2016年又过去了,很多投资者都开始计算自己在2016年收成如何。蓦然发现,不少投资者压根不知道自己赚了多少,还有人总结说,同花顺显示赚了3%……。甚至盈亏都不清楚,只是模糊感觉应该没赚啥。原因很简单,投资途中不断增减资金。甚至有个别糊涂蛋自己投了多少本金都不知道了。
韭菜me在2009年底进入投资市场也过了一年多这种糊涂生活。后来请教群友,发现用基金净值法是最科学,方便简单快捷计算收益率的方法,有时甚至是唯一方法 。从2010年起计算至今,我和我的朋友们都是如此计算的。
基金净值法,顾名思义,就是把自己管理的资金当然一支基金,像基金一样计算净值。实际上基金公司计算基金净值要复杂的多。我们不需要提取管理费,也不需要去扣营销费用,所以,计算起来就非常方便了。 小学学历即能熟练掌握。从来没用过excel的也能轻松学会。
净值计算只需要一个工具:Excel。
1 单位净值=总资产/总份额 除非增减资金,否则份额不变,变动的只是资产
2 初始净值=1,初始份额=总资产
3 定期计算基金净值,韭菜me这种懒人每个月底计算一次,勤快的同志每周甚至每天计算一次。
4 每次增减资金时,计算一次净值(收盘后计算)。增减份额=增减资金/计算净值
我们举个例子,假如有1月3号有100w资金,则净值为1,份额为100w份。1月11日增加资金8w元。计算前一日收盘总资产为110w,则净值为 1.1,1月21日减少资金6w元,前一日收盘总资产为101w净值为0.94。则计算如下
如果到年底,净值是1.15。那今年收益率就是15%。如果是0.96,那今年亏了4%。一目了然。
准确计算收益率是非常必要的。特别是在现在这种微利时代。如果你计算的收益率连续三年跑不过易精灵。那么说明你现在的投资思路显然是不合适的。
ps:基金净值法在资金变化巨大时,容易产生偏差。比如初始资金10w,净值从1涨到5时,增加资金90w,然后,净值从5跌到2。单纯从净值看,你赚了一倍,但实际上按本金计算,你是亏本的。
尽管如此,基金净值法依然是计算个人收益率的不二选择。
韭菜me在2009年底进入投资市场也过了一年多这种糊涂生活。后来请教群友,发现用基金净值法是最科学,方便简单快捷计算收益率的方法,有时甚至是唯一方法 。从2010年起计算至今,我和我的朋友们都是如此计算的。
基金净值法,顾名思义,就是把自己管理的资金当然一支基金,像基金一样计算净值。实际上基金公司计算基金净值要复杂的多。我们不需要提取管理费,也不需要去扣营销费用,所以,计算起来就非常方便了。 小学学历即能熟练掌握。从来没用过excel的也能轻松学会。
净值计算只需要一个工具:Excel。
1 单位净值=总资产/总份额 除非增减资金,否则份额不变,变动的只是资产
2 初始净值=1,初始份额=总资产
3 定期计算基金净值,韭菜me这种懒人每个月底计算一次,勤快的同志每周甚至每天计算一次。
4 每次增减资金时,计算一次净值(收盘后计算)。增减份额=增减资金/计算净值
我们举个例子,假如有1月3号有100w资金,则净值为1,份额为100w份。1月11日增加资金8w元。计算前一日收盘总资产为110w,则净值为 1.1,1月21日减少资金6w元,前一日收盘总资产为101w净值为0.94。则计算如下
如果到年底,净值是1.15。那今年收益率就是15%。如果是0.96,那今年亏了4%。一目了然。
准确计算收益率是非常必要的。特别是在现在这种微利时代。如果你计算的收益率连续三年跑不过易精灵。那么说明你现在的投资思路显然是不合适的。
ps:基金净值法在资金变化巨大时,容易产生偏差。比如初始资金10w,净值从1涨到5时,增加资金90w,然后,净值从5跌到2。单纯从净值看,你赚了一倍,但实际上按本金计算,你是亏本的。
尽管如此,基金净值法依然是计算个人收益率的不二选择。
0
@赚家
我觉得基金采用净值法
就是为了掩盖亏损的实际情况
基民a认购100W份1元 亏了50W元 基金亏损50%
基民a赎回40W元(80w份)
剩余金额暴涨到50W元() 基金盈利500%
基民a又投入40W元(16w份)
最终净值5*0.5=2.5
基金基金还是亏钱10W(最终持仓36w份,90万市值)
但看净值却涨了1.5倍
这位基民a很俗套的完成了一个漂亮的追涨杀跌,面对这样漂亮的过山车曲线还亏钱,怪得了谁???只看这一段的净值走势,他的卡码率不是漂亮的很???
0
净值从1涨到5时,增加资金90w,然后,净值从5跌到2。单纯从净值看,你赚了一倍,但实际上按本金计算,你是亏本的。
这个地方,对于初始的资金10万,当净值5→2时,还是1→2,,翻倍了。
对于90万资金,净值5→2,是亏损了。
因此,每一次大额变动需要额外标注一下当时的净值,进行分段计算。
当然准确的方法还是xirr了
@nynyny 分红就算作资金提取。资金减少,净值不变。
分红不应该是直接按份额减少对应的基金,份额不变,总金额减少,净值减少吗?
@jsl58585858
我觉得基金采用净值法
就是为了掩盖亏损的实际情况
发行100W 亏了50W
基民赎回40W
剩余金额暴涨到50W
基民又投入40W
最终净值5*0.5=2.5
基金基金还是亏钱10W
但看净值却涨了1.5倍
每笔申购资金,需要单独就算净值差,分段计算就比较清晰了。
这个地方,对于初始的资金10万,当净值5→2时,还是1→2,,翻倍了。
对于90万资金,净值5→2,是亏损了。
因此,每一次大额变动需要额外标注一下当时的净值,进行分段计算。
当然准确的方法还是xirr了
@nynyny 分红就算作资金提取。资金减少,净值不变。
分红不应该是直接按份额减少对应的基金,份额不变,总金额减少,净值减少吗?
@jsl58585858
我觉得基金采用净值法
就是为了掩盖亏损的实际情况
发行100W 亏了50W
基民赎回40W
剩余金额暴涨到50W
基民又投入40W
最终净值5*0.5=2.5
基金基金还是亏钱10W
但看净值却涨了1.5倍
每笔申购资金,需要单独就算净值差,分段计算就比较清晰了。
0
我觉得基金采用净值法
就是为了掩盖亏损的实际情况
发行100W 亏了50W
基民赎回40W
剩余金额暴涨到50W
基民又投入40W
最终净值5*0.5=2.5
基金基金还是亏钱10W
但看净值却涨了1.5倍
就是为了掩盖亏损的实际情况
发行100W 亏了50W
基民赎回40W
剩余金额暴涨到50W
基民又投入40W
最终净值5*0.5=2.5
基金基金还是亏钱10W
但看净值却涨了1.5倍