行利润仍然占据了上市公司利润的1/3以上地产高光的时候银行涨了吗?光伏疯狂的时候银行涨了吗?
中国经济最大的引擎地产趴窝,银行毫发无损
光伏趴窝,银行还是毫发无损
中国地方债务合计在150万亿左右,连利息都付不起,银行还是舞照跳马照跑
不得不説这是制度的优势
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中国经济最大的引擎地产趴窝,银行毫发无损
光伏趴窝,银行还是毫发无损
中国地方债务合计在150万亿左右,连利息都付不起,银行还是舞照跳马照跑
不得不説这是制度的优势
·楼主题干很重要,“当前宏观利率环境下”学习,散户其实不能决定估值,随波逐流更好
·以工商银行为例,股息率/十年期国债收益率。
2018年底,股市最低点,市场资金面银根最紧的时候,这个比值是80%;
2022年底,各银行股连跌四年后,估值最低0.4-0.45pb时,这个比值是266%
现在,这个值是224%,基本没有脱离2022年底以来的低估区域。
原因很简单,国债价格一直涨,银行股虽然也跟着涨,但是没多涨多少。
·结论,银行股并没有主...
消费股的未来,老龄化的未来,要么是新的年轻人的癖好比如泡泡马特,
其余的都要考虑老龄化影响,比如洋河股份,比如重庆啤酒都在关注,但是目前也就重庆啤酒买了一个试应手,居然已经亏了10%了, 现在买消费股,只能大网格等比例加仓(比如10%)才比较安全。倒金字塔都不敢用。
当然目前喜欢白酒的比较多,但是以个人来说,更喜欢啤酒,白酒的不确定更大
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·以工商银行为例,股息率/十年期国债收益率。
2018年底,股市最低点,市场资金面银根最紧的时候,这个比值是80%;
2022年底,各银行股连跌四年后,估值最低0.4-0.45pb时,这个比值是266%
现在,这个值是224%,基本没有脱离2022年底以来的低估区域。
原因很简单,国债价格一直涨,银行股虽然也跟着涨,但是没多涨多少。
·结论,银行股并没有主动发力,一直处在水涨船高的阶段,尤其是“涨幅”巨大的情况下,仍处于破净状态,私以为没有任何泡沫。
·从估值的角度甚至可以说,银行股根本就没涨。
·多一嘴提示,横向看,由于市场的悲观情绪,很多消费股已经跌的股息率都超过银行股了,比如洋河股份,比如重庆啤酒,比如伊利股份。这里面有没有机会,大家可自行判断。
·再多一嘴提示,市场的偏好总是来回变的,去年喜欢方的,今年喜欢圆的,21年22年喜欢茅台的时候,很多人讨厌银行股,现如今,很多人又讨厌消费股喜欢银行股。我很感谢他们。
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大家光看着四大行涨了,还有很多股份行、城商行、农商行就没怎么涨。
四大行涨是因为股息率不错,另外坏账率、拨备覆盖率、ROE等综合看来过得去,经济不好情况下求稳当然是首选。
二季度银行净息差已经触底企稳,三季度或者四季度净息差可能就会拉开反转,这样看的话,银行真正吃饭的大行情还在后面。
如果9月份联储降息,总有少量美资会涌入国内进行投资,到时候可以给国内经济打个强心针,部分行业需求就会复苏。行业复苏带来的投资会使得信贷需求略微升高,有助于逆转净息差。这就是净息差在三四季度可能反转的逻辑之一。
如果联储在未来持续降息,纷至沓来的外部投资会给国内经济复苏助力一把,大部分行业都会增加活力,那个时候可能股市会有一个普遍吃饭行情的牛市吧。