请教关于银行卡风控

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看到风控的贴子，我一直也有个疑问想请教一下。
我的是浦发银行，经常大额赎回银行理财，比如几万，几十万，进出股票和银衍账户。从来没有遇到风控，所以这种情况，是否算例外？
一个是都是本人账户，一个是不是银证银衍账户是例外情况？
股票账户倒不急，银衍买卖期权，需要保证金，一旦风控的话很麻烦。

发表时间 2025-03-09 06:41 来自上海

13 个回复

酱油面

赞同来自: KiteSonder 、喔喔鸡

@eugeneshi

频繁进出肯定会被反洗钱抓出来，我可以告诉你，有些傻叉银行哪怕每天干通知存款都会被非柜面。

这不就是中行这个傻叉么

2025-03-09 19:27 来自云南引用

cooperqi

@手撕鸡活烤兔

银证同名，而且是绑定的存管户，这风控得过来吗？不过如果券商给你打标记了，比如资料没更新，休眠了，也会关闭银证转账功能的；银行这边如果没更新（比如手机非实名），也会关闭自助渠道，我去年就遇到过家属亲戚的两个账户不管在证券端还是银行端都无法网上银证转账，查了是被关闭自助渠道，所以我去了银行柜面银证转账，第一家支行成功后，第二天在家附近的支行办，柜员还忽悠我柜面不能银证转账，我说我昨天刚刚另一家分行做...

这个取决于券商了吧，要是能提前通知一下，补一下资料就行了。悄悄关了转账功能就不厚道了。

2025-03-09 19:25 来自上海引用

eugeneshi - 投资能力还不错的python程序员

频繁进出肯定会被反洗钱抓出来，我可以告诉你，有些傻叉银行哪怕每天干通知存款都会被非柜面。

2025-03-09 17:33 来自江苏引用

不戒

赞同来自: Iloveqi 、zoetina52

大多数被风控的，都有比较特殊的行为，当然人家为了带节奏，是不会告诉你他的特殊行为的。
譬如我就被派出所问询，有些银行限制交易过，原因就是一个老同学来打秋风。
转钱给他后，马上整个系统不是来电，就是来短信限制交易。
派出所辅警说老同学欠微信的什么贷款，现在列入了黑名单，解释清楚后，系统就又给我恢复了。

2025-03-09 16:15 来自浙江引用