防骗与防忽悠陷阱手段总结（六）炒股

说起炒股，老百姓一般都持负面看法。有这种看法也是正常的。原因在于以下几点：

股票是上市公司发行的持股凭证，其实质是可以作为上市公司的股东，享受上市公司盈利后的分红。只要社会经济在发展，上市公司总的盈利在增加，长期看，股东是会获得正收益的。那为什么普通老百姓还总是感觉基本上都是赔钱的呢？首先，绝大多数普通散户，都不习惯于慢慢变富，喜欢快速暴富，所以喜欢买那些波动大的股票，动不动就连续上涨，甚至连续涨停板。但是往往此类股票都是盘子小的绩差股，也就是俗称的垃圾股。大盘绩优股因规模太大，大资金大机构云集，当股价被炒得偏高时，可以选择卖出股票甚至融券做空，游资庄家不敢炒作。游资庄家正是摸透了绝大多数散户的心理特点，连续拉涨某只垃圾股，等越来越多的散户忍耐不住诱惑进场跟风时，这时往往就到了庄家游资开始出货的阶段。因为是垃圾股，如果散户被这种股票套住，往往是会被长期套牢，甚至是永远解不了套，还有可能因这只股票将来连续亏损退市而血本无归。更可恶的是，庄家游资还会在这只股票上反复操作，在连续砸盘出货后，又反手拉升，继续引诱散户买入，往往会导致散户在同一只股票上被反复收割。庄家游资在某只垃圾股票上吃饱喝足后，又会选择另一只垃圾股，继续反复收割普通散户。近几年又陆续出现了另一种收割散户的方式，那就是量化交易。量化交易其实就是游资庄家的另一种表现形式，只是披着点程序化交易科技含量的外衣罢了。量化交易利用资金大，高频反复挂单撤单的优势，先连续低价买入推高股价，然后快速在高位融券做空股票，砸盘出货完成一轮收割。然后继续反复操作，不断的收割散户。量化交易和以前的游资庄家之间最明显的区别是，以前的游资庄家为了顺利出货以及规避监管，先吸盘埋伏，再拉高，再反复砸盘震荡抬高散户成本，再拉高，再反复砸盘震荡，直到最后出货，往往短则几天，长则几个月，甚至更长时间。而现在的量化交易，反而不被认为是违法交易，所以可以更凶残的，每秒挂单交易n多笔，往往在日内就完成某只股票对广大散户的收割。量化交易最喜欢震荡或下跌，因为在融券的保护下，这样最容易收割散户。因此，我们可以看到，自从量化交易规模越来越大以来，股市越来越不可能有持久的牛市了，散户挣钱越来越难，赔钱越来越容易了。

不管世界上哪个国家的股市，虽然其股票指数随着经济的发展，长期看是上涨的，但这种上涨往往是由极少数长期优秀的上市公司带来的。这种可以长期不断赚钱的优秀上市公司，只占总上市公司的一小部分。大部分上市公司长期看，或者萎靡不振给股民赚不到钱，或者因长期亏损而不断退市，让股民血本无归。所以，对绝大多数普通散户来说，本身就不懂得怎样分析上市公司的财务报表来判断上市公司优劣的基本面，更难以通过系统性学习掌握宏观与微观经济各种知识，然后，形成对整体经济与某个行业，某个上市公司的历史与未来判断的较准确认识，因此能够选中某个可以长期发展的优秀上市公司的概率很低。哪怕极其幸运，和买彩票中大奖一样，随机选中了一只。也会因为不懂得慢慢变富，在稍微有点盈利后就卖出落袋为安了，或者在某个价格震荡中被震荡出去了，然后随着这只优秀股票股价的不断上涨，永远的失去了这只股票。因为人性都有损失厌恶心理，在卖出某只股票后，就不愿意再以更高的价格买入，因为再次买入就意味着承认自己的错误与上次操作失败。同样道理，在某只垃圾股上被套牢后，就迟迟不愿割肉止损，因为割肉止损，也意味着承认自己的错误与上次操作失败，随后导致越套越深，越套时间越久，甚至最后因垃圾股的退市，血本无归。

大多数散户还有一个心理缺陷是喜欢追涨杀跌。当一只股票价格越来越低时，他不敢买，怕买入被套住。当一只股票价格越涨越高时，他反而越来越贪婪，想着今天买入，明天就能赚钱。殊不知，对于同一只股票来说，基本面不变，质地不变的前提下，价格越低才越安全，价格越高才越危险。

对很多散户来说，还有一个更危险的习惯是，喜欢杠杆操作，也就是俗称的借钱炒股。往往在两种情况下，会容易出现这种借款炒股的情况出现。第一种情况是在牛市或者某只股票连续上涨中，因尝到了甜头而变得越来越贪婪，还想赚的更多，因此，就通过向证券公司融资或向亲朋好友，银行甚至民间等渠道借钱买入股票，殊不知，这时的股市或股票已经极其危险了，后续很容易遇到连续大跌，不但很可能血亏，甚至因为杠杆操作，变得血本无归，甚至倒欠钱负债累累。这类例子在2015年大牛市中比比皆是，很多散户甚至是大户，被大牛市的盈利冲昏了头脑，不断的借钱上杠杆，最后，在连续的熊市暴跌中爆仓。还有一种情况是，在被套牢后，不甘心亏损，想着借钱继续买入摊低成本，殊不知垃圾股票价格没有最低，只有更低，最后往往也是被迫强平止损爆仓。这两种情况和赌场的赌徒很类似，都是因过度的贪婪和过度的恐惧所交替控制。哪怕就是选择了好股票，也会因为心态的失控，心里的巨大恐惧感，而选择止损倒在了黎明前。

上述这些人性的弱点，是大多数普通散户都具有的人性的本能弱点，基本上一辈子都无法控制与克服，因此，往往成为大资金，大机构的绞杀对象。股市类似于赌场，越不成熟，监管越不到位的股市越象赌场。你见过赌场里普通赌客长期赚钱的吗？说到这里，再提一句彩票。彩票也就是合法的赌场而已。只是披上了赞助体育或福利的美丽的外衣。从长期概率看，越长期买彩票稳定亏损的概率越高。因此，我们会看到越是穷人越喜欢买彩票，越是富人越远离彩票。穷人喜欢短期暴富，哪怕冒着长期亏损的风险。富人喜欢慢慢变富，懂得复利的巨大威力，不喜欢冒长期亏损的风险去赌短期暴富。

分析到这里，有人会问，既然你说上市公司总体是盈利的，绝大多数散户或者赚不到钱或者赔钱，那么股市上的钱都被谁赚去了？股市上的钱被下边几类人瓜分了。首先是上市公司的大股东，他们在股票一上市时，利用发行的高价，已经大量侵占了发行上市中签买入的股民的钱，然后更是利用发行上市开盘交易后的更高的不合理的价格，在限售股到期可以交易后，不断的高价卖出原始股票，那些高价买入股票的股民，会在相当长时间内赚不到钱，甚至因为股票业绩连续下降被彻底套牢，甚至因股票后续退市血本无归。上市公司大股东，还可以利用低价定向定增，低价配股，关联交易，利益输送等等手段收割中小股东。像香港市场股票还可以不断的拆股合股，更是大股东坑害中小股东的帮凶与利器。除了上市公司的大股东，还有就是上述我说的那些游资庄家以及量化交易，利用大资金技术优势，违法违规不断的在股市上收割普通散户。普通散户就类似于拿着刀枪棍棒的义和团，虽有一腔孤勇，但面对装备了现代化洋枪洋炮的八国联军，结局只能是被收割，甚至被消灭。股市上的钱还有一部分是被国家收的股票交易印花税等税费，证券公司收的交易税费，融资融券费等拿走了。当然了，除了上述从股市上拿钱的，还有一小部分专业的个人投资者，与秉承长期投资价值理念的机构投资者也能在股市上长期赚钱。

专业的个人投资者，主要分三大类。第一类只做短期投机，第二类是套利交易，第三类是长期价值投资交易。第一类只做短期投机的，除了天生对盘面的悟性天赋极高之外，还要经过长期大量的盯盘复盘操作，还需要不断的长期的实盘交易，来累积盘感与交易经验，要想形成自己一整套长期赚钱的短线投机交易模式，往往要经历不断的亏损甚至反复血亏与爆仓等折磨。这种成功的概率太小了，一将功成万骨枯。哪怕就是成功了，也会长期面临这种短线投机刀口舔血的巨大心理压力。这种短线投机的盈利模式，也是建立在自己本身就是小游资小庄家，是小量化交易者，或者是配合大游资大庄家大量化交易者收割散户的模式，从道德层面，不值得崇拜与赞美。不符合君子爱财取财有道的传统思想。第二种套利交易者，也要不断的长期学习各种套利交易知识，长期盯盘观察各种转瞬即逝的短线套利机会，也会很累。他们的盈利基础是，建立在证券市场各种交易品种之间不合理价差基础上的，其价值在于，可以不断的抹平不合理的价格，有利于价格向其内在价值回归，是有其正面意义的。但对绝大多数散户来说，因不具备专业的套利知识，也没有系统性的学习能力，因此，也很难成为此类合格的套利交易者。对于第三类秉承长期价值投资理念个人交易者来说，他们的投资理念，就类似于美国巴菲特的投资理念，不断的在市场上寻找现在以及将来会有长远发展的优秀上市公司或交易品种进行长期投资，这种长期投资，往往是以月甚至是以年甚至是以十年计为投资周期。他们盈利的理念基础是，优秀的上市公司随着盈利的不断增加，作为股东长期投资，不但可以获得源源不断的股息红利分配收入，还可以获得因盈利增长带来的股价提升，也就是俗称的戴维斯双击盈利。这种盈利模式虽然比较缓慢，但相对长期且安全，符合股票市场发展的长期规律，也符合君子爱财，取之有道的传统思想。相对长期思想压力也会小些，但也要不断的学习宏观微观各种知识，不断的与时俱进，不但要相对准确的判断宏观与微观现在的状况，还要相对准确的预测未来宏观与微观的趋势，炒股主要是炒未来，而未来都是有很大不确定性的，虽然从事后诸葛亮的角度看，好像未来预测很简单，但站在每个当下，能够预测长期世界国家行业具体企业的发展走势是极其困难的。往往需要人具有先天的这方面的智商情商性格悟性天赋还需要有强大的自律能力，系统性的主动学习与知识整合能力等等，说句很现实，很残酷的话，大部分散户也永远做不到这一点。就像大多数普通人，永远也不会成为优秀的钢琴家，歌唱家，大企业家一样。

最后还会有人问，既然绝大多数普通老百姓不适合自主炒股不能在投资中赚钱，甚至很可能亏损，那么我找个能赚钱的，带着我操作，甚至替我操作不就可以了吗？首先你要相信一个真理，世界上没有无缘无故的爱，天上也不会掉馅饼。你认为的馅饼基本上都是陷阱。好事轮不到你，主动找到你的，往往都不是好事。哪怕父母对子女的爱，看似是单方面的，没有任何条件的，其实也是因为他们繁衍后代的动物本能所导致的，他们也会在付出这种爱的过程中，得到很大的精神享受与安慰，所以也不是无缘无故的爱。现在社会上有很多，打着带你炒股，带你投资的陷阱与骗局，基本上都是坑你的，骗你的，甚至会让你血本无归，负债累累，比如现在极其流行的投资诈骗杀猪盘。如果他能长期投资盈利，他可以获得源源不断的低息甚至无息的资金，轻松获利，他干嘛还要费心费力的拉拢你，只收你一点盈利提成呢？你看重的是他带给你的投资收益，他其实是想坑你的本金。这个世界上不要想着占便宜，占便宜的心理，最后往往会吃大亏。

能长期盈利的，也只是说他历史上是长期盈利的，也不能完全保证将来一定能长期盈利，因为未来都是很难完全预测的，比如自然灾害，瘟疫，战争，甚至是核战争等，谁能完全预测到？所以做投资只是做概率而已，没有100%的安全性与准确性。另外，不管哪种投资模式，都会面临市场波动，都会承受心理的巨大压力，都有可能在相当长的时间内不赚钱，甚至赔钱。你一个普通的老百姓，你还没赚钱就遇到上述我说的这些不利因素，哪怕你找你觉着能长期赚钱的人带你交易，你能忍受长期甚至几年不赚钱赔钱的情况出现吗？不是自己主动学习然后选择的投资品种，就不会有强大的信心，哪怕是好的投资品种，你也拿不住，跟着别人交易，跟着跟着，就因为频繁的价格波动或长期暂时套住，因过度的贪婪与过度的恐惧，人性本来的弱点而交易变形，胡乱操作起来。所以哪怕你跟的人长期能赚钱，你也很大可能赚不到钱。因为人家在长期的交易过程中慢慢习惯了市场的大波动，习惯了巨大的心理压力。人家因为在以前赚到钱了，所以暂时的亏损也不会很在意，能承受住。你本身就是小老百姓，上班或干小生意赚钱不容易，交易价格一波动，一天很容易很可能亏你几个月甚至几年才能赚到的钱，你心理上能受得了吗？如果你因此胡乱交易，甚至像赌徒一样，赌红了眼，不服输，继续借钱投入，最后，大亏甚至爆仓，倒欠钱，你能承受的了吗？你的家人能承受的了吗？所以说想找人带着你交易的思想是不可行的。

最后总结一下，建议一般的老百姓不要轻易涉及炒股等投资，就像投资做生意一样，能够长期成功的都是很少数人，大多数人的性格智商情商财商逆商等等根本就不适合，只适合老老实实的上班，赚取稳定的能满足家庭基本生活的收入，这样心理压力也小。钱是永远赚不完的，但是很容易以各种各样的方式亏完。很多投资风险你没遇到，根本就想象不到，也承受不起。以后随着中国与其他国家总体经济发展速度越来越慢，未来的不利的因素越来越多，比如地区冲突，贸易战等等，都导致在以股市为基础的投资市场上赚钱机会越来越少，赚钱越来越难。因此，还是要以谨慎态度为主，不要先想着赚多少钱，而要想着先保住自己辛辛苦苦赚的钱。只要你的家庭成员身体都相对健康，没有严重疾病，也不欠别人钱，家庭氛围还比较和谐，能保证基本的生活水平，就已经比大多数人幸福了。要学会珍惜已经拥有的，等你失去了，才会感觉到珍贵。股市有风险，投资需谨慎。如果你实在禁不住诱惑，想玩玩，类似于买彩票一样，给自己一点梦想或幻想，或者刺激。那我也建议你，不要去买具体的股票，那样风险很大，你可以买被动型的股票指数基金或者某些有长远发展前途的优势行业股票基金，比如，消费行业，新兴行业，科技行业，医药行业等行业指数基金，或者也可以买债券型基金。这类基金投资的都是一揽子股票，相对买单一的股票更安全些，长期看能获得正收益的概率还是比较大的。还要分散投资，分散到不同的基金品种上，以长期投资的理念，不要频繁更换操作交易品种。