通货膨胀是否可以有投资可以对冲呢

如果可以,是不是可以避免很多事情的发生呢
发表时间 2024-09-14 08:46     最后修改时间 2024-09-14 08:47     来自广东

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wangcaidu

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生命是一场博弈,没有某样固定不变的东西可以让你躺赢
2024-09-14 22:39 来自江苏 引用
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deepocean

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@价值周期
冰火两重天啊,这边都在讨论通缩,楼主讨论通胀,楼主是在大陆生活吗?如果是,我觉得大陆有一代人真是被通胀整怕了
对大通胀比较有钝感的,大多是1980年以后出生的
同理,2009年才进入股市的人,对大熊市没有体验
2024-09-14 22:19修改 来自广东 引用
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deepocean

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假如有一个亿以上,就生十个孩子,前提是大环境稳定,孩子们都孝顺
过好自己这辈子足矣,死后管它洪水滔天
2024-09-14 22:07 来自广东 引用
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巴兰

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@sanbeishui
垄断行业是可以业绩和通胀挂钩,比如电费,流量费,烟草,但我国所有垄断行业都是国有,价格是zf指导价,所以也不是那么好找的。如果有那个私营企业变成了垄断企业,那离收归国有,或者国有化改造也不远了。
政府不是万能的,指导价也应该尊重客观规律,不然当初就没有国企大下岗这一回事了。

任何人的钱,都不是大风刮来的。所以这两年公共事业的收费不都开始调整了,上海、广州水价上涨也没过多久时间。
2024-09-14 21:32 来自广东 引用
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巴兰

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@eric0016
黄金、BTC 这些映射全世界财富的资产,持有它们全世界将为你打工......
在一个财富总量持续增加的环境里面,采用恒定数量的物品去映射全部全社会的财富,实际就指向了通缩。

而通缩,是对生产者的剥夺
2024-09-14 21:28 来自广东 引用
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价值周期

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冰火两重天啊,这边都在讨论通缩,楼主讨论通胀,楼主是在大陆生活吗?如果是,我觉得大陆有一代人真是被通胀整怕了
2024-09-14 20:30 来自浙江 引用
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zer000

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房租二十年没怎么涨了
通胀远比想象得低
2024-09-14 20:25 来自重庆 引用
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Assnile

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@guest2
通货膨胀指的是什么?对于个人来说,需求不同,一篮子商品和服务的构成就不同。如果是指猪肉大米等食品,基本不能,因为这些东西无法储存。如果是铜铁煤炭,基本可以,因为可以买回来放仓库,但有仓储费和损耗。如果是房子的居住价值,基本可以,买套房能一次性锁定自己住几十年的房租支出。不过房子会老化,新房的房租可能高于当时的社会平均水平,变成老房子了就可能低于。如果是社会平均工资,基本很难,不过有些工具接近于这...
市场不会为你的大衣买单
2024-09-14 20:09 来自江西 引用
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yongwc - 跌了买,涨了卖

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通胀就是消费品价格上涨,那么消费品不就可以抗通胀了?例如食品,饮料之类的做一个组合,多搞几个行业龙头,应该可以跟上通胀
2024-09-14 15:07 来自广东 引用
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zaqscxzse - 80后全职奶爸

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能抗通胀的只有实物黄金

你自己拥有完全的控制权(这点最重要,不拥有控制权的财产其实不算你的财产,别人随时可以赖账,你的财产就消失了)可以全世界流通的,不需要你有任何投资能力,方便保存不易损坏
2024-09-14 15:07修改 来自北京 引用
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骆驼1978

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基本上没办法,可以长期保存、可以私有的有形之物今后很难抗通胀, 今天大幅涨价的东西是年轻人的服务,这个无法提前购买。

有形之物,黄金能不能抗通胀(超过国债收益),也很难说了。
2024-09-14 15:06修改 来自广东 引用
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eric0016

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黄金、BTC 这些映射全世界财富的资产,持有它们全世界将为你打工......
2024-09-14 14:31 来自江苏 引用
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dreamz

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@理想的舌头
如果有一种介质,消耗来自恒星的能量铸成,不受任何个人、实体、国家的控制,数量由算法决定了上限,跟所有法币形成对冲,可以以物理和虚拟的形式储存。它能不能对抗通胀呢?
问题这玩意当前还无法直接以物交换,规模不够。要上规模又依赖于现有的法币系统,以致于掐住交易所就被掐住了死穴无法流通。死循环了。接下来还要看有没有突破性技术能解决这个问题。
2024-09-14 14:11 来自北京 引用
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guest2

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通货膨胀指的是什么?对于个人来说,需求不同,一篮子商品和服务的构成就不同。

如果是指猪肉大米等食品,基本不能,因为这些东西无法储存。

如果是铜铁煤炭,基本可以,因为可以买回来放仓库,但有仓储费和损耗。

如果是房子的居住价值,基本可以,买套房能一次性锁定自己住几十年的房租支出。不过房子会老化,新房的房租可能高于当时的社会平均水平,变成老房子了就可能低于。

如果是社会平均工资,基本很难,不过有些工具接近于这个目的,比如社保缴费,比如房产,但都有损耗和不确定性。房租大体上能跟上社会平均工资涨幅。不过房子如果买在估值(房价收入比房价租金比)很高的区间,即使未来工资和房租上涨,房价未必能同步。

如果是M2或社会总财富,基本很难。因为一个社会的财富会被不断创造出来,就算保住原来的蛋糕不缩水,随着新蛋糕越做越大,你占有的份额也是越来越低的。这很正常,靠被动投资如果一直能占有固定比例的社会财富,谁还努力干活创新?房产或土地在某个阶段是能接近于M2增速的,但长期来说,房产或土地在社会财富中的占比也会下降,买套房子就能子子孙孙躺平下去是不可想象的。还有,房产本身会折旧(也包括地段迁移,设计落伍等),一套老房子和一套新房子就算面积一样,在社会中的财富份额也肯定不同。房产还有政策风险,比如买入时没想到后来会收房产税等。

至于长期做多商品期货来抗通胀,因为期货会提前反映预期,如果是通胀预期,那么远期期货价格必定高于近期,移仓时成本就会抬高。所以做多商品期货是吃不到商品在预期内通胀的涨幅的,只有当商品价格超预期上涨时(比如突发灾害),做多商品期货才有净收益,当然遇到涨幅低于预期时也会亏钱,商品期货只能对冲超预期波动风险。

要分清投资的目的和手段,采取什么手段要考虑目的,但手段更取决于现实条件的制约,不能完全拘泥于目的去设计。比如目的是抗通胀,投资时是否要时时盯着通胀(猪肉大米指数)去考虑呢?我认为投资手段和实际操作应该根据自己所能把握的市场品种和机会去设计,跟投资目的适当分离。比如对于主要通过股市赚钱的,通胀高时有的人就急着想赚钱,不顾股市当时所处的阶段盲目买入“抗通胀”,而通胀低时他又觉得钱够花了,拿着现金很保值,不好好把握股市赚钱机会,还有比如年初设定目标要买车,希望一年后用股市上赚到的钱来买车,这些都属于混淆了目的和手段,其实你能不能赚钱,跟你想赚了钱来做什么,没有太大关系。以股市投资者为例,拿股票指数作为基准,就比CPI作为基准(你又没法去囤猪肉大米)更能有效地指导操作,更进一步,股票指数大涨而自己没赚钱也未必要焦虑,更准确的基准是“自己能力范围内能把握的赚钱机会”,抓好这些机会就行了,指数大涨而这些机会没有出现时,你没赚钱并不算失败。
2024-09-14 13:42 来自香港 引用
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散户及格线

赞同来自: sunhao5573 stevezhang89

投资自己,提升人力资本
2024-09-14 13:41 来自广东 引用
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杰夫司机

赞同来自: tianhao

按历史来看的话,不同时期,不同地方都不一样。

例如股票,有些行业的在某些通胀时期可以涨,但是在其他通胀时期却暴跌。
不过总体来看,似乎能源类的最好,消费品,特别是面向个人的消费品最烂。

又如在英美,房地产不能对抗通胀,但是在日本却似乎可以。

除了抗通胀债券之外的债券,不管是国债还是垃圾债都是死路一条。

大宗商品是最好的,能源最强,贵金属,工业金属类的次之,容易被管制打压的农产品之类是最差的。

但这些都只是过去,未来谁知道呢
2024-09-14 13:27 来自广东 引用
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sanbeishui

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@巴兰
通胀是货币现象呀,谁的业绩和货币挂钩就搞谁,这不很直白的事情
垄断行业是可以业绩和通胀挂钩,比如电费,流量费,烟草,但我国所有垄断行业都是国有,价格是zf指导价,所以也不是那么好找的。如果有那个私营企业变成了垄断企业,那离收归国有,或者国有化改造也不远了。
2024-09-14 13:25 来自上海 引用
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理想的舌头

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如果有一种介质,消耗来自恒星的能量铸成,不受任何个人、实体、国家的控制,数量由算法决定了上限,跟所有法币形成对冲,可以以物理和虚拟的形式储存。它能不能对抗通胀呢?
2024-09-14 12:55 来自澳大利亚 引用
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johnhsu

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房子,股票,黄金啊,自己选
2024-09-14 12:31 来自上海 引用
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james55120

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要真是通胀还好了呢
2024-09-14 12:03 来自北京 引用
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psbclsp

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几乎没有任何投资能对抗通货膨胀。
首先,通货膨胀衡量的标准是因人而异的,每个人的效用不同意味着对通胀的感受不同。
其次,通货膨胀存在这多重嵌套周期,几乎没有任何一个投资能对抗这种嵌套的周期,如果非要说有,对长周期而言就是土地。
第三,对抗通货膨胀唯一的方法就是别想着去对抗通货膨胀,因为乱投资的危害远甚于通货膨胀的危害。
2024-09-14 11:41 来自江西 引用
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xzm301

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@虞鼠乔鱼
大宗商品和黄金
一些大宗商品的基金净值都小于1,真是无奈,那里这些年肯定通胀了,但这个结果让人无语
2024-09-14 11:39 来自广东 引用
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巴兰

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@xzm301
银行吗
不能倒的银行
2024-09-14 11:25 来自广东 引用
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虞鼠乔鱼

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大宗商品和黄金
2024-09-14 11:20 来自江苏 引用
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jkfdqjjy

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从来没有什么东西能天然对冲通胀,只有个人的投资收益率超过通胀,才可以保值。

房地产前几十年持续上涨,让很多人坚信,买房可以抗通胀。现在依然有人这么认为,下跌是暂时的,大放水马上来了。
2024-09-14 11:19 来自北京 引用
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stevezhang89

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买xxx抗通胀是个营销术语,信了你就上当了。明白吗?
2024-09-14 11:12 来自上海 引用
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roypiggy

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需要进口的大宗商品

豆类 玉米 铜 镍 贵金属 石油 糖
2024-09-14 11:00 来自陕西 引用
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xzm301

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@巴兰
通胀是货币现象呀,谁的业绩和货币挂钩就搞谁,这不很直白的事情
银行吗
2024-09-14 10:52 来自广东 引用
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alongside

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除非是无法被收割的实物。
2024-09-14 10:22修改 来自江苏 引用
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巴兰

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通胀是货币现象呀,谁的业绩和货币挂钩就搞谁,这不很直白的事情
2024-09-14 09:43 来自广东 引用
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eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

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告诉你一个事情,前几年买房的人都是坚信买房抗通胀的
2024-09-14 09:10 来自江苏 引用

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